Jurisdiction: civil
Date: 2015-05-14 00:00:00

У квітні 2015 року Державна фінансовая інспеція у Вінницькій області (далі - Фініспекція) звернулася до суду із заявою про розкриття банком (ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Томашпільського відділення ПАТ "Райффайзен банк Аваль" - далі Банк) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо Томашпільської селищної ради шляхом надання інформації щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на карткові рахунки працівників селищної ради та надати копії відповідних документів за період з 01.01.2012 по 01.03.2015. Підставою для розкриття Банком інформації, яка містить банківську таємницю, є проведення Фінінспекцією планової ревізії бюджету смт. Томашпіль, фінансово-господарської діяльності виконкому Томашпільської селищної ради за період з 01.01.2012 по 01.03.2015.В ході проведення ревізії встановлено, що між селищною радою та Банком укладено договір №05/36-17 від 12.01.2009 року про надання послуг по зарахуванню заробітної плати та інших виплат співробітникам ради, передбачених чинним законодавством. Для проведення зустрічної звірки з питань докуметального та фактичного підтвердження виду, обсягу операцій та розрахунків Банком, інспектору Фінінспекції Крапивці А.О. 31.03.2015 року за №332 видано відповідне направлення. Однак провести таку звірку Фініспекція не має можливості, оскільки керівництвом Банку відмовлено у допуску для проведення зустрічної перевірки та наданні необхідних документів, що є підставою для звернення до суду з цією заявою. Представник Фініспекції Чабан В.В. надіслав до суду заяву, в якій просить розглянути справу по суті у його відсутності, заявлені вимоги підтримує із наведених у заяві підстав. В судове засідання представники Банку, Томашпільської селищної ради не з"явилася, що не є перешкодою для розгляду заяви по суті відповідно до положень ч.2 ст. 289 ЦПК України. Розглянувши підстави заяви, дослідивши матеріали справи, суд дійшов наступного висновку. Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відповідно до п. 2 ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, на письмову вимогу суду або за рішенням суду. Згідно з п. 5 ст. 10 Закону України "Про основні засади здійснення державного фінансового контролю в Україні" органу державного фінансового контролю надається право одержувати від Національного банку України та його установ, банків та інших кредитних установ необхідні відомості, копії документів, довідки про банківські операції та залишки коштів на рахунках об'єктів, що контролюються, а від інших підприємств і організацій, в тому числі недержавної форми власності, що мали правові відносини із зазначеними об'єктами - довідки і копії документів про операції та розрахунки з підприємствами, установами, організаціями. Одержання від банків інформації, що становить банківську таємницю, здійснюється у порядку та обсязі, встановлених Законом України "Про банки і банківську діяльність". Звертаючись до суду із заявою, Фініспекція відповідно до пп. 2-5 ст.288 ЦПК України зазначила юридичну особу - Томашпільську селищну раду, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, найменування та місцезнаходження банку, обґрунтувала необхідність і обставини, за яких вимагає розкрити інформацію, а також зазначила обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, та мету її використання. Крім того, у заяві Фінінспекція прямо зазначила, що призначену звірку щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на карткові рахунки працівників Томашпільської селищної ради та отримання копій відповідних документів за період з 01.01.2012 по 01.03.2015 не має можливості провести, оскільки керівництвом Банку відмовлено у допуску для проведення зустрічної перевірки та наданні необхідних відомостей, що стверджується актом від 01.04.2015 року. За таких обставин суд уважає заяву обгрунтованою, якак підлягає задоволенню із наведених у ній підстав.

Outcome: approved