Jurisdiction: civil
Date: 2020-11-29 00:00:00

\~ \~ \~ \~Позивач Фонд\~гарантування вкладів\~фізичних осіб\~подав до\~суду позов\~до відповідача\~ [PERSON] ,\~третя особа\~-\~Публічне акціонерне\~товариство «Імексбанк»,\~у якому\~просить стягнути\~із відповідача\~ [PERSON] \~на користь\~Фонду гарантування\~вкладів фізичних\~осіб безпідставно\~набуті грошові\~кошти у\~сумі 150000\~гривень.\~В обґрунтування\~позовних вимог\~покликається на\~те,\~що 12\~травня 2014\~року між\~Публічним акціонерним\~товариством «Імексбанк»\~та [PERSON] \~було укладено\~договір №660042940\~про приєднання\~до публічного\~договору №1\~банківського вкладу\~(депозиту)\~від 20\~січня 2014\~року «постійний\~клієнт» 9\~міс» на\~суму 350\~000\~гривень,\~із строком\~повернення вкладу\~до 11\~лютого 2015\~року.\~22\~січня 2015\~року між\~АТ «Імексбанк»\~та [PERSON] \~було укладено\~договір №660048915\~банківського рахунку\~в національній\~валюті на\~невизначений строк,\~відповідно до\~якого Банк\~відкрив поточний\~рахунок № [NUMBER] \~та зобов`язався\~приймати і\~зараховувати на\~нього грошові\~кошти,\~що надходять\~клієнту,\~виконувати розпорядження\~клієнта про\~перерахування і\~видачу відповідних\~сум з\~рахунка та\~проведення інших\~операцій з\~ рахунком. 22\~січня 2015\~року між\~ [PERSON] \~та [PERSON] \~укладено договір\~про відступку\~права вимоги\~за договором\~№660042940\~про приєднання\~до публічного\~договору №\~1\~банківського вкладу\~(депозиту)\~від 20\~січня 2014\~року вклад\~"Постійний\~клієнт"\~9\~міс."\~від 12\~травня 2014\~року,\~відповідно до\~умов якого\~ [PERSON] \~(первісний\~кредитор)\~відступає (передає)\~ [PERSON] \~(новий\~кредитор),\~а новий\~кредитор набуває\~належне первісному\~кредиторові право\~вимоги за\~договором №660042940\~про приєднання\~до публічного\~договору №\~1\~банківського вкладу\~(депозиту)\~від 20\~січня 2014\~року вклад\~"Постійний\~клієнт"\~9\~міс."\~від 12\~травня 2014\~року,\~укладеного між\~первісним кредитором\~та ПАТ\~"Імексбанк"\~в частині\~на суму\~150000\~гривень. 22\~січня 2015\~року [PERSON] \~ подав\~до відділення\~№ 298\~АТ "Імексбанк"\~у місті\~Тернополі повідомлення\~про укладення\~договору відступки\~від 22\~січня 2015\~року та\~надав його\~оригінальний примірник,\~просив після\~закінчення терміну\~договору депозиту\~(11.02.2015\~року)\~перерахувати належні\~йому кошти\~в сумі\~150000\~грн.\~на його\~поточний рахунок\~у цьому\~ж відділенні\~банку №\~ [NUMBER] .\~В подальшому,\~12\~лютого 2015\~року та\~07\~квітня 2015\~року [PERSON] \~звертався до\~уповноваженої особи\~Фонду гарантування\~вкладів фізичних\~осіб із\~заявами про\~визнання його\~вкладником на\~суму 150000\~гривень на\~підставі договору\~про відступку\~права вимоги\~та просив\~включити його\~до переліку\~вкладників АТ\~"Імексбанк",\~які мають\~право на\~відшкодування коштів\~за вкладами\~за рахунок\~Фонду гарантування\~вкладів фізичних\~осіб,\~в розмірі\~вкладу на\~суму 150000\~гривень в\~порядку,\~передбаченому частиною\~першою статті\~26\~Закону України\~"Про\~систему гарантування\~вкладів фізичних\~осіб",\~одночасно надав\~повний перелік\~документів на\~підтвердження таких\~обставин.\~Листом №6594\~від 20.05.2015\~року уповноваженою\~особою ФГВФО\~на здійснення\~тимчасової адміністрації\~в АТ\~ІМЕКСБАНК Білана\~Є.М.\~повідомлено про\~те,\~що він\~не має\~правових підстав\~на включення\~до переліку\~вкладників,\~які мають\~право на\~відшкодування коштів\~за вкладами\~за рахунок\~Фонду гарантування\~вкладів фізичних\~осіб.\~26\~січня 2015\~року Правлінням\~Національного банку\~України була\~прийнята постанова\~№50\~«Про віднесення\~ПАТ «Імексбанк»\~до категорії\~неплатоспроможних,\~на підставі\~чого виконавчою\~дирекцією Фонду\~гарантування вкладів\~фізичних осіб\~26.01.2015\~ року\~прийнято рішення\~№ 16\~про запровадження\~з 27.01.2015\~року тимчасової\~адміністрації та\~ \~ \~призначення уповноваженої\~особи Фонду\~гарантування вкладів\~фізичних осіб\~на здійснення\~тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Імексбанк» запроваджено строком з 27 січня 2015 по 26 травня 2015 року включно. Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 р. №330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Імексбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 27 травня 2015 р. № 105 Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ «Імексбанк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку строком на один рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року. У зв`язку із відмовою, відповідач [PERSON] звернувся до Тернопільського окружного адміністративного суду із позовом, у якому просив включити його до переліку вкладників ПАТ «Імексбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та в подальшому затвердити загальний реєстр для наступного здійснення виплат Фондом гарантування. Постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року, прийнятій у справі №819/1640/15 відмовлено у задоволенні адміністративного позову [PERSON] до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», [PERSON] , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії. Постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року скасовано постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року у справі № 819/1640/15 та прийнято нову постанову, якою позовні вимоги [PERSON] задоволено повністю: визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" щодо не включення [PERSON] до Переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 гривень, в порядку, передбаченому ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" включити [PERSON] до переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 грн. (сто п`ятдесят тисяч гривень) в порядку, передбаченому ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити [PERSON] до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 гривень. На виконання постанови Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року, яка набрала законної сили, Фондом гарантування було здійснено переказ коштів в банк-агент для подальшої виплати позивачу. 30 травня 2016 року [PERSON] через банк-агент ПАТ «Ощадбанк» отримав 150\~000 гривень. Однак, постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року (справа №819/1640/15) скасовано постанову Постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року; постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року залишено в силі. З цих підстав, оскільки постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року скасовано постанову Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року та залишено в силі постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року, якою відмовлено у задоволенні позову [PERSON] . З цих підстав, позивач вважає, що відповідач не є вкладником банку, який має право на відшкодування суми вкладу за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів, отже грошові кошти у сумі 150\~000 гривень відповідач [PERSON] набув безпідставно, а тому вказані кошти підлягають стягненню із відповідача на користь позивача. Посилаючись на наведені обставини просять позов задовольнити. \~ \~ \~ \~Ухвалою судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 06 липня 2020 року провадження у зазначеній справі було відкрито, та справу призначено до розгляду у порядку спрощеного позовного провадження, з викликом сторін. \~ \~ \~ \~ 29 липня 2020 року від відповідача [PERSON] надійшов до суду відзив на позов, у якому відповідач заперечує проти викладених у позові обставин, вказуючи на те, що позивачем не надано належних та допустимих доказів на підтвердження включення його ( [PERSON] ) до затвердженого виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат вкладникам АТ «Імексбанк», а також доказів на підтвердження того, що підстава для виплат відпала. Також, зазначає, що виплативши йому ( [PERSON] ) суму вкладу, позивач набув прав кредитора АТ «Імексбанк» на цю суму, відповідно до статтей 29, 52 Закону України « Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а тому, вказана сума підлягає погашенню за рахунок майна АТ «Імексбанк» у третій черзі кредиторських вимог. З цих підстав просив відмовити у задоволенні позову. Представник позивача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у судове засідання не з`явився, подавши до суду заяву про розгляд справи за його відсутності, у якій позовні вимоги підтримує у повному обсязі та просить задовольнити, не заперечує проти заочного розгляду справи. Відповідач [PERSON] , будучи належним чином повідомленим про дату, час та місце розгляду справи, у судове засідання не з`явився, про причини неявки суду не повідомив, заяв про розгляд справи за його відсутності до суду не подавав. Представник третьої особи Публічного акціонерне товариств «Імексбанк», судове засідання не з`явився, хоча про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, про причини неявки суду не повідомив, заяв про розгляд справи за його відсутності чи відкладення розгляду справи до суду не подавав. Судом установлено: 12 травня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Імексбанк» та [PERSON] було укладено договір №660042940 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року «постійний клієнт» 9 міс» на суму 350 000 гривень, із строком повернення вкладу до 11 лютого 2015 року. 22 січня 2015 року між АТ «Імексбанк» та [PERSON] було укладено договір №660048915 банківського рахунку в національній валюті на невизначений строк, відповідно до якого Банк відкрив поточний рахунок № [NUMBER] та зобов`язався приймати і зараховувати на нього грошові кошти, що надходять клієнту, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. 22 січня 2015 року між [PERSON] та [PERSON] укладено договір про відступку права вимоги за договором №660042940 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт" 9 міс." від 12 травня 2014 року, відповідно до умов якого [PERSON] (первісний кредитор) відступає (передає) [PERSON] (новий кредитор), а новий кредитор набуває належне первісному кредиторові право вимоги за договором №660042940 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт" 9 міс." від 12 травня 2014 року, укладеного між первісним кредитором та ПАТ "Імексбанк" в частині на суму 150000 гривень. 26 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних, на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 року прийнято рішення № 16 про запровадження з 27.01.2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Імексбанк» запроваджено строком з 27 січня 2015 по 26 травня 2015 року включно. Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 р. №330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Імексбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 27 травня 2015 р. № 105 Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ «Імексбанк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку строком на один рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року. 12 лютого 2015 року та 07 квітня 2015 року [PERSON] звертався до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявами про визнання його вкладником на суму 150000 гривень на підставі договору про відступку права вимоги та просив включити його до переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в розмірі вкладу на суму 150000 гривень в порядку, передбаченому частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", одночасно надав повний перелік документів на підтвердження таких обставин. Листом №6594 від 20.05.2015 року уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації в АТ ІМЕКСБАНК Білана Є.М. повідомлено про те, що він не має правових підстав на включення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Вказані обставини установлені постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року, постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року та постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року та відповідно до ч. 4 ст. 82 ЦПК України не підлягають доказуванню. Не погоджуючись із відмовою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» про включення відповідача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, [PERSON] звернувся із позовом до Тернопільського окружного адміністративного суду. Постановою Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року, прийнятій у справі №819/1640/15 відмовлено у задоволенні адміністративного позову [PERSON] до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», [PERSON] , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії. Постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року скасовано постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року у справі № 819/1640/15 та прийнято нову постанову, якою позовні вимоги [PERSON] задоволено повністю: визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" щодо не включення [PERSON] до Переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 гривень, в порядку, передбаченому ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" включити [PERSON] до переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 грн. (сто п`ятдесят тисяч гривень) в порядку, передбаченому ч.1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити [PERSON] до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу на суму 150000 гривень. На виконання постанови Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року, яка набрала законної сили, Фондом гарантування було здійснено переказ коштів в банк-агент для подальшої виплати позивачу. 30 травня 2016 року відповідач [PERSON] через банк-агент ПАТ «Ощадбанк» отримав перераховану позивачем суму грошового вкладу у розмірі 150\~000 гривень, що стверджується Витягом з інформаційної бази даних фонду гарантування вкладів фізичних осіб (Перелік виплачених відшкодувань вкладників ПАТ «Імексбанк» (а.с. 26). Однак, постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року (справа №819/1640/15) скасовано постанову Постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року; постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року залишено в силі. З цих підстав, оскільки постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року скасовано постанову Львівського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року та залишено в силі постанову Тернопільського окружного адміністративного суду від 10 липня 2015 року, якою відмовлено у задоволенні позову [PERSON] . Як убачається із вказаної постанови Верховного Суду від 16 квітня 2019 року Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» пов`язує виникнення права на відшкодування суми коштів за вкладом разом з нарахованими на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних відсотками з настанням таких обставин: 1) прийняття Національним банком України рішення про віднесення відповідного банку до категорії неплатоспроможних; 2) наявність на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у фізичної особи банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати; 3) наявність на зазначеному банківському вкладі фізичної особи коштів разом з нарахованими відсотками на суму не менше 10 грн; 4) включення уповноваженою особою Фонду фізичної особи до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування суми коштів за вкладами, з визначенням конкретної суми відшкодування; 5) затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстрів вкладників, які мають право на відшкодування сум коштів за банківськими вкладами, відповідно до складеного уповноваженою особою Фонду переліку вкладників; 6) опублікування Фондом оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр», «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет, що здійснюється не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. З огляду на зазначене, [PERSON] не є вкладником банку, який отримав право на відшкодування суми вкладу за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки, жодна з обставин, з якими Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» пов`язує виникнення права на відшкодування суми коштів за вкладом разом з нарахованими на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних відсотками, не існували, зокрема: на дату віднесення банку до категорії неплатоспроможних у позивача не було банківського вкладу за договором, укладеним до вказаної дати; у відповідача були відсутні на зазначеному банківському вкладі кошти разом з нарахованими відсотками на суму не менше 10 гривень. Згідно рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2119 від 19 серпня 2019 року внесено зміни до Загального реєстру вкладників, зокрема зменшено загальну суму, що підлягає відшкодуванню згідно з переліками вкладників наданими уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», в тому числі по вкладнику [PERSON] (а.с. 27-29). Суд, дослідивши та оцінивши зібрані по справі докази, вважає, що позовні вимоги підлягають до задоволення, виходячи із наступного. Відповідно до ч. 1 ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов`язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов`язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте, згодом відпала. Зобов`язання з безпідставного набуття (придбання) майна виникають за наявності трьох умов: 1) має місце набуття або збереження майна; 2) вказане набуття або збереження майна здійснено за рахунок іншої особи; 3) має місце відсутність правової підстави для набуття або збереження майна за рахунок іншої особи (відсутність положень закону, адміністративного акта, правочину або інших підстав, передбачених ст. 11 ЦК України). У відповідності до ч. 3 ст. 1212 ЦК України положення цієї глави застосовуються також до вимог про: повернення виконаного за недійсним правочином; витребування майна власником із чужого незаконного володіння; повернення виконаного однією із сторін у зобов`язанні; відшкодування шкоди особою, яка незаконно набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи. Згідно ст. 1213 ЦК України набувач зобов`язаний повернути потерпілому безпідставно набуте майно в натурі. У разі неможливості повернути в натурі потерпілому безпідставно набуте майно відшкодовується його вартість, яка визначається на момент розгляду судом справи про повернення майна. Відповідно до ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. \~ \~ \~ \~Суд вважає неспроможними доводи відповідача [PERSON] , викладені ним у відзиві на позов, оскільки вони повністю спростовуються наявними у справі письмовими доказами. При цьому, відповідачем, згідно вказаного відзиву на позов, не заперечується факт отримання суми вкладу у розмірі 150\~000 гривень. \~ \~ \~ \~За вказаних обставин, оскільки відповідач [PERSON] не є вкладником банку, який має право на відшкодування суми вкладу за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», що встановлено постановою Верховного Суду від 16 квітня 2019 року , відтак, грошові кошти у сумі 150\~000 гривень, які перераховані позивачем на рахунок відповідача як виплата вкладу, набуті ним безпідставно, а тому вказані кошти підлягають стягненню із відповідача на користь позивача. \~ \~ \~ \~Аналізуючи в сукупності досліджені докази, встановлені ними обставини та визначені відповідно до них правовідносини сторін, враховуючи вимоги закону, які до них застосовуються, суд приходить до переконання, що позовні вимоги є підставними та підлягають до задоволення. Відповідно до ч. 1 ст. 141 ЦПК України судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог. На підставі наведеного та

Outcome: approved