Jurisdiction: civil
Date: 2021-12-15 00:00:00

Позивач [PERSON] , інтереси якої представляє адвокат Валешна О.А., звернулася до Шевченківського районного суду з позовною заявою до відповідачів [PERSON] , ТОВ "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" про визнання договору відступлення права вимоги грошових зобов`язань недійсним. Зазначає, що рішенням Першотравневого районного суду м. Чернівців від 23 листопада 2009 року стягнуто солідарно з [PERSON] , [PERSON] , [PERSON] на користь ВАТ «ВТБ Банк» в особі Чернівецької філії борг за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року в розмірі 2 059 252,51грн., а також 1700, 00 грн. судового збору та 250 грн. витрат на ІТЗ розгляду справи. На підставі вказаного рішення було видано виконавчий лист щодо солідарного стягнення боргу з відповідачів. 13 серпня 2018 року між ТОВ «ГРОУФ КАПІТАЛ ФАКТОРИНГ» та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено договір про відступлення (купівлі продажу) відповідно до якого право вимоги до неї за кредитним договором №131/04/08 від 09.04.2008 року передано ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ», яке згідно, умов договору набуло права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги. Також зазначає, що 12.11.2019 року між гр. [PERSON] та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено нотаріально посвідчений договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами №1/2018_ГВ, відповідно до якого право вимоги до [PERSON] за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року передано гр. [PERSON] , який згідно умов договору набув права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги. Стверджує, що відповідно до оскаржуваного договору стає зрозумілим, що він за своєю правовою природою є договором відступлення права вимоги - є договором факторингу, оскільки під час укладення договору відступлення права вимоги гр. [PERSON] мав намір отримати винагороду у вигляді різниці між номінальною вартістю відступленої вимоги - 523 800,00 гривень та її ринковою (дійсною) вартістю - 257 072,26 доларів США, свідчить про те, що ціна її відступлення є значно меншою, і як наслідок що за спірним договором гр. [PERSON] , як новий кредитор фактично набув право одержати прибуток у формі різниці між реальною вартістю права вимоги, що відступається, і ціною такої вимоги, встановленої спірним договором, та підтверджує, що спірний договір є договором факторингу, крім цього гр. [PERSON] має бути включеним у Державний реєстр фінансових установ для можливості укладати договори факторингу. Відтак, відповідач [PERSON] , як новий кредитор фактично набув право одержати прибуток у формі різниці між реальною вартістю права вимоги, що відступається, і ціною такої вимоги, встановленої спірним договором, з чого слід скласти висновок що оспорюваний договір носить ознаки договору факторингу. Вважає, що оскільки оскаржуваний договір про відступлення прав за своєю правовою суттю є договором факторингу, стороною якого не може бути фізична особа, то договір слід визнати недійсним. Просить позовні вимоги задовольнити. Рух справи та позиція сторін. Ухвалою Шевченківського районного суду м.Чернівці від 05.10.2021 року відкрито провадження по справі, справу призначено до судового розгляду у відкрите судове засідання. Сторони в судове засідання не звилися, про дату, місце та час розгляду справи були повідомленні судом належним чином. Від представника відповідача [PERSON] , адвоката Білої У.М. до початку судового засідання на адресу суду надійшла заява, відповідно до якої вимоги, заявлені в позовній заяві визнають; проти їх задоволення не заперечують, оскільки [PERSON] уклав оспорюваний договір від свого імені, як фізичної особи, статусом фінансової установи він не наділений, а відповідно не був првомочним на укладення договору відступлення права вимоги; судове засідання просить провести без її та відповідача участі. Досліджені докази та застосовані норми права. Судом належними доказами встановлено, що\~рішенням Першотравневого районного суду м. Чернівців від 23 листопада 2009 року стягнуто солідарно з [PERSON] , [PERSON] , [PERSON] на користь ВАТ «ВТБ Банк» в особі Чернівецької філії борг за кредитним договором №131/04/08 від 09 квітня 2008 року в розмірі 2 059 252,51грн., а також 1700, 00 грн. судового збору та 250 грн. витрат на ІТЗ розгляду справи. На підставі вказаного рішення було видано виконавчий лист щодо солідарного стягнення боргу з відповідачів. (а.с.13-14) Згідно свідоцтва про шлюб серії [NUMBER] вбачається, що відповідач після реєстрації шлюбу змінила своє прізвище з « [PERSON] » на « [PERSON] ». (а.с.12) Судом також встановлено, що 12.11.2019 року між відповідачем [PERSON] та ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» укладено нотаріально посвідчений договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань за кредитними договорами №1/2018_ГВ, відповідно до якого право вимоги до [PERSON] за кредитним договором №131/04/08 від 09.04.2008 року передано гр. [PERSON] , який згідно умов договору набув права вимагати замість первісного кредитора належного виконання боржником зобов`язань в межах переданого права вимоги. (а.с.15-26) Відповідно до умов оскаржуваного договору право вимоги - це право грошової вимоги кредитора до боржника за кредитним договором, загальний розмір (обсяг) якого визначений у додатку № 2 до договору ( п. 2.3. договору про відступлення права вимоги). (а.с.16; 17; 26) Пунктом 3.1.3. договору про відступлення права вимоги передбачено, що право вимоги переходить до нового кредитора з моменту зарахування коштів у розмірі ціни договору зазначеної у п. 4.1 договору, яка складає 523 800, 00 грн. (а.с.17-18) Згідно додатку №1 до договору відступлення права вимоги № 08.10/2019_ВК від 08.10.2019 року, а саме акту приймання-передачі документації до договору первісний кредитор ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» передав новому кредитору гр. [PERSON] документацію. (а.с.23-24) Згідно додатку\~№2 до договору про відступлення права вимоги № 08.10/2019_ВК від 08 жовтня 2019 року, а саме акту приймання-передачі права вимоги первісний кредитор ТОВ «ФК «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» передав новому кредитору гр. [PERSON] , право вимоги відповідно до кредитного договору №131/04/08 від 09.04.2008 року в сумі 257 072, 26 доларів США, право вимоги сплати відсотків за користування кредитом в сумі 91 801,50 доларів США. (а.с.26) Підставою виникнення цивільних прав та обов`язків є, зокрема, договори та інші правочини, як передбачено\~статтею 11 ЦК України. Відповідно до пункту 1 частини першої\~статті 512 ЦК України\~кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Згідно зі\~статтею 514 ЦК України\~до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Поряд з цим, право грошової вимоги до боржника може бути відступлене також на підставі договору факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги), за яким згідно з частиною першою\~статті 1077 ЦК України\~одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Відповідно до частини першої\~статті 1078 ЦК України\~предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). \~Статтею 1079 ЦК України\~визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції. Предметом договору факторингу може бути лише право грошової вимоги (як такої, строк платежу за якою настав, так і майбутньої грошової вимоги (стаття 1078 ЦК України). Метою укладення договору відступлення права вимоги є безпосередньо передання такого права. Метою договору факторингу є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника. При цесії право вимоги може бути передано як за плату, так і безоплатно. За договором факторингу відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату. Ціна договору факторингу визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги. Розмір винагороди фактора може встановлюватись по-різному, наприклад, у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю. Плата за договором факторингу може бути у формі різниці між реальною ціною вимоги і ціною, передбаченою в договорі, право вимоги за яким передається. Згідно з частиною першою\~статті 1084 ЦК України\~якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані ним суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові. Верховний Суд у Постанові від 17.01.2020 року резюмував, що факторинг є правочином, який характеризується тим, що: а) йому притаманний специфічний суб`єктний склад (клієнт - фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактор - банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати фінансові, в тому числі факторингові операції, та боржник - набувач послуг чи товарів за первинним договором); б) його предметом може бути лише право грошової вимоги (такої, строк платежу за якою настав, а також майбутньої грошової вимоги); в) метою укладення такого договору є отримання клієнтом фінансування (коштів) за рахунок відступлення права вимоги до боржника; г) за таким договором відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату; д) його ціна визначається розміром винагороди фактора за надання клієнтові відповідної послуги, і цей розмір може встановлюватись у твердій сумі; у формі відсотків від вартості вимоги, що відступається; у вигляді різниці між номінальною вартістю вимоги, зазначеної у договорі, та її ринковою (дійсною) вартістю тощо; е) вимоги до форми такого договору визначені у\~статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". Пунктом 1\~розпорядження Національної\~комісії,\~що здійснює\~державне регулювання\~у сфері\~ринків фінансових\~послуг від\~06\~лютого 2014\~року №\~352\~"Про\~віднесення операцій\~з фінансовими\~активами до\~фінансових послуг\~та внесення\~змін до\~розпорядження Державної\~комісії з\~регулювання ринків\~фінансових послуг\~України від\~03\~квітня 2009\~року №\~231"\~до фінансової\~послуги факторингу\~віднесено сукупність\~таких операцій\~з фінансовими\~активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів): фінансування клієнтів - суб`єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги; набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників за договором, на якому базується таке відступлення; отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення. Зі змісту ст. ст. 1077 та 1079 ЦК України та частини п`ятої ст.5 ЗУ "Про банки і банківську діяльність" вбачається, що договір факторингу зачіпає інтереси трьох сторін: клієнта, яким може бути фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності, фактора, яким може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції, та боржника, тобто набувача послуг чи товарів за первинним договором. Фінансова установа - це юридична особа, яка згідно із законом надає одну або декілька фінансових послуг і внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку (пункт 1 частини 1 статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів. Факторинг належить до фінансових послуг (пункт 11 частини 1 статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". Відповідно до частини першої статті\~203, частини першої статті\~215 ЦК України\~зміст правочину не може суперечити\~ЦК України, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам, а недодержання стороною (сторонами) правочину в момент його вчинення цих вимог чинності правочину є підставою недійсності відповідного правочину. Відповідно до\~статті 204 ЦК України\~правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним. На основі всебічно з`ясованих обставин, на які посилається позивач [PERSON] , як учасник справи, як на підставу заявлених вимог, перевіреними в судовому засіданні, оцінивши їх належність, допустимість, а також достатність, взаємозв`язок у їх сукупності, встановивши правовідносини, які випливають із встановлених обставин та правові норми, які підлягають застосуванню до цих правовідносин, та визнання [PERSON] заявлених вимог в позовній заяві, суд приходить до висновку, що позовні вимоги слід задовольнити та договір про відступлення (купівлі-продажу) права вимоги грошових зобов`язань до позивача [PERSON] , укладений 12.11.2019 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Верум КАПІТАЛ" та [PERSON] , визнати недійсним. На підставі викладеного та

Outcome: approved