Jurisdiction: civil
Date: 2024-12-10 00:00:00

Позиція сторін у справі У січні 2024 року [PERSON] звернувся до суду із позовом до АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» про визнання дій незаконними, зобов`язання вчинити дії та стягнення моральної шкоди. Позовні вимоги обґрунтовувались тим, що позивач, є клієнтом та споживачем банківських послуг АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» та має відкритий рахунок, на який отримує заробітну плату та інші платежі. Банківський рахунок IBAN [NUMBER] , картковий рахунок СКР № [NUMBER] у даному Банку був відкритий з ініціативи роботодавця Позивача з метою перерахування заробітної плати. Угоду про обслуговування банківського рахунку Позивачу не надавали. На сайті Відповідача розміщені Правила банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК». Після відкриття рахунку та видачі картки, Позивачем незаконні операції не проводились, однак Банк безпідставно заблокував його рахунок. 30.10.2023 Відповідач, незаконно обмежив (арештував) видаткові операції по рахунку Позивача, а саме на рахунку АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» IBAN [NUMBER] (картковий рахунок СКР № [NUMBER] , № картки [NUMBER] ). У зв`язку із здійсненням контролю фінансових операцій, Позивачем надано співробітникам Банку весь пакет документів для підтвердження джерел походження грошових коштів, які внесено на вищевказаний рахунок. Однак, навіть після надання всіх вищезазначених документів проведення всіх дій, обмеження видаткових операцій но рахунку Позивача не знято, у зв`язку із чим він вимушений звернутись до суду. Представник відповідача подав відзив на позов, в якому зазначив, що відповідно до наданого опитувальника [PERSON] , позивач зазначив, шо джерелом надходження коштів на його рахунок є зарплата. Разом з тим, відповідно до виписки по рахунку № [NUMBER] за період липень- жовтень 2023 року окрім заробітної плати на рахунок надійшло від компаній slotscity.ua, Cosmolot.ua, SENSE 02 CARD - 535 4442,62 тис. гривень. Отже, характер операцій по рахунку, а саме надходження коштів не відповідають джерелам надходження коштів заявлених Позивачем в опитувальнику від 23.06.2018 та 24.10.2023р. При цьому відповідно до довідок цих гральних компаній, сума отриманого доходу Чепурного складає 71 310,0 гривень (ТОВ «СПЕЙСИК) та 48 498,0 грн (ТОВ СЛОТС Ю.ЕЙ.». Загальна ж сума зарахованих Позивачем в період липень-жовтень 2023 року на його депозитні рахунки ігрових компаній складає 663 953,0 гривень, які Позивач потім виводив через рахунок відкритий в Банку. Разом з тим походження цих коштів в розмірі 669 953,0 гривен [PERSON] так і не підтвердив належними документами про доходи. За результатами проведеного аналізу додатково поданих документів Позивачем, а саме його пояснень, довідок ОК-5/ОК-7, та довідок від ігрових компаній, можна побачити, що Позивач за період вказаний в довідках гральних компаній виводить на рахунок суму коштів значно більшу ніж його дохід. Тобто, Позивач за рахунок не відомих джерел зміг за певний період 2023 року поповнити депозит в даних казино на загальну суму 663 тис. грн., (сума згідно наданих довідок) і потім виводить дані кошти на свій рахунок в Банку. В порівнянні, річний дохід Позивача за весь 2022 складає 634 тис. грн., (згідно наданої довідки ОК-5). Щодо даних транзакцій, Позивач та і не зміг розкрити джерела за рахунок яких він проводив ставки в онлайн-казино. Окрім цього, отримання зарахувань від А2С VISA 2 CITY24 KYIV, А2С VISA 2 EasyPay KYIV (це вуличні кіоски) Позивачем та і не надано чіткої відповіді щодо джерел походження даної суми коштів в розмірі 34 350, 00 грн. В силу вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації доходів, а також умов угоди № PDV2-2469706 від 23.06.2018р., банк має право відмовитися від надання Послуг, зокрема, від підписання Заяв, проведення операції(ій) по рахункам Клієнта, а також призупинити (тимчасово) всі або окремі операції по ним та/або здійснити блокування ПК (платіжна картка), відмовити в обслуговуванні клієнту. Банком 03.11.2023р.

Outcome: dismissed