Jurisdiction: civil
Date: 2015-06-18 00:00:00

03.02.2015 року [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] звернулися в суд з позовом до ТОВ «Печерськ-Інвест», треті особи ТОВ «Об»єднання Укрбудівництво», Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, приватний нотаріус Сибіга С.Е., Державна реєстраційна служба України, ПАТ «КБ «Хрещатик» про заміну управителя фонду фінансування будівництва виду «А» та зобов»язання вчинити дії. В обґрунтування заявлених позовних вимог позивачами зазначено, що вони уклали з ТОВ «Печерськ-Інвест» договори про участь у фонді фінансування будівництва виду "А" щодо об'єкту, який споруджується за адресою: [ADDRESS], та сплатили 100% його вартості, після чого були укладені договори про відступлення майнових прав. Для залучення коштів на фінансування будівництва вищевказаного житлового будинку у 2005 році було створено Фонд фінансування будівництва об'єкту "Житловий комплекс "Теремківський", управителем якого була фінансова компанія "Город Сад". З 2008 року управителем зазначеного фонду фінансування будівництва стає фінансова компанія TOB "Печерськ-Інвест". 26.02.2008 року між TOB "Печерськ-Інвест" та ТОВ «Об»єднання УкрБудівництво» було укладено договір управителя із забудовником Фонду фінансування будівництва виду А, відповідно до якого управитель, який діє на праві довірчої власності в інтересах довірителів, замовляє забудовнику збудувати належної якості багатоквартирний багатоповерховий житловий будинок, з вбудованими приміщеннями на земельній ділянці площею - 0, 30 га по [ADDRESS], ввести його в експлуатацію та передати об»єкти інвестування довірителям ФФБ у власність, у встановлені в цьому договорі строки та на умовах, визначених Правилами ФФБ, а управитель зобов»язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ. Крім того, між TOB "Печерськ-Інвест" та ТОВ «Об»єднання УкрБудівництво» укладено договір іпотеки від 23.07.2008 року, згідно якого іпотекодавець - ТОВ «Об»єднання УкрБудівництво» зобов»язується збудувати на замовлення іпотекодержателя - TOB "Печерськ-Інвест" об»єкт будівництва за адресою: [ADDRESS], ввести його в експлуатацію та передати об»єкт інвестування в цьому об»єкті будівництва довірителям іпотекодержателя до 30.06.2010 року. Для участі у ФФБ виду А по вказаному об'єкту залучено 26 довірителів, які внесли кошти на фінансування будівництва, проте з 2010 р. TOB "Об'єднання УкрБудівництво" будівництво житлового будинку на [ADDRESS] не ведеться, а TOB "Печерськ-Інвест" фінансування не проводить. Рішенням Київської міської ради від 26.04.2012 року № 533/7870 КП «Спецжитлофонд» надана у постійне користування земельна ділянка площею 0, 29 га по [ADDRESS] для будівництва, експлуатації та обслуговування житлового будинку та видано державний акт на право постійного користування земельною ділянкою, який на сьогодні є дійсним. На підставі розпорядження Київської міської державної адміністрації від 14.04.2011 року функції замовника будівництва житлового будинку по [ADDRESS] м. Києва передано КП «Спецжитлофонд». Подільське відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» повідомило про готовність прийняття фонду фінансування будівництва виду «А» "Житловий комплекс "Теремківський" в управління у відповідності до вимог Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» та чинного законодавства. Просили зобов»язати ТОВ «Печерськ-Інвест»: передати Фонду фінансування будівництва об»єкту «ЖК «Теремківський» в управління ПАТ «КБ «Хрещатик»; перерахувати на рахунок ПАТ «КБ «Хрещатик» грошові кошти довірителів цього ФФБ виду «А», які були отримані в управління та не були перераховані на фінансування будівництва забудовнику, а також оперативного резерву ФФБ об»єкту «Житловий комплекс «Теремківський», стягнути на їх користь судові витрати з відповідача. У судовому засіданні позивачі [PERSON], [PERSON], [PERSON] та її представник, [PERSON] заявлені вимоги підтримали, просили позов задовольнити. Відповідач TOB "Печерськ-Інвест" явку свого представника у судове засідання не забезпечило, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, з будь-якими клопотаннями до суду не зверталися. Представник третьої особи - Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг у судовому засіданні зазначила, що строк дії ліцензії у відповідача закінчився, просила вирішити заявлений позов у відповідності до вимог закону. Треті особи - ТОВ «Об»єднання Укрбудівництво», Державна реєстраційна служба України явку своїх представників у судове засідання не забезпечили, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, з будь-якими клопотаннями до суду не зверталися. Представник третьої особи КП «Спецжитлофонд» заявлені вимоги [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] про передачу фонду фінансування будівництва об»єкту «ЖК «Теремківський», що споруджується за адресою - [ADDRESS] в управління ПАТ «КБ «Хрещатик» підтримала, просила задовольнити. Треті особи - приватний нотаріус Сибіга С.Е. та ПАТ «Комерційний банк «Хрещатик» направили на адресу суду клопотання про розгляд справи за їх відсутності, просили розглянути справу відповідно до вимог закону. З огляду на викладене, суд ухвалив завершувати розгляд справи за відсутності представників відповідача та третіх осіб, ухвалити заочне рішення. Заслухавши думку учасників судового засідання, дослідивши матеріали справи, суд прийшов до висновку, що заявлені вимоги підлягають задоволенню з огляду на наступне. Судом встановлено, що ТОВ «Печерськ-Інвест», як фінансова установа, ідентифікаційний код - 31356771 зареєстровано на підставі розпорядження державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг№3956 від 26.04.2005 року на підтвердження чого 26.04.2005 року було видано свідоцтво про реєстрацію фінансової установи сері ФК №57, код фінансової установи (а.с.154). З 26.08.2005 року Т і по 26.08.2008 року ТОВ «Печерськ-Інвест» мало ліцензію на діяльність із залучення коштів фізичних осіб - установників управління майном для фінансування будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю (а.с.155). Відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і правління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" управителем може бути фінансова установа, що отримала в установленому законодавством порядку дозвіл/ ліцензію на здійснення визначеної вказаним вище законом діяльності, зокрема діяльності з довірчого управління активами та фінансування будівництва. Пунктом 1 ч. 1 ст. 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" встановлено, що фінансовою установою є юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку, а ст. 4 цього Закону передбачено, що довірче управління фінансовими активами є фінансовою послугою. Судом встановлено, що між ТОВ «Печерськ-Інвест» та [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON], було укладено договори про участь у Фонді фінансування будівництва виду А щодо фінансування будівництва об»єкту «Житловий комплекс «Теремківський», що споруджується за адресою - [ADDRESS] зокрема: 02 квітня 2008 року договір № Т/07 відносно квартири [ADDRESS] на підставі чого [PERSON] сплатив 100% вартості об'єкту у сумі 412 372,86 грн. 09 квітня 2008 року між [PERSON] та TOB "Печерськ-Інвест" укладено договір № УТ/07-уп відступлення майнових прав та видано свідоцтво про участь у фонді фінансування будівництва виду А (а.с.12-22); 19 червня 2008 року договір № Т/019 відносно квартири [ADDRESS], на підставі якого [PERSON] сплатив 100% вартості об'єкту у сумі 396 358,38 грн. 27 червня 2008 р. між [PERSON] та TOB "Печерськ-Інвест" укладено договір № УТ/019-уп відступлення майнових прав та видано свідоцтво про участь у фонді фінансування будівництва виду А (а.с.23-32); 09 липня 2008 року договір № Т/023 відносно квартири [ADDRESS], на підставі якого [PERSON] сплатила 100% вартості об'єкту у сумі 396 358,38 грн. 09 липня 2008 року між [PERSON] TOB "Печерськ-Інвест" укладено договір № УТ/023-уп відступлення майнових прав та видано свідоцтво про участь у фонді фінансування будівництва виду А (а.с.45-52). 14 червня 2006 року між [PERSON] та ЗАТ "Город-сад" був укладений договір № 279/60 про участь у Фонді фінансування будівництва виду А вказаного об'єкту, шо споруджується за адресою: [ADDRESS], на підставі якого позивач сплатив 100% вартості об'єкту у сумі 234 783 грн. 30 листопада 2006 року між [PERSON] та ЗАТ "Город-сад" укладено договір № 279/60 ум про відступлення майнових прав та видано свідоцтво про участь у фонді фінансування будівництва виду "А". Заочним рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 23 вересня 2010 року визнано за [PERSON] майнове право на об'єкт фінансування будівництва - однокімнатну квартиру, загальною площею 54,1 кв.м, за адресою: [ADDRESS]. (а.с.34-44). Звертаючись в суд з позовом, позивачі стверджували, що для залучення коштів на фінансування житлового будинку по [ADDRESS] у 2005 році було створено Фонд фінансування будівництва об»єкту «Житловий комплекс «Теремківський», управителем якого була фінансова компанія «Город Сад», а з 2008 року ТОВ «Печерськ- Інвест». 26 лютого 2008 року між TOB "Печерськ-Інвест" та TOB "Об'єднання Укрбудівництво" був укладений договір за умовами якого управитель (TOB "Печерськ Інвест"), який діє на підставі довірчої власності в інтересах довірителів, замовляє забудовнику (TOB "Укрбудівництво") збудувати належної якості багатоквартирний багатоповерховий житловий будинок з підземним паркінгом, вбудованими приміщеннями та зовнішньо-квартальними інженерними мережами на земельній ділянці площею 0,30 га по [ADDRESS], ввести його в експлуатацію та передати об'єкти інвестування довірителям ФФБ у власність, а управитель зобов'язувався забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ. (а.с. 54). За твердженням позивачів, будівництво житлового будинку за адресою - [ADDRESS] з 2010 року не ведеться, а тому просять зобов'язати TOB "Печерськ-Інвест" передати Фонд фінансування будівництва вищевказаного об'єкту в управління іншій фінансовій установі, яка відповідає вимогам закону та ліцензійним умовам діяльності щодо правління фондом фінансування будівництва, а також надає свою згоду на прийняття в управління цього фонду фінансування будівництва. За повідомленням Національної комісії, що здійснює державне регулювання в сфері ринків фінансових послуг строк дії ліцензії ТОВ «Печерськ-Інвест» на провадження діяльності із залучення коштів установників управління майном для фінансування об»єктів будівництва та здійснення операцій з нерухомістю сплинув 26.08.2008 року, станом на 12.03.2015 року ліценція не дійсна. 09. та 13.12.20013 року комісією складено акти за №№107/16-4-АВ, 110/16-4-ап про відсутність ТОВ «Печерськ-Інвест» за заявленим місцезнаходженням і про правопорушення вимог законодавства про фінансові послуги, а 09.01.2014 року прийнято постанову №01/14/4-ФК про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг ТОВ «Печерськ-Інвест». (а.с.146-152). Наразі, зазначені позивачами обставини, що ТОВ «Печерсь-Інвест» з 2010 року не виконує свої зобов»язання за укладеними з ними договорами про участь у Фонду фінансування будівництва, щодо спорудження житлового об»єкту за адресою - [ADDRESS], а також встановлені Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг обставини щодо відсутності ТОВ «Печерськ-Інвест» за заявленим місцезнаходженням та ненадання звітності щодо здійснення господарської діяльності є підставою для висновку суду, що ТОВ «Печерськ-Інвест» не здійснює діяльності із залученням коштів установників управління майном для фінансування об»єктів будівництва чим порушує законодавство про фінансові послуги та безпосередньо довірителів [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON]. За змістом ч. 2 ст. 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" у разі, якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій. Судом встановлено, що 14.04.2011 року Київська міська державна адміністрація прийняла розпорядження №559 «Про будівництво житлового будинку на [ADDRESS]» відповідно до якого з метою завершення будівництва житлового будинку на [ADDRESS], врегулювання майнових питань інвесторів будівництва та зменшення соціальної напруги, а також збільшення обсягів будівництва житла для громадян, які перебувають на квартирному обліку і користуються правом позачергового або першочергового забезпечення житлом та для тих, які тривалий час перебувають на загальній черзі квартирного обліку: передати функції замовника будівництва житлового будинку на [ADDRESS] від Голосіївської районної у м. Києві ради до КП «Спецжитлофонд» у встановленому законодавством порядку; вирішити питання щодо оформлення права користування земельною ділянкою за зазначеною адресою; за участі ліквідаційної комісії Голосіївської районної у м. Києві ради та спільно з КП «Спецжитлофонд» вирішити в установленому порядку майнові питання інвесторів (фізичних та юридичних осіб) , з якими укладено договори на участь у фінансуванні будівництва зазначеного житлового будинку. (а.с.71). Рішенням Київської міської ради від 26 квітня 2012 року № 533/7870 К1 "Спецжитлофонд" надана у постійне користування земельна ділянка, площею 0,29 га н [ADDRESS] для будівництва, експлуатації та обслуговуванн житлового будинку та видано державний акт на право постійного користування земельною ділянкою. Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» за рішенням суду, що набрало законної сили, прийнятим за зверненням довірителів ФФБ або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв»язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги ФФБ може передаватися в управління іншій фінансовій установі, що відповідає вимогам цього Закону, у порядку, визначеному Кабінетом Міністрів України. До нового управителя переходять усі права та обов»язки щодо довірителів цього ФФБ та відповідного забудовника. Порядок передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі за рішенням суду затверджений постановою Кабінету Міністрів України "Про затвердження Порядку передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі за рішенням суду" від 11 травня 2011 року № 490. Пунктом 1 зазначеного Порядку визначено механізм передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі, що відповідає Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві та операціях з нерухомістю" за відповідним рішенням суду, що прийняте за зверненням довірителів фонду фінансування будівництва, власників сертифікатів фонду з нерухомістю або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв'язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги і набрало законної сили. Виходячи зі змісту вищевказаних положень, чинним законодавством України передбачений єдиний можливий спосіб передачі фонду фінансування будівництва іншій фінансовій установі , а саме за рішенням суду, яке набрало законної сили та ухваленим за зверненням довірителів або ж органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя. Позивачі у справі, які були довірителями фонду фінансування будівництва, управителем якого було ТОВ «Печерськ-Інвест» просили зобов»язати останнє передати фонди фінансованого ними будівництва в управління ПАТ «КБ «Хрещатик». Будучи присутнім у судовому засіданні 17.03.2015 року представник ПАТ «КБ «Хрещатик», повноваження якого підтверджені в установленому законом порядку, повідомив суду, що ПАТ «КБ «Хрещатик» дає згоду на прийняття в управління грошові кошти довірителів Фонду фінансування будівництва по [ADDRESS]. Приймаючи до уваги, встановлені судом обставини, що ТОВ «Печерськ-Інвест», не виконує свої зобов»язання за укладеними з [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] договорами фонду фінансування житлового об»єкту за адресою - [ADDRESS], а останні у встановленому законм порядку просять отримані грошові кошти передані ТОВ «Печерськ-Інвест», як управителю фонду фінансовій установі ПАТ «КБ «Хрещатик», яке надало згоду на їх отримання, то суд приходить до висновку, що позовні вимого зазначених довірителів у цій частині підлягають задоволенню. Що ж стосується позовних вимог [PERSON], [PERSON], [PERSON], [PERSON] про зобов»язання ТОВ «Печерськ-Інвест» передати вказаній ними фінансовій установі кошти, які відповідачем були отримані в управління та не були перераховані на фінансування будівництва забудовнику, а також кошти оперативного резерву фонду фінансування, то вони не підлягають задоволенню, оскільки сплачені ними відповідачу грошові кошти за укладеними договорами фонду фінансування для будівництва фінансованих ними окремих об»єктів і є фондом фінансування про необхідність передачі якого суд уже прийшов до висновку. Що ж стосується коштів оперативного резервного фонду, то вони також не підлягають стягненню з відповідача за окремими позовними вимогами, оскільки цей фонд відповідно до чинного законодавства та умов договорів, з приводу яких заявлено спір, формується управителем також за рахунок коштів, які вносяться довірителями для фінансування будівництва. На підставі викладеного,

Outcome: partial