Jurisdiction: civil
Date: 2023-01-19 00:00:00

\~ \~ \~ \~08 липня 2022 року позивачка звернулася до суду з позовом до відповідача про відновлення порушеного права. В обґрунтування вимог вказує, що 03 травня 2022 р. [PERSON] , яка проживає на праві пенсійної візи в Республіці Панама, надала фінансову підтримку у вигляді 5 000,00 доларів США [PERSON] , шляхом здійснення переказу № 133204364311818 системою SWIFT через Citibank N.A. (банк обслуговуючий платника) та AT КБ «Приватбанк». Орієнтовний строк надходження коштів отримувачу згідно квитанції Citibank N.A. не пізніше 06.05.2022 р. Однак у вказані строки кошти на картковий рахунок [PERSON] не надійшли. В ході усних звернень обох сторін до своїх обслуговуючих банків було встановлено, що [PERSON] (Республіка Панама) випустив/перерахував обумовлені вище 5 000,00 (п`ять тисяч) доларів США, а AT КБ «Приватбанк» (Україна) прийняв дані кошти, однак зарахування на особистий рахунок [PERSON] не здійснив. AT КБ «Приватбанк» не відмовився отримувати на свій рахунок кошти від [PERSON] (Республіка Панама), не повернув їх на банк платника, а саме отримав і не здійснив перерахунок своєму клієнту - громадянці України, яка не знаходиться під будь-якими санкціями і відповідно до якої немає ніяких обмежень з приводу отримання грошових коштів чи інших речових, майнових активів накладених у відповідності до чинного законодавства. На сьогоднішній день AT КБ «Приватбанк» отримані кошти в розмірі 5 000.00 доларів США незаконно привласнив та продовжує користуватись ними. На звернення [PERSON] AT КБ «Приватбанк» надав письмову відповідь (вих. № 20.1.0.0.0/7-220527/266 від 27.05.2022) згідно якої зазначає, що: Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 1) з використанням російських рублів та білоруських рублів: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в російській федерації або в Республіці Білорусь; 3) для виконання зобов`язань перед юридичними або фізичними особами, які мають місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в російській федерації або в Республіці Білорусь. Слід відзначити що АТ КБ «Приватбанк» прикривається Постановою правління НБУ № 21 від 24.02.2022 з метою власної наживи, всупереч законодавству та порушує матеріальні права споживача фінансових послуг [PERSON] , а саме: [PERSON] за приналежністю росіянка, що вже довгий час, з 2016 року проживає в Республіці Панама, вона є особою що здійснила надання коштів громадянці України, отримувач коштів громадянка України [PERSON] не є особою, що визначена в чинному законодавстві, як така, що не має права отримувати кошти, банківська операція проводиться в доларах США, а не в російських рублях чи білоруських рублях, АТ КБ «Приватбанк» не відмовив в прийнятті коштів через систему SWIFT від [PERSON] , не повернув їх в банк платника, а навпаки оприбуткував та тримає в себе на рахунку, чим виключає факт порушення п. 2 (Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в російській федерації або в Республіці Білорусь;); громадянка України [PERSON] є власником фінансової допомоги з дати її перерахунку банком Республіки Панама, тобто з 03.05.2022 р. В ланцюжку банківської транзакції є ряд проміжних операцій: платник надає кошти своєму Банку для здійснення переводу (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника обліковує кошти (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника здійснює переказ на банк отримувача (сторонами банківської операції є: платник, банк платника, банк отримувача, отримувач коштів). Банк отримувача приймає кошти, шляхом акумулювання на своєму внутрішньому рахунку (сторонами банківської операції є: банк платника, банк отримувача, отримувач кошті в). Банк отримувача здійснює зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів (сторонами банківської операції є: банк отримувача, отримувач коштів). Таким чином незаконно не здійсненою банківською операцією є виключно остання дія: Банк отримувача має здійснити зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів. В даній транзакції беруть участь виключно АТ КБ «Приватбанк» та [PERSON] . Отже, АТ КБ «Приватбанк» привласнив та незаконно ухиляється від виконання зарахування коштів на рахунок свого клієнта, яка ніяким чином не відноситься до категорій підсанкційних осіб, сама операція здійснюється в дозволеній валюті і не породжує будь-яких зобов`язань перед особами РФ. Своїми діями АТ КБ «Приватбанк» порушує право власності споживача фінансових послуг громадянки України [PERSON] на отримання коштів. Просить суд відновити порушене право. 14 липня 2022 року ухвалою Соснівського районного суду м. Черкаси відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін. Залучено до участі в розгляді справи Національний банк України в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору. 07 жовтня 2022 року ухвалою Соснівського районного суду м. Черкаси визначено перейти від розгляду справи в порядку спрощеного провадження без виклику (повідомлення) сторін до розгляду справи порядку спрощеного провадження з викликом (повідомленням) сторін. 16 листопада 2022 року представник третьої особи НБУ скерував до суду пояснення по справі, які обґрунтовано тим, що відповідач у справі діяв в межах норм законодавства та інтересів держави. Так на виконання Постанови НБУ №21 від 24.02.2022, а саме п.17 а саме: Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 1) з використанням російських рублів та білоруських рублів; 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в російській федерації або в Республіці Білорусь; 3) для виконання зобов`язань перед юридичними або фізичними особами, які мають місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в російській федерації або в Республіці Білорусь. Позивач не здійснив валютну операцію стороною якої є громадянка російської федерації, що прямо передбачено нормативними актами НБУ. Крім того в постанові встановлена саме заборона на вчинення будь якої операції, тобто і щодо повернення зазначених у позові коштів. Пунктом п.21. Постанови НБУ №21 від 24.02.2022 передбачено, що протягом дії воєнного стану інші нормативно-правові акти Національного банку України діють у частині, що не суперечать цій постанові". Відповідач не порушував права позивача, а діяв в межах законодавства та

Outcome: dismissed