Jurisdiction: civil
Date: 2024-04-14 00:00:00

У квітні 2024 року заявник [PERSON] звернувся до Оболонського районного суду м. Києва із заявою про забезпечення доказів до подання позовної заяви шляхом витребування інформації, що містить банківську таємницю. Заява про забезпечення доказів обґрунтована тим, що 09.04.2023 року о 19:56 заявник - [PERSON] шляхом використання свого карткового рахунку в АТ «Універсал Банк» здійснив помилково переказ коштів на картку АТ «Універсал Банк» за реквізитами: «Одержувач: [PERSON], Банк одержувача: Універсал Банк, Код банку: 322001, Платіжна система: MC, Платіжний інструмент: [NUMBER]» на загальну суму 86 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №X18X-C295-2C8K-XCA8 від 09.04.2023 року. Дані кошти помилково були переказані на картку особи - [PERSON] , та з квитанції не можливо встановити повне прізвище, ім`я, та по-батькові, дати народження, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, адреси реєстрації місця проживання чи перебування, засобів зв`язку: номер телефону та адреси електронної пошти власника карткового рахунку, до якого емітовано вказану платіжну картку. 02.04.2024 року представник [PERSON] - адвокат Білоконь І.В. звернулася до АТ «Універсал Банк» із адвокатським запитом про надання інформації про власника платіжної картки за номером [NUMBER] , відкритої в АТ «Універсал Банк», із зазначенням: прізвища, ім`я, по батькові, дати народження, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, адреси реєстрації місця проживання чи перебування, засобів зв`язку: номер телефону та адреси електронної пошти власника карткового рахунку, до якого емітовано вказану платіжну картку. АТ «Універсал Банк» листом від 02.04.2024 року № 2812 повідомив про відсутність правових підстав надати інформацію, що міститься у адвокатському запиті, адвокат буде мати право отримати інформацію, що становить банківську таємницю, на свій запит лише за умови дотримання ним вимог чинного законодавства щодо оформлення звернень на розголошення інформації, що становить банківську таємницю, наявності належних повноважень (дозволу власника інформації на її розголошення або довіреності, що містить такі повноваження, від нього, оформлених відповідно до вимог чинного законодавства), рішення суду. У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст. 1076 ЦК України, ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», заявник просить суд витребувати в Акціонерного товариства «Універсал Банк» (місцезнаходження: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19; код ЄДРПОУ 21133352) інформацію про власника платіжної картки за номером [NUMBER] , відкритої в АТ «Універсал Банк», із зазначенням: прізвища, ім`я, по батькові, дати народження, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, адреси реєстрації місця проживання чи перебування, засобів зв`язку: номер телефону та адреси електронної пошти власника карткового рахунку, до якого емітовано вказану платіжну картку. Дослідивши всі письмові докази, що подані разом із заявою, суд уважає, що заяву про забезпечення доказів необхідно задовольнити, зважаючи на наступне. Відповідно до ч. 1-2 ст. 116 ЦПК України, суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом. 09.04.2023 року о 19:56 заявник - [PERSON] шляхом використання свого карткового рахунку в АТ «Універсал Банк» здійснив переказ коштів на картку АТ «Універсал Банк» за реквізитами: «Одержувач: [PERSON], Банк одержувача: Універсал Банк, Код банку: 322001, Платіжна система: MC, Платіжний інструмент: [NUMBER]» на загальну суму 86 000,00 грн., що підтверджується квитанцією №X18X-C295-2C8K-XCA8 від 09.04.2023 року. За твердженнями заявника, дані кошти були переказані на картку особи - [PERSON] помилково, при цьому з квитанції не можливо встановити повне прізвище, ім`я, та по-батькові, дати народження, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, адреси реєстрації місця проживання чи перебування, засобів зв`язку: номер телефону та адреси електронної пошти власника карткового рахунку, до якого емітовано вказану платіжну картку. 02.04.2024 року представник [PERSON] - адвокат Білоконь І.В. звернулася до АТ «Універсал Банк» із адвокатським запитом про надання інформації про власника платіжної картки за номером [NUMBER] , відкритої в АТ «Універсал Банк», із зазначенням: прізвища, ім`я, по батькові, дати народження, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, адреси реєстрації місця проживання чи перебування, засобів зв`язку: номер телефону та адреси електронної пошти власника карткового рахунку, до якого емітовано вказану платіжну картку. АТ «Універсал Банк» листом від 02.04.2024 року № 2812 повідомив про відсутність правових підстав надати інформацію, що міститься у адвокатському запиті, адвокат буде мати право отримати інформацію, що становить банківську таємницю, на свій запит лише за умови дотримання ним вимог чинного законодавства щодо оформлення звернень на розголошення інформації, що становить банківську таємницю, наявності належних повноважень (дозволу власника інформації на її розголошення або довіреності, що містить такі повноваження, від нього, оформлених відповідно до вимог чинного законодавства), рішення суду. Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити заявник, не може бути отримана без рішення суду, при цьому заявнику необхідно встановити власника картки АТ «Універсал Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів у порядку ст. 1212 ЦК України та звернення з відповідними позовними вимогами, відтак суд вважає наявними підстави для забезпечення доказів шляхом їх витребування.

Outcome: approved