Jurisdiction: civil
Date: 2022-12-13 00:00:00

Позивач звернувся до Дзержинського районного суду м. Харкова з позовною заявою до АТ КБ «ПриватБанк», в якій просить суд стягнути з відповідача на його користь суму вкладів за договором банківських вкладів у національній валюті у розмірі 2616,89 грн., пеню в розмірі 7536,64 грн., а всього 10153,53 грн. В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що 05.01.2011 він уклав з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» договір банківського вкладу (депозиту) у національній валюті, на підставі чого на його ім`я були відкриті карт/рахунки: [NUMBER] договір SAMDN27000718006207 від 12.07.2011; [NUMBER] договір SAMDNWFC00008528900 від 01.09.2014; [NUMBER] договір SAMDNWFD0072334547900 від 14.05.2019; Відповідно до умов договору, банк мав нараховувати прості відсотки вкладнику на вклад з розрахунку щомісячно, шляхом зарахування на поточний банківський рахунок, операції з яким здійснюються з використанням платіжної картки, відкритий в Банку або готівкою через касу Банку. На банківських карткових рахунках позивача у іноземній валюті обліковувалась сума в розмірі 2616грн. 89коп., що підтверджується виписками по рахунку за період з 01.10.2019 по 25.06.2020, які не повернуто до цього часу, а саме станом на: 16.12.2019 по карт/рахунку [NUMBER] обліковувалась сума 14 грн. 42 коп.; 15.12.2019 по карт/рахунку [NUMBER] обліковувалась сума 2078 грн. 72 коп.; 16.12.2019 по карт/рахунку [NUMBER] обліковувалась сума 523 грн. 75коп. 17 червня 2020 року позивач звернувся до АТ КБ«ПРИВАТБАНК» із заявою про перерахування залишків коштів з усіх рахунків на рахунки в іншу банківську установу, однак був повідомлений про те, що на його рахунках відсутні кошти, на підтвердження чого позивачеві були надані виписки по рахунках за період з 01.10.2019 по 25.06.2020. 13 липня 2020 року [PERSON] звернувся до Відповідача із заявою про надання інформації, в якій просив надати йому копії документів, що стали підставою списання грошових коштів з його банківських карт/рахунків, а саме наказів, розпоряджень, інформації про стан рахунків та копій укладених договорів, заяв та угод. Листом від 03.08.2020 за № 20.1.0.0.0/7-200714/1199 АТ КБ «Приватбанк» повідомив [PERSON] , що нібито листом від 15.10.2019 р. №20.1.0.0.0/7- 20191015/4031 Банк повідомляв його про прийняте рішення, згідно з яким договори, укладені з [PERSON] , будуть розірвані та закриті поточні рахунки на підставі статті 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ч. 1 ст. 10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а саме у зв`язку із встановленням неприйнятно високого ризику за результатами переоцінки ризику клієнта. Для перерахування залишку коштів на інший рахунок, відкритий [PERSON] в іншому банку, йому необхідно у строк 30 днів від дня надсилання цього повідомлення звернутись до будь-якого відділення Банку. Стосовно коштів на рахунках позивача, Відповідачем було повідомлено, що відповідно до Умов Правил надання банківських послуг, вступає в дію тариф - Комісія за обслуговування поточного рахунку(ів) Клієнта, щодо якого встановлено неприйнятно високий рівень ризику, яка стягується щомісячно протягом шести місяців у розмірі щомісячного платежу - 17 % від суми коштів, що заходилась на рахунку(ах) Клієнта на 31 день від дня направлення повідомлення Клієнту про розірвання договору та закриття рахунку, але не більше суми залишку коштів на рахунку (ах) клієнта в 6-й місяць сплати комісії. Однак ніяких повідомлень та листів від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» про прийняте рішення, згідно з яким будуть розірвані укладені договори та закриті поточні рахунки [PERSON] не надходило. Отже, позивач вважає дії АТ КБ«ПРИВАТБАНК» щодо списання грошових коштів з його рахунків такими, що порушують положення укладених Договорів, норми законодавства України, що регулюють вказані правовідносини та права Позивача як споживача банківських послуг, тому просить стягнути з відповідача безпідставно списані кошти в сумі 2616грн. 89коп. Щодо стягнення пені, зазначає, що він є споживачем фінансових послуг, а банк - їх виконавцем, отже за неналежне надання цих послуг банк несе відповідальність, передбачену ч. 5 ст. 10 Закону України «Про захист прав споживачів», а саме має сплатити пеню у розмірі 3 % вартості послуги за кожний день прострочення. Так, видача позивачу готівки мала б бути здійснена 17 червня 2020. Відтак, на думку позивача порушення його права на вільне володіння та розпорядження грошовими коштами слід рахувати за період з 17.06.2020 по 21.09.2020, цей період становить 96 днів. Таким чином, розмір пені є наступним: 2616грн. 89коп. х 96 днів х 3% = 7536(сім тисяч п`ятсот тридцять шість) грн. 64 коп. Сторони у судове засідання не з`явились. Від представника позивача 14 грудня 2022 року надійшла заява, де він просив суд розглянути справу за його відсутності та задовольнити позовні вимоги. Представник відповідача в судове засідання не з`явився, надав суду заяву про розгляд справи за його відсутності, а також відзив на позов. У відзиві зазначає, що обставини, викладені в позові, не в повній мірі відповідають дійсності та наданим доказам. Так позивачем в порушення вимог ст.76 ЦПК не надано копії договору банківського вкладу, при цьому анкета-заява про приєднання до умов і правил надання банківських послуг свідчить лише про бажання приєднатись до будь-яких умов і правил, які пропонуються на сайті банку, до якої редакції приєднався позивач з матеріалів справи незрозуміло. Позивач, звертаючись 17.06.2020 із заявою до АТ КБ «Приватбанк» про перерахування залишку його коштів на рахунок в «Альфа-банку», сам зазначив в тексті заяви «в зв`язку з отриманням повідомлення банку про розірвання з ініціативи банку ділових відносин», отже повідомленням банку ним було отримано. Повідомлення про розірвання рахунків від 15.10.2019 було направлено позивачу 01.11.2019 рекомендованим листом, що підтверджується копією реєстру. Напрямком «Фінансовий моніторинг» Приватбанку було встановлено, що характер фінансових операцій по рахунках позивача носить ознаки здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу та наражає на ризик застосування до Банку відповідних заходів впливу. Додатково виявлені ознаки фіктивності. На запит Банку, щодо надання додаткової інформації для проведення поглибленого аналізу позивачем не було надано відповіді. Враховуючи вищезазначене та відомості, які були отримані Банком під час вивчення фінансових операцій позивача,

Outcome: partial