Jurisdiction: civil
Date: 2025-08-10 00:00:00

\~ \~ \~ \~Позивач ТОВ «Фінансова\~ компанія\~\~ "Європейська\~ агенція\~\~ з повернення\~ боргів»\~звернувся до\~суду із\~позовом до\~ [PERSON] , в якому просить стягнути із відповідача заборгованість за: - договором позики №77623169 від 09.011.2021 року укладеного між ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" та [PERSON] в сумі 26018,63 гривень; - кредитним договором № 002/11781938-SP від 12.10.2021 року укладеного між АТ "Таскомбанк" та [PERSON] в сумі 24679,45 гривень; - кредитним договором № 11325-02/2022 від 11.02.2022 року укладеного між ТОВ ФК "Інвеструм" та [PERSON] в сумі11880,00 гривень, а всього 60578,08 гривень. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~В підтвердження своїх вимог посилається на те, що [PERSON] не виконав належним чином своїх зобов`язань за кредитними договорами, внаслідок чого виникла заборгованість, яку ТОВ «Фінансова\~ компанія\~\~ "Європейська\~ агенція\~\~ з повернення\~ боргів», як правонаступник за договором факторингу №14/06/21 від 14.06.2021, договором факторингу № НІ/11/19-Ф від 15.05.2024 року та договору факторингу № 08122022 від 08.12.2022, просить стягнути з відповідача на свою користь. \~ \~ \~ \~Справу призначено до розгляду в порядку спрощеного провадження без повідомлення (виклику) сторін . \~ \~ \~ \~Відповідач про розгляд справи повідомлений своєчасно та належним чином відповідно до вимог статті 128 ЦПК України. Поштова кореспонденція, яка надсилалась судом за зареєстрованим місце проживання відповідача, повернулася до суду з відміткою «адресат відсутній за вказаною адресою». Довідка поштового відділення з позначкою про неможливість вручення поштової кореспонденції у зв`язку з тим, що «адресат відсутній за вказаною адресою» вважається належним повідомленням сторони про дату судового розгляду. Зазначене свідчить про умисне неотримання поштової кореспонденції. \~ \~ \~ \~Відповідно до пункту 3 частини сьомої статті 128 ЦПК України днем вручення судової повістки є день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати судову повістку чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду. \~ \~ \~ \~Зазначене узгоджується із правовою позицією викладеною у постанові Верховного Суду від 10 травня 2023 року у справі № 755/17944/18 (провадження № 61-185св23). \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного висновку. \~ \~ \~ \~ \~ \~ Згідно ст.ст. 12, 13, 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, суд сприяє всебічному і повному з`ясуванню обставин справи дотримуючись принципів диспозитивності та змагальності сторін. Суд розглядає справи в межах заявлених позовних вимог та на підставі наданих сторонами доказів. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Із положень частини першої ст. 638 ЦК України\~слідує, що договір є укладеним, якщо сторони досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди. \~ \~ \~ \~ \~ \~Частиною 1\~ ст. 1054 ЦК України \~встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. \~ \~ \~ \~ \~ Статтями\~ 1054, 1055 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. Кредитний договір укладається у письмовій формі. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~09 листопада 20214 року між ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" та [PERSON] було укладено договір позики №77623169 .\~ [PERSON] отримав позику в сумі 11900,00 грн на строк 30 днів, тобто до 09.12.2021 року, з фіксованою процентною ставкою в розмірі 1,99 % за день користування. \~ \~ \~ \~ 12 жовтня 2022 року між АТ "Таскомбанк" та [PERSON] було укладено кредитний договір № 002/11781938-SP.\~ \~ [PERSON] отримав кредит на строк 365 днів. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~11 лютого 2022 року між ТОВ "ФК" Інвеструм " та [PERSON] було укладено кредитний договір № 11325-02/2022 .\~ [PERSON] отримав кредитні кошти в сумі 4000,00 грн на строк 30 днів, тобто до 13.03.2022 року, з фіксованою процентною ставкою в розмірі 1,50% за день користування. \~ \~ \~ \~ \~\~Зобов`язання за договорами [PERSON] належним чином не виконав, внаслідок чого утворилась заборгованість : - за договором позики №77623169 від 09.11.2021 року у сумі 26018,63 гривень, з яких: 11900 грн. - сума заборгованості за основною сумою боргу;14118,63 грн. - сума заборгованості за відсотками; - за кредитним договором № 002/11781938-SP від 12.10.2022 року в сумі 24679,45 гривень, з яких: 11069,26 грн. - заборгованість за тілом кредиту; 13610,19 грн. - сума заборгованості за відсотками; - за кредитним договором № 11325-02/2022 від 11.02.2022 року в сумі 11880 гривень, з яких: 4000 грн. - сума заборгованості за основною сумою боргу; 7880 грн. - сума заборгованості за відсотками. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Відповідно до ч.1 ст. 1048 ЦК України\~(положення якої застосовуються до спірних правовідносин на виконання ч.2 \~ст. 1054 ЦК України ) позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. \~ \~ \~ \~ \~ За змістом пункту 1 частини першої ст. 512 \~ЦК України \~кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). \~ \~ \~ \~Згідно зі ст. 610 ЦК України\~порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання). \~ \~ \~ \~ \~\~Як передбачено ч.1 ст. 612 ЦК України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом. \~ \~ \~ \~ \~ Зібрані докази вказують на те, що [PERSON] після закінчення строку кредитування не повернув грошові кошти та не сплатив проценти за користування ними. \~ \~ \~ \~ У подальшому ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" , АТ "Таскомбанк", ТОВ "ФК" Інвеструм " відступило ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» право вимоги до [PERSON] за вище вказаними кредитними договорами . \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Згідно ч.1\~ ст. 1048 ЦК України\~позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Згідно ст. ст.526, 530 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу; якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Відповідно до ст. 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Згідно зі ст. 627 ЦК України та відповідно до ст. 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Згідно ст. 629 ЦК України договір є обов`язковим для виконання сторонами. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Статтею 638 ЦК України передбачено, що договір є укладеним, якщо сторони в належній формі досягли згоди з усіх істотних умов договору. Істотними умовами договору є умови про предмет договору, умови, що визначені законом як істотні або є необхідними для договорів даного виду, а також усі ті умови, щодо яких за заявою хоча б однієї із сторін має бути досягнуто згоди. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Частиною 1статті 639 ЦК України передбачено, що договір може бути укладений у будь-якій формі, якщо вимоги щодо форми договору не встановлені законом. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Згідно з частиною 2 статті 639 ЦК України якщо сторони домовилися укласти договір у певній формі,він вважається укладеним з моменту надання йому цієї форми, навіть якщо законом ця форма для даного виду договорів не вимагалася. Якщо сторони домовилися укласти договір за допомогою інформаційно-телекомунікаційних систем, він вважається укладеним у письмовій формі. \~ \~ \~ \~Отже, будь-який вид договору, який укладається на підставі Цивільного або Господарського кодексів України, може мати електронну форму. Договір, укладений в електронній формі, є таким, що укладений у письмовому вигляді (статті 205, 207 ЦК України). \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Аналогічні висновки викладені у постановах Верховного Суду від 09 вересня 2020 року у справі №732/670/19, від 23 березня 2020 року у справі №404/502/18, від 07 жовтня 2020 року №127/33824/19. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Відповідно до ст. ст. 1054, 1055 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. Кредитний договір укладається у письмовій формі. \~ \~ \~ \~Відповідно до ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Матеріалами справи підтверджується, що відповідач на підставі кредитного договору № 11325-02/2022 від 11.02.2022 та договору позики №77623169 від 09.11.2021 року, отримав кредитні кошти строком на 30 днів , проте не виконав свій обов"язок по вчасному їх поверненню \~ \~ \~ \~Суд дійшов висновку про те, що [PERSON] не виконала зобов`язання за : \~ \~ \~ \~-\~договору позики\~№77623169\~від 09.11.2021\~року , а тому з нього на користь ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» слід стягнути заборгованість за тілом кредиту в сумі 11900 гривень; \~ \~ \~ \~ - кредитним договором № 11325-02/2022 від 11.02.2022 року, а тому з нього на користь ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» слід стягнути заборгованість за тілом кредиту в сумі 4000 гривень. \~ \~ \~ \~Згідно ч.1\~ ст. 1048 ЦК України\~позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Проценти відповідно до\~ ст. 1048 ЦК України\~сплачуються не за сам лише факт отримання позичальником кредиту, а за «користування кредитом» (тобто за можливість позичальника за плату правомірно не сплачувати кредитору борг протягом певного часу). \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Уклавши кредитний договір, сторони мають легітимні очікування щодо належного його виконання. Зокрема, позичальник розраховує, що протягом певного часу він може правомірно «користуватися кредитом», натомість кредитор розраховує, що він отримає плату (проценти за «користування кредитом») за надану позичальнику можливість не повертати всю суму кредиту одразу. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Разом з цим зі спливом строку кредитування чи пред`явленням кредитором вимоги про дострокове погашення кредиту кредит позичальнику не надається, позичальник не може правомірно не повертати кошти, а тому кредитор вправі вимагати повернення кредиту разом із процентами, нарахованими відповідно до встановлених у договорі термінів погашення періодичних платежів на час спливу строку кредитування чи пред`явлення вимоги про дострокове погашення кредиту у межах цього строку. Тобто позичальник у цьому разі не отримує від кредитора відповідне благо на період після закінчення строку кредитування чи після пред`явлення кредитором вимоги про дострокове погашення кредиту, а тому й не повинен сплачувати за нього нові проценти відповідно до ст. 1048 \~ЦК України \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Очікування кредитодавця, що позичальник повинен сплачувати проценти за «користування кредитом» поза межами строку, на який надається такий кредит (тобто поза межами існування для позичальника можливості правомірно не сплачувати кредитору борг), виходять за межі взаємних прав та обов`язків сторін, що виникають на підставі кредитного договору, а отже, такі очікування не можуть вважатись легітимними. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Невиконання зобов`язання з повернення кредиту не може бути підставою для отримання позичальником можливості правомірно не сплачувати кредитору борг протягом певного часу, а отже - і для виникнення зобов`язання зі сплати процентів відповідно до\~ст. 1048 \~ЦК України \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Велика Палата Верховного Суду в Постанові від 05.04.2023 року по справі №910/4518/16 зауважила, що надання кредитору можливості одночасного стягнення як процентів за «користування кредитом», так і процентів як міри відповідальності, може призводити до незацікавленості кредитора яку вчиненні активних дій щодо повернення боргу, так і у якнайшвидшому виконанні боржником зобов`язань за кредитним договором, оскільки після спливу строку кредитування грошове зобов`язання боржника перед кредитором зростає навіть швидше, ніж зростало протягом строку кредитування. Тобто фактично кредитор продовжує строк кредитування на власний розсуд на ще вигідніших для себе умовах, маючи при цьому можливість в будь-який момент вчинити дії, спрямовані на стягнення боргу з боржника (наприклад, звернути стягнення на заставне майно боржника або стягнути борг з поручителя). Установивши, що умова договору передбачає нарахування процентів як міри відповідальності після закінчення строку кредитування, тобто за період прострочення виконання грошового зобов`язання, слід застосовувати як\~ ст. 625 ст. 1048 \~ЦК України, так і інше законодавство, яке регулює наслідки прострочення виконання грошового зобов`язання. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Отже, можливість нарахування процентів поза межами строку кредитування чи після пред`явлення вимоги про дострокове погашення кредиту та розмір таких процентів залежать від підстави їх нарахування згідно з частиною другою\~ ст. 625 ст. 1048 \~ЦК України. У подібних спорах судам необхідно здійснити тлумачення умов відповідних договорів та дійти висновку, чи мали на увазі сторони встановити нарахування процентів як міри відповідальності у певному розмірі за період після закінчення строку кредитування або після пред`явлення вимоги про дострокове погашення кредиту, чи у відповідному розділі договору передбачили тільки проценти за правомірну поведінку позичальника (за «користування кредитом»). У разі сумніву слід застосовувати принцип contra proferentem (лат. verba chartarum fortius accipiuntur contra proferentem, тобто слова договору тлумачаться проти того, хто їх написав). \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~Суд, дослідивши договір позики\~№77623169\~від 09.11.2021\~року та кредитний договір № 11325-02/2022\~від 11.02.2022\~року, встановив, що умови договорів, на яких ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» ґрунтує свої вимоги зі сплати процентів, розташовані в розділах договорів, які регулюють правомірну поведінку сторін. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~При цьому вказані догови також містить окремі розділи, що регулюють відповідальність позичальника. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Окрім цього, як слідує з наданих ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» розрахунків, проценти за період поза межами строку кредитування позикодавці нараховують саме як проценти за «користування кредитом», а не як міру відповідальності на підставі\~ ст. 625 ст. 1048 \~ЦК України. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~З наданих ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» розрахунків слідує, що за період поза межами строку кредитування, позикодавці продовжували нараховувати саме проценти за «користування кредитом». Позивачем в позовній заяві зазначено, що підтверджується доданими розрахунками заборгованості, що будь-якої неустойки за договором або інфляційних втрат та процентів річних відповідно до\~ ст. 625 ЦК України \~Відповідачу не нараховувалось. \~ \~ \~ \~Вказане вище унеможливлює тлумачення нарахованих [PERSON] процентів за «користування кредитом» поза межами строку кредитування як міри відповідальності на підставі\~ ст. 625 ЦК України\~та, як наслідок - унеможливлює задоволення позивних в частині стягнення заявлених процентів, нарахованих поза межами строку кредитування. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Нарахування відсотків в сумі 14118,63грн. за договором позики № 77623169 від 09.11.2021 року та нарахування відсотків в сумі 7880,00 грн. за кредитним договором № 11325-02/2022 від 11.02.2022 року позивачем не деталізовано. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~За умовами вказаних договорів сторони встановили строк кредитування - 30 днів .\~ Доказів того, що позичальник ініціював продовження строку користування позикою та зміну дати повернення всієї суми кредиту матеріали справи не містять. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~\~За порушення виконання споживачем зобов`язань за договором про споживчий кредит, загальний розмір кредиту за яким не перевищує розміру однієї мінімальної заробітної плати, процентна ставка за кредитом, порядок її обчислення, порядок сплати процентів не можуть бути змінені у бік погіршення для споживача. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Таким чином, розмір відсотків відповідно до умов договор упозики № 77623169 від 09.11.2021 року становить - 7104,30 грн. (11900/100х1,99 х30) . \~ \~ \~ \~Розмір відсотків відповідно до умов кредитного договору № 11325-02/2022 від 11.02.2022 року становить -1800,00 грн. (4000/100х1,5 х30) . \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Та обставина, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, не позбавляє позивача обов`язку надати суду належні та допустимі докази щодо розміру заборгованості за відсотками, оскільки саме таким чином діють принципи диспозитивності та змагальності сторін у цивільному процесі. \~ \~ \~ \~Щодо вимоги\~позивача про\~стягнення з\~ [PERSON] \~заборгованості за\~кредитним № 002/11781938-SP від 12.10.2021 року укладеного між АТ "Таскомбанк" та [PERSON] в сумі 24679,45 гривень, суд зазначає наступне. \~ \~ \~ \~На обґрунтування позовних вимог щодо наявності заборгованості по даному кредитному договору, позивач надав лише договір факторингу №НІ/11/19-Ф від 15.05.2024 , витягу з Реєстру Прав Вимог до Договору факторингу №НІ/11/19-Ф від 15.05.2024та розрахунок заборгованості за період з 15.05.2024 по 31.03.2025 року. \~ \~ \~ \~Згідно ст.1 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», первинний документ документ, який містить відомості про господарську операцію. \~ \~ \~ \~Відповідно до частини першої статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» та пункту 42 розділу III Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.07.2018р. №75, підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. \~ \~ \~ \~Необхідність дослідження саме первинних документів в справах щодо стягнення кредитної заборгованості знайшла своє відображення у постанові Верховного Суду України від 30.01.2018р. в справі №161/16891/15-ц. \~ \~ \~ \~Правова позиція щодо первинних документів відображена в постанові Верховного Суду України від 14.06.2018р. в справі №364/737/17, де зазначено, що розрахунок заборгованості не є первинним документом, який підтверджує укладення договору на умовах, які вказані банком у позовній заяві. \~ \~ \~ \~Згідно з пунктом 1.1 кредитного договору, кредитодавець зобов`язується надати кредит у розмірі та на умовах, встановлених цим договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом на умовах, встановлених договором. \~ \~ \~ \~У відповідності до ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. \~ \~ \~ \~Докази згідно вимог ст.ст. 77 - 80 ЦПК України мають бути належними, допустимими, достовірними та достатніми. \~ \~ \~ \~Згідно з ч.ч. 1-4 ст. 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій. \~ \~ \~ \~Таким чином,позивач звертаючисьз данимпозовом до суду повинен був надати суду докази з яки хможливо було б встановити виконання збоку АТ«Таскомбанк» своїх зобов`язань по кредитному договору № 002/11781938-SP\~від 12.10.2021\~року , зокрема щодо перерахунку кредитних коштів на картку відповідача. \~ \~ \~ \~Відповідно до ст. 13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд. Таке право мають також особи, в інтересах яких заявлено вимоги, за винятком тих осіб, які не мають процесуальної дієздатності. \~ \~ \~ \~Згідно ч. 2 ст. 83 ЦПК України, позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. \~ \~ \~ \~Отже позивачем не надано доказів на підтвердження того,що у АТ«Таскомбанк» та відповідача виникли права і обов`язки згідно умов Договору, оскільки відомостей про зарахування кредитних коштів та самого кредитного договру матеріали справине містять,в зв`язку з чим суд дійшов висновку,що доводи позивача щодо виникнення у відповідача зобов`язань по договору № 002/11781938-SP від 12.10.2021 року не підтверджені належними доказами, в зв`язку з чим суд відмовляє в задоволенні позову в цій частині. \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~ \~Відповідно до ст. 141 ЦПК України, з відповідача на користь позивача підлягають стягненню судові витрати пропорційно задоволеним позовним вимогам (40,95%). На підставі виклаленого та

Outcome: partial