Jurisdiction: civil
Date: 2022-08-09 00:00:00

До Приморського районного суду м. Одеси надійшла позовна заява [PERSON] (РНОКПП [NUMBER] , проживає за адресою: [ADDRESS] ) до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (код ЄДРПОУ 14360570, місцезнаходження: 01001, м.Київ, вул. Грушевського, 1Д, адреса для листування: 49094, м.Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 50), в якій просить: 1. Визнати дії Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» щодо розірвання договору №SAMDNWFD0071414477700 на вклад «Субординований» на 5 років від 12.12.2016, який було укладено з [PERSON] , [INFO] , РНОКПП: [NUMBER] , - неправомірними; 2. Визнати дії Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» щодо закриття рахунків відритих на ім`я [PERSON] , [INFO] , РНОКПП: [NUMBER] , відповідно до договору №SAMDNWFD0071414477700 на вклад «Субординований» на 5 років від 12.12.2016, а саме: - [NUMBER], особовий рахунок, на який було зараховано вклад у розмірі 20000,00 USD (двадцять тисяч доларів США 00 центів); - Рахунок/карту № [NUMBER] , для зарахування 10% річних від суми вкладу; - [NUMBER] - для зарахування відсотків по ставці - 1 % річних, на суму коштів по вкладу «до вимоги», - неправомірними; 3. Зобов`язати Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» вчинити дії щодо належного виконання умов договору №SAMDNWFD0071414477700 на вклад «Субординований» на 5 років від 12.12.2016 та відновити доступ до рахунків відповідно до договору №SAMDNWFD0071414477700 на вклад «Субординований» на 5 років від 12.12.2016; 4. Стягнути з Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» на користь [PERSON] , [INFO] , РНОКПП: [NUMBER] , судові витрати за надання правової допомоги у розмірі 20000,00 гривень. В обґрунтування позову зазначено, що 12.12.2016 між [PERSON] та Публічним акціонерним товариством Комерційний банк «Приватбанк» було укладено договір №SAMDNWFD0071414477700 на вклад «Субординований» на 5 років з відсотковою ставкою 10% річних. Після укладення договору на ім`я позивача в АТ КБ «Приватбанк» було відкрито відповідні рахунки. 07.06.2021 при спробі зайти до застосунку «Приват24» позивач дізналась про блокування рахунків банком, після чого телефонному режимі її було повідомлено, що було прийняте рішення щодо розірвання договору та закриття (блокування) рахунків та було повідомлено про те, що позивачу було надіслано лист з пропозицією надати документи відповідачу для перерахування наявних грошових коштів в інший банк. Позивач жодного листа від відповідача не отримувала. На письмове звернення позивача 07.06.2021 до банку 14.07.2021 було отримано відповідь, в якій з посиланням на Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» було повідомлено, що їй нібито було направлено лист, згідно якого повідомлялось про прийняте рішення Банком щодо розірвання укладених договорів та закриття поточних рахунків. До відповіді було додано копію повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговувані шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закритті рахунку та додано примірник заяви про перерахування залишків коштів та закриття рахунків. Копію рішення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговувані шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору, відповідач не надав. Як зазначено в повідомлені №20.1.0.0.0/7-20210528/3553 від 28.05.2021, рішення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговувані шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку у зв`язку з встановленням неприйнятно високого рівня ризику/ненадання необхідних для здійснення належної перевірки документів чи відомостей/неможливістю здійснення ідентифікації та/або верифікації, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників/подання недостовірної інформації/подання інформації з метою введення в оману АТ КБ «Приватбанк». Згідно відповіді вбачається, що відповідач має намір повернути позивачу залишок вкладу без повернення 10% річних вкладу за весь період. Позивач посилається на те, що їй не надходило від відповідача ніяких повідомлень/листів щодо надання необхідних документів для перевірки, у зв`язку з чим, вважає розірвання договору відповідачем та закриття рахунків неправомірним. Також зазначає, що згідно умов Договору в односторонньому порядку розірвання Договору не передбачено, а відповідно до ст. 525 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Ухвалою Приморського районного суду м. Одеси від 09 вересня 2021 року прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі за позовом [PERSON] . Розгляд справи призначено за правилами загального позовного провадження (а.с.42). 13.10.2021 на адресу суду від представника відповідача АТ КБ «Приватбанк» надійшов відзив на позовну заяву, відповідно до якого зазначив, про те, що 27.04.2021 ПриватБанком було проведено аналіз фінансових операцій позивачки та встановлено, що характер таких фінансових операцій може нести ознаки здійснення підозрілої діяльності у сфері фінансового моніторингу та наражати на ризик застосування до Банку відповідних заходів впливу.

Outcome: partial