Jurisdiction: civil
Date: 2022-12-12 00:00:00

До Печерського районного суду м. Києва надійшла заява Національного агентства з питань запобігання корупції про розкриття банком інформації, щодо [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ), яка істить банківську таємницю, в таких обсягах (межах розкриття) - інформацію станом на 31.12.2019 року, у зв`язку з проведенням Національним агентством повної перевірки, з метою з`ясування достовірності задекларованих відомостей у декларації за 2019 рік, поданої [PERSON] . Ухвалою суду від 30.11.2022 року відкрито провадження у справі окремого провадження. В судове засідання представник Національного агентства з питань запобігання корупції не з`явився. Заінтересовані особи [PERSON] та представник ТОВ «УКРАЇНСЬКЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ» в судове засідання не з`явились, про дату, час та місце розгляду заяви повідомлялись належним чином, причини поважності неявки суду не відомі. Суд з урахуванням положень, ст. 349 ЦПК України, вважає за можливе розглянути справу за відстуності осіб, що не з`явились у судове засідання. Повно та всебічно вивчивши матеріали справи, суд дійшов до наступних висновків. Судом встановлено, що відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України «Про запобігання корупції» Національне агентство з питань запобігання корупції є центральним органом виконавчої влади зі Спеціальним статусом, який забезпечує формування та реалізує державну антикорупційну політику. У п. 71 ч. 1 ст. 11 Закону передбачено, що до повноважень Національного агентства, зокрема, належить здійснення в порядку, визначеному цим Законом, контролю та перевірки декларацій суб`єктів декларування, зберігання та і оприлюднення таких декларацій, проведення моніторингу способу життя суб`єктів декларування. У ст. 45 Закону передбачено, що суб`єкти декларування зобов`язані щорічно до 1 квітня подавати шляхом заповнення на офіційному веб сайті Національного агентства декларацію особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування (далі - декларація), за минулий рік за формою, що визначається Національним агентством. У ч. 2 ст. 513 Закону передбачено, що Національне агентство проводить повну перевірку декларацій відповідно до цього Закону. Згідно з абз. 1 ч. 1 ст. 513 Закону передбачено, що повна перевірка декларації полягає у з`ясуванні достовірності задекларованих відомостей, точності оцінки здекларованих активів, перевірці на наявність конфлікту інтересів та ознак незаконного збагачення чи необґрунтованості активів і може здійснюватися у період здійснення суб`єктом декларування діяльності, пов`язаної з виконанням функцій держави або місцевого самоврядування, а також протягом трьох років після припинення такої діяльності. Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду Національному агентству з питань запобігання корупції стосовно наявності та стану рахунків, операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної засоби - суб`єкта підприємницької діяльності відповідно до Закону України «Про запобігання корупції». На підставі абз. 2 ч. 1 ст. 513 Закону Національне агентство розпочало повну перевірку декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за 2019 рік, поданої [PERSON] унікальний номер декларації: ес72f7db-сf9е-4fас-b672-6е52537с63bb). Відповідно до п. 9 ч. 1 ст. 46 Закону у декларації зазначаються наявні фінансові Зобов`язання суб`єкта декларування або членів його сім`ї, у тому числі отримані (кредити, позики, зобов`язання за договорами лізингу, розмір сплачених коштів у рахунок основної суми позики (кредиту) та процентів за позикою (кредитом), залишок позики (кредиту) станом на кінець звітного періоду, зобов`язання за договорами страхування та недержавного пенсійного-забезпечення. Відомості щодо с фінансових зобов`язань включають дані про вид зобов`язання, його розмір, валюту з зобов`язання, інформацію про особу, стосовно якої виникли такі зобов`язання, або найменування відповідної юридичної особи із зазначенням коду Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, та дату виникнення зобов`язання. Такі відомості зазначаються лише у разі, якщо розмір зобов`язання перевищує 50 прожиткових мінімумів, встановлених для працездатних осіб на 1 січня звітного року. Таким чином, відповідно до п. 9 ч. 1 ст. 46 Закону та Форми декларації осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, затвердженої рішенням Національного агентства від 10.06.2016 № 3, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 15.07.2016 за № 960/29090, суб`єкт Декларування повинен зазначити у розділі 13 «Фінансові зобов`язання» - відомості про його фінансові зобов`язання або членів його сім`ї. Під час проведення повної перевірки декларації, поданої [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] ), уповноваженою особою Національного і агентства встановлено наявність у суб`єкта декларування фінансових зобов`язань перед ПАТ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «УКРГАЗБАНК» загальним розміром 37 776, 52 гривень. Разом з тим [PERSON] не було вказано у розділі 13 «Фінансові зобов`язання» декларації за 2019 рік, відомості щодо фінансових зобов`язань перед ПАТ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «УКРГАЗБАНК». З метою перевірки достовірності відомостей, зазначених [PERSON] у розділі 13 «Фінансові зобов`язання» декларації за 2019 рік, Національне агентство надіслало запит від 25.03.2021 № 44-01/17137/21, [PERSON] в якому «останньому запропоновано надати відомості про фінансові зобов`язання які виникли в наслідок не виконання умов по кредитному договору №190-Ф/08 від 3.05.2008, що підтверджується постановою апеляційного суду м. Києва від 02.12.2014 у справі №22-ц/796/9182/14 (та ухвалою від 23.12.2014 про виправлення арифметичної помилки в постанові від 02.12.2014 у зазначеній справі). Відповідно до абз. 2 п. 17 розділу II Порядку проведення контролю та повної перевірки декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, затвердженого наказом Національного агентства від 29.01.2021 № 26/21 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 05.02.2021 за № 158/35780 (далі - Порядок) суб`єкт декларування має право надати або надіслати за допомогою програмних засобів Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування чи електронного зв`язку пояснення, копії документів не пізніше ніж на десятий робочий день з дня отримання відповідного запиту. У відповідь на запит Національного агентства про надання пояснень 44-01/17137/21 від 25.03.2021, жодних пояснень від [PERSON] не надходило. 22.09.2021 Національним агентством спрямовано запит №44-01/15772/21 на адресу ПАТ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «УКРГАЗБАНК» про надання інформації станом на 31.12.20219 відносно розміру фінансових зобов`язань [PERSON] і перед банком та про стан виконання судових рішень щодо стягнення заборгованості. 06.04.2021 листом №110/11898/2021 від ПАТ АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «УКРГАЗБАНК» отримано відповідь, що зобов`язання [PERSON] перед банком не виконуються. 09.04.2021 Національним агентством спрямовано запит №44-01/21345/21 на адресу ТОВ «УКРАЇНСЬКЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ» про надання і інформації станом на 31.12.2019 відносно наявних у [PERSON] фінансових зобов`язань. 22.04.2021 листом №972 від ТОВ «УКРАЇНСЬКЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ» отримано відповідь, що запитувана інформація належить до банківської таємниці і може бути розкрита лише на підставі рішення суду. Відповідно до ст. 1 Закону України «Про організацію формування та обігу кредитних історій» метою цього нормативно-правого акту є врегулювання суспільних відносин, що виникають у сфері збору, оброблення, зберігання, захисту та використання інформації про виконання особами грошових зобов`язань, і функціонування інституцій, пов`язаних з обміном інформацією про грошові зобов`язання та забезпеченням прав та інтересів суб`єктів кредитної історії. Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» і відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, фінансово-економічний стан клієнта і залежить до банківської таємниці. Таким чином відомості, які складають кредитну історію, належать до банківської таємниці. Згідно з ст. 61 Закону України «Про банки та банківську діяльність» приватні особи та організації, які під час виконання своїх функцій або наданні послуги банку і безпосередньо або опосередковано отримали конфіденційну інформацію, зобов`язані не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб. Пунктом 2 статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається на підставі рішення суду. За наведених обставин, у зв`язку з проведенням Національним агентством повної перевірки, з метою з`ясування достовірності задекларованих відомостей у декларації за 2019 рік, поданої [PERSON] , існує необхідність у розкритті ТОВ «УКРАЇНСЬКЕ БЮРО КРЕДИТНИХ ІСТОРІЙ» інформації яка строюється [PERSON] та містить банківську таємницю. Аналізуючи вищевикладені доводи в їх сукупності, суд приходить до висновку про задоволення заяви Національного агентства з питань запобігання корупції, оскільки судом встановлено наявність правових підстав для надання такої інформації, а також повноважень заявника на отримання вказаної інформації.

Outcome: approved