Jurisdiction: civil
Date: 2015-06-14 00:00:00

У березні 2015 року до суду надійшла позовна заява [PERSON] до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» (відповідач-1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» [PERSON] (відповідач-3), третя особа Національний банк України, у якій позивач та її представник, посилаючись на незаконність дій відповідачів, просили про захист порушених прав та інтересів позивача шляхом задоволення позову із зазначеними у позовній заяві вимогами щодо захисту права. Позивач зазначила, що на запропонованих ПАТ «Комерційний банк «Надра» умовах між [PERSON] та ПАТ «Комерційний банк «Надра» укладено 12.03.2014 року Договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету Послуг - ПУ «Сімейний» №1867578 на суму 43 710 000,00 грн. На прохання Банку вирішити проблемні питання позивачка погодилась додатково укласти на суму заборгованих відсотків 305 750,00 грн. новий депозитний договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету Послуг - ПУ «Gold» № 2031470 на суму заборгованих Банком відсотків 305 750,00 грн., зі сплатою 25% річних строком на 6 місяців до 26.03.2015 року. За встановленими умовами Договору-2 на її депозитний рахунок одразу було перераховано 26.09.2014 року з поточного рахунку нараховані Банком відсотки по першому Договору на відкритий депозитний рахунок, що підтверджено відповідною квитанцією № 9296 Банку від 26.03.2015 року. За Договором-1 від 12.03.15 року розмір прямої матеріальної шкоди згідно отриманих від Банку документів дорівнює 44 289 079,66 грн. Суми не повернутого 13.03.15 року строкового банківського вкладу (депозиту) - 43 710 000,00 грн. Сума залишку нарахованих і виплачених за умовами Договору-1 відсотків станом на 13.03.15 року на суму 579 079,66 грн. За Договором-2 від 26.09.2014 року №2031470 сума шкоди дорівнює 332 112,56 грн. Станом на 13.03.15 року сума матеріальної шкоди складається з: - суми не повернутого на 13.03.15 року строкового банківського вкладу (депозиту) - 305 750,00 грн.,: - суми залишку нарахованих за умовами 1 Договору відсотків станом на 13.03.15 року на суму 26 362,62 грн. Відповідно до ч.1 ст. 23 ЦК України особа має право на відшкодування моральної шкоди, завданої внаслідок порушення її прав; ч.2 ст. 23 ЦК України визначено, що моральна шкода полягає у фізичному болю та стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв'язку із каліцтвом або іншим ушкодженням здоров'я. Посилаючись на законодавчу базу стосовно правовідносин, які виникли між сторонами позивач просила: - П.1.Захистити порушені права та інтереси Позивача шляхом зобов'язання відповідачів Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» (відповідач-1), Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» [PERSON] (відповідач-3): - Пп.1.1. Припинити неправомірні дії шляхом заборони перешкоджання поверненню особистого майна у вигляді депозитного вкладу і нарахованих (на день повернення вкладу) відсотків за незаконне володіння, заборонити перешкоджати стягненню позивачами всіх інших присуджених судом на їх користь сум за цим позовом; - Пп.1.2. Відновити майнове становище і всі права власності Позивачу на власні родинні депозитні кошти за Першим Договором строкового банківського вкладу (депозиту) №1867578 в сумі 43 710 000 (сорок три мільйони сімсот десять тисяч) гривень 00 копійок, (яке існувало до порушень з боку Відповідачів та їх відмови у поверненні) шляхом накладення арешту на суму 43 710 000,00 грн., на будь-які рахунки чи інші активи (майно), які належать Публічному акціонерному товариству "Комерційний банк "Надра" (ЄДРПОУ 20025456, МФО 320003, 04053, м. Київ, вулиця Артема, 15); - Пп.1.3 Стягнути з Відповідача-1 Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" на користь Позивача за Договором строкового банківського вкладу (депозиту) №1867578 та зобов'язати виплатити : - суми нарахованих відсотків за використання депозиту Позивача, сума залишку яких на 13.03.15 року складала - 579 079 (п'ятсот сімдесят дев'ять тисяч сімдесят дев'ять ) гривень, 66 коп., (яка щоденно збільшується і буде уточнена на момент повного повернення депозитного вкладу); - суму нанесеної матеріальної шкоди за користування депозитним вкладом і нарахованими на 13.013.15 року відсотками на загальну суму 44 289 079,66 грн. у вигляді інфляційного збільшення боргу за невиконання грошового зобов'язання за договором (з урахуванням індексу інфляції з 14.03.15 року і до моменту повернення депозиту, розмір яких буде уточнений на момент повного повернення боргу); - суму нанесеної матеріальної шкоди у вигляді трьох відсотків річних (згідно ч. 2 ст. 625 ЦК України) з 14.03.15 року. На момент подання Позову 18.03.15 року ця сума складає 36 402,00 грн. (яка буде уточнена на момент повного повернення боргу); - суму нанесеної матеріальної шкоди у вигляді втраченої вигоди, яка визначається у неможливості продовження отримання 22% відсотків з власних 44 289 079,66 грн. (якими незаконно користуються і утримуються Відповідачами) в інших діючих банках, починаючи з 14.03.15 року і до моменту повернення боргу. На момент подання Позову 18.03.15 року сума втраченої вигоди складає 266 947,90 грн. (яка буде уточнена на момент повного повернення боргу). - Пп.1.4. Відновити майнове становище і всі права власності Позивача на власні родинні депозитні кошти за Другим Договором строкового банківського вкладу (депозиту) №2031470 в сумі 305 750 (Триста п'ять тисяч сімсот п'ятдесят) гривень 00 коп., шляхом накладення стягнення на суму 305 750,00 грн., з будь-яких рахунків чи інших активів (майна), які належать Відповідачу (ЄДРПОУ 20025456, МФО 320003, 04053, м. Київ, вулиця Артема, 15). - Пп.1.5.Стягнути з Відповідача-1 Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" (ЄДРПОУ 20025456, МФО 320003, 04053, м. Київ, вулиця Артема,15) на користь Позивача за Другим Договором строкового банківського вкладу (депозиту) №2031470 та зобов'язати негайно виплатити : - суми нарахованих відсотків за використання власності (депозиту) Позивача, сума залишку яких на 13.03.15 року складала - 26 362,62 (двадцять шість тисяч триста шістдесят дві гривні), 62 коп., (яка збільшується і буде уточнена на момент повного повернення депозитного вкладу); - суму нанесеної матеріальної шкоди (за користування депозитним вкладом і нарахованими на 13.03.15 року відсотками на загальну суму 332 112,56 грн.) у вигляді інфляційного збільшення боргу за невиконання грошового зобов'язання за договором (з урахуванням індексу інфляції) на підставі ч. 2 ст. 625 ЦК України (за період з 27.03.15 року і до моменту повернення депозиту, розмір яких буде уточнений на 26.03.15 року та на момент повного повернення боргу); - суму нанесеної матеріальної шкоди у вигляді трьох відсотків річних (згідно ч. 2 ст. 625 ЦК України з 27.03.15 року і до моменту повернення боргу, розмір яких буде уточнений на момент повного повернення боргу) за користування депозитним вкладом і нарахованими на 26.03.15 року відсотками. На момент подання Позову 18.03.15 року ця сума складає 0,00 грн.; - суму нанесеної матеріальної шкоди у вигляді втраченої вигоди, яка визначається у неможливості продовження отримання 25% відсотків з власних сум (305 750,00 грн., + відсотки на 26.03.15 року, якими незаконно користуються і утримуються Відповідачами) в інших діючих банках, починаючи з 27.03.15 року і до моменту повернення боргу. - Пп.1.6. Стягнути на користь Позивача солідарно з Відповідачів 1-3 грошову компенсацію спричиненої ними моральної шкоди і шкоди здоров'ю Позивача, яка буде уточнена в суді на момент повного повернення депозитних вкладів і вирішення спору в суді. - Пп. 1.7. Покласти солідарно на Відповідачів і стягнути на користь Позивача вимушено понесені суми судових та інших витрат, які Позивач змушений був здійснити в суді, на кінець розгляду справи. А саме : - сплачені Позивачем суми судових зборів державного мита та інші судові витрати (за перерахунок банком коштів тощо) 3 654,00 грн. згідно наданих платіжних документів; - суми вимушено здійснених витрати на правову допомогу, докази будуть надані Суду до початку розгляду справи по суті; - П.п.1.8. Зобов'язати Відповідачів здійснити перерахунок відсотків за встановленими у депозитних Договорах №1 і №2 ставками 22% і 25% на момент повернення сум депозитів. - П.2. Зобов'язати Відповідача 3 (Фонд) звернутися в інтересах Позивача в Суд з вимогою до власників істотної участі, контролерів, керівників Банку про задоволення за рахунок їх майна позовних вимог цього позову (в разі, з'ясування що дії чи бездіяльність таких осіб призвели до неможливості задоволення всієї суми позову та завдання шкоди інтересам Позивача - кредитора Банку), а право звернутися до суду. - На забезпечення цього позову зобов'язати Відповідачів 1-3 (до остаточного вирішення спору в суді) забезпечити цей позов високоліквідними активами Банку на суму всіх вимог цього позову - 45 327 121,16 грн., яка складається з сум всіх позовних вимог за цим Позовом станом на дату подання Позову 23.03.15 року. Ухвалою попереднього засідання суду від 20 квітня 2015 року закрито провадження у даній цивільній справі у частині позову [PERSON] до відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» щодо пунктів позовних вимог до зазначених осіб, викладених у позовній заяві, а саме: Закрито провадження у цивільній справі за позовом [PERSON] до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра», третя особа Національний банк України про усунення перешкод та зобов'язання вчинити певні дії щодо припинення порушень прав власності повернення майна з чужого незаконного володіння та стягнення боргу і відшкодування нанесеної порушеннями шкоди у частині позову [PERSON] до відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» щодо наступних пунктів позовних вимог: - П.1.Захистити порушені права та інтереси Позивача шляхом зобов'язання відповідачів Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» [PERSON] (відповідач-3): - Пп.1.1. Припинити неправомірні дії відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» шляхом заборони перешкоджання поверненню особистого майна у вигляді депозитного вкладу і нарахованих (на день повернення вкладу) відсотків за незаконне володіння, заборонити перешкоджати стягненню позивачами всіх інших присуджених судом на їх користь сум за цим позовом; - Пп.1.2. зобов'язати відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» відновити майнове становище і всі права власності Позивачу на власні родинні депозитні кошти за Першим Договором строкового банківського вкладу (депозиту) [NUMBER] в сумі 43 710 000 (сорок три мільйони сімсот десять тисяч) гривень 00 копійок, (яке існувало до порушень з боку Відповідачів та їх відмови у поверненні) шляхом накладення арешту на суму 43 710 000,00 грн., на будь-які рахунки чи інші активи (майно), які належать Публічному акціонерному товариству "Комерційний банк "Надра" (ЄДРПОУ 20025456 МФО 320003, 04053, м. Київ, вулиця Артема, 15); - Пп.1.4. відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» відновити майнове становище і всі права власності Позивача на власні родинні депозитні кошти за ДРУГИМ Договором строкового банківського вкладу (депозиту) №2031470 в сумі 305 750 (Триста п'ять тисяч сімсот п'ятдесят) гривень 00 коп., шляхом накладення стягнення на суму 305 750,00 грн,, з будь-яких рахунків чи інших активів (майна), які належать Відповідачу (ЄДРПОУ 20025456, МФО 320003, 04053, м. Київ, вулиця Артема, 15). - Пп. 1.6. Стягнути на користь Позивача солідарно з відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» грошову компенсацію спричиненої ними моральної шкоди і шкоди здоров'ю Позивача яка буде уточнена в суді на момент повного повернення депозитних вкладів і вирішення спору в суді. - Пп.1.7. Покласти солідарно на відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» і стягнути з них на користь Позивача вимушено понесених суми судових та інших витрат, які Позивач змушений був здійснити в суді, на кінець розгляду справи. А саме : - суми сплачені Позивачем суми судових зборів державного мита та інші судові витрати (за перерахунок банком коштів тощо) 3 654,00 грн. згідно наданих платіжних документів. - суми вимушено здійснених витрати на правову допомогу, докази будуть надані Суду до початку розгляду справи по суті. - П.п.1.8. Зобов'язати відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» здійснити перерахунок відсотків за встановленими у депозитних Договорах №1 і № 2 ставками 22% і 25% на момент повернення сум депозитів. - П.2. Зобов'язати Відповідача 3 (Фонд) звернутися в інтересах Позивача в Суд з вимогою до власників істотної участі, контролерів, керівників Банку про задоволення за рахунок їх майна позовних вимог цього позову (в разі, з'ясування що дії чи бездіяльність таких осіб призвели до неможливості задоволення всієї суми позову та завдання шкоди інтересам Позивача- кредитора Банку), а право звернутися до суду. 1. На забезпечення цього позову зобов'язати відповідачів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, [PERSON], Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» (до остаточного вирішення спору в суді) забезпечити цей позов високоліквідними активами Банку на суму всіх вимог цього позову - 45 327 121,16 грн., яка складається з сум всіх позовних вимог за цим Позовом станом на дату подання Позову 23.03.15 року. Тією ж ухвалою призначено судове засідання у даній справі за позовом [PERSON] до Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» (відповідач-1) у особі Тимчасового адміністратора банку ПАТ «КБ «Надра» [PERSON], третя особа Національний банк України, у якій позивач та її представник, посилаючись на незаконність дій відповідачів, просили про захист порушених прав та інтересів позивача шляхом задоволення позову із зазначеними у позовній заяві вимогами щодо захисту права стосовно дій зазначених відповідачів. У письмових запереченнях (а.с. 61) ПАТ «КБ «Надра» зазначено: - Банк віднесено до неплатоспроможних та запроваджена процедура його ліквідації, наслідки якої регулюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі-Закон). Зокрема, ст. 36 цього Закону на цей час Банк не здійснює виплату грошей на вимогу кредиторів, крім виплати за договорами, строк яких закінчився до впровадження Тимчасової адміністрації, у межах гарантованих Фондом у національній валюті. Тобто, оскільки строк договорів, укладених з позивачем закінчився після впровадження Тимчасової адміністрації вимоги позивача не можуть бути задоволені. - Також відсутні підстави для задоволення стягнення процентів за вкладами після закінчення строку договору вкладів, оскільки за той період проценти не нараховуються (п.5 ч.5 Закону) - Так само не підлягають до задоволення стягнення інфляційних сум та 3% річних на підставі п.3 ч.5 ст.36 вищезазначеного Закону. - Заперечує відповідач-1 проти вимог про виплату шкоди за втрачену вигоду, оскільки Банк не може бути притягнутий до цивільної відповідальності як стягнення збитків за даних обставин. Крім того, доводи позивача про можливість отримання такої вимоги ґрунтуються на припущеннях. - Відсутні підстави для відшкодування моральної шкоди, оскільки ст.611 ЦК України встановлено, що у разі порушення зобов'язань діють наслідки передбачені договором або законом. Нормами глав 71 та 72 ЦК України таких наслідків не передбачено, не йдеться про моральну шкоду у договорах, укладених з позивачем. Що стосується застосування положень Закону України «Про захист прав споживачів», то підставою для відшкодування моральної шкоди за цим Законом є недоліки та дефекти продукції. Відповідач-1 заперечив також проти вимог про повернення судового збору та просив відмовити у задоволенні позову. У письмових поясненнях представник третьої особи Національний банк України (а.с. 73 - 75) зазначив, що предметом позову не охоплюється визнання дій (бездіяльності) Національного банку України протиправними, а також оскарження нормативного акту Національного банку України, зокрема з віднесення ПАТ «КБ «Надра» до категорії неплатоспроможних. Враховуючи викладене та

Outcome: partial