Jurisdiction: civil
Date: 2024-09-19 00:00:00

17 вересня 2024 року заявник [PERSON] за допомогою документа сформованого в системі «Електронний суд» звернулась до суду зі заявою про розкриття інформації, що містить банківську таємницю. В обґрунтування заявлених вимог вказує, що 27 серпня 2024 року через застосунок «OLX» невідомі особи, шахрайським шляхом заволоділи кредитними грошовими коштами. Кошти в сумі 25000 грн були перераховані невідомій особі на банківський рахунок [NUMBER] . У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» просить суд зобов`язати Акціонерне товариство «Універсал Банк» надати інформацію щодопрізвища, ім`я, по-батькові, дата народження, місце реєстрації проживання, номер телефону, реєстраційний номер облікової картки платника податків власника платіжної картки № [NUMBER] для її використання у доведенні своїх позовних вимог при зверненні до суду на підставі статті 1212 ЦК України. Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 17 вересня 2024 року заяву передано на розгляд головуючому судді Шролик І.С. Ухвалою Оболонського районного суду м. Києва від 17 вересня 2024 року відкрито провадження по справі та призначено розгляд справи на 20 вересня 2024 року. В судове засідання заявник не з`явився, про розгляд справи повідомлявся судом належним чином. В поданій заяві просить розглянути справу за її відсутності. Згідно ч. 1 ст. 349 ЦПК України справа про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, розглядається у п`ятиденний строк з дня надходження заяви у закритому судовому засіданні з повідомленням заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, та банку, а у випадках, коли справа розглядається з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, - з повідомленням лише заявника. На підставі ч. 2 ст. 349 ЦПК України суд проводить розгляд заяви за відсутності особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників або представника банку, їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Враховуючи положення ст. 349 ЦПК України, суд ухвалив розглянути справу за відсутності сторін. В зв`язку з неявкою в судове засіданні всіх осіб, які беруть участь у справі, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось. Суд, оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок в їх сукупності за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів, приходить до висновку, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного. Судом встановлено, що 27 серпня 2024 року о 12.09 год. з карти [PERSON] [NUMBER] відбулася транзакція з перерахування коштів на суму 25000 грн; номер квитанції Х60М-РВ6К-98К5-802Т від 27 серпня 2024 року на карту № [NUMBER] . Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Згідно з ч. 1, 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. У п. 3.2, 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267, зазначено, що банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Так, звертаючись до суду із заявою заявник зазначає, що розкриття банківської таємниці полягає в тому, що з його карти шахраями здійснено перерахування коштів на суму 25000 грн. на картковий рахунок, що належить особі, щодо якої необхідно розкрити банківську таємницю. Мета використання витребованої інформації полягає в тому, що маючи в розпорядженні інформацію про неналежного одержувача переказу, зможе витребувати у нього безпідставно набуті кошти. Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити [PERSON] є банківською таємницею, а отже не може бути отримана заявником без рішення суду, отримання цієї інформації необхідне для встановлення власника карткового рахунку з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України, суд дійшов висновку про необхідність задоволення заяви про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю.

Outcome: approved