Jurisdiction: civil
Date: 2024-09-03 00:00:00

Зміст позовних вимог У травні 2024 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулося до Деснянського районного суду міста Києва суду із позовною заявою до [PERSON] про стягнення заборгованості у загальному розмірі 167182,49 грн, а саме: за кредитним договором № 5744585 в розмірі 20986,00 грн, з яких: - 7000,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; - 13986,00 грн - сума заборгованості за відсотками; - 0,00 грн - сума заборгованості за процентами на прострочену позику; за договором позики № 78911343 в розмірі 42000,00 грн, з яких: - 10500,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; - 31500,00 грн - сума заборгованості за відсотками за кредитним договором № 6177808 в розмірі 62520,16 грн, з яких: - 13125,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; - 47895,16 грн - сума заборгованості за відсотками; - 1500,00 грн - заборгованість за комісією; за кредитним договором № 102852819 в розмірі 41676,33 грн, з яких: - 8749,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; - 31927,33 грн - сума заборгованості за відсотками; - 1000,00 грн - заборгованість за комісією; Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 21.06.2023 між ТОВ «Маніфою» та [PERSON] було укладено в електронній формі договір позики № 5744585. 18.10.2023 між ТОВ «Маніфою» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» було укладено договір факторингу № 18-10/2023, відповідно до умов якого ТОВ «Маніфою» передає (відступає) ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за плату належні йому права вимоги, а ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» приймає належні ТОВ «Маніфою» права вимоги до боржників, зазначених у реєстрі боржників. Також 18.10.2023 ТОВ «Маніфою» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» підписали акт прийому-передачі реєстрів боржників. Відповідно до реєстру боржників до договору факторингу № 18-10/2023 від 18.10.2023, ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» набуло права грошової вимоги до [PERSON] в сумі 20986,00 грн, з яких: 7000,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 13986,00 грн - сума заборгованості за процентами за користування позикою. 07.06.2023 між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та [PERSON] було укладено договір позики № 78911343. 14.06.2021 між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» укладено договір факторингу № 14/06/21, відповідно до умов якого ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» передає (відступає) ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за плату належні йому права вимоги, а ТОВ «ФК « Європейська агенція з повернення боргів» приймає належні ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» права вимоги до боржників, вказані у реєстрі боржників. Відповідно до реєстру боржників № 12 від 22.11.2023 до договору факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» набуло права грошової вимоги до відповідача в сумі 42000,00 грн, з яких: 10500,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 31500,00 грн - сума заборгованості за відсотками. 22.06.2023 між ТОВ «Мілоан» та [PERSON] укладено кредитний договір № 6177808. 26.12.2023 між ТОВ «Мілоан» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» укладено договір факторингу № 26122023, відповідно до умов якого ТОВ «Мілоан» передає (відступає) ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за плату належні йому права вимоги, а ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» приймає належні ТОВ «Мілоан» права вимоги до боржників, вказані у реєстрі боржників. Відповідно до реєстру боржників № 1 від 26.12.2023 до договору факторингу № 26122023 від 26.12.2023 ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» набуло права грошової вимоги до відповідача в сумі 62520,16 грн, з яких: 13125,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 47895,16 грн - сума заборгованості за відсотками; 1500,00 грн - заборгованість за комісією. 21.06.2023 між ТОВ «Мілоан» та [PERSON] укладено кредитний договір № 102852819. 26.12.2023 між ТОВ «Мілоан» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» укладено договір факторингу № 26122023, відповідно до умов якого ТОВ «Мілоан» передає (відступає) ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за плату належні йому права вимоги, а ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» приймає належні ТОВ «Мілоан» права вимоги до боржників, вказані у реєстрі боржників. Відповідно до реєстру боржників № 2 від 26.12.2023 до договору факторингу № 26122023 від 26.12.2023 ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» набуло права грошової вимоги до відповідача в сумі 41676,33 грн, з яких: 8749,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 31927,33 грн - сума заборгованості за відсотками; 1000,00 грн - заборгованість за комісією. Позиція сторони відповідача Відповідачка просить суд відмовити у задоволенні позовних вимог, оскільки позивачем не надано доказів на підтвердження того, що у ТОВ «Маніфою», ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Мілоан» та відповідача виникли права і обов`язки згідно з умовами договорів, оскільки відомостей про зарахування кредитних коштів матеріали справи не містять, таким чином доводи позивача щодо виникнення у відповідача зобов`язань за договорами не підтверджені належними доказами. Рух справи Ухвалою Деснянського районного суду м. Києва від 28 травня 2024 року прийнято до розгляду позовну заяву та відкрито провадження у справі, розгляд справи визначено проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін. 04.09.2024 від відповідачки надійшов відзив на позовну заяву. У судове засідання 04.09.2024 сторони не з`явилися, про розгляд справи повідомлялись належним чином, що підтверджується матеріалами справи. У зв`язку з неявкою учасників у судове засідання фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося. Згідно з ч. 6 ст. 259 ЦПК України у виняткових випадках залежно від складності справи складання повного рішення (постанови) суду може бути відкладено на строк не більш як десять днів, а якщо справа розглянута у порядку спрощеного провадження - не більш як п`ять днів з дня закінчення розгляду справи. Відповідно до положень ч. 5 ст. 268 ЦПК України датою ухвалення рішення є дата його проголошення (незалежно від того, яке рішення проголошено - повне чи скорочене). Датою ухвалення рішення, ухваленого за відсутності учасників справи, є дата складення повного судового рішення. У постанові Верховного суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду від 05 вересня 2022 року у справі № 1519/2-5034/11 зазначено, що у передбачених нормами ЦПК України випадках повне судове рішення може відображати дату судового засідання, яким завершено судовий розгляд (відповідна дата вказана у вступній частині судового рішення) та дату складення повного судового рішення (відповідна дата вказана у резолютивній частині або після резолютивної частини судового рішення). У випадках, коли відбувається проголошення судового рішення, датою такого судового рішення є дата судового засідання, яким завершено судовий розгляд. І навпаки, якщо проголошення судового рішення не відбувається, то датою його ухвалення є дата складення повного судового рішення, навіть у випадку, якщо фактичне прийняття такого рішення відбулось у судовому засіданні, яким завершено розгляд справи і в яке не з`явились всі учасники такої справи. При цьому, дата, яка зазначена як дата ухвалення судового рішення, може бути відмінною від дати судового засідання, яким завершився розгляд справи і у яке не з`явились всі учасники такої справи; з урахуванням розумності положення частини п`ятої статті 268 ЦПК України слід розуміти таким чином: у разі ухвалення судового рішення за відсутності учасників справи, суд повинен зазначати датою ухвалення ту дату, на яку було призначено розгляд справи, та вказувати у резолютивній частині дату складення повного судового рішення. Проте у разі зазначення судом датою ухвалення судового рішення дати складення повного судового рішення, внаслідок чого дата судового засідання та дата ухвалення судового рішення не співпадатимуть, це не є порушенням прав сторін. Фактичні обставини справи, встановлені судом 21.06.2023 між ТОВ «Маніфою» та [PERSON] було укладено в електронній формі договір позики № 5744585, за умовами якого ТОВ «Маніфою» передало відповідачу у власність грошові кошти в сумі 7000,00 грн, строком до 30 серпня 2023 року (70 днів). Основна процентна ставка 3,00000% на день. Позика надається шляхом безготівкового переказу на банківський рахунок [NUMBER] (п. 2.1, 2.3.3, 2.3.4, 2.4, 2.5). 18.10.2023 між ТОВ «Маніфою» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» було укладено договір факторингу № 18-10/2023, відповідно до умов якого ТОВ «Маніфою» передає (відступає) ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» за плату належні йому права вимоги, а ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» приймає належні ТОВ «Маніфою» права вимоги до боржників, зазначених у реєстрі боржників. Також 18.10.2023 ТОВ «Маніфою» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» підписали акт прийому-передачі реєстрів боржників. У непідписаному та не засвідченому печатками обох сторін витягу з реєстру боржників до договору факторингу № 18-10/2023 від 18.10.2023, ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» набуло права грошової вимоги до [PERSON] за договором позики № 5744585, без дати, в загальному розмірі 20986,00 грн. Відповідно до складеного позивачем розрахунку заборгованості за договором позики № 5744585 від 21.06.2023 за період з 18.10.2023 по 31.03.2024, станом на 31.03.2024 непогашений залишок заборгованості складає 20986,00 грн, з яких 7000,00 грн сума заборгованості за основною сумою боргу, 13986,00 грн сума заборгованості за відсотками. 07.06.2023 між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та [PERSON] було укладено договір позики № 78911343, відповідно до якого товариство надає клієнту позику в розмірі 10500,00 грн шляхом їх перерахування на банківський рахунок позичальника. Позика надається строком на 30 днів, тобто до 07.07.2023. Дата надання позики 07.06.2023. Орієнтовна реальна річна процентна ставка - 2333,95 %. Орієнтовна загальна вартість позики - 13650,00 гривень. 14.06.2021 між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» було укладено договір факторингу № 14/06/21. Також 22.11.2023 ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» підписали додаткову угоду № 11 до договору факторингу та Акт прийому-передачі реєстру боржників № 12 до вищевказаного договору. У непідписаному та не засвідченому печатками обох сторін витягу з реєстру боржників № 12 від 22.11.2023 до договору факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 вказано заборгованість за [PERSON] за договором позики № 78911343 в загальному розмірі 42000,00 грн. Відповідно до складеного позивачем розрахунку заборгованості за договором позики № 78911343 від 07.06.2023 за період з 22.11.2023 по 31.03.2024, станом на 31.03.2024 непогашений залишок заборгованості складає 42000,00 грн, з яких: 10500,00 грн сума заборгованості за основною сумою боргу, 31500,00 грн сума заборгованості за відсотками. 22.06.2023 між ТОВ «Мілоан» (позикодавцем) та [PERSON] (позичальником) був укладений договір про споживчий кредит № 6177808, згідно з п. 1.1 якого позикодавець зобов`язується на умовах визначених цим Договором, на строк визначений п. 1.3. Договору надати Позичальнику грошові кошти (фінансовий кредит) у сумі визначеній у п. 1.2. Договору (далі - кредит), а Позичальник зобов`язується повернути Позикодавцю кредит, сплатити комісію за надання кредиту та проценти за користування кредитом (далі - плата) у встановлений п. 1.4. Договору термін та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки/терміни, що визначені Договором. Сума кредиту становить 15000,00 грн. Кредит надається строком на 105 днів з 22.06.2023. Пільговий період складає 15 днів, що настає з дати видачі кредиту та завершується 03.07.2023. Поточний період складає 90 днів, що настає з наступного дня за днем завершення пільгового періоду і закінчується 05.10.2023 (п. 1.2 - 1.3 Договору). Відповідно до п. 1.5 договору загальні витрати позичальника за пільговий період складають 4875,00 грн в грошовому виразі та 94072,00 відсотків річних у процентному значенні (орієнтовна реальна річна процентна ставка за пільговий період), загальні витрати позичальника за кредитом (за весь строк кредитування) складають 45375,00 грн в грошовому виразі та 12556,00 відсотків річних у процентному значенні (орієнтовна реальна річна процентна ставка за весь строк кредитування). Орієнтовна загальна вартість кредиту для позичальника за пільговий період складає 19875,00 гривень. Орієнтовна загальна вартість кредиту для позичальника (за весь строк кредитування) складає 60375,00 гривень. Згідно з п. 1.5.1 договору комісія за надання кредиту: 1500,00 грн, яка нараховується за ставкою 10,00 відсотків від суми кредиту одноразово в момент видачі кредиту. За приписами п. 1.5.2 договору проценти за користування кредитом протягом пільгового періоду: 3375,00 грн, які нараховуються за ставкою 1,50 відсотків від фактичного залишку кредиту за кожен день строку користування кредитом протягом пільгового періоду. Відповідно до п. 1.5.3 договору проценти за користування кредитом протягом поточного періоду: 40500,00 грн, які нараховуються за стандартною процентною ставкою 3,00 відсотків від фактичного залишку кредиту за кожен день користування кредитом протягом поточного періоду. Згідно з п. 2.1 кредитного договору кредитні кошти надаються позичальнику безготівково на рахунок з використанням карти [NUMBER]. 26.12.2023 між ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Мілоан» укладено договір факторингу № 26122023, відповідно до п. 1.1 якого за цим договором фактор зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта (ціна продажу) за плату, а клієнт відступити факторові право грошової вимоги, строк виконання зобов`язань за якою настав або виникне в майбутньому до третіх осіб - боржників, включаючи суму основного зобов`язання (кредиту), плату за кредитом (плату за управління кредитом, плату за процентною ставкою), пеню за порушення грошових зобов`язань та інші платежі, право на одержання яких належить клієнту. Перелік боржників, підстави виникнення права грошової вимоги до боржників, сума грошових вимог та інші дані зазначені в реєстрі боржників, який формується згідно з додатком №1 та є невід`ємною частиною договору. 26.12.2023 між ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Мілоан» підписано акт прийому-передачі реєстру боржників № 1 за вказаним договором факторингу. У непідписаному та не засвідченому печатками обох сторін витягу з реєстру боржників № 1 від 26.12.2023 до договору факторингу № 26122023 від 26.12.2023 вказано заборгованість за [PERSON] за кредитним договором № 6177808 в загальному розмірі 62520,16 грн. Відповідно до складеного позивачем розрахунку заборгованості за договором про споживчий кредит № 6177808 від 22.06.2023 за період з 26.12.2023 по 31.03.2024, станом на 31.03.2024 непогашений залишок заборгованості складає за кредитним договором № 6177808 в розмірі 62520,16 грн, з яких: 13125,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 47895,16 грн - сума заборгованості за відсотками; 1500,00 грн - заборгованість за комісією. 21.06.2023 між ТОВ «Мілоан» (позикодавцем) та [PERSON] (позичальником) був укладений договір про споживчий кредит № 102852819, згідно з п. 1.1 якого позикодавець зобов`язується на умовах визначених цим Договором, на строк визначений п.1.3. Договору надати Позичальнику грошові кошти (фінансовий кредит) у сумі визначеній у п. 1.2. Договору (далі - кредит), а Позичальник зобов`язується повернути Позикодавцю кредит, сплатити комісію за надання кредиту та проценти за користування кредитом (далі - плата) у встановлений п.1.4. Договору термін та виконати інші зобов`язання у повному обсязі на умовах та в строки/терміни, що визначені Договором. Сума кредиту становить 10000,00 грн. Кредит надається строком на 105 днів з 21.06.2023. Пільговий період складає 15 днів, що настає з дати видачі кредиту та завершується 06.07.2023. Поточний період складає 90 днів, що настає з наступного дня за днем завершення пільгового періоду і закінчується 04.10.2023 (п. 1.2 - 1.3 Договору). Відповідно до п. 1.5 договору загальні витрати позичальника за пільговий період складають 3250,00 грн в грошовому виразі та 94072,00 відсотків річних у процентному значенні (орієнтовна реальна річна процентна ставка за пільговий період), загальні витрати позичальника за кредитом (за весь строк кредитування) складають 30250,00 грн в грошовому виразі та 12556,00 відсотків річних у процентному значенні (орієнтовна реальна річна процентна ставка за весь строк кредитування). Орієнтовна загальна вартість кредиту для позичальника за пільговий період складає 13250,00 гривень. Орієнтовна загальна вартість кредиту для позичальника (за весь строк кредитування) складає 40250,00 гривень. Згідно з п. 1.5.1 договору комісія за надання кредиту: 1000,00 грн, яка нараховується за ставкою 10,00 відсотків від суми кредиту одноразово в момент видачі кредиту. За приписами п. 1.5.2 договору проценти за користування кредитом протягом пільгового періоду: 2250,00 грн, які нараховуються за ставкою 1,50 відсотків від фактичного залишку кредиту за кожен день строку користування кредитом протягом пільгового періоду. Відповідно до п. 1.5.3 договору проценти за користування кредитом протягом поточного періоду: 27000,00 грн, які нараховуються за стандартною процентною ставкою 3,00 відсотків від фактичного залишку кредиту за кожен день користування кредитом протягом поточного періоду. Згідно з п. 2.1 кредитного договору кредитні кошти надаються позичальнику безготівково на рахунок з використанням карти [NUMBER]. 26.12.2023 між ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Мілоан» укладено договір факторингу № 26122023, відповідно до п. 1.1 якого за цим договором фактор зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта (ціна продажу) за плату, а клієнт відступити факторові право грошової вимоги, строк виконання зобов`язань за якою настав або виникне в майбутньому до третіх осіб - боржників, включаючи суму основного зобов`язання (кредиту), плату за кредитом (плату за управління кредитом, плату за процентною ставкою), пеню за порушення грошових зобов`язань та інші платежі, право на одержання яких належить клієнту. Перелік боржників, підстави виникнення права грошової вимоги до боржників, сума грошових вимог та інші дані зазначені в реєстрі боржників, який формується згідно з додатком №1 та є невід`ємною частиною договору. 26.12.2023 між ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» та ТОВ «Мілоан» підписано акт прийому-передачі реєстру боржників № 2 за вказаним договором факторингу. У непідписаному та не засвідченому печатками обох сторін витягу з реєстру боржників № 2 від 26.12.2023 до договору факторингу № 26122023 від 26.12.2023 вказано заборгованість за [PERSON] за кредитним договором № 102852819 в загальному розмірі 41676,33 грн. Відповідно до складеного позивачем розрахунку заборгованості за договором про споживчий кредит № 102852819 від 21.06.2023 за період з 26.12.2023 по 31.03.2024, станом на 31.03.2024 непогашений залишок заборгованості складає 41676,33 грн, з яких: 8749,00 грн - сума заборгованості за основною сумою боргу; 31927,33 грн - сума заборгованості за відсотками; 1000,00 грн - заборгованість за комісією. Норми права та мотиви суду Відповідно до частини першої статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Згідно з частиною першою статті 205 ЦК України правочин може вчинятися усно або в письмовій (електронній) формі. Сторони мають право обирати форму правочину, якщо інше не встановлено законом. Відповідно до статті 207 ЦК України правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо його зміст зафіксований в одному або кількох документах (у тому числі електронних), у листах, телеграмах, якими обмінялися сторони. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо воля сторін виражена за допомогою телетайпного, електронного або іншого технічного засобу зв`язку. Відповідно до статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. Згідно з частиною другою статті 1050 ЦК України якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів. Статтею 526 ЦК України передбачено, що зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Відповідно до частини першої статті 530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Згідно з пунктом 1 частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Відповідно до частини першої статті 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Згідно з частиною першої статті 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога) (ч.1 ст.1078 ЦК України). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (стаття 513 ЦК України). Згідно зі статтею 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Відповідно до частини другої статті 516 ЦК України якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням. Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні (статті 517 ЦК України). За змістом наведених положень закону боржник, який не отримав повідомлення про передачу права вимоги іншій особі, не позбавляється обов`язку погашення заборгованості, а лише має право на її погашення первісному кредитору і таке виконання є належним. Відповідна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду України від 23.09.2015 у справі №6-979цсі5. Згідно з частиною шостою статті 81 ЦПК України доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Відповідно до частин першої, сьомої статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом. Відповідно до статті 83 ЦПК України позивач повинен подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. Статтею 76 ЦПК України визначено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Позивач на підтвердження своїх вимог надав лише окремі аркуші договорів факторингу, укладених між ним та ТОВ «Мілоан», ТОВ «Маніфою», ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів». Однак копії окремих аркушів договорів факторингу не є належним чином засвідченими копіями документів та не є засвідченими витягами з них, тому не є належними, допустимими та достовірними доказами у розумінні ст. 77 - 79 ЦПК України. Крім того, витяги з реєстру боржників до договору факторингу не підписано та не засвідчено печатками другої сторони (клієнта за договором факторингу). Фактично додані витяги є документами, що надруковані позивачем та підписані його представником, що не є ідентичним копії оригінального документа. Самостійно акти прийому-передачі реєстру боржників не можуть підтверджувати перехід права вимоги від ТОВ «Мілоан», ТОВ «Маніфою», ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» до ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів». Таким чином, матеріали справи не містять належних та допустимих доказів переуступки та набуття позивачем прав вимоги до відповідача. За кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору (ч. 1, 2 ст. 1054 ЦК України). Відповідно до статті 1046 ЦК України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками. Відповідно до ч. 1 ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» передбачено, що підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи. Відповідно до ч. 2 ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» первинні та зведені облікові документи можуть бути складені у паперовій або в електронній формі та повинні мати такі обов`язкові реквізити, якщо інше не передбачено окремими законодавчими актами України: назву документа (форми); дату складання; назву підприємства, від імені якого складено документ; зміст та обсяг господарської операції, одиницю виміру господарської операції; посади осіб, відповідальних за здійснення господарської операції і правильність її оформлення; особистий підпис або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні господарської операції. З вищевикладеного випливає, що доказом надання кредитодавцем позичальнику кредитних коштів є саме первинні документи, вимоги до яких встановлені Законом України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні». Аналогічні за змістом висновки викладені у постановах Верховного Суду від 11.09.2019 у справі № 755/2284/16-ц, від 30 січня 2018 року у справі № 161/16891/15-ц. Разом із тим, суд зауважує, що ні під час звернення до суду із даним позовом, ні під час розгляду справи, позивач не надав доказів на підтвердження зарахування відповідачу коштів за договорами позики та кредитними договорами (первинних бухгалтерських документів). Надані позивачем розрахунки заборгованості є внутрішніми документами фінансової установи та не містять відомостей, що дозволили б суду перевірити, чи передавалися в дійсності кошти позичальнику в кредит. Більше того, такі розрахунки не є первинними бухгалтерськими документами, оскільки не відповідають вимогам Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні». Отже, самі по собі, без надання доказів отримання кредитних коштів позичальником, такі розрахунки не підтверджують наявності заборгованості у відповідача перед позивачем. Аналогічного висновку дійшов Верховний Суд у своїй постанові від 13.05.2020 у справі № 219/1704/17. Слід зауважити, що позивач у позовній заяві не зазначав про те, що певні докази не можуть бути подані у встановлений законом строк з об`єктивних причин (як це передбачено ч. 4 ст. 83 ЦПК України) та на підставі ч. 1 ст. 84 ЦПК України не звертався до суду з клопотанням про витребування доказів. Позивач на власний розсуд розпорядився своїми правами, а тому несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням ним процесуальних дій. Аналогічний висновок викладений у постанові Верховного Суду від 29.01.2020 у справі № 755/18920/18. Таким чином, жодних належних та допустимих доказів тих обставин, про які заявляє позивач у позові щодо отримання відповідачем кредитних коштів, наявності заборгованості та її розміру, а також переходу прав вимоги до відповідача, матеріали справи не містять, а відтак позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до [PERSON] про стягнення заборгованості задоволенню не підлягає.

Outcome: dismissed