Jurisdiction: civil
Date: 2024-11-20 00:00:00

Заявник [PERSON] звернулася до Оболонського районного суду м.Києва із заявою про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю. В обґрунтування заяви вказала, що 25 вересня 2024 року [PERSON] , позичила своїй подрузі 500 грн, здійснивши переказ на банківську карту [NUMBER] . Вона пообіцяла повернути ці кошти протягом двох днів. На жаль, до сьогоднішнього дня зазначена сума не була повернена. Після закінчення терміну повернення заявниця, намагалась зв`язатись з нею через телефонні дзвінки та повідомлення, проте вона не відповідала на них та уникала будь-якого контакту. Із дублікатів квитанцій про перекази, що були надані банком не вбачається жодних даних про особу, на користь якої були помилково перераховані грошові кошти. Єдине що було зазначено, це розрахунковий рахунок одержувача у наступному вигляді: [NUMBER] . Зазначені грошові кошти були перераховані заявником на банківську картку невстановленої особи без зазначення призначення платежу, що свідчить про відсутність договірних правовідносин між останніми, а також про те, що перераховані кошти являються безпідставно отриманими. Таким чином, задля захисту своїх прав та інтересів щодо стягнення безпідставно набутих грошових коштів (за правовим механізмом, визначеним у ст. 1212 ЦК України), заявнику необхідні вичерпні відомості про особу, на розрахунковий рахунок якої вони були переведені. Тобто, заявник бажає використати відомості (ПІБ, дату народження, РНОКПП, місце реєстрації та засоби зв`язку особи на користь якої було переведено грошові кошти) з метою звернення до останньої у досудовому порядку шляхом надіслання відповідного листа, а якщо буде необхідність - для звернення до суду. У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» заявник просить суд: зобов`язати Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК»,(код ЄДРПОУ: 21133352,юридична адреса: 04114, Україна, м. Київ,вулиця Автозаводська, 54/19, засоби зв`язку: тел. [NUMBER] , e-mail: info@monobank.ua )надати [PERSON] інформацію, яка перебуває у володінні банку, щодо власника розрахункового рахунку відкритого в AT «УНІВЕРСАЛ БАНК»: [NUMBER] , а саме: прізвище, ім`я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, код і.п.н., номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: а. Платіж 25.09.2024 року о 17:50 у розмірі 500 грн. Протоколом автоматизованого розподілу судової справи від 01.11.2024 р. головуючим у справі визначено суддю Яценко Н.О. Ухвалою Оболонського районного суду м.Києва від 01.11.2024 року було відкрито провадження у справі. Сторони у судове засідання не з`явились, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялись належним чином, заявник в поданій заяві просила суд про розгляд справи за її відсутності, заявлені вимоги підтримала та просила задовольнити. Суд вважає за можливе провести розгляд справи без участі заявника. Згідно ч. 1 ст. 349 ЦПК України справа про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, розглядається у п`ятиденний строк з дня надходження заяви у закритому судовому засіданні з повідомленням заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, та банку, а у випадках, коли справа розглядається з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, - з повідомленням лише заявника. Враховуючи положення ст.349 ЦПК України, суд ухвалив розглянути справу за відсутності представника банку. Дослідивши матеріали справи, суд вважає встановленими наступні обставини та відповідні їм правовідносини. Як убачається із матеріалів справи, заявник - [PERSON] здійснила переказ 500 грн. на банківську карту [NUMBER] - 25.09.2024. Відповідно до ч.1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити [PERSON] , є банківською таємницею, а отже, не може бути отримана заявником без рішення суду, а враховуючи, що заявнику необхідно отримати персональну інформацію щодо власника р/р АТ «Універсал Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України, а відтак суд вважає наявними підстави для розкриття інформації, що містить батьківську таємницю. У зв`язку із зазначеним, суд доходить висновку про необхідність задоволення заяви в повному обсязі. На підставі ст. 347-349 ЦПК України, -

Outcome: approved