Jurisdiction: civil
Date: 2022-09-06 00:00:00

[PERSON] (далі - заявник, [PERSON] ), заінтересована особа: Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» (далі - особа, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, ПАТ «Банк Камбіо») звернулась до Печерського районного суду м. Києва із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, в якій надати [PERSON] та її представнику - адвокату Тарасову С.О. інформацію про рух коштів за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року по рахунку № [NUMBER] , що відкритий в ПАТ «Банк Камбіо». В обґрунтування заяви представник заявника вказує, що рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 28.07.2017 року у справі № 752/15007/16 задоволено позов [PERSON] до [PERSON] , треті особи: [PERSON] , ПАТ «Банк Камбіо» про звернення стягнення на заставлене майно (грошові кошти); звернуто стягнення на грошові кошти у розмірі 705 378,00 доларів США, що є предметом застави за договором застави валютних цінностей від 22.08.2013 року, укладеним між [PERSON] , [PERSON] та [PERSON] , та належать [PERSON] , які знаходяться на рахунку № [NUMBER] , відкритому в ПАТ «Банк Камбіо» на ім`я [PERSON] шляхом визнання за [PERSON] права власності на предмет застави. Вказане рішення суду набрало законної сили та підлягає виконанню. 30.01.2020 року, на виконання рішення Голосіївського районного суду м. Києва від 28.02.2017 року, постановою Приватного виконавця виконавчого округу м. Києва Бандолою О.О. відкрито виконавче провадження № 61112389. Проте, встановлено, що 03.07.2015 року ПАТ «Банк Камбіо» перерахувало грошові кошти у розмірі 705 378,00 доларів США з рахунку № [NUMBER] на рахунок № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», який відкрито у ПАТ «Банк Камбіо». Відтак, [PERSON] вважає, що грошові кошти, на які рішенням суду було звернуто стягнення, з рахунку № [NUMBER] зникли. З наданої 14.03.2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц, інформації про рух коштів по рахунку № [NUMBER] за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року встановлено, що ПАТ «Банк Камбіо» отримані кошти перерахувало 30.12.2016 року зі свого рахунку № [NUMBER] на інший рахунок № [NUMBER] . З наданої 21.08.2020 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 04.05.2020 року у справі № 757/12084/20-ц, інформації про рух коштів по рахунку № [NUMBER] за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року встановлено, що ПАТ «Банк Камбіо» отримані кошти перерахувало 02.09.2016 року зі свого рахунку № [NUMBER] на інший рахунок № [NUMBER] . Відтак, у заявника є необхідність у розкритті інформації, яка містить банківську таємницю, по рахунку № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року, який відкритий в ПАТ «Банк Камбіо» з метою встановлення місцезнаходження майна, на яке було звернуто стягнення рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 28.02.2017 року у справі № 752/15007/16. Розкриття інформації, яка містить банківську таємницю про рух грошових коштів по рахунку № [NUMBER] , що належить ПАТ «Банк Камбіо», стосується прав та інтересів [PERSON] та забезпечить належне виконання судового рішення. Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 29.10.2021 року, справу було передано судді Печерського районного суду м. Києва Григоренко І.В. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 02.11.2019 в порядку окремого провадження відкрито провадження у цивільній справі за заявою [PERSON] , заінтересована особа: Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо», про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю, та судове засідання призначено на 17.01.2022 року. 17.01.2022 року на адресу Печерського районного суду м. Києва від представника заявника надійшло клопотання, в якому останній просив розглядати справу без фіксування технічними засобами. Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 17.01.2022 року у зв`язку із неявкою учасників справи, щодо яких відсутні відомості про вручення їм повідомлення про дату, час і місце судового засідання, на підставі п. 1 ч. 2 ст. 223 ЦПК України, розгляд справи було відкладено до 02.02.2022 року. 02.02.2022 року на адресу Печерського районного суду м. Києва від представника заявника надійшла заява, в якому останній просив провести судове засідання, призначене на 02.02.2022 року, без фіксування технічними засобами. Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 02.02.2022 року залучено до участі у справі за заявою [PERSON] , заінтересована особа: Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю в якості заінтересованої особи - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - заінтересована особа, ФГВФО). Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 02.02.2022 року у зв`язку із неявкою учасників справи, щодо яких відсутні відомості про вручення їм повідомлення про дату, час і місце судового засідання, на підставі п. 1 ч. 2 ст. 223 ЦПК України, розгляд справи було відкладено до 21.06.2022 року. Протокольною ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 21.06.2022 року у зв`язку із неявкою учасників справи та відсутністю відомостей про вручення їм повідомлення про дату, час і місце судового засідання, на підставі п. 1 ч. 2 ст. 223 ЦПК України, розгляд справи було відкладено до 04.08.2022 року. 04.08.2022 року справу знято зі складу, у зв`язку із перебуванням головуючого судді на лікарняному, судове засідання призначено на 07.09.2022 року. В судове засідання 07.09.2022 року учасники судового процесу не з`явились, про дату, час і місце судового засідання повідомлені належним чином, в тому числі, з використанням засобів мобільного зв`язку, електронною поштою та шляхом публікації оголошення на веб-порталі судової влади України. Як визначено у ч. 3 ст. 294 ЦПК України, справи окремого провадження розглядаються судом з додержанням загальних правил, встановлених цим Кодексом, за винятком положень щодо змагальності та меж судового розгляду. Інші особливості розгляду цих справ встановлені цим розділом. Відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою. За таких обставин, суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви за відсутності учасників судового процесу. Дослідивши письмові докази у справі у їх сукупності, всебічно та повно з`ясувавши всі фактичні обставини справи, об`єктивно оцінивши докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що заява підлягає задоволенню, враховуючи наступне. Судом встановлено, що рішенням Голосіївського районного суду м. Києва від 28.07.2017 року у справі № 752/15007/16 задоволено позов [PERSON] до [PERSON] , треті особи: [PERSON] , ПАТ «Банк Камбіо» про звернення стягнення на заставлене майно (грошові кошти); звернуто стягнення на грошові кошти у розмірі 705 378,00 доларів США, що є предметом застави за договором застави валютних цінностей від 22.08.2013 року, укладеним між [PERSON] , [PERSON] та [PERSON] , та належать [PERSON] , проживаючому за адресою: [ADDRESS] , ідентифікаційний номер [NUMBER] , та які знаходяться на рахунку № [NUMBER] , відкритому в ПАТ «Банк Камбіо» на ім`я [PERSON] шляхом визнання за [PERSON] права власності на предмет застави (а. с. 8 - 10). Вказане рішення суду набрало законної сили 28.12.2019 року (а. с. 18). Постановою приватного виконавця виконавчого округу м. Києва Бандоли О.О. від 30.01.2020 року на підставі виконавчого листа № 752/15007/16, виданого Голосіївським районним судом м. Києва 20.01.2020 року, відкрито виконавче провадження № 61112389 (а. с. 18). Відповідно до електронного повідомлення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про облік кредиторських вимог банком, що ліквідовується», після затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредиторську заборгованість, за якою не пред`явлені вимоги у встановлений строк, рекомендовано відображати у складі доходів банку (а. с. 12). На підставі виписки ПАТ «Банк Камбіо» з 01.01.2014 року по 14.09.2018 року, залишок грошових коштів у розмірі 705 378, 00 доларів США 03.07.2015 року перераховано з рахунку ПАТ «Банк Камбіо» № [NUMBER] на рахунок № [NUMBER] , який належить ПАТ «Банк Камбіо» (а. с. 11). Рішенням Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц задоволено заяву [PERSON] про розкриття інформації, що містить банківську таємницю; зобов`язано ПАТ «Банк Камбіо» розкрити [PERSON] та її представникам інформацію, яка містить банківську таємницю щодо руху коштів за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року по рахунку № [NUMBER] , що відкритий у ПАТ «Банк Камбіо» (а. с. 19 - 20). Згідно листа Фонду Гарантування вкладів фізичних осіб від 06.03.2020 року № 27-26/20-БТ, яким на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 17.02.2020 року у справі № 757/921/20-ц надано інформацію рух коштів за рахунками № [NUMBER] , № [NUMBER] у ПАТ «Банк Камбіо», та долученими до нього додатками, 30.12.2016 року грошові кошти з рахунку № [NUMBER] перераховано на рахунок № [NUMBER] (а. с. 21). Рішенням Печерського районного суду м. Києва від 04.05.2020 року у справі № 757/12084/20-ц задоволено заяву [PERSON] про розкриття інформації, що містить банківську таємницю; зобов`язано ПАТ «Банк Камбіо» розкрити [PERSON] та її представникам інформацію, яка містить банківську таємницю щодо руху коштів за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року по рахунку № [NUMBER] , що відкритий у ПАТ «Банк Камбіо» (а. с. 22 - 23). Відповідно до листа Фонду Гарантування вкладів фізичних осіб від 21.08.2020 року № 27-99/20-БТ, яким на виконання рішення Печерського районного суду м. Києва від 04.05.2020 року у справі № 757/12084/20-ц надано інформацію рух коштів за рахунком № [NUMBER] за період часу з 03.07.2015 року до 28.02.2017 року встановлено, що ПАТ «Банк Камбіо» отримані кошти перерахувало 02.09.2016 року зі свого рахунку № [NUMBER] на інший рахунок № [NUMBER] (а. с. 24). Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Частиною 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України. Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Відповідно до п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунка умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, стосовно яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; 2) за рішенням суду. З аналізу зазначеної правової норми слідує, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію. Відповідно до п. 5 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 року № 267, зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 03.08.2006 року за № 935/12809, банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Відповідно до роз`яснень Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ, у пункті 12 «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» № 10 від 30.09.2011 року, відповідно до ст. 19 Конституції України органи державної влади, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України. У зв`язку із цим у разі, якщо підставою звернення до суду, зокрема, органу державної податкової служби із заявою про розкриття банківської таємниці, є дії порушника податкового законодавства і стосовно таких дій для цих органів відповідними спеціальними законами передбачений спосіб реагування, то суд не має підстав для задоволення заяви. Винятком є обґрунтовані посилання заявника на неможливість вчинення ним дій відповідно до способів реагування, передбачених зазначеними законами. Зокрема, це можуть бути обґрунтовані посилання з поданням відповідних доказів про те, що особа, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, не знаходиться за місцем своєї реєстрації; підтверджена неможливість вручення повідомлення з копією наказу про проведення документальної перевірки тощо. Аналогічні правові висновки викладені у постановах Верховного Суду від 18.11.2019 року у справі № 752/19172/18 та від 28.05.2020 року у справі № 761/13288/19. Запитувана інформація необхідна для забезпечення належного виконання рішення Голосіївського районного суду м. Києва від 28.07.2017 року у справі № 752/15007/16, а саме встановлення місцезнаходження майна, на яке було звернуто стягнення та визнано право власності за [PERSON] . За таких обставин, враховуючи викладене, аналізуючи норми чинного законодавства, оцінюючи всі докази у справі у їх сукупності, суд дійшов висновку, що [PERSON] обґрунтовано необхідність та обставини, за яких необхідно розкрити банківську таємницю, визначено обсяги розкриття такої інформації та мету її використання, відтак заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню. Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Враховуючи викладене,

Outcome: approved