Jurisdiction: civil
Date: 2024-11-05 00:00:00

У листопаді\~2023\~року позивач Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія ( ТОВ «ФК») «Прайм Альянс» звернулось до суду з позовом до [PERSON] , третя особа- [PERSON] . Департамент державної реєстрації Харківської міської ради про визнання права іпотеко держателя стосовно земельної ділянки з кадастровим номером 6310137900:07:013:0003 загальною площею 0,0694 га та житлового будинку загальною пл.. 339,2 кв.м., житловою площею 133,1 кв.м. літ. «д-1» з надвірними будівлями, що розташовані по [ADDRESS] , яке виникло 29.01.2014 року на підставі договору іпотеки житлового будинку та земельної мідянки № ZXK019521.218842:002 від 29 січня 2014 року, посвідченого приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Лівінською І.Е. за реєстровим № 51, договору відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідченого 31.01.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Івановою О.П. за реєстровим № 40 та договору про відступлення права вимоги за договором іпотеки від 09.06.2020 року. Посвідченого приватним нотаріусом Київського МНО Івановою О.П. за реєстровим № 183, про що в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно містяться записи № 44665534 від 29.01.2014. Позовна заява\~мотивована тим,\~що 29 січня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Всеукраїнський банк розвитку» ( ПАТ «ВБР») та [PERSON] укладено кредитний договір.Того ж дня, з метою забезпечення виконання зобов`язань за вказаним кредитним договором, між ПАТ «ВБР» та [PERSON] укладено договори іпотеки, за якими в іпотеку банку передано житловий будинок та земельну ділянку по [ADDRESS] . 31 січня 2020 року між ПАТ «ВБР» та ТОВ «ФК «Депт Фінанс» укладено договори про відступлення прав вимоги за кредитним договором, поруки та іпотечним на підставі протоколу електронних торгів.09 червня 2020 року між ТОВ «ФК «Депт Фінанс» та ТОВ «ФК «Прайм Альянс» укладено договір відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений приватним нотаріус Київського міського нотаріального округу Івановою О. П., відповідно до якого ТОВ «ФК «Депт Фінанс» відступило, а ТОВ «ФК «Прайм Альянс» набуло усі належні права за іпотечним договором права іпотекодержателя. У зв`язку із порушенням позичальником умов кредитного та іпотечного договорів, на підставі рішень державного реєстратора Протопопівської сільської ради Дергачівського району Харківської області Тесленка І. А. про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 20 липня 2020 року проведено реєстрацію за ТОВ «ФК «Прайм Альянс» права власності на нерухоме майно житловий будинок і земельну ділянку по ву. Григорівська, 10 в м.Харкові. Внаслідок звернення стягнення право іпотеки припинилося. 31.07.2020 ТОВ «Гленкор Девелопмент» придбало у ТОВ «ФК «Прайм Альянс» згідно договору купівлі-продажу . Рішенням Жовтневого районного суду м.Харкова від 16.12.2021, яке набрало законної сили 15.02.2023, скасовані рішення державного реєстратора Протопопівської сільської ради Дергачівського району Харківської області про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 20 липня 2020 року про реєстрацію за ТОВ «ФК «Прайм Альянс» права власності на нерухоме майно житловий будинок і земельну ділянку, витребувано із незаконного володіння ТОВ «Гленкор Девелопмент» житловий будинок з надвірними будівлями та земельну ділянку, що продано ТОВ «Прайм Альянс» за договором купівлі-продажу, зареєстрованим приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Богданович А. О. за реєстровим номером № 1197. Постановою Верховного суду від 07.08.2023 рішення Жовтневого районного суду міста Харкова від 16 грудня 2021 року та постанову Полтавського апеляційного суду від 15 лютого 2023 року залишені без змін. Після скасування державної реєстрації права власності на житловий будинок за ТОВ «Прайм Альянс» відпала підстава дляі недійсності права вимоги позивача за іпотекою. Тому іпотечне зобов`язання [PERSON] поновилось, оскільки сторони кредитно-іпотечних відносин повернулись у попередній правовий стан. Поряд з цим позивачу стало відомо, що 02.11.2023 за договором дарування, посвідченим приватним нотаріусом ХМНО Молодчим І.О. проведено державну реєстрацію права власності на домоволодіння за сином іпотекодавця [PERSON] . Таке відчуження під час дії іпотечного договору є фраудаторним правочином, вчиненим сторонами договору на шкоду кредитодержателя та є нікчемним. При цьому, [PERSON] був обізнаним про поновлення іпотеки, оскільки 21.10.2023 отримав вимогу від позивача про виконання забезпеченого грошового зобов`язання з роз`ясненням щодо поновлення кредитного та іпотечного зобов`язань. Станом на 01.05.2023 ( поновлення права власності первинного іпотекодавця , і станом на 02.11.2023 ( день переходу права власності на житловий будинок)грошове зобов`язання [PERSON] не виконано та не припинилось. Внаслідок рішення Жовтневого районного суду м.Харкова від 16.12.2021 скасована державна реєстрація права власності на іпотечне майно за позивачем та повернено право власності [PERSON] на нього, відтак, на думку позивача, сторони спірних правовідносин повернулись в попередній правовий стан та відновилось право грошової вимоги позивача до іпотекодавця. Виключення відомостей про право іпотеки з відповідного Державного реєстру не впливає на чинність іпотеки, яка зберігається незалежно від відсутності певний час відомостей про це у Державному реєстрі і не може беззастережно свідчати про добросовісність особи, яка придбає таке майно. Дарування житлового будинку вчинено, як стверджує позивач, на шкоду інтересам кредитора з метою відвернення можливості звернення на нього стягнення через правову конструкцію добросовісності набувача майна, а тому до [PERSON] перейшли права та обов`язки іпотекодавця у кредитно-іпотечних правовідносинах з позивачем згідно ст. 23 Закону України «Про іпотеку». Не погодившись з позовом відповідач [PERSON] в особі представника [PERSON] подав відзив, в якому посилається на те, що ТОВ «Прайм Альянс» не може бути кредитором у зв`язку з відсутністю відповідної ліцензії фінансової установи. Так, позивач зазначає, що набув статус кредитора за договором купівлі-продажу 09.06.2020, проте распорядженням Національної комісії, що здійснювала державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг № 1186 ТОВ «Прайм Альянс» втратило статус фінансової установи 04.06.2020 через анулювання фінансової ліцензії за власною заявою.За нормами ст. 1054 ЦК України особами, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах визначені банк або інша фінансова установа. Крім того, не має доказів сплати позивачем за договором купівлі-продажу 603\~477,24 грн. при загальній сумі заборгованості [PERSON] 627\~775,74 грн. За звітом про визначення експертної грошової оцінки житлового будинку та земельної ділянки загальна їх вартість складає 5\~073\~800 грн. Договір відступлення прав вимог є фактично, на думку відповідача, договором факторингу та потребує відповідної ліцензії. Як зазначає відповідач, внаслідок звернення стягнення на предмет іпотеки в обраному позивачем позасудовому порядку, кредитний договір припинив свою дію та не може бути автоматично продовженим після скасування рішення про реєстрацію права власності.Так само і припинив свою дію договір іпотеки, як похідний від дії основного, кредитного договору. Після скасування позасудової перереєстрації предмету іпотеки, відновилося лише необхідність виконання [PERSON] зобов`язань щодо погашення заборгованості за кредитним договором і не відновився статус іпотекодавця. Не згоден представник відповідача також з розміром заборгованості третьої особи- [PERSON] . Невиконання зобов`язань за кредитним договором на користь позивача пов`язано з незаконною перереєстрацією за ТОВ «Прайм Альянс» права власності. Відповідач отримав нерухомість у подарунок, у Державному реєстрі речових прав було відсутнє будь-яке обмеження щодо відчуження нерухомого майна і позивач сам подав заяву на вилучення відповідних записів ( а.с. 112-123). Позивачем подано письмові пояснення щодо доводів відзиву на позов та стверджується, що відповідно до п. 4 права вимоги № 01/06-20 від 01.06.2020 і Угоди про врегулювання сторін від 09.06.2020 оплата нового кредитора ТОВ «ФК «Прайм Альянс» на користь ТОВ «Депт Фінанс» на придбання права вимоги становило 623500 грн., яка повністю оплачена новим кредитором згідно доданих платіжних доручень. За договором купівлі-продажу права вимоги за забезпеченим іпотекою кредитним договором [PERSON] перейшло до ТОВ «ФК «Прайм Альянс» з 01.06.2020.Натомість ліцензію на здійснення фінансових послуг втрачено 04.06.2020. Чинним законодавством не передбачено наслідків відкликання у фінансової установи ліцензії на фінансові операції втрати набутих нею до цього прав вимоги, оскільки за змістом ст. 227 ЦК України наявність ліцензії має правове значення на день укладення правочину. Для висновку про недобросовісність договору дарування іпотечного житлового будинку сину достатньо обізнаності самого дарувальника, який є учасником спору з 2020 року та знав про права вимоги позивача.Розуміючи ризик вибуття спірного майна за своїми боргами, позичальник вчинив дарування на користь сина. Статтею 23 Закону України «Про іпотеку» передбачено механізм захисту прав іпотекодержателя від дій несумлінних позичальників-іпотекодавців.Обізнаність обдарованого щодо обтяження дару правами вимоги іншої особи не впливає на обставину переходу до цього статусу іпотекодавця зі всіма правами та обов`язками з цим пов`язаними.( а.с. 175-178). Представником відповідача [PERSON] додані пояснення щодо доводів позивача і зазначено, що відступлення права вимоги відбулось 09.06.2020, а не 01.06.2020, як зазначає позивач, отже позивач не може бути належним кредитором та іпотекодержателем за кредитним та іпотечним договорами ( а.с. 227-231). В ході\~розгляду справи\~представник [PERSON] -\~ [PERSON] \~заявив клопотання\~щодо зупинення\~провадження по\~справі до розгляду по суті справи № 761/5553/24 за позовом [PERSON] до ТОВ «Фінансова компанія «Прайм Альянс», ТОВ «ФУ «Депт Фінанс», треті особи [PERSON] , [PERSON] про визнання договорів купівлі-продажу № 01/06-20 від 09.06.2020 прав вимоги за кредитним договором та відступлення права вимоги за договором іпотеки від 09.06.2020 між відповідачами недійсними. Позов пред`явлено до Шевченківського районного суду м.Києва у лютому 2024 року. Ухвалою Жовтневого районного суду м.Харкова від 25 березня 2024 року провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Прайм Альянс» до [PERSON] про визнання права іпотекодержателя зупинено. Постановою Харківського апеляційного суду від 20 червня 2024 року ухвалу Жовтневого районного суду м. Харкова скасовано, справу направлено для продовження розгляду до суду першої інстанції. Ухвалою Верховного Суду від 11 липня 2024 року відмовлено у відкритті касаційного провадження за касаційною скаргою [PERSON] , в інтересах якого діє адвокат Лисенко А.О., на постанову Харківського апеляційного суду від 20 червня 2024 року. Суд, вислухавши вступне слово і пояснення представників сторін, перевіривши матеріали справи, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності, приходить до наступного. 29 січня 2014 року між ПАТ «ВБР» та [PERSON] укладено кредитний договір № IKIZG.218842.001, відповідно до умов якого банк надав [PERSON] у тимчасове, платне користування грошові кошти у сумі 1 000 000 грн під заставу нерухомості із кінцевим терміном повернення 28 січня 2024 року. Пунктом 2.2. кредитного договору № IKIZG.218842.001 від 29 січня 2014 року передбачено, що в якості забезпечення виконання позичальником своїх зобов`язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, можливої неустойки, а також інших витрат виступає житловий будинок загальною площею 339,2 кв. м, житловою площею 133,1 кв. м, з надвірними будівлями та спорудами та земельна ділянка фактичною площею 694 кв. м у [ADDRESS] ( а.с. 41-46). З метою забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, 29 січня 2014 між ПАТ «ВБР» та [PERSON] укладено договір іпотеки житлового будинку та земельної ділянки № ZXK01952.218842 :002, відповідно до якого [PERSON] передає в іпотеку житловий будинок під літерою «Д-1» загальною площею 339,2 кв. м, житловою площею 133,1 кв. м з надвірними будівлями навіс літера «Е», басейн літера «Ж», огорожа №№ 2, 5, 6, що знаходяться за адресою: [ADDRESS] , оцінений в 1 932 000 грн. Крім того, передано в іпотеку земельну ділянку площею 0,0694 га, кадастровий номер 6310137900:07:013:003, оцінена в 227 000 грн.(а.с. 31-35). Пунктом 18.10 договору іпотеки визначено, що у разі звернення стягнення на предмет іпотеки згідно з пунктами 18.6., 18.8., 18.9. цього договору іпотекодержатель має право задовольнити за рахунок предмета іпотеки свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, винагороди та інші платежі, відшкодування збитків, неустойки, витрати на утримання предмету іпотеки, а також на задоволення інших забезпечених іпотекою вимог. Відповідно до постанови Правління НБУ від 21 грудня 2015 року №914 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський банк розвитку» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних прийнято рішення від 22 грудня 2015 року №234 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВБР» та делегування повноважень ліквідатора банку». 18 грудня 2019 року рішенням №926 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджено умови продажу права відступлення. Протоколом електронного аукціону №UA-EA-2019-12-21-000071-b, визначено переможця за лотом GL3N015390 «Право вимоги за кредитним договором IKIZG.218842.001 від 29.01.2014 року та договорами забезпечення виконання зобов`язань. Забезпечення: житловий будинок загальною площею 339,2 м.кв., житловою площею 133,1 м.кв., з надвірними будівлями та земельна ділянка фактичною площею 694 кв.м. в [ADDRESS] - порука фізичних осіб» з початковою ціною 669 544,05 грн. без ПДВ - ТОВ "ФК «Депт Фінанс» . 31 січня 2020 року між ПАТ «ВБР» та ТОВ «ФК «Депт Фінанс» укладено договір №150 про відступлення прав вимоги за кредитним договором та договорами поруки, відповідно до умов якого банк відступив на користь Фінансової компанії своє право заборгованості за кредитним договором, забезпеченим поруками двох фізичних осіб. Сума договору склала 602 589,65 грн. (а.с. 36-38). Того ж дня, між банком та ТОВ «ФК «Депт Фінанс» укладено договір відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений 31.01.2020 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Івановою О.П., відповідно до якого банк відступив, а Фінансова компанія набула усі належні банку права за іпотечним договором - права іпотекодержателя на предмет іпотеки. Договори відступлення права вимоги укладені між банком та Фінансовою компанією на підставі протоколу електронних торгів ( а.с. 39-40). 09 червня 2020 року між ТОВ «ФК «Депт Фінанс» та ТОВ «ФК «Прайм Альянс» укладено договір №01/06-20 про купівлю-продаж прав вимоги, відповідно до умов якого ТОВ «ФК «Депт Фінанс» відступив на користь ТОВ «ФК «Прайм Альянс» своє право вимоги кредитора до позичальників фізичних осіб, зазначених у додатку № 1, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників за кредитними договорами, зокрема заборгованості за кредитним договором IKIZG.218842.001 від 29 січня 2014 року, договором іпотеки № ZXK019521.218842:002 від 29.01.2014, договорами поруки двох фізичних осіб. Сума договору склала 603 477,24 грн. (т.1 а.с.54-58). 09 червня 2020 року між ТОВ «ФК «Депт Фінанс» та ТОВ «ФК «Прайм Альянс » укладено договір відступлення права вимоги за договором іпотеки, посвідчений 09.06.2020 року приватним нотаріус Київського міського нотаріального округу Івановою О.П., відповідно до якого ТОВ «ФК «Депт Фінанс» відступив, а ТОВ «ФК «Прайм Альянс» набула усі належні права за іпотечним договором - права іпотекодержателя на предмет «іпотеки. Пунктом 1.3. договору передбачено, що відступлення права вимоги за договором іпотеки розповсюджується в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи право звернення стягнення на предмет іпотеки у відповідності до договору іпотеки ( а.с. 58-60). На виконання умов договору, 11 червня 2020 року ТОВ «ФК «Прайм Альянс» на адресу [PERSON] направлено повідомлення - вимогу в порядку ст. ст.35,37 Закону України «Про іпотеку» про виконання забезпеченого кредитного зобов`язання і сплати заборгованості перед Фінансовою компанією в загальній сумі 670 905,74 грн. Вимога з копіями доданих до неї документів отримана вимогою 17.06.2020 року ( а.с. 47-49,130-132). З листа ТОВ «ФК «Депт Фінанс» від 13.11.2023 вбачається, що в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором [PERSON] сплачено три платежі на загальну суму 64\~695 грн. 20.03.2020, 08.04.2020, 06.05.2020, 03.06.2020 . Також , ТОВ «ФК «Прайм Альянс» Сплачено за квитанціями від 09.07.2020 і 10.08.2020-43130 грн.( а.с. 97,99,102, 127-129). Право власності на житловий будинок та земельну ділянку по [ADDRESS] за ТОВ «ФК «Прайм Альянс» зареєстровано у Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно 20 липня 2020 року Державним реєстратором Протопопівської сільської ради Дергачівського району Харківської області Тесленком І.А. Посилаючись на те, що реєстрація предмету іпотеки за ТОВ «ФК «Прайм Альянс» проведена з порушенням порядку державної реєстрації речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень, ТОВ "Прайм Альянс" не могло бути кредитором у зв`язку із відсутністю відповідної ліцензії фінансової установи, у вересні 2020 року [PERSON] звернувся до Жовтневого районного суду м.Харкова з позовом про Державного реєстратора Протопопівської сільської ради Дергачівського району Харківської області, ТОВ «Фінансова компанія «Прайм Альянс», ТОВ «Гленкор Девелопмент», третя особа: ТОВ «Фінансова компанія «Депт Фінанс», про визнання незаконними рішень державного реєстратора та скасування реєстрації права власності на нерухоме майно, витребування майна із незаконного володіння. Рішенням Жовтневого районного суду м. Харкова від 16 грудня 2021 року, яке набрало законної сили постановою Полтавського апеляційного суду від 15 лютого 2023 року позовні вимоги [PERSON] задоволені, скасовані рішення державного реєстратора Протопопівської сільської ради Дергачівського району Харківської області Тесленка І.А. про державну реєстрацію прав та їх обтяжень від 20 липня 2020 року про реєстрацію за ТОВ «ФК Прайм Альянс» права власності на нерухоме майно - житловий будинок літ. «Д-1» з надвірними будівлями та земельну ділянку, що знаходяться по [ADDRESS] , витребувано із незаконного володіння ТОВ «Гленкор Девеломпмент» житловий будинок і зазначену земельну ділянку, які продані ТОВ «ФК «Прайм Альянс» за договором купівлі-продажу від 31 липня 2020 року, зареєстрованим приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Богданович А.О. ( а.с. 10-30). Постановою Верховного Суду від 07 серпня 2023 року рішення Жовтневого районного суду міста Харкова від 16 грудня 2021 року та постанову Полтавського апеляційного суду від 15 лютого 2023 року залишені без змін ( а.с. 61-66). Обгрунтовуючи позовні вимоги по справі за позовом [PERSON] про скасування рішення державного реєстратора і витребування майна з незаконного володіння, а також по даній справі , представник відповідача [PERSON] [PERSON] стверджував, що у ТОВ «ФК «Прайм-Альянс» на момент укладання договору з ТОВ «Фінансова компанія «Депт Фінанс» 09.06.2020 року про відступлення права вимоги була відсутня ліцензія на надання фінансових послуг, а отже, товариство не могло укладати договір відступлення права вимоги та здійснювати усі інші подальші дії. Судом встановлено, що 01 червня 2020 року між ТОВ «ФК «Депт Фінанс» і ТОВ «ФК «Прайм Альянс» укладено договір № 01/06-20 про купівлю-продаж прав вимоги, за яким сторони зобов`язалися протягом 10 календарних днів укласти договір відступлення прав вимоги за договором іпотеки житлового будинку та земельної ділянки ZXK019521.218842: 002 від 29.01.2014. Пунктом 2 договору визначено, що новий кредитор в день укладення договору ( 01.06.2020) набуває усі права кредитора за основаними договорами. 09.06.2020 укладена угода про врегулювання відносин, за умовами якої 01.06.2020 між кредитором та новим кредитором укладено два договори відступлення та підписано акт приймання-передачі договорів, проте не було узгоджено порядку сплати коштів ( ціни договору), тому сторонами додатково укладено договір купівлі-продажу прав вимоги № 01/06-20 від 09.06.2020. Пунктом 3 визначено, що

Outcome: approved