Jurisdiction: civil
Date: 2014-02-24 00:00:00

Позивач [PERSON] звернувся до суду з позовом, в якому просить визнати його кредитором Публічного акціонерного товариства «Земельний банк»; зобов'язати ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Земельний банк» включити його вимоги: - по Депозитному договору № 01-05/д від 28.02.2005 року та всіма додатковими угодами до нього, в частині повернення депозиту на суму 1160000,00 грн.; - по Договору банківського вкладу № 3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010 року на суму 2556233,00 грн.; - по Договору № 467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку ;[NUMBER] від 12.04.2010 року на суму 1778081,66 грн.; - по Депозитному договору № 01-05/Д від 28.02.2005 року в частині сплати відсотків на суму 255865,55 грн.; до сьомої черги реєстру вимог кредиторів замість вимог Державного підприємства «Артемсіль». В обґрунтування своїх вимог позивач зазначає, що 20.09.2010 року ДП «Артемсіль» звернулося до ПАТ «ЗЕМБАНК» з заявою з вимогами до боржника № 08/28 від 31.08.2010 року на загальну суму 17142730,29 грн. Заявлена кредиторська вимога ДП «Артемсіль» була акцептована ПАТ «ЗЕМБАНК» 06.09.2010 року та включена до 7 черги реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК». Частина вимог до ПАТ «ЗЕМБАНК» була відступлена ДП «Артемсіль» на користь ПАТ СК «ЛЕММА-ВІТЕ». ПАТ СК «ЛЕММА-ВІТЕ» на підставі Договору про відступлення права вимоги № 1/2011 від 04.04.2011 року відступлено на користь [PERSON] частину вимог до ПАТ «ЗЕМБАНК» у сумі 5750180,21 грн. Позивач зазначає, що 28.11.2013 року він звернувся до ПАТ «ЗЕМБАНК» з листом, в якому просив внести зміни до реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК» шляхом включення до даного реєстру вимог [PERSON] за депозитним договором № 01-05/Д від 28.02.2005р та всіма додатковими угодами до нього, в частині повернення депозиту, договором банківського вкладу № 3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010р., договором № 467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010р., депозитним рахунком № 01-05/д від 28.02.2005р. в частині сплати відсотків, при цьому надавши ряд документів. Листом від 24.12.2013 року № 02-15/1228 ПАТ «ЗЕМБАНК» повідомив, що ліквідатор ПАТ «ЗЕМБАНК» Угрімов О.М. не має правових підстав для внесення змін до реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК» на підставі наданих [PERSON] документів. Позивач вважає, що він є належним кредитором ПАТ «ЗЕМБАНК» за Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р., Договором банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р., Договором №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010р. на загальну суму 5750180,21 грн., та його вимоги підлягають включенні до реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК». Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав в повному обсязі, просив позов задовольнити та підтвердив обставини, викладені вище. Представник відповідача в судовому засіданні позовні вимоги визнав, не заперечував проти його задоволення та пояснив, що 02.09.2010 року ДП «Артемсіль» звернулося до ПАТ «ЗЕМБАНК» із заявою з вимогами до боржника № 08/28 від 31.08.2010 року на загальну суму 17142730,29 грн., яка була акцептована ПАТ «ЗЕМБАНК» 06.09.2010 року та включена до 7 черги реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК» акцептованих ліквідатором. Відповідач зазначає, що після відступлення ДП «АРТЕМСІЛЬ» частини вимог до ПАТ «ЗЕМБАНК» на користь ПАТ СК «ЛЕММА-ВІТЕ», а ПАТ СК «ЛЕММА-ВІТЕ» в свою чергу відступило на користь [PERSON] частини вимог до ПАТ «ЗЕМБАНК» у сумі 5750180,21 грн., позивач звернувся з листом, в якому просив внести зміни до реєстру вимог кредиторів ПАТ «ЗЕМБАНК» шляхом включення до даного реєстру вимог [PERSON], проте йому було відмовлено в задоволенні звернення. Проте відповідач зазначив, що відмова ліквідатора має суто формальний характер. Представник третьої особи ПАТ СК «ЛЕММА-ВІТЕ» в судове засідання не з'явився, надав письмові пояснення, в яких зазначив, що проти задоволення позовних вимог не заперечує та просив розгляд справи без його участі. Представник третьої особи ДП «Артемсіль» в судове засідання не з'явився, надав до суду заяву в якій просив розгляд справи проводити без його участі, зазначивши, що підтверджує усі обставини, викладені в позовній заяві. Суд, вислухавши учасників процесу, дослідивши матеріали справи вважає, що позовні вимоги підлягають задоволенню виходячи з наступного. 30.07.2010 року Національним банком України згідно постанови Правління Національного банку України № 375 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «ЗЕМБАНК» прийнято рішення про відкликання з 02.08.2010 року банківської ліцензії та відкриття ліквідаційної процедури Публічного акціонерного товариства «ЗЕМЕЛЬНИЙ БАНК». 02.09.2010 року Державне підприємство «Артемсіль» звернулося до ПАТ «ЗЕМБАНК» з заявою з вимогами до боржника № 08/28 від 31.08.2010 року на загальну суму 17142730,29 грн., з яких: 12552550,08 грн. - вимога щодо повернення вкладу Депозитним договором № 01-05/Д від 28.02.2005р., 225865,55 грн. - вимога щодо повернення відсотків за Депозитним договором № 01-05/Д від 28.02.2005р., 2556233,00 грн. - вимога за Договором банківського вкладу № 3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010 року, 1 778 081,66 грн. вимога за Договором № 467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку № [NUMBER] від 12.04.2010р. Заявлена кредиторська вимога ДП „Артемсіль" у загальній сумі 17 142 730,29 грн. була акцептована ПАТ „ЗЕМБАНК" 06.09.2010р. та включена до 7 черги реєстру вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК", що підтверджується Витягом з переліку вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК" акцептованих ліквідатором. Частина вимог до ПАТ „ЗЕМБАНК" була відступлена ДП „Артемсіль" на користь ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „СТРАХОВА КОМПАНІЯ „ЛЕММА-ВІТЕ" (надалі - третя особа 2 та/або ПАТ СК „ЛЕММА-BITE") на підставі: - Договору про відступлення права вимоги (цесії) №4/11 від 29.03.2011р. відступлено право вимоги за Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. та всіма додатковими угодами до нього, в частині повернення депозиту у сумі 3 160 000,00 грн., - Договору про відступлення права вимоги (цесії) №2/208 від 29.10.2010р. відступлено право вимоги за Договором банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 2 556 233,00 грн., - Договору про відступлення права вимоги (цесії) №1/207 від 29.10.2010р. відступлено право вимоги за Договором №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 1 778 081,66 грн., - Договору про відступлення права вимоги (цесії) №3/209 від 29.10.2010р. відступлено право вимоги за Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. в частині сплати відсотків у сумі 255 865,55 грн. Пунктом 1 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №4/11 від 29.03.2011р. передбачено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, ДП „Артемсіль" відступає ПАТ СК „ЛЕММА-BITE", а ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" набуває право вимоги грошових коштів у сумі 3 160 000,00 грн., належне ДП „Артемсіль" у відповідності до Депозитного договору №01-05/Д від 28.02.2005р. Право вимоги перейшло до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" з дати підписання цього Договору про відступлення права вимоги (цесії). Пунктом 3 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №4/11 від 29.03.2011р. визначено, що до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" переходять права вимоги ДП „Артемсіль" у зобов'язанні на вказану у п.1 договору суму згідно умов Депозитного договору №01-05/Д від 28.02.2005р. Пунктом 1 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №2/208 від 29.10.2010р. передбачено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, ДП „Артемсіль" відступає ПАТ СК „ЛЕММА-BITE", а ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" набуває право вимоги, належне ДП „Артемсіль" у відповідності до Договору банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. Право вимоги перейшло до ПАТ СК „ЛЕММА-ВІТЕ" з дати підписання цього Договору про відступлення права вимоги (цесії). Пунктом 3 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №2/208 від 29.10.2010р. визначено, що до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" переходять права вимоги ДП „Артемсіль" у зобов'язанні згідно умов Договору банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. Пунктом 1 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №1/207 від 29.10.2010р. передбачено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, ДП „Артемсіль" відступає ПАТ СК „ЛЕММА-BITE", а ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" набуває право вимоги належне ДП „Артемсіль" у відповідності до Договору №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. Право вимоги перейшло до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" з дати підписання цього Договору про відступлення права вимоги (цесії). Пунктом 3 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №4/11 від 29.03.2011р. визначено, що до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" переходять права вимоги ДП „Артемсіль" у зобов'язанні згідно умов Договором №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. Пунктом 1 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №3/209 від 29.10.2010р. передбачено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, ДП „Артемсіль" відступає ПАТ СК „ЛЕММА-BITE", а ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" набуває право вимоги грошових коштів - відсотків за депозитом, що обліковуються на рахунку №2618900111792, належне ДП „Артемсіль" у відповідності до Депозитного договору №01-05/Д від 28.02.2005р. Право вимоги перейшло до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" з дати підписання цього Договору про відступлення права вимоги (цесії). Пунктом 3 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №3/209 від 29.10.2010р. визначено, що до ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" переходять права вимоги ДП „Артемсіль" у зобов'язанні щодо сплати відсотків нарахованих згідно умов Депозитного договору №01-05/Д від 28.02.2005р., які обліковуються на рахунку №2618900111792, у розмірі на дату переходу права вимоги. В свою чергу ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" на підставі Договору про відступлення права вимоги №1/2011 від 04.04.2011р. відступлено на користь [PERSON] частину вимог до ПАТ „ЗЕМБАНК" у сумі 5 750 180,21 грн., з яких за: - Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. та всіма додатковими угодами до нього, в частині повернення депозиту у сумі 1 160 000,00 грн., - Договором банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 2 556 233,00 грн., - Договором №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 1 778 081,66 грн., - Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. в частині сплати відсотків у сумі 255 865,55 грн. Пунктом 1.1 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №1/2011 від 04.04.2011р. передбачено, що ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" відступає, а [PERSON] приймає в обсязі та на умовах, передбачених цим договором, право вимоги виконання зобов'язання ПАТ „ЗЕМБАНК", перед ПАТ СК „ЛЕММА-BITE" за вказаними договорами та у вказаних розмірах. Пунктом 1.3 Договору про відступлення права вимоги (цесії) №1/2011 від 04.04.2011р. передбачено, що право вимоги, що відступається за цим договором, переходить повністю до [PERSON] з моменту підписання цього договору. 28.11.2013р. [PERSON] звернувся до ПАТ „ЗЕМБАНК" з листом, згідно якого просив внести зміни до реєстру вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК" шляхом включення до даного реєстру вимог [PERSON] за: - Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. та всіма додатковими угодами до нього, в частині повернення депозиту у сумі 1 160 000,00 грн., - Договором банківського вкладу №3743 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в національній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 2 556 233,00 грн., - Договором №467 на здійснення розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті по поточному рахунку [NUMBER] від 12.04.2010р. у сумі 1 778 081,66 грн., - Депозитним договором №01-05/Д від 28.02.2005р. в частині сплати відсотків у сумі 255 865,55 грн. Разом з листом [PERSON] надано до ПАТ „ЗЕМБАНК" наступні документи: копію Договору про відступлення права вимоги №1/2011 від 04.04.2011р., копію Договору про уступку права вимоги (цесії) №2/208 від 29.10.2010р., копію Договору про уступку права вимоги (цесії) №1/207 від 29.10.2010р., копію Договору про уступку права вимоги (цесії) №3/209 від 29.10.2010р., копію Договору про уступку права вимоги (цесії) №4/11 від 29.03.2011р. 24.12.2013р. ПАТ „ЗЕМБАНК" у відповідь на лист від 28.11.2013р. повідомило [PERSON], що ліквідатор вносить зміни до реєстру вимог кредиторів відповідно до пункту 9.4 глави 9 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001р. №369 на підставі: рішення суду рішення суду про визнання особи кредитором банку та зобов'язання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів, яке набрало законної сили; документів, що відповідно до законодавства України підтверджують спадкоємництво за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог; документів, що відповідно до законодавства України підтверджують правонаступництво юридичної особи внаслідок реорганізації, за вимогою кредитора, яка включена до реєстру вимог; відмови кредитора від вимог; виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб -підприємців про державну реєстрацію припинення юридичної особи або фізичної особи -підприємця; клопотання ліквідатора про виправлення помилки, допущеної ним чи попереднім ліквідатором під час акцептування вимог кредиторів; виконавчих документів про стягнення з банку або про зобов'язання банку щодо повернення (сплати, відшкодування) коштів, що надійшли ліквідатору від органів державної виконавчої служби у зв'язку із закінченням виконавчого провадження. Також в листі зазначено, що таким чином ліквідатор не має правових підстав для внесення змін до реєстру вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК" на підставі наданих [PERSON] документів. Тим самим ліквідатор ПАТ „ЗЕМБАНК" Угрімов О. М. відмовив [PERSON] у внесенні змін до реєстру вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК" шляхом включення до даного реєстру вимог [PERSON] по вказаним договорам та в заявлених розмірах. Відповідно до ст.91 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (в редакції від 09.07.2010р., яка діяла на момент прийняття постанови Правління НБУ від 30.07.2010р. №375) передбачено, що з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора: припиняються повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку та тимчасового адміністратора, який негайно передає ліквідатору всі справи; банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав; припиняється нарахування процентів, неустойки (штрафу, пені) та інших економічних санкцій по всіх видах заборгованості банку; відомості про фінансове становище банку перестають бути конфіденційними чи становити банківську таємницю; укладення угод, пов'язаних з відчуженням майна банку чи передачею його майна третім особам, допускається в порядку, передбаченому цим Законом; скасовуються арешт, накладений на майно (в тому числі на власні кошти банку на його рахунках) банку, чи інші обмеження щодо розпорядження його майном. Накладення нових арештів або інших обмежень щодо розпорядження майном банкрута не допускається; вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури. Відповідно до ст.93 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (в редакції від 09.07.2010р., яка діяла на момент прийняття постанови Правління НБУ від 30.07.2010р. №375) передбачено, що ліквідатор припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення одного місяця з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури. Ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює такі заходи щодо задоволення вимог кредиторів: визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги у разі їх непідтвердження; відповідно до вимог нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надає Фонду протягом двадцяти робочих днів із дня настання недоступності вкладів повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, із визначенням їх розрахункової суми, що підлягає відшкодуванню; складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України; сповіщає кредиторів про акцептування вимог; щотижня протягом трьох тижнів публікує оголошення про день і місце, де можна ознайомитися з переліком вимог, та про дату подання цього переліку Національному банку України. Відповідно до ст.96 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (в редакції від 09.07.2010р., яка діяла на момент прийняття постанови Правління НБУ від 30.07.2010р. №375) передбачено, що кошти, одержані в результаті ліквідаційної процедури, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у такій черговості: зобов'язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'ю громадян; грошові вимоги по заробітній платі, що виникли із зобов'язань банку перед працівниками до порушення процедури ліквідації банку; вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що виникли у випадках, визначених законодавством про гарантування вкладів фізичних осіб; вимоги вкладників - фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом гарантування вкладів фізичних осіб; вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування'; вимоги Міністерства фінансів України, що виникли у зв'язку з наданням поворотної фінансової допомоги за виключенням внесків до статутного капіталу; вимоги фізичних осіб, платежі яких або платежі на ім'я яких заблоковано (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності); інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом; вимоги за субординованим боргом. Відповідно до вищевикладених вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» ДП «Артемсіль» звернулося до ПАТ „ЗЕМБАНК" з заявою про визнання кредиторської вимоги на загальну суму 17 142 730,29 грн. Заявлена кредиторська вимога ДП „Артемсіль" до ПАТ „ЗЕМБАНК" у загальній сумі 17 142 730,29 грн. була акцептована ПАТ „ЗЕМБАНК" 06.09.2010р. та включена до 7 черги реєстру вимог кредиторів ПАТ „ЗЕМБАНК". Відповідно до ч. 1 ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Відповідно до ч. 1 ст. 510 ЦК України сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор. Відповідно до ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою, окрім іншого, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Відповідно до ч. 1 ст. 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Відповідно до ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до ч. 1 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Відповідно до п. 9.4 глави 9 розділу VІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2011р. № 369 (зі змінами та доповненнями внесеними постановами Правління Національного банку України) ліквідатор може внести зміни до реєстру вимог кредиторів на підставі рішення суду про визнання особи кредитором банку та зобов'язання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів, яке набрало законної сили. В зв'язку з вищевикладеним, суд визнає [PERSON] кредитором ПАТ «ЗЕМБАНК» та вважає за необхідне зобов'язати банк включити вимоги позивача до сьомої черги реєстру вимог кредиторів замість вимог ДП «Артемсіль».

Outcome: approved