Jurisdiction: civil
Date: 2019-05-30 00:00:00

Заявник Департамент автомобільних доріг Міністерства регіонального розвитку та інфраструктури Грузії звернувся до суду з заявою в порядку окремого провадження, в якій просив розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю щодо Товариства з обмеженою відповідальністю «Шляхове будівництво «АЛЬТКОМ» (ідентифікаційний код 32794511, юридична адреса: 87525, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Бахчиванджи, 2), а саме: надати інформацію щодо фактичного зарахування авансового платежу на підставі Контракту № EWHG/CW/ICB-01 від 12 грудня 2013 року на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Шляхове будівництво «АЛЬТКОМ» № [NUMBER] , відкритий у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» (ідентифікаційний код 00039002, юридична адреса: 01001, м. Київ, провулок Шевченка, 12) на підставі наступних траншів: 24 грудня 2013 року - 1 035 052 (один мільйон тридцять п`ять тисяч п`ятдесят два) Євро 26 центів; 27 грудня 2013 року - 7 590 383 (сім мільйонів п`ятсот дев`яносто тисяч триста вісімдесят три) Євро 21 цент; 27 грудня 2013 року - 7 090 851 (сім мільйонів дев`яносто тисяч вісімсот п`ятдесят один) Євро 41 цент; 31 грудня 2013 року -980 074 (дев`ятсот вісімдесят тисяч сімдесят чотири) Євро 17 центів; 31 грудня 2013 року - 158 984 (сто п`ятдесят вісім тисяч дев`ятсот вісімдесят чотири) Євро 03 центи; 08 січня 2014 року - 1 552 578 (один мільйон п`ятсот п`ятдесят дві тисячі п`ятсот сімдесят вісім) Євро 38 центів; 09 січня 2014 року - 1 483 837 (один мільйон чотириста вісімдесят три тисячі вісімсот тридцять сім) Євро 27 центів. Подану заяву мотивує тим, що 12 грудня 2013 року між Департаментом автомобільних доріг Міністерства регіонального розвитку та інфраструктури Грузії та ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» укладено Контракт № EWHG/CW/ICB-01 на виконання робіт з будівництва ділянки дороги Самтредія - Гріголеті Лот 1 - км. 0+000-км.11+500. 05 грудня 2017 року, у зв`язку з неповерненням ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» авансового платежу відповідно до умов Контракту, заявник звернувся до Гаранта із вимогою щодо виконання Банківської гарантії на загальну суму 18 229 819,45 євро. 16 лютого 2018 листом №2 - 05/470 банк Бенефіціара повідомив Гаранта, що авансовий платіж був перерахований на кореспондентський рахунок ПАТ «Промінвестбанк», для подальшого перерахування на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] . 16 жовтня 2018 року листом №2 -05/3573 банк Бенефіціара зазначив, що матиме змогу надати довідку з підтвердженням, що авансовий платіж був зарахований на визначений рахунок ТОВ «Альтком» у ПАТ «Промінвестбанк» лише після отримання достовірного підтвердження, що авансовий платіж було зараховано ПАТ «Промінвестбанк» на відповідний рахунок Альткому (із зазначенням сум та дат). В той же час, починаючи з грудня 2017 року і до теперішнього часу, заявник позбавлений можливості отримати грошове виконання за Банківською гарантією, оскільки не володіє інформацією щодо фактичного зарахування авансового платежу на рахунок Альткому № [NUMBER] , відкритий у ПАТ «Промінвестбанк», оскільки банк Заявника не має доступу до такої інформації, не дивлячись на той факт, що банком Бенефіціара було зроблено декілька спроб отримати таку інформацію, ПАТ «Промінвестбанк» не надав таку інформацію банку Бенефіціара . На підставі викладеного заявник звернувся із зазначеною заявою до суду. В судовому засіданні представники заявника подану заяву підтримали та просили суд задовольнити її у повному обсязі. Представник банку проти поданої заяви заперечував та просив суд відмовити у її задоволенні. Суд, заслухавши пояснення представників заявника, представника банку, перевіривши матеріали справи доказами, вважає, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного. Судом встановлено, що 12 грудня 2013 року між Департаментом автомобільних доріг Міністерства регіонального розвитку та інфраструктури Грузії та Товариством з обмеженою відповідальністю «Шляхове будівництво «Альтком» укладено Контракт № EWHG/CW/ICB-01 на виконання робіт з будівництва ділянки дороги Самтредія - Гріголеті Лот 1 - км. 0+000-км.11+500. Відповідно до абзацу 1 п. 14.2 Контракту, замовник (заявник) повинен здійснити авансовий платіж, коли підрядник (ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком») надасть гарантію відповідно до цього підпункту. Абзацом 4 п. 14.2 Контракту встановлено, що підрядник повинен забезпечити, що гарантія є дійсною та такою, що може бути виконаною в примусовому порядку, до погашення авансового платежу. 12 грудня 2013 року ПАТ «Акціонерний Комерційний Промислово-Інвестиційний банк», на виконання п. 14.2 Контракту, була видана банківська гарантія №GA/13/2106/SS за вимогою на забезпечення повернення авансового платежу за Контрактом зі змінами від 17 березня 2017 року. 17 березня 2017 року Гарантом було продовжено строк дії гарантії до 24 липня 2019 року включно. Відповідно до умов Банківської гарантії, Гарант безвідклично зобов`язується виплатити Бенефіціару будь-яку суму або суми, що не перевищують 20 356 027 євро 70 центів після одержання Гарантом належної вимоги Бенефіціара, що підтверджується заявою Бенефіціара в самій вимозі або в окремому підписаному документі, що супроводжує або ідентифікує вимогу, що Принципал (ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком»): використав авансовий платіж на цілі, інші, ніж витрати на мобілізацію щодо Робіт; або не повернув авансовий платіж відповідно до умов Контракту, із зазначенням суми, яку Принципал (ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком») не повернув. Відповідно до умов Банківської гарантії встановлено, що Вимога за цією гарантією може бути пред`явлена після надання Гаранту довідки з банку Бенефіціара, що підтверджує, що вищевказаний авансовий платіж був зарахований Принципалу (ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком») на його рахунок № [NUMBER] у ПАТ «Промінвестбанк». На виконання положень п. 14.2 Контракту, заявником на кореспондентський рахунок ПАТ «Промінвестбанк» було перераховано авансовий платіж у розмірі 19 891 760 євро 73 центи, для подальшого перерахування на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] , відкритий у ПАТ «Промінвестбанк». Перерахування авансового платежу відбувалось на підставі платіжних доручень наступними траншами: 24 грудня 2013 року - 1 035 052 Євро 26 центів; 27 грудня 2013 року - 7 59038 євро 21 центів; 27 грудня 2013 року - 7 090 851 євро 41 центів; 31 грудня 2013 року - 980 074 євро 17 центів; 31 грудня 2013 року - 158 984 євро 03 центів; 08 січня 2014 року - 1 552 578 євро 38 центів; 09 січня 2014 року - 1 483 837 євро 27 центів. З огляду на наведені вище умови Банківської гарантії, її виконання залежить від наявності наступних умов: сума вимоги не повинна перевищувати 20 356 027євро 70 центів; Бенефіціар повинен надіслати вимогу із зазначенням, в чому полягають порушення зобов`язань ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком»; пред`явленню вимоги має передувати пред`явлення довідки з банку Бенефіціара з підтвердженням, що авансовий платіж був зарахований на визначений рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» у ПАТ «Промінвестбанк». 05 грудня 2017 року, у зв`язку з неповерненням ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» авансового платежу відповідно до умов Контракту, заявник звернувся до Гаранта із вимогою щодо виконання Банківської гарантії на загальну суму 18 229 819 євро 45 центів. 14 грудня 2017 року Гарант надіслав відповідь на вимогу, відповідно до якої відмовився виконати умови Банківської гарантії у зв`язку, поміж іншим, з відсутністю довідки з банку Бенефіціара з підтвердженням, що авансовий платіж був зарахований на визначений рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» у ПАТ «Промінвестбанк». 27 березня 2018 року заявником була отримана аналогічна відповідь на повторну вимогу від 15 березня 2018 року. 16 лютого 2018 року листом №2 - 05/470 банк Бенефіціара повідомив Гаранта, що авансовий платіж був перерахований на кореспондентський рахунок ПАТ «Промінвестбанк», для подальшого перерахування на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] . 16 жовтня 2018 року листом №2 -05/3573 банк Бенефіціара зазначив, що матиме змогу надати довідку з підтвердженням, що авансовий платіж був зарахований на визначений рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» у ПАТ «Промінвестбанк» лише після отримання достовірного підтвердження, що авансовий платіж було зараховано ПАТ «Промінвестбанк» на відповідний рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» (із зазначенням сум та дат). З огляду на зазначене, заявником були виконані всі вимоги та умови Контракту щодо авансового платежу, а також надіслано відповідні вимоги про виконання Банківської гарантії, які відповідають формі, встановленій та погодженій сторонами у тексті Банківської гарантії. В той же час, починаючи з грудня 2017 року і до теперішнього часу, заявник позбавлений можливості отримати грошове виконання за Банківською гарантією, оскільки не володіє інформацією щодо фактичного зарахування авансового платежу на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] , відкритий у ПАТ «Промінвестбанк», оскільки банк Заявника не має доступу до такої інформації, не дивлячись на той факт, що банком Бенефіціара було зроблено декілька спроб отримати таку інформацію, ПАТ «Промінвестбанк» не надав таку інформацію банку Бенефіціара Як було зазначено вище, надання такої інформації заявником є однією з обов`язкових підстав, наявність якої є необхідною для фактичного виконання Банківської гарантії. 11 лютого 2019 року заявник звернувся до ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» та ПАТ «Промінвестбанк» із запитом на отримання інформації щодо фактичного зарахування авансового платежу на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] , відкритий у ПАТ «Промінвестбанк». Вказані запити були отримані адресатами 14.02.2019. 11 березня 2019 року заявник отримав відповідь ПАТ «Промінвестбанк» від 06.03.2019 на запит на отримання інформації щодо фактичного зарахування авансового платежу на рахунок ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» № [NUMBER] , відкритий у ПАТ «Промінвестбанк», відповідно до якої повідомив, що вказана інформація є банківською таємницею в розумінні ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та, відповідно, не може бути надана Заявнику. Відповідь на аналогічний запит від ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» не надходила, хоча був встановлений 10-денний строк на надання такої інформації. Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про: розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема: на письмову вимогу суду або за рішенням суду (п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону). З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську таємницю, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Зазначені обмеження, у тому числі викладені в ч. 4 ст. 62 Закону, не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду. Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267 та главою 12 ЦПК України, що містить вимоги до захисту, зберігання, використання та розкриття інформації, яка містить банківську таємницю (п. 5 ч. 1 ст. 348, п. 4 ч. 1 ст. 350 ЦПК України). Як роз`яснив Пленум Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ у п.1 постанови від 30 вересня 2011 року № 10 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб», Правовий режим банківської таємниці визначається, зокрема, статтями 1058, 1076 Цивільного кодексу України (435-15) (далі - ЦК), статтями 60 - 62 Закону України від 7 грудня 2000 року N 2121-III (2121-14) "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон N 2121-III). Оскільки розкриття банківської таємниці може здійснюватись безпосередньо банками або на підставі рішення суду та виключно на підставах і у порядку, передбаченими законом, суд повинен розмежовувати ці підстави, кола суб`єктів, уповноважених на отримання відповідної інформації та її обсягу, у зв`язку із цим при розгляді справи слід ураховувати положення Податкового кодексу України (2755-17) (далі - ПКУ) та спеціальних законів, зокрема: від 20 травня 1999 року N 679-XIV (679-14) "Про Національний банк України", від 4 грудня 1990 року N 509-XII (509-12) "Про державну податкову службу в Україні", від 20 грудня 1990 року N 565-XII (565-12) "Про міліцію", від 5 листопада 1991 року N 1789-XII (1789-12) "Про прокуратуру", від 25 березня 1992 року N 2229-XII (2229-12) "Про Службу безпеки України", від 26 листопада 1993 року N 3659-XII (3659-12) "Про Антимонопольний комітет України", від 30 червня 1993 року N 3341-XII (3341-12) "Про організаційно-правові основи боротьби з організованою злочинністю", від 21 квітня 1999 року N 606-XIV ( 606-14 ) "Про виконавче провадження" та інших. Відповідно до ч. 1 ст. 1076 Цивільного кодексу України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Пунктами 4, 5 ст. 348 ЦПК України встановлено, що заява про розкриття банківської таємниці має містити, поміж іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання. Враховуючи викладене, розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, а саме - інформації щодо фактичного зарахування авансового платежу за Контрактом, стосується прав та інтересів заявника щодо належного виконання Гарантом взятих на себе зобов`язань за Банківською гарантією, при цьому у досудовому порядку отримати таку інформація не виявилось за можливе, суд вважає, що заява підлягає задоволенню у повному обсязі.

Outcome: approved