Jurisdiction: civil
Date: 2023-11-09 00:00:00

Заявник [PERSON] через свого представника - адвоката Ковальова В.М. звернувся до суду із заявою про розкриття інформації, що містить банківську таємницю. В обгрунтування заявлених вимог вказує, що 06 жовтня 2023 року [PERSON] здійснюючи переказ власних коштів з картки [NUMBER] через мобільний пристрій із застосуванням програми «Приват24» на іншу картку. Внаслідок механічної помилки при вводі номеру картки помилково здійснив поповнення не своєї картки, а картки [NUMBER] «Monobank» на суму 29500,00 грн. Про дану обставину обслуговуючий банк платника та отримувача одразу повідомлено засобами телефонного зв`язку, а також через електронні повідомлення. Працівники АТ «Універсал Банк» повідомили заявнику, що скасувати переказ не мають технічної можливості. Для вирішення цього питання рекомендовано звернутися до суду з вимогою про стягнення безпідставно отриманих коштів на підставі ст. 1212 ЦК України. У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» заявник просить зобов`язати АТ «Універсал Банк» надати інформацію щодо власника карткового рахунку [NUMBER] , на який 06 жовтня 2023 року здійснено переказ грошових коштів у розмірі 29 500,00 грн, згідно платіжної інструкції № ЕСМ_Р24А1787454745D4469, а саме: номер рахунку, прізвище, ім?я та по-батькові власника карткового рахунку, місце реєстрації, РНОКПП, паспортні дані, номер мобільного телефону або наявні засоби зв`язку. Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 31 жовтня 2023 року заяву передано на розгляд головуючому судді Шролик І.С. Ухвалою Оболонського районного суду м. Києва від 01 листопада 2023 року відкрито провадження по справі та призначено розгляд справи на 10 листопада 2023 року о 11.00 год. В судове засідання заявник та його представник не з`явилася, про розгляд справи повідомлялися судом належним чином. 10 листопада 2023 року представник заявника - адвокат Ковальов В.М. надав до суду заяву про розгляд справи без їх участі. Представник заінтересованої особи в судове засідання не з?явився, про розгляд заяви повідомлені судом належним чином. Згідно ч. 1 ст. 349 ЦПК України справа про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, розглядається у п`ятиденний строк з дня надходження заяви у закритому судовому засіданні з повідомленням заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, та банку, а у випадках, коли справа розглядається з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, - з повідомленням лише заявника. На підставі ч. 2 ст. 349 ЦПК України суд проводить розгляд заяви за відсутності особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників або представника банку, їх неявка не перешкоджає розгляду справи. Враховуючи положення ст. 349 ЦПК України, суд ухвалив розглянути справу за відсутності сторін. В зв`язку з неявкою в судове засіданні всіх осіб, які беруть участь у справі, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось. Суд, оцінюючи належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок в їх сукупності за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів, приходить до висновку, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного. Судом встановлено, що 06 жовтня 2023 року [PERSON] через мобільний застосунок «Приват24» помилково здійснив переказ грошових коштів на суму 29500,00 грн на картку [NUMBER] , що підтверджується платіжною інструкцією № ЕСМ_Р24А1787454745D4469. Заявник звертався до АТ «Універсал Банк» щодо вжиття можливих заходів щодо повернення списаних з його рахунку грошових коштів в розмірі 29500,00 грн, в т.ч. передбачених Законом України «Про платіжні послуги», повідомити належного отримувача про необхідність повернення суми помилкової операції, та надання інформації про належного отримувача коштів. Як вбачається з листа АТ «Універсал Банк» № QEVR - 20231016-12814019 від 16 жовтня 2023 року рекомендовано звернутися до суду із вимогою про стягнення безпідставно отриманих коштів з неналежного одержувача. Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Згідно з ч. 1, 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. У п. 3.2, 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267, зазначено, що банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Так, звертаючись до суду із заявою заявник зазначає, що розкриття банківської таємниці полягає в тому, що він помилково заповнив банківські реквізити одержувача грошових коштів та відправив кошти в сумі 29500,00 грн на картковий рахунок АТ «Універсал Банк», що належить особі, щодо якої необхідно розкрити банківську таємницю. Мета використання витребуваної інформації полягає в тому, що маючи в розпорядженні інформацію про неналежного одержувача переказу, зможе витребувати у нього безпідставно набуті кошти. Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити [PERSON] є банківською таємницею, а отже не може бути отримана заявником без рішення суду, отримання цієї інформації необхідне для встановлення власника р/р АТ «Універсал Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України, суд дійшов висновку про необхідність задоволення заяви про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю.

Outcome: approved