Справа № 161/3977/26
Провадження № 2-з/161/4/26
ЛУЦЬКИЙ МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 лютого 2026 року Луцький міськрайонний суд Волинської області в особі судді Плахтій І.Б., розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» про забезпечення доказів,

В С Т А Н О В И В:

20 лютого 2026 року ТОВ «Діджи Фінанс» звернулось до суду із заявою про забезпечення доказів до подання позовної заяви. На обґрунтування заявлених вимог останній зазначає, що ТОВ «Діджи Фінанс» на підставі договору факторингу №07Т від 13 вересня 2021 року набуло право вимоги за кредитним договором № 4813840 від 09 травня 2021 року, укладеим між ТОВ «Мілоан» та ОСОБА_1 . Переказкоштів за договором № 4813840 про надання фінансового кредиту від 09 травня 2021 року було здійснено на картку АТ «ТАСКОМБАНК» за номером НОМЕР_1 на загальну суму 7 000,00 грн. Разом з тим в межах цивільної справи № 605/207/25 було встановлено, що будь-які рахунки, відкриті на ім`я ОСОБА_1 в АТ «ТАСКОМБАНК» відсутні. Таким чином, заявник має намір звернутись до суду з позовом про стягнення заборгованості за кредитним договором до власника вказаного карткового рахунку, але заявнику для цього необхідно отримати інформацію щодо власника вищевказаного карткового рахунку, яка є банківською таємницею та може бути надана лише за рішенням суду, у зв`язку з чим заявник змушений звернутись з відповідною заявою до суду. На підставі наведеного, просить суд забезпечити докази, а саме: витребувати у Акціонерного товариства «ТАСКОМБАНК» (01032, м. Київ, Симона Петлюри, буд. 30, , ): ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_1 , у тому числі, прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо) та усі інші наявні відомості щодо даної особи; виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 за період з 09.05.2021 - 14.05.2021 з відображенням часу зарахування коштів; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 09.05.2021 - 14.05.2021. Зобов`язати Акціонерне товариство «ТАСКОМБАНК» (01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, буд. 30, , ) витребувані судом докази направити до суду та заявнику на електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1. Розгляд заяви здійснювати за відсутності представника заявника.

Вивчивши матеріали заяви про забезпечення доказів, суд дійшов наступного висновку.

13 вересня 2021 року між ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» та ТОВ «МІЛОАН» укладено договір факторингу № 07Т, згідно з п. 2.1. якого, ТОВ «МІЛОАН» зобов`язується відступити ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» Права вимоги, зазначені у відповідному Реєстрі прав вимоги, а ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» зобов`язується їх прийняти та передати грошові кошти в розпорядження ТОВ «МІЛОАН» за плату на умовах, визначених цим Договором.

Відповідно до витягу з додатку до договору факторингу № 07Т від 13 вересня 2021 року ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» набуло право вимоги за кредитним договором № 4813840 від 09 травня 2021 року.

Згідно реквізитів договору № 4813840 про споживчий кредит від 09 травня 2021 року вбачається, що позичальником значиться ОСОБА_1 , а кредитором ТОВ «МІЛОАН».

Заявник зазначає, що кредитор свої зобов`язання за кредитним договором № 4813840 від 09 травня 2021 року виконав належним чином надавши позичальнику у користування кредитні кошти, а позичальник в свою чергу порушив умови договору, у зв`язку з чим ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» був вимушений звернутися за захистом своїх прав до суду.

26 листопада 2025 року рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області у справі № 605/207/25 у задоволенні позовної заяви ТОВ «ДІДЖИ ФІНАНС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості відмовлено. Судом встановлено, що станом на 13 жовтня 2025 року ОСОБА_1 рахунки в АТ «ТАСКОМБАНК» не відкривалися, банківська платіжна картка № НОМЕР_1 не видавалася. Фінансовий номер телефону НОМЕР_3 клієнтам АТ «Таскомбанк» не належить.

28 січня 2026 року заявником здійснено письмовий запит про надання інформації за вих. № до АТ «ТАСКОМБАНК» щодо власника карткового рахунку НОМЕР_1 .

04 лютого 2026 року на електронну пошту заявника надійшла відповідь АТ «ТАСКОМБАНК», якою повідомлено заявника, що не має змоги виконати вимоги зазначені в даному запиті. Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Приписами ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, з письмового дозволу фізичної особи або за рішенням суду.

Згідно з ч. ч. 1 - 3 ст. 116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом. Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви.

Суд при вирішенні питання про забезпечення доказів має здійснити оцінку обґрунтованості доводів заявника щодо необхідності вжиття відповідних заходів з урахуванням такого: розумності, обґрунтованості і адекватності вимог заявника щодо забезпечення доказів; забезпечення збалансованості прав та інтересів сторін; наявності взаємозв`язку між забезпеченням доказів, витребуванням певної інформації, і предмету позовних вимог, а також запобігання порушенню у зв`язку із вжиттям таких заходів прав та охоронюваних законом інтересів осіб учасників даного судового процесу, а також те, що є наявні підстави вважати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Ці обставини суд вважає істотними і необхідними для забезпечення доказів.

Відповідно до ч. ч. 5, 6, 7, 11 ст. 118 ЦПК України за результатами розгляду заяви про забезпечення доказів суд постановляє ухвалу про задоволення чи відмову у задоволенні заяви. У разі задоволення заяви суд в ухвалі зазначає доказ, а також дії, що необхідно вчинити для його забезпечення. Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи. Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Зважаючи на те, що інформація, яку просить витребувати заявник, не може бути отримана останнім оскільки така містить банківську таємницю, а також враховуючи той факт, що заявнику необхідно встановити власника картки АТ «ТАСКОМБАНК» з метою звернення з відповідними позовними вимогами про стягнення заборгованості за кредитним договором, суд дійшов висновку про задоволення заяви про забезпеченння доказів у повному обсязі.

Керуючись ст. ст. 116-118, 258-260 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» про забезпечення доказів до подання позовної заяви - задовольнити.

Забезпечити докази шляхом витребування у Акціонерного товариства «ТАСКОМБАНК» (01032, м. Київ, Симона Петлюри, буд. 30, , ) наступних документів:

1) ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_1 , у тому числі, прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо) та усі інші наявні відомості щодо даної особи;

2) виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 за період з 09.05.2021 - 14.05.2021 з відображенням часу зарахування коштів;

3) інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 09.05.2021 - 14.05.2021.

Копію ухвали негайно надіслати Акціонерному товариству «ТАСКОМБАНК» - для виконання.

Витребувані докази направити до суду та заявнику Товариству з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» на електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1 у строк до 20 березня 2026 року.

Роз`яснити заявнику, що у разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження. Якщо ухвала про забезпечення доказів на момент її скасування була виконана повністю або частково - отримані судом докази (показання свідків, висновки експертів тощо) не можуть бути використані в іншій справі.

Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення, а у разі розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначениий строк обчислюється з дня складення повного тексту.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги ухвала, якщо її не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Ухвала у повному обсязі складена 23 лютого 2026 року.

Суддя Луцького міськрайонного суду

Волинської області І.Б. Плахтій