Jurisdiction: civil
Date: 2022-12-05 00:00:00

Позивач в травні 2021р. звернувся до суду з позовом про стягнення коштів, посилаючись на те що з 2014 року був вкладником в ПАТ «Фінанси та Кредит» де відкрив депозитний рахунок в іноземній валюті та на якому зберігалося 20 000 доларів США.18 вересня 2015 року в ПАТ «Фінанси та Кредит» за Постановою Національного Банку введено тимчасову адміністрацію, включено до Реєстру вкладників для отримання відшкодування у розмірі 200 000 гривень.04 січня 2016 року повідомили про те, що нібито [PERSON] було отримано компенсаційні кошти у розмірі 200 000 гривень банк-агент ПАТ «Державний ощадний банк». Проте він не отримував жодних коштів у зв`язку з чим звернувся до поліції, заява була прийнята та було визнано потерпілим. Матеріали були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 2016100050004154 від 26 квітня 2016 року , тому просить стягнути з відповідача 200 000грн. Представник відповідача позов підтримав, просив розглядати в відсутність. Представник відповідача надав відзив 22.06.2022р. Просив застосувати строк позовної давності. Третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надала пояснення. Третя особа [PERSON] пояснення не надала. Ухвалою Печерського районного суду м.Києва від 3.12.2021р. відкрито провадження в порядку спрощеного з викликом сторін. Суд, дослідивши матеріали справи, приходить до слідуючого. Позивач з 2014 року був вкладником в ПАТ «Фінанси та Кредит» де відкрив депозитний рахунок в іноземній валюті в розмірі 20 000 доларів США. 18 вересня 2015 року в ПАТ «Фінанси та Кредит» за Постановою Національного Банку введено тимчасову адміністрацію, позивача включено до Реєстру вкладників для отримання відшкодування у розмірі 200 000 гривень. 04 січня 2016 року повідомили про те, що нібито [PERSON] було отримано компенсаційні кошти у розмірі 200 000 гривень банк-агент ПАТ «Державний ощадний банк». Позивач посилається , що не отримував жодних коштів у зв`язку з чим звернувся до поліції, заява була прийнята та було визнано потерпілим. Матеріали були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 2016100050004154 від 26 квітня 2016 року Згідно витягу з кримінального провадження № 12015100050005405 внесеного до ЄРДР від 26.04.2016 року «До СВ Оболонського УП ТУ НП у м. Києві надійшла заява Начальника управління ПАТ «Ощадбанк» Крючкова С.С з приводу зняття грошових коштів з фонду гарантування вкладів фізичних осіб невстановленими особами які використовувуючи підроблені документи заволоділи грошовими коштами призначеними до виплат громадянам в т.ч. [PERSON] сумі 1 000 000грн.» З дно висновку від 19.04.2017р. № 19/13-2/47-СЕ/17 судової економічної експертизи судового експерта Сбитнєвої О.М. АТ «Ощадбанк» У 00032129) внаслідок видачі працівниками вказаної банківської « гарантованої суми відшкодування в розмірі 200 000 грн., яка підлягала виплаті вкладнику АТ «Банк «Фінанси та кредит» (ЄДРПОУ "856) [PERSON] (ІПН - [NUMBER] ) та була фактично виплачена 26.12.2015 року по підробленому паспорту з подальшим перерахуванням 130 000 грн.00 коп. на рахунок [PERSON] спричинено к 130 000 грн.00 коп. Згідно повідомлення АБ «Ощадбанку» начальнику Оболонського УП ГУ НП у м. Києві 26.12.2015 [PERSON] одну частину коштів (130 000 грн.) вніс на картковий рахунок через РОS- термінал, а іншу частину коштів (70 000грн.00 коп.) отримав готівкою. Чек поповнення №876 (код авторизації 465687) суму 130 000 грн.00 коп. на ім`я [PERSON] (паспорт [NUMBER] , иіаний Дніпровським ГУ ГУ МВС України в м. Києві 16.12.2010) час введення о 16 год 14 хв., ТВБВ № 10026/056 о 16 год. 31 хв, ТВБВ № 10026/045 о 16год. 44 хв. Пред`явлений у відділенні № 10026/0899 АТ «Державний Ощадний Банк України» за адресою 04201, м. Київ, вул. Полярна, 20-Д, паспорт на імя [PERSON] , серії [NUMBER] виданий РВ Сімферопольського МУ ГУ МВС України в м. Сімферополь 125.09.1998р. дає тдстави вважати, що невстановленими особами були використані підроблені паспорти з використанням оригінальних паспортних книжок». Згідно з висновком експерта Тимошенко О.В. № 194 від 13.10.2016р. рукописні записи в рядках № 1, 2, З, 13 опитувального листа клієнта АТ «Ощадбанк» заповненого 26.12.2015р. від імені [PERSON] виконані не [PERSON] , [INFO] . Згідно з висновком розслідування від 02.02.2016 року, «що кошти в сумі 200 000 грн. за вкладом [PERSON] в АТ «Банк «Фінанси та Кредит», які фондом гарантування вкладників перераховано до відділення № 10026/0899 АТ «Державний Ощадний Банк України» за адресою 04201, м. Київ, вул. Полярна, 20-Д АТ «Ощадбанк» які в подальшому [PERSON] мав отримати у вищезазначеному відділенні, але [PERSON] останній не отримав а отримала інша особа, використовуючи імя останнього підроблені паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, з подальшим перерахуванням 130 000 грн.00 коп. на рахунок [PERSON] та отримання готівкою 70 000 грн. Згідно з ч. 1 ст. 509 ЦК України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право : имагати від боржника виконання його обов`язку. Згідно ч. 1 ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним -ином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до івичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Відповідно до ст. 525 ЦК України, одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання) іч. 1 ст. 610 ЦК України). Відповідно до ч. 1 ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Договір є обов`язковим для виконання сторонами (стаття 629 ЦК України). Згідно з ч. 1 та ч. 2 ст. 1067 ЦК України договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами. Банк зобов`язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що відповідають закону та банківським правилам. Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів..., коштів за : ладами визначається положенням, яке затверджене Рішенням виконавчої іирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 N 14. Згідно з п. 1 розділу V вказаного Порядку, після одержання Загального реєстру (Реєстру переказів) та коштів від Фонду банк-агент відповідно до умов договору, укладеного з Фондом, починає виплати гарантованих сум відшкодувань. При проведенні виплат відшкодувань уповноважений працівник банку- агента повинен здійснити: ідентифікацію особи, яка звернулась за отриманням відшкодування; звірку реквізитів документів особи, яка звернулася за триманням відшкодування, із реквізитами у Загальному Реєстрі (Реєстрі переказів) відповідно до вимог розділу VI цього Положення - вкладник або його представник, який звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред`являє відповідальному працівнику банку-агента свій паспорт або інший документ, що посвідчує особу (далі - паспортний документ). Фізичні особи - резиденти додатково пред`являють реєстраційний номер облікової картки платника податків або паспорт, у якому контролюючими органами зроблено відмітку про наявність у них права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.; за умови позитивного результату звірки здійснити виплату коштів, вказавши у касовому документі реквізити отримувача та підставу для виплати відшкодування іншій особі (за потреби) (п. 2 вказаного розділу). У відповідності до п. 5 розділу VI вказаного Порядку, результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до Фонду (банку-агента), встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу. Такими елементами є: прізвище, ім`я, по батькові: реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності); серія та номер паспортного документа (за наявності); дата видачі паспортного документа; найменування або код органу, яким виданий паспортний документ. Результат вважається позитивним у таких випадках: за умови повної відповідності даних Загального Реєстру/Реєстру переказів/Переліку та документів, наданих заявником; у разі підтвердження факту зміни прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа вкладника відповідними документами, виданими уповноваженими органами державної влади, засвідченими у встановленому законодавством порядку; якщо у Загальному реєстрі/Реєєстрі переказів/Переліку значення поля "Реєстраційний номер платника податків" становить «0000000000», а вкладник надає документ з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків . Крім того, частина 1 статті 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає, що Банк відповідає за своїми зобов`язаннями всім своїм майном відповідно до законодавства. Оскільки виплата гарантованої суми коштів відповідачем була здійснена іншій особі, Фонд гарантування вкладників фізичних осіб та Акціонерне Товариство «Державний ощадний банк України» не виконали свого установленого законом обов`язку здійснити таку виплату вкладнику, [PERSON] а тому несуть відповідальність за неналежне виконання взятих на себе зобов`язань як гарант та банк-агент Фонду. Посилання відповідача про пропуск сроку позовної давності суд вважає безпідставним , оскільки відповідно до ст. 268 ЦК України позовна давність не поширюється: 2) на вимогу вкладника до банку (фінансової установи) про видачу вкладу. При таких обставинах позов підлягає задоволенню , з АТ «Державний ощадний банк України» на користь позивача підлягає стягненню 200 000 грн. Відповідно до ст..141 ЦПК України з відповідача на користь позивача підлягає стягненню сплачений судовий збір в розмірі 2000 грн.

Outcome: approved