Jurisdiction: civil
Date: 2023-09-24 00:00:00

Заявник [PERSON] звернувся до Оболонського районного суду м.Києва із заявою про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю. В обґрунтування заяви вказав, що 03.01.2023 року ним [PERSON] було помилково перераховано грошову суму в розмірі 3 500 грн. 00 коп. на банківську картку [NUMBER] відкритий в АТ «Універсал Банк». Зазначений переказ стався в результаті механічної помилки. Про факт здійснення зазначеного вище переказу свідчить - платіжна інструкція № ECM_P24A681405560D46885 від 03.01.2023 року. Заявник в усній формі звернувся до представника банку з питанням можливості розкриття інформації стосовно особи, якій був здійснений помилковий банківський переказ метою виправлення зазначеної помилки. Однак отримав відповідь, що банківська установа не має право здійснити зазначене вище розкриття інформації на підставі усного або письмового звернення заявника, так як вона становить банківську таємницю, розкриття якої можливо лише на підставі рішення суду. У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» заявник просить суд: зобов`язати Акціонерне товариство «Універсал Банк» (04114, м.Київ, вул.Автозаводська, 54/19, код ЄДРПОУ 21133352) надати [PERSON] (РНОКПП - [NUMBER] , адреса проживання: [ADDRESS] ) інформацію щодо власника карткового рахунку Акціонерного товариства «Універсал Банк» № [NUMBER] , який є отримувачем грошових коштів відповідно до платіжного доручення № ECM_P24A681405560D46885 від 03.01.2023 року, а саме, його: прізвище, ім`я, по батькові; реєстраційний номер облікової картки платника податків; дані документа, що посвідчує особу: серія та номер паспорта громадянина України, орган, що видав документ та дата видачі документа, або серія та номер посвідки на тимчасове або постійне проживання, орган, що видав документ та дата видачі документа; адреса реєстрації місця проживання; контактні дані: номер телефону та/або адреса електронної пошти. Протоколом автоматизованого розподілу судової справи від 08.09.2023 р. головуючим у справі визначено суддю Яценко Н.О. Ухвалою Оболонського районного суду м.Києва від 08.09.2022 року було відкрито провадження у справі. Сторони у судове засідання не з`явились, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялись належним чином, заявник через канцелярію суду подав заяву про розгляд справи за його відсутності, заявлені вимоги підтримав та просив задовольнити. Суд вважає за можливе провести розгляд справи без участі заявника. Згідно ч. 1 ст. 349 ЦПК України справа про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, розглядається у п`ятиденний строк з дня надходження заяви у закритому судовому засіданні з повідомленням заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, та банку, а у випадках, коли справа розглядається з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, - з повідомленням лише заявника. Враховуючи положення ст.349 ЦПК України, суд ухвалив розглянути справу за відсутності представника банку. Дослідивши матеріали справи, суд вважає встановленими наступні обставини та відповідні їм правовідносини. Як убачається із матеріалів справи, заявник - [PERSON] 03.01.2023 року зі свого банківського рахунку здійснив помилковий переказ коштів у сумі 3 500 грн. 00 коп. на розрахунковий рахунок [NUMBER] в АТ «Універсал Банк», що підтверджується квитанцією № ECM_P24A681405560D46885 від 03.01.2023 року. Заявник в усній формі звернувся до представника банку з питанням можливості розкриття інформації стосовно особи, якій був здійснений помилковий банківський переказ метою виправлення зазначеної помилки, однак дані про клієнта повідомити відмовились, посилаючись на банківську таємницю. Відповідно до ч.1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду. Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити [PERSON] , є банківською таємницею, а отже, не може бути отримана заявником без рішення суду, а враховуючи, що заявнику необхідно отримати персональну інформацію щодо власника р/р АТ «Універсал Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України, а відтак суд вважає наявними підстави для розкриття інформації, що містить батьківську таємницю. У зв`язку із зазначеним, суд доходить висновку про необхідність задоволення заяви [PERSON] в повному обсязі. На підставі ст. 347-349 ЦПК України, -

Outcome: approved