Jurisdiction: civil
Date: 2023-10-26 00:00:00

[PERSON] , в інтересах якого діє представник - адвокат Смірнов А.А., звернувся до суду з позовною заявою до ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» про захист прав споживача, в якій просить визнати неправомірними дії ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» щодо порушення права споживача банківських послуг [PERSON] в частині односторонньої відмови від виконання зобов`язань згідно договору № 2021/1_С/327-003040 від 01.10.2021 року, а саме повернення коштів [PERSON] до BENDURA BANK AG - 04.11.2021 року на суму 142070 Євро, 05.11.2021 року на суму 4005,22 Євро, 22.04.2022 року на суму 145513,20 Євро, та утримання комісії «за повернення коштів» - 08.11.2021 року на суму 60 Євро, 09.11.2021 року на суму 55 Євро, 22.04.2022 року на суму 115 Євро, стягнути з відповідача на користь позивача збитки у виді безпідставно утриманої банківської комісії на суму 877,02 Євро у гривневому еквіваленті за курсом НБУ на день ухвалення рішення суду, вирішити питання щодо розподілу судових витрат. В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що згідно публічного акту від 06.07.2011 року № 10961 про створення компанії LOVEZA TRADE INC та роздруківки-витягу з офіційного веб-сайту Республіки Панама: https://opencorporates.com/companies/pa/741032 - 08.07.2011 року була проведена державна реєстрації компанії LOVEZA TRADE INC під номером 741032. Відповідно до змісту публічного акту LOVEZA TRADE INC від 06.07.2011 року (підпункт D), що за правовою природою має характер установчого договору, компанія має право здійснювати купівлю/продаж рухомого майна та товарів. Компанія LOVEZA TRADE INC здійснювала господарську діяльність, зокрема поставляла прокат із міді та мідних сплавів. Поставка здійснювалась на умовах FCA. Так, компанією LOVEZA TRADE INC було поставлено товар на суму 913897,60 доларів США, що підтверджується вантажно-митними деклараціями IM 40 - 901030000/2011/001256; 901030000/2011/001359; 901030000/2011/001454; 901030000/2011/001563. Вказані грошові кошти були отримано LOVEZA TRADE INC на розрахунковий рахунок в NORVIC BANKA та використовувались на здійснення господарської діяльності, в тому числі для надання позик. 10.09.2014 року була проведена банківська операція із конвертації валюти, а саме: обмін 214961,31 доларів США в 200 000 швейцарських франків по курсу 0,9304 CHF/USD. Відповідно до трастової декларації від 15.04.2016 року, свідоцтва про реєстрацію юридичної особи, генеральної довіреності від 21.05.2019 року, корпоративного договору від 12.04.2017 року, позивач [PERSON] став власником та кінцевим беніфіціарним власником LOVEZA TRADE INC (копії документів додаються). 15.08.2019 року Комісія ринку фінансів і капіталу (КРФК) зупинила діяльність PNB banka (колишній Norvik banka). у зв`язку із чим, грошові кошти LOVEZA TRADE INC у сумі 200 000,00 швейцарських франків були перераховані 06.04.2018 року на рахунок LOVEZA TRADE INC в Bendura Bank AG. 28.04.2020 року відбувся обмін залишку коштів на рахунку Bendura Bank AG відкритого в Bendura Bank AG в швейцарських франках у сумі 184409,38 на 187904,40 доларів США за курсом 0,9814000, що підтверджується банківською випискою LOVEZA TRADE INC з Bendura Bank AG за 2020 рік. У зв`язку із фактичними припиненням господарської діяльності, в тому числі внаслідок пандемії COVID-19, рішенням Позивача як єдиного учасника LOVEZA TRADE INC від 12.05.2020 року було вирішено: припинити діяльність компанії шляхом ліквідації; здійснити виплату залишків коштів в Bendura Bank AG на рахунок [PERSON] як дохід від ліквідації. Згідно розпорядження позивача від 30.11.2020 року № 30-11/1 було визначено, що кошти LOVEZA TRADE INC перераховуються з Bendura Bank AG на рахунок [PERSON] в ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» чотирма траншами. Перший транш на суму 10000,00 доларів США було перераховано 22.12.2020 року, що підтверджується SWIFT випискою, а також платіжним дорученням від 05.01.2021 р. № 1 в іноземній валюті. 01.10.2021 року між [PERSON] та ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» було укладено договір №2021/1_С/327-003040, на підставі якого позивачем, як фізичною особою, було відкрито валютний рахунок у відділенні №327/16 Полтавської ОД АБ «УКРГАЗБАНК» № [NUMBER] . Таким чином позивач є споживачем банківських послуг. 04.08.2021 року було прийняте рішення єдиного учасника LOVEZA TRADE INC № 04/08 (зі змінами внесеними рішенням від 01.10.2021 року № 01/10) згідно якого було вирішено: закрити рахунок LOVEZA TRADE INC в Bendura Bank AG; здійснити перерахування грошових коштів, що знаходяться на рахунку LOVEZA TRADE INC в Bendura Bank AG (за вирахуванням банківських комісій за обслуговування і закриття рахунку згідно умов співпраці з банком) як дохід від ліквідації компанії, на поточний рахунок фізичної особи, відкритий на громадянина України [PERSON] в українському банку ПАТ АБ «Укргазбанк» в Євро на наступні реквізити: Одержувач: [PERSON] ( [PERSON] ) № поточного рахунку одержувача: IBAN [NUMBER] Банк одержувача: JSB «Ukrgasbank», Ukraine; SWIFT: UGASUAUK Рахунок банку-одержувача в банку-кореспонденті: [NUMBER]; Банк-кореспондент: Deutsche Bank AG, Germany; SWIFT: DEUTDEFF; Призначення платежу «Payment according to the decision of the founder of the company dated August 4, 2021 No. 04/08 on account № [NUMBER]. Beneficiary: [PERSON]»; Перерахування всіх грошових коштів здійснити трьома траншами згідно наступного графіка платежів: перший транш невідкладно на суму 50 000,00 (п`ятдесят тисяч) Євро, другий транш через 5 (п`ять) банківських днів після проведення першого траншу на суму 50 000,00 (п`ятдесят тисяч) Євро, третій транш через 5 (п`ять) банківських днів після проведення другого траншу на всю суму залишку всіх грошових коштів на розрахунковому рахунку компанії LOVEZA TRADE INC». На виконання рішення єдиного учасника LOVEZA TRADE INC № 04/08 (зі змінами внесеними рішенням від 01.10.2021 року № 01/10) Bendura Bank AG було здійснені наступні операції, що підтверджується банківською випискою Bendura Bank AG за 2021 рік та виписками SWIFT від 04.10.2021 року, від 11.10.2021 року, від 15.10.2021 року: - 04.10.2021 року списано з рахунку LOVEZA TRADE INC 59071,68 доларів США, проведено обмін на 50 000,00 Євро та направлено на рахунок позивача № [NUMBER] ; - 11.10.2021 року списано з рахунку LOVEZA TRADE INC 58868,94 доларів США, проведено обмін на 50 000,00 Євро та направлено на рахунок позивача № [NUMBER] ; - 18.10.2021 року списано з рахунку LOVEZA TRADE INC 49967,17 доларів США, проведено обмін на 42160,00 Євро та направлено на рахунок позивача № [NUMBER] ; - 04.11.2021 року списано з рахунку LOVEZA TRADE INC 4812,76 доларів США, проведено обмін на 4030,22 Євро та направлено на рахунок позивача № [NUMBER] . 04.11.2021 року рахунок Bendura Bank AG компанії LOVEZA TRADE INC було закрито, залишки коштів на рахунку 0,00, що підтверджується банківською випискою Bendura Bank AG за 2021 рік. 08.11.2021 року на підставі протоколу позачергових зборів акціонерів від 08.11.2021 року компанія LOVEZA TRADE INC була ліквідована (копія нотаріального акту, протоколу, свідоцтва додаються). Про те, що грошові кошти надійшли на рахунок, позивач дізнався 19.10.2021 року, з електронного листа начальника відділу роздрібних продажів Відділення №327/16 Полтавської ОД АБ «УКРГАЗБАНК» Старостенко М.М., надісланого з електронної скриньки [INFO] на електронну скриньку позивача: [INFO] Банк запропонував надати наступні відомості: документи, що підтверджують здійснення інвестиції з придбання корпоративних прав/акцій Компанії та документи, які підтверджують розрахунки за придбання корпоративних прав/акцій (договори, довідки банків); - офіційні документи Компанії, які свідчать про отримання прибутку та фінансові можливості щодо виплати дивідендів за період 2011- 2014 р. На виконання вказаного електронного листа позивачем були підготовлені та надіслані витребувані документи та інші документи, що підтверджують походження коштів, до ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» на електронну скриньку [INFO] : 19.10.2021 року та 25.10.2021 року. 05.11.2021 року на електронну скриньку позивача [INFO] надійшов лист, що за результатами спільного аналізу вищезазначеної валютної операції з департаментом комплаєнс та

Outcome: approved