Jurisdiction: civil
Date: 2024-04-04 00:00:00

Представник [PERSON] - адвокат Писаренко О.О. через систему «Електронний суд» звернувся до Індустріального районного суду м. Дніпропетровська із заявою в якій просить розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, яка перебуває в володінні акціонерного товариства «Акцент-Банк» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11; Код ЄДРПОУ 14360080) в межах надання повних анкетних даних (прізвище, ім`я, по-батькові, дата народження, місце реєстрації проживання, номер телефону, номер ОКПП, номер рахунку IBAN) власника карткового рахунку [NUMBER] для її використання заявником для доведення своїх позовних вимог у справі №127/33000/23 у Вінницькому міському суді Вінницької області. В обґрунтування заяви зазначає, що Вінницьким міським судом Вінницької області слухається справа №127/33000/23 за позовом [PERSON] до відповідачів, серед яких [PERSON] про стягнення завдатку за договором про надання послуг та безпідставно набутих грошових коштів із відповідачів на користь заявника у порядку ст. 1212 ЦКУ. Предметом спору є стягнення з відповідачів коштів, належних заявнику, які були перераховані ним для пригону авто з-за кордону. Послугу відповідачі не надали, тому законні підстави утримувати в себе кошти заявника також відсутні. Зазначені кошти були перераховані через Приватбанк на номери банківських карток відповідачів у інших банках. Позовними вимогами, серед іншого є стягнути на користь заявника безпідставно набуті грошові кошти, зокрема в розмірі 91 200 грн. із [PERSON] , ІПН [NUMBER] , які отримані ним 06.07.2023 р. на картковий рахунок [NUMBER] відкритий в АТ "Акцент-Банк". На ухвалу Вінницького міського суду банком «ПУМБ» надано часткову інформацію та наразі розкрито банківську таємницю відносно належності банківських карток всім відповідачам, окрім [PERSON] , ІПН [NUMBER] , власника платіжної картки № [NUMBER] відкритої у АТ «Акцент-Банк», на яку заявник перерахував кошти в сумі 91 197 грн. Доказами сплати заявником цих коштів на платіжну картку № [NUMBER] , відкриту у АТ «Акцент-Банк», є платіжні інструкції АТКБ Приватбанк. Для стягнення з [PERSON] отриманих ним коштів треба підтвердити, що платіжна картка № [NUMBER] , відкрита у АТ «Акцент-Банк», належить дійсно йому. Ухвалою від 23 січня 2024 р. в задоволенні клопотання про розкриття інформації про прізвище, ім`я, по-батькові отримувача коштів відмовлено, у зв`язку з чим заявнику необхідність отримати інформацію від АТ «АкцентБанк», що становить банківську таємницю в межах надання повних анкетних даних (прізвище, ім`я, по-батькові, дата народження, місце реєстрації проживання, номер телефону, номер ОКПП, номер рахунку IBAN) власника карткового рахунку [NUMBER] , яку отримати в іншому порядку неможливо. Представник заявника в судове засідання не з`явився, в матеріалах справи наявне клопотання про розгляд справи без його участі. Представник АТ «А-Банк» в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду заяви повідомлявся належним чином. У відповідності до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось. Суд, всебічно з`ясувавши обставини справи та дослідивши наявні в матеріалах справи докази, приходить до наступного висновку. Згідно пункту 11 частини другої статті 234 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Порядок розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, регулюється Главою 12 Розділу IV ЦПК України. Відповідно до ст. 347 ЦПК України, заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу. Згідно із ст. 348 ЦПК України, у заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено: ..... зокрема 4) обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; 5) обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання. Судом встановлено, що Вінницьким міським судом Вінницької області слухається справа №127/33000/23 за позовом [PERSON] до відповідачів, серед яких [PERSON] про стягнення завдатку за договором про надання послуг та безпідставно набутих грошових коштів із відповідачів на користь заявника у порядку ст. 1212 ЦКУ. Предметом спору є стягнення з відповідачів коштів, належних заявнику, які були перераховані ним для пригону авто з-за кордону. Послугу відповідачі не надали, тому законні підстави утримувати в себе кошти заявника також відсутні. Зазначені кошти були перераховані через Приватбанк на номери банківських карток відповідачів у інших банках. Позовними вимогами, серед іншого є стягнути на користь заявника безпідставно набуті грошові кошти, зокрема в розмірі 91 200 грн. із [PERSON] , ІПН [NUMBER] , які отримані ним 06.07.2023 р. на картковий рахунок [NUMBER] відкритий в АТ "Акцент-Банк", що підтверджується платіжними інструкціями № P24A1415294078D0106 від 06.07.2023; № P24A1415300705D7765 від 06.07.2023; 3) № P24A1415306308D4953 від 06.07.2023; № P24A1415313271D7419 від 06.07.2023. Оскільки в платіжних інструкціях не зазначено прізвище, ім`я, по-батькові та анкетні дані власника платіжної картки № [NUMBER] , на яку заявник сплатив кошти, то без розкриття АТ «Акцент-Банк» таких відомостей заявник не може повно довести свій позов про стягнення цих коштів із власника рахунку. Інформація, яка містить банківську таємницю, а саме прізвище, ім`я, по-батькові та анкетні дані власника платіжної картки № [NUMBER] будуть використані для подання до Вінницького міського суду Вінницької області для доведення позовних вимог у справі №127/33000/23. Порядок розкриття банківської таємниці встановлений Законом України «Про банки та банківську діяльність». Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю. Відповідно до ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом. Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. З огляду на те, що картковий рахунок [NUMBER] відкритий в АТ «Акцент-Банк», на яку здійснювалися платежі заявником й відомості по власнику рахунку становлять банківську таємницю та ухвалою Вінницького міського суду від 23 січня 2024 р. в задоволенні клопотання про розкриття банківської таємниці відмовлено, окрім як у порядку глави 12 ЦПК України, отримати дану інформацію є неможливим. При цьому, судом не встановлено наявності, на цей час, претензій у АТ «А-БАНК» до [PERSON] , у тому числі відкритих позовних проваджень щодо стягнення з заявника заборгованостей, що вказує на відсутність між АТ «А-Банк» та [PERSON] спору про право. За таких обставин, оцінюючи всі докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що заявником обґрунтовано необхідність та обставини, за яких необхідно розкрити банківську таємницю, визначено обсяги розкриття такої інформації та мету її використання, відтак заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню. Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Outcome: approved