Jurisdiction: civil
Date: 2022-01-26 00:00:00

У серпні 2021 року заявник звернувся до Шевченківського районного суду міста Києва з заявою розкриття банківської таємниці по рахункам [PERSON] . Свою заяву обґрунтував тим, що з метою перевірки достовірності відомостей, зазначених [PERSON] у розділах 11 «Доходи, у тому числі подарунки», 12 «Грошові активи» та 12-1 «Банківські та інші фінансові установи, у яких відкрито рахунки суб`єкта декларування або членів його сім`ї», 14 «Видатки та правочини суб`єкта декларування» декларації за 2020 рік. Національне агентство надіслало суб`єкту декларування лист від 02.07.2021 № 45-01/49381/21 з пропозицією надати пояснення та/або копії підтвердних документів на адресу, зазначену в декларації для листування, а також на електронну адресу, вказану в електронному персональному кабінеті та повідомило суб`єкта декларування через електронний персональний кабінет про направлення такого запиту. Разом з тим, станом на 03.08.2021 відповідь від суб`єкта декларування не отримана. З огляду на вищезазначене у зв`язку з проведенням Національним агентством повної перевірки декларації за 2020 рік, поданої [PERSON] , зокрема і метою з`ясування достовірності задекларованих відомостей, точності оцінки задекларованих активів, перевірці на наявність ознак незаконного збагачення чи необґрунтованості активів існує необхідність у розкритті АТ «Український Будівельно-Інвестиційний Банк», інформації, яка містить банківську таємницю. Ухвалою суду від 02.09.2021 року по справі відкрито провадження та призначено судове засідання. Представник заявника в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином, направив до суд заяву про розгляд справи у відсутність їх представника. Заінтересовані особи в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду справи повідомлялись належним чином. Неявка сторін в судове засідання, відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України, не є перешкодою для розгляду справи. Суд, повно та всебічно дослідивши матеріали справи, вважає, що заява не підлягає задоволенню з наступних підстав. Відповідно до п. 11 ч. 2 ст. 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про: розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб. Відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України «Про запобігання корупції», Національне агентство з питань запобігання корупції є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом, який забезпечує формування та реалізує державну антикорупційну політику. У п. 7-1 ч. 1 ст. 11 Закону України «Про запобігання корупції» передбачено, що до повноважень Національного агентства, зокрема, належить здійснення в порядку, визначеному цим Законом, контролю та перевірки декларацій суб`єктів декларування, зберігання та оприлюднення таких декларацій, проведення моніторингу способу життя суб`єктів декларування. Відповідно до ст. 45 Закону України «Про запобігання корупції» суб`єкти декларування зобов`язані щорічно до 1 квітня подавати шляхом заповнення на офіційному веб-сайті Національного агентства декларацію особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування (далі - декларація), за минулий рік за формою, що визначається Національним агентством. Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 46 Закону України «Про запобігання корупції» станом на день подання декларації/у декларації зазначаються відомості про отримані (нараховані) доходи, у тому числі доходи у вигляді заробітної плати (грошового забезпечення), отримані як за основним місцем роботи, так і за сумісництвом, гонорари, дивіденди, проценти, роялті, страхові виплати, благодійна допомога, пенсія, доходи від відчуження цінних паперів та корпоративних прав, подарунки та інші доходи. Відповідно до п. 8 ч. 1 ст. 46 Закону України «Про запобігання корупції» станом на день подання декларації/у декларації зазначаються відомості про наявні грошові активи, у тому числі готівкові кошти, кошти, розміщені на банківських рахунках, внески до кредитних спілок та інших небанківських фінансових установ, кошти, позичені третім особам, а також активи у дорогоцінних (банківських) металах. Відомості щодо грошових активів включають дані про вид, розмір та валюту активу, а також найменування та код Єдиного державного реєстру підприємств і організацій України установи, в якій відкриті відповідні рахунки або до якої зроблені відповідні внески. Крім того, відповідно до п. 8-1, 10 ч. 1 ст. 46 Закону України «Про запобігання корупції», в редакції на момент подання декларації, у декларації зазначаються відомості про банківські та інші фінансові установи, банківські та інші фінансові установи, у тому числі за кордоном, у яких у суб`єкта декларування або членів його сім`ї відкриті рахунки (незалежно від типу рахунку, а також рахунки, відкриті третіми особами на ім`я суб`єкта декларування або членів його сім`ї) або зберігаються кошти, інше майно. Такі відомості включають дані про тип та номер рахунку, дані про банківську або іншу фінансову установу, осіб, які мають право розпоряджатися таким рахунком або мають доступ до індивідуального банківського сейфа, осіб, які відкрили рахунок на ім`я суб`єкта декларування або членів його сім`ї. У декларації зазначаються видатки, а також будь-які інші правочини, вчинені у звітному періоді, на підставі яких у суб`єкта декларування виникає або припиняється право власності, володіння чи користування, у тому числі спільної власності, на нерухоме або рухоме майно, нематеріальні та інші активи, а також виникають фінансові зобов`язання, які зазначені у пунктах 2-9 частини першої цієї статті. Частиною 2 ст. 51-1 Закону України «Про запобігання корупції» передбачено, що Національне агентство проводить повну перевірку декларацій відповідно до цього Закону. Порядок проведення передбачених цієї статтею видів контролю, а також повної перевірки декларації визначається Національним агентством. Згідно з абз. 1 ч. 1 ст. 51-3 Закону України «Про запобігання корупції» повна перевірка декларації полягає у з`ясуванні достовірності задекларованих відомостей, точності оцінки задекларованих активів, перевірці на наявність конфлікту інтересів та ознак незаконного збагачення чи необґрунтованості активів і може здійснюватися у період здійснення суб`єктом декларування діяльності, пов`язаної з виконанням функцій держави або місцевого самоврядування, а також протягом трьох років після припинення такої діяльності. Так, на підставі абз. 2 ч. 1 ст. 51-3 Закону України «Про запобігання корупції» Національне агентство розпочало повну перевірку декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, за 2020 рік, поданої [PERSON] . З матеріалів справи вбачається, що під час проведення повної перевірки поданої [PERSON] декларації, уповноваженою особою Національного агентства встановлено наявність у останнього рахунків у АТ «Український будівельно-інвестиційний банк» (код ЄДРПОУ 21665382). З метою перевірки достовірності відомостей, зазначених [PERSON] у розділах 11 «Доходи, у тому числі подарунки», 12 «Грошові активи» та 12-1 «Банківські та інші фінансові установи, у яких відкрито рахунки суб`єкта декларування або членів його сім`ї», 14 «Видатки та правочини суб`єкта декларування» декларації за 2020 рік. Національне агентство надіслало суб`єкту декларування лист від 02.07.2021 № 45-01/49381/21 з пропозицією надати пояснення та/або копії підтвердних документів на адресу, зазначену в декларації для листування, а також на електронну адресу, вказану в електронному персональному кабінеті та повідомило суб`єкта декларування через електронний персональний кабінет про направлення такого запиту. Разом з тим, станом на 03.08.2021 відповідь від суб`єкта декларування не отримана. Пунктом 11 розділу II Порядку передбачено, що інформацію, що містить банківську таємницю та необхідна для повної перевірки, уповноважена особа отримує в порядку, визначеному законодавством. Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Частиною 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди. Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається. Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента. Таким чином, статтею 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено порядок отримання Національним агентством з питань запобігання корупції інформації, яка містить банківську таємницю, а саме: шляхом направлення відповідного запиту до банківської установи, зокрема щодо наявності рахунків, номерів рахунків, залишку коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки. З матеріалів справи вбачається, що вони не містять доказів того, що Національне агентство зверталося до банку із запитом про розкриття банківської таємниці в порядку, визначеному законом, і в наданні запитуваної інформації йому було відмовлено. Звертаючись до суду, заявник посилається на п. 8 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Однак, Законом України № 1587-ІХ від 30 червня 2021 року «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення питань організації корпоративного управління в банках та інших питань функціонування банківської системи», стаття 62 Закону викладена в новій редакції, якою врегульовано порядок отримання банківської інформації, що становить банківську таємницю, зазначеними в ній суб`єктами звернення, в тому числі Національним агентством з питань запобігання корупції. Відповідно до Розділу II Прикінцевих та перехідних положень цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування, крім зазначених у ньому статей та їх окремих положень. Отже, на момент звернення заявника до суду стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вже діяла в новій редакції, пункт 8 ч. 1 якої регулює порядок надання банком інформації Національному агентству з питань запобігання корупції - на їхні запити у випадках, передбачених цим Законом та Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Окрім того, в порушення п. 5 ч. 1 ст. 348 ЦПК України заяником не було зазначено обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи, а саме: в заяві не вказано стосовно яких саме рахунків [PERSON] в АТ «Український будівельно-інвестиційний банк» необхідно розкрити банківську таємницю. За таких обставин суд доходить висновку про відсутність підстав задоволення заяви Національного агентства з питань запобігання корупції про розкриття банком інформації, що містить банківську таємницю.

Outcome: dismissed