Jurisdiction: civil
Date: 2024-01-24 00:00:00

08 червня 2023 року представник позивача звернувся до Ленінського районного суду м. Дніпропетровська з позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Брайт Інвестмент» до [PERSON] , про звернення стягнення та визнання права власності на цінні папери. 12 червня 2023 року ухвалою Ленінського районного суду м. Дніпропетровська позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Брайт Інвестмент» до [PERSON] , про звернення стягнення та визнання права власності на цінні папери передано за підсудністю до Самарського районного суду м. Дніпропетровська. 03 липня 2023 року Самарським районним судом у м. Дніпропетровська отримано позовну заяву. Відповідно 03 липня 2023 року протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями головуючим суддею обрано Малихіну Владу Володимирівну. Ухвалою від 05 липня 2023 року було відкрито провадження та призначено підготовче судове засідання за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Брайт Інвестмент» до [PERSON] , про звернення стягнення та визнання права власності на цінні папери. Обґрунтування позовних вимог Товариства з обмеженою відповідальністю «Брайт Інвестмент» до [PERSON] ґрунтуються на тому, що [PERSON] 17.01.2008 року звернулась до ВАТ КБ «НАДРА» із заявою про надання кредиту у розмірі 116 791,42 доларів США для придбання цінних паперів, про що був укладений кредитний договір № 25/П/99/2007-840. 22.05.2020 року між ПАТ КБ «НАДРА» та ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» був укладений договором №GL48N718070_blank про відступлення прав вимоги. За умовами даного договору ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» набуло право вимоги до боржників, майнових поручителів та фінансових поручителів зокрема за кредитним договором №25/П/99/2007-840 від 17.01.2007 року укладений між [PERSON] та ВАТ КБ «НАДРА». Зокрема, 30 вересня 2020 року між ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» та ТОВ «Брайт Інвестмент» був укладений договір №GL48N718070_blank_01 про відступлення прав вимоги. За умовами даного договору ТОВ «Брайт Інвестмент» набуло право вимоги до боржників, майнових поручителів та фінансових поручителів зокрема за кредитним договором № 25/П/99/2007-840 від 17.01.2007 року укладений між [PERSON] та ВАТ КБ «НАДРА». Внаслідок невиконанні умов кредитного договору і всіх похідних договорів відповідачкою станом на 30.09.2020 року утворилась заборгованість за кредитом, яка складає 175\~289,06 доларів США. Відповідно до чого позивач просить звернути стягнення на належні відповідачці цінні папери-іменні цільові забезпечення облігації, емітовані ТОВ «УКРГАЗ», код ISIN UA 102683ВВ04, серія В, форма існування - бездокументарна, у кількості 7\~661 штук загальною номінальною вартістю 229\~830,00 грн; звернути стягнення на повний комплекс майнових прав, що надається власнику цінних паперів, на які звертається стягнення; визнати за ТОВ «БРАЙТ ІНВЕСТМЕНТ» право від свого імені пред`явити для погашення ТОВ «УКРГАЗ» звичайні іменні цільові облігації емітовані ТОВ «УКРГАЗ» UA102683DD04, серія В, форма існування - бездокументарна, у кількості 7\~661 штук загальною номінальною вартістю 229\~830,00 грн., що знаходиться на рахунку в цінних паперах № [NUMBER] , відкритому у ТОВ «НВП`МАГІСТР». Представником відповідача у встановлений судом строк подано до суду відзив на позовну заяву. З відзиву вбачається, що відповідач не визнає позов та просить відмовити в задоволенні позову у повному обсязі зазначаючі, що позивачем було подано витяг таблиці-додатку до договору про відступлення прав за кредитним договором, а не за договором застави цінних паперів №6 від 17.01.2008 року та договором застави майнових прав по договору купівлі-продажу цінних паперів № 023/81-06-2/2008/001 від 17.01.2008 року (а.с.94-98). 13 листопада 2023 року позивачем у встановлений судом строк подано до канцелярії суду відповідь на відзив на позовну заяву де позивач звертає увагу що відповідно до п.1 договору №GL48N718070_blank_01 про відступлення прав вимоги, укладеного між ТОВ «ФК «Дніпрофінансгруп» та ТОВ «Брайт Інвестмент» в якому зазначено, що новий кредитор набуває права вимоги первинного кредитора до позичальників за кредитними договорами та всіма іншими похідними договорами та підтримують позовні вимоги в повному обсязі. 13 листопада 2023 року ухвалою Самарського районного суду м. Дніпропетровська, відповідно до заяви представника ТОВ «УКРГАЗ» Гуріної Г.В. від 19.09.2023 року, було винесено ухвалу про залучення ТОВ «УКРГАЗ» в якості третьої сторони (а.с 67-79). 14 грудня 2023 року до канцелярії суду надійшли письмові пояснення третьої особи щодо позову, відповідно до яких позовні вимоги не визнають в повному обсязі та просять відмовити у задоволенні позову (а.с. 116-136). 18 грудня 2023 року від представника відповідача надійшла заява про застосування строків позовної давності, посилаючись, що звернення стягнення на предмет застави за договором застави цінних паперів № 6 від 17.01.2008 та звернення стягнення на предмет застави за договором застави майнових прав по договору купівлі-продажу цінних паперів № 023/81-06-2/2008/001 сплив 11 жовтня 2014 року (а.с.139-143). Ухвалою від 09.01.2024 року за присутністю представника позивача у підготовчому судовому засіданні, за відсутності інших сторін які були належним чином повідомленні про дату, час та місце розгляду було закрито підготовче засідання та призначено до судового розгляду по суті на 25 січня 2024 року об 11-00 год.(а.с.151-152). Судом встановлено, що [PERSON] 17.01.2008 року звернулась до ВАТ КБ «НАДРА» із заявою про надання кредиту у розмірі 116 791,42 доларів США для придбання цінних паперів, про що був укладений кредитний договір № 25/П/99/2007-840 (а.с 6-10). Відповідно до договору банк надав відповідачу грошові кошти в розмірі 116\~791,42 доларов США, що підтверджується заявою про видачу готівки № 95 від 17.01.2008 року до 17.01.2027 року у порядку визначеному розділом 1 кредитного договору. Відповідно до розділу 1.2 кредитного договору, цільовим призначенням кредиту є придбання цінних паперів (дисконтних облігацій) - облігацій у бездокументарній формі випуску у кількості 7\~661 штук, емітованих ТОВ «УКРГАЗ» з номінальною вартістю кожної облігації 30,00 грн. 17.01.2008 року між ВАТ «КБ «Надра» та [PERSON] укладено договір застави цінних паперів № 6, за яким, в якості забезпечення зобов`язань відповідача за кредитним договором в заставу передано в повному обсязі лот цільових облігацій (а.с.10-12). Крім того, з 17.01.2008 року між ВАТ «КБ «Надра» та [PERSON] укладено договір застави майнових прав № 112. Зазначені по договору купівлі-продажу цінних паперів як право вимоги, що належить заставодавцю на підставі, договору емісії цінних паперів, по факту перерахування облігацій на рахунок та простою їх погашення підтверджується відповідною випискою про обіг по рахунку, відкритому у цінних папера та договору бронювання житла. Згідно договору про резервування/бронювання приміщення №3/1/10/68/Ж від 04.12.2007 року, що укладений між позичальником та ТОВ «УКРГАЗ», на підставі якого позичальником резервується/бронюється об`єкт нерухомості, розташовані за адресою: [ADDRESS] (а.с.20-23). Відповідно до договору купівлі-продажу облігацій № Б-023/81-06-2/2008/001 від 15.01.2008 року що укладений між позичальником та продавцем цінних паперів ТОВ «КУА «Ексінор» з подальшим обміном на об`єкт нерухомості-квартиру, розташовану за адресою: [ADDRESS] ( а.с.24-27). 05 серпня 2020 року, відповідно до результатів відкритих торгів, оформлених протоколом електронних торгів № UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22.05.2020 року між ПАТ КБ «НАДРА» та ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» був укладений договором №GL48N718070_blank про відступлення прав вимоги. За умовами данного договору ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» набуло право вимоги до боржників, майнових поручителів та фінансових поручителів зокрема за кредитним договором №25/П/99/2007-840 від 17.01.2007 року укладений між [PERSON] та ВАТ КБ «НАДРА» (а.с. 28-31). Зокрема, 30 вересня 2020 року між ТОВ ФК «Дніпрофінансгруп» та ТОВ «Брайт Інвестмент» був укладений договір №GL48N718070_blank_01 про відступлення прав вимоги. За умовами даного договору ТОВ «Брайт Інвестмент» набуло право вимоги до боржників, майнових поручителів та фінансових поручителів зокрема за кредитним договором № 25/П/99/2007-840 від 17.01.2007 року укладений між [PERSON] та ВАТ КБ «НАДРА» (а.с.32-36). У результаті невиконання умов кредитного договору у відповідача станом на 30.09.2020 року утворилась заборгованість за кредитом, яка складає 175\~289,06 доларів США. Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чин відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інші вимог, що звичайно ставляться. Згідно ч. 2 ст. 1050 ЦК України якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому, відповідно до статті 1048 цього кодексу. Відповідно до ст. 1054 ЦК України, за кредитним договором банк зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові, у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. Згідно п. 1.2 Кредитного договору, цільовим призначенням кредиту є придбання цінних паперів - облігацій у бездокументарній формі випуску, емітованих ТОВ «УКРГАЗ" кількістю 7 661 шт., номінальною вартістю 30,00 грн. кожна, номінальна вартість лоту облігацій - 229 830,00 грн. Зазначене придбання облігацій мало відбутись з метою фінансування будівництва нерухомості відповідно до договору купівлі-продажу цінних паперів від 15.01.2008 рок № Б-023/81-06-2/2008/001, що укладений між відповідачем в якості покупця та продавця цінних паперів ТОВ «КУА «Ексінор». В п. 1.1 Договору купівлі-продажу вказано, що предметом договору є наступні цінні папери: найменування, форма випуску облігації звичайні іменні цільові, емітент ТОВ «УКРГАЗ», код ЄДРПОУ емітента 32209081, форма існування бездокументарна, серія код ISIN - UA102683BB04, загальна кількість цінних паперів 7 661 шт., номінальною вартість 1 ЦП - 30,00 грн., договірна вартість 1 ЦП 75,70 грн., загальна договірна вартість ЦП (сума договору) - 579 937,70 грн. За правилами\~ст.\~194\~ЦК України\~цінним папером\~є документ\~встановленої форми\~з відповідними\~реквізитами,\~що посвідчує\~грошове або\~інше майнове\~право і\~визначає взаємовідносини між особою, яка його розмістила (видала), і власником та передбачає виконання зобов`язань згідно з умовами його розміщення, а також можливість передачі прав, що випливають з цього документа, іншим особам. До особи, яка набула право власності на цінний папір, переходять у сукупності усі права, які ним посвідчуються. Згідно зі ст. 11 Закону України «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки» облігація - це цінний папір, що посвідчує внесення його першим власником коштів, визначає відносини позики між власником облігації та емітентом, підтверджує обов`язок емітента повернути власникові облігації її номінальну вартість у передбачений проспектом або рішенням про емісію (для державних облігацій України умовами їх розміщення) строк та виплатити дохід за облігацією, якщо інше не передбачено проспектом або рішенням про емісію (для державних облігацій України умовами їх розміщення). Крім того, з метою визначення в натурі об`єкту нерухомого майна, будівництво, якого інвестується за рахунок придбання за кредитні кошти цільових облігацій, 04.12.2007 року між відповідачкою та ТОВ «Укргаз» укладено договір бронювання об`єкту будівництва № 3/1/10/68/Ж. Предметом цього договору, було бронювання за [PERSON] індивідуально визначеної нерухомості, а саме: однокімнатної квартири загальною площею 76,61 кв.м., що розташована за адресою: [ADDRESS] . \~ \~ \~ \~Зазначена нерухомість має стати власністю відповідачки після завершення її будівництва та за умови придбання лоту цільових облігацій, що відповідає метражу нерухомості та існування права власності відповідача на зазначений лот облігацій на момент їх погашення. Частиною 2 ст. 4 Закону України «Про інвестиційну діяльність» передбачено, що інвестування та фінансування будівництва об`єктів житлового будівництва з використанням недержавних коштів, залучених від фізичних та юридичних осіб, у тому числі в управління, може здійснюватися виключно через фонди фінансування будівництва, фонди операцій з нерухомістю, інститути спільного інвестування, а також шляхом емісії цільових корпоративних облігацій, виконання зобов`язань за якими здійснюється шляхом передачі об`єкта (частини об`єкта) житлового будівництва. Інші способи фінансування будівництва таких об`єктів визначаються виключно законами. Крім того, відповідно до кредитного договору, в день його укладення, відповідачка передала в заставу позивачу майнові права, що випливають із договору купівлі- продажу та полягають в праві (вимозі) передання у власність лоту облігацій, на придбання якого одержані кредитні кошти. Відповідно до ст. 3 Закону України «Про заставу» вказано, що заставою може бути забезпечена будь-яка дійсна існуюча або майбутня вимога, що не суперечить законодавству України, зокрема така, що випливає з договору позики, кредиту, купівлі-продажу, оренди, перевезення вантажу тощо. Статтею 12 Закону України «Про заставу» передбачено, що у договорі застави визначаються суть, розмір та строк виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, опис предмета застави, а також інші умови, відносно яких за заявою однієї із сторін повинна бути досягнута угода. Відповідно до ст. 19 Закону України «Про заставу», за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначаються, на момент фактичного задоволення. Заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов`язання, воно не буде виконано (ч.1 ст. 20 Закону України «Про заставу»). Звернення стягнення на заставлене майно здійснюється за рішенням суду або третейського суду, на підставі виконавчої напису нотаріуса, якщо інше не передбаченого законом, або договором застави (ч. 6 ст. 20 Закону України «Про заставу»). Статтею 589 ЦК України та ст. 20 Закону України «Про заставу», у разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. Згідно ст. 23 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень», відповідно до забезпечувального обтяження, обтяжувач має право в раз порушення боржником забезпеченого обтяженням зобов`язання або договору, на підставі якого виникло забезпечувальне обтяження, одержати задоволення своєї вимоги за рахунок предмета обтяження в черговості, згідно із встановленим пріоритетом. Як зазначено вище, між позивачем та відповідачем, 17.01.2008 року було укладено кредитний договір з цільовим призначенням, придбання цінних паперів облігацій у бездокументарній формі випуску у кількості 7 661 штук, з метою фінансування будівництва житлової нерухомості, а також договір купівлі-продажу облігацій № Б-023/81- 06-2/2008/001 від 15.01.2008 року, який укладений між [PERSON] та ТОВ КУА «Ексінор», Договір бронювання об`єкту будівництва № 3/1/10/68/Ж від 04.12.2007 року, який укладений між [PERSON] та ТОВ «Укргаз» на підставі якого, за відповідачкою резервується (бронюється) об`єкт нерухомості, за вище вказаною адресою, який має стати власністю відповідачки після завершення його будівництва та за умови придбання лоту цільових облігацій, що відповідає метражу нерухомості та існування права власності відповідача на зазначений лот облігацій на момент їх погашення. Відповідно до п. 14 Проспекту емісії облігацій ТОВ «Укргаз», що оприлюднений у офіційному виданні Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Української міжнародної фондової біржі, Київської міжнародної фондової біржі (далі ДКЦПФР, інформація про випуск) від 25.10.2006 року № 256, погашення облігацій відбувається за умови перерахування облігацій з рахунку в цінних паперах власника на рахунок цінних паперів емітента при наявності чинного Договору бронювання об`єкту нерухомості та Договору участі у будівництві, шляхом передачі емітентом власнику облігацій відповідного об`єкта нерухомості. Одна облігація ТОВ «Укргаз» серії В дає право на придбання 0,01 кв.м. загальної площі нерухомості, визначеної Проспектом емісії продажу облігацій. На підставі Проспекту емісії цінних паперів та договору купівлі-продажу облігацій, у [PERSON] виникло майнове право вимагати від ТОВ «Укргаз» погашення цінних паперів із розрахунку 1 облігація серії В = 0,01 кв.м. об`єкта нерухомості. Пунктами 4.1, 2.1 договору бронювання, вбачається, що [PERSON] має право отримати від ТОВ «Укргаз» об`єкт будівництва, розташований в будинку за адресою: [ADDRESS] (будівельна адреса). Згідно п. 3.3 договору бронювання, погашення лоту облігацій відбувається шляхом передачі відповідачці об`єкта будівництва за актом прийому-передачі, що є передумовою та підставою для оформлення та реєстрації ним первісного права власності на об`єкт будівництва, а забудовник, згідно п. 3.4 Договору бронювання повинен погасити лот облігацій та передати відповідачу об`єкт будівництва протягом термінів для погашення облігацій, визначених інформацією про випуск, а також виготовити за свій рахунок технічну документацію на об`єкт будівництва та надати її відповідачу в момент підписання Акту прийому-передачі об`єкту будівництва. Отже, на підставі договору бронювання у [PERSON] виникло майнове право вимагати від ТОВ «Укргаз» погашення облігацій, шляхом передачі відповідачці об`єкта будівництва, визначеного договором бронювання. 17.01.2008 року між ВАТ «КБ «Надра» та [PERSON] було укладено договір застави цінних паперів № 6 від 17.01.2008 року, за яким, в якості забезпечення зобов`язань відповідачка за кредитним договором, в заставу передає в повному обсязі лот цільових облігацій. В зв`язку з укладенням цього договору застави цінних паперів, відомості про їх обтяження, 05.03.2008 року внесено до державного реєстру обтяжень рухомого майна, запис № 6730482. Також, 17.01.2008 року між ВАТ «КБ «Надра» та [PERSON] укладено договір застави майнових прав по договору купівлі-продажу цінних паперів № Б-023/81-06-2/2008/001, в п. 1.1 якого вказано, що заставодавець в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором передає заставодержателю в заставу належні йому майнові права. Вказані майнові права визначені договором застави майнових прав як право вимоги, що належить заставодавцю на підставі: 1) Проспекту емісії; 2) факту перерахування облігацій на рахунок боржника з метою їх погашення, що підтверджується відповідною випискою про обіг по рахунку, відкритому у цінних паперах; 3) договору бронювання житла. Як вказано в ч. 1 ст. 4 Закону України «Про заставу», предметом застави можуть бути майно та майнові права. Відповідно до ст. 49 Закону України «Про заставу» заставодавець може укласти договір застави як належних йому на момент укладення договору прав вимоги по зобов`язаннях, в яких він є кредитором, так і тих, що можуть виникнути в майбутньому. В ст. 23 Закону України «Про заставу» вказано, що при заставі майнових прав, реалізація предмета застави проводиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права. Заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави. Виходячи з сутності цільової облігації, як об`єкту цивільного обігу, такий цінний сукупність паперів є майном, яке надає його власнику певний обсяг майнових прав, а саме - право отримати в обмін на погашення цінних паперів певний об`єкт нерухомості. Відповідно в ст. 5 Закону України «Про заставу», застава майна охоплює його приналежності та невіддільні плоди, якщо інше не передбачено законом чи договором. За таких обставин, право застави встановлене щодо цільових облігацій [PERSON] розповсюджується таким, право застави цінних паперів та невіддільними від облігацій. Щодо вимог про застосування строків позовної давності, то вони не обґрунтуванні, оскільки відповідно до п.4.2 договору застави цінних паперів №6 від 17 січня 2008 року, цей договір діє до повного виконання зобов`язань заставодавця за кредитним договором, але відповідно до кредитного договору № 25/П/99/2008-840 від 17 січня 2008 року срок дії який закінчився 17 січня 2027 року, тобто строк позовної давності не підлягає застосуванню. Таким чином, ТОВ «БРАЙТ ІНВЕСТМЕНТ» набув право не тільки на звернення та стягнення на цінні паперів, але й на повний комплекс мати від свого імені для погашення ТОВ «УКРГАЗ» звіренні силові облігації, належні [PERSON] . Враховуючи вищевикладене\~та

Outcome: approved