Jurisdiction: civil
Date: 2025-05-07 00:00:00

[PERSON] 09.10.2024 року звернулось до Ленінського районного суду міста Дніпропетровська з вищезазначеним позовом, у якому просила визнати незаконним та скасувати рішення АТ КБ «ПриватБанк» від 17.04.2024 про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору з [PERSON] ; зобов`язати відновити обслуговування та здійснення операцій по платіжній картці № [NUMBER] , відкритої у АТ КБ «ПриватБанк» на ім`я [PERSON] . Позов мотивований тим, що вона є клієнтом AT КБ «ПриватБанк». 18.04.2024 року вона отримала від AT КБ «ПриватБанк» повідомлення № 20.1.0.0.0/7-240418/194 про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку, у якому Банк посилається на рішення від 17.04.2024 року та в якості причин зазначено встановлення неприйнятно високого рівня ризику/ненадання необхідних для здійснення належної перевірки документів чи відомостей/неможливості здійснення ідентифікації та/або верифікації, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників/подання недостовірної інформації/подання інформації з метою введення в оману Банку. Однак позивачу не було надано рішення від 17.04.2024 року та не повідомлено за якими критеріями було встановлено неприйнятно високий рівень ризику ділових відносин, які саме документи та відомості не було надано клієнтом банку та чим взагалі інформувався клієнт про необхідність надання таких документів та відомостей. Також повідомлення не містить конкретизованих фінансових операцій позивача, які викликали у банку підозри та які діяння позивача дали підстави банку вважати, що позивачем вчинені інші злочини. Повідомлення банку було формальним та не містить жодних відомостей, які б дозволяли перевірити законність такого обмеження в користуванні банківськими послугами. 18.06.2024 року на адресу AT КБ «ПриватБанк» направлено адвокатський запит з проханням надати копію рішення від 17.04.2024 року та інформацію та відповідні копії документів, що стали підставою для ухвалення рішення від 17.04.2024 року. Однак відповідачем листом від 19.06.2024 року № 20.1.0.0.0/7-240618/78957 відмовлено у наданні будь-якої інформації з посиланням на обмеження можливості розголошення банківської таємниці. Позивач вважає це рішення протиправним. Ухвалою Ленінського районного суду міста Дніпропетровська від 14.10.2024 року відкрито провадження у справі в порядку загального позовного провадження. Ухвалою Ленінського районного суду міста Дніпропетровська від 20.02.2025 року закрито підготовче провадження та призначено судовий розгляду по суті. Позивач у судове засідання не з`явилась, натомість її представник адвокат Годько І.О. письмово просила розглядати справу без її участі, позов підтримала. Представник відповідача в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце слухання справи повідомлялась належним чином. Письмово просив в задоволенні позову відмовити, посилаючись на те, що [PERSON] є пов`язаною особою з ПП ВКП «АВАНГАРД», а саме керівник. Обіг грошових коштів по рах. [NUMBER] за період з 05.12.2023 року по 09.04.2024 року складає 54 млн. грн., який характеризується транзитом коштів без економічного змісту та законної мети. Сплата податків встановлена в сумі 115,2 тис. грн. Сплата заробітної плати за весь період встановлена в сумі 31 тис. грн. (в межах 6 тис. грн. на місяць). Ознаки ведення господарської діяльності по рахункам, відкритим в АТ КБ «ПриватБанк» не встановлено. Як наслідок, враховуючи, що подальше обслуговування Позивача, характер або наслідки його фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання відповідача з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, щодо позивача прийнято рішення про встановлення неприйнятно високого ризику та про відмову від підтримання ділових відносин шляхом розірвання ділових відносин на підставі абз. 3 ч. 1 ст. 15 Закону про ПВК/ФТ. Відповідач повідомив позивача про прийняте рішення шляхом направлення відповідного повідомлення № 18-04-2024 р. №20.1.0.0.0/7-240418/194 р. Також в даному повідомленні відповідач/Банк роз`яснив Клієнту/Позивачу порядок перерахування залишку коштів. Дії відповідача, як суб`єкта фінансового моніторингу, щодо встановлення відповідачу статусу публічного діяча, відповідають приписам Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, ЦК України та умов Договору банківського обслуговування. Позивачем не доведено порушення його прав, інтересів з боку АТ КБ «ПриватБанк». Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється. Перевіривши матеріали справи, оцінивши надані та здобуті докази, суд дійшов наступних висновків. Згідно ч. 1 ст. 15, ч. 1 ст. 16 ЦК України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Судом встановлено, що 17.04.2024 року АТ КБ «Приватбанк» прийнято рішення про розірвання ділових відносин з клієнтом ППВКП «Авангард» та пов`язаними з ним особами/гілка «підозріла (ризикова) діяльність клієнта» з [PERSON] . У рішенні зазначено, що [PERSON] є пов`язаною особою з ПП ВКП «Авангард». Обіг грошових коштів по рах. [NUMBER] за період з 05.12.2023 р. по 09.04.2024 р. складає 54 млн. грн., який характеризується транзитом коштів без економічного змісту та законної мети. Сплата податків встановлена в сумі 115,2 тис. грн. Сплата заробітної плати за весь період встановлена в сумі 31 тис. грн. (в межах 6 тис. грн. на місяць). Ознаки ведення господарської діяльності по рахункам, відкритим в АТ КБ «ПриватБанк» не встановлено. (а.с. 53-54). АТ КБ «Приватбанк» було направлено [PERSON] повідомлення від 18.04.2024 року № 20.1.0.0.0/7-240418/194 про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку (а.с. 14-15), у якому зазначено, що Банк,

Outcome: dismissed