Провадження № 2/204/1683/26
ЧЕЧЕЛІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ДНІПРА
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

03 березня 2026 року суддя Чечелівського районного суду міста Дніпра Токар Н.В., ознайомившись з матеріалами цивільної справи за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

26 грудня 2025 року з Комунарського районного суду м.Запоріжжя до Чечелівського районного суду міста Дніпра надійшла цивільна справа за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» (місцезнаходження: 03045, м.Київ, вул.Набережно-Корчуватська, буд.27, прим.2) до ОСОБА_1 (місце реєстрації: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором.

На виконання вимог ч.8 ст.187 ЦПК України, 30.12.2025 року судом був зроблений запит до Єдиного державного демографічного реєстру та отримано відповідь №2195379 із зазначенням інформації про зареєстроване місце проживання (перебування) відповідача.

Окрім того, 31.12.2025 року судом був зроблений запит до Єдиної інформаційної системи соціальної сфери про отримання інформації про внутрішньо переміщену особу та отримано відповідь №2198999 із наявністю інформації про зареєстроване фактичне місце проживання (перебування) фізичної особи як внутрішньо переміщеної особи.

Згідно ухвали Чечелівського районного суду міста Дніпра від 05 січня 2026 року справа прийнята до провадження, відкрито провадження у цивільній справі; ухвалено розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.

Разом з позовною заявою, поданою до Комунарського районного суду м.Запоріжжя, позивачем було подано клопотання, датоване 15.10.2025, про витребування доказів, яким просили суд витребувати в АТ "Універсал банк" (, місце знаходження: 04082, м.Київ, вул.Автозаводська, буд.54/19), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- інформацію щодо підтвердження належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_2 ;

- інформацію щодо підтвердження або спростування факту зарахування (надходження) коштів на платіжну картку № НОМЕР_2 банком-емітентом якої є АТ "Універсал банк" за період з 08.07.2024 включно та протягом наступних п`яти календарних днів у сумі 20000 за ініціативою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ»;

- витребувати підтвердження зарахування коштів на картку цього ж позичальника з 11.07.2024 включно та протягом наступних п`яти днів у сумі 4000 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» через платіжного провайдера ТОВ «ПЕЙТЕК УКРАЇНА».

В обґрунтування клопотання позивач зазначає, що відповідно до умов укладеного договору № 4796415 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 08.07.2024 року, від ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» (торгова марка «Credit7») (далі - Первісний кредитор), Відповідач, ОСОБА_1 , отримала кредит у розмірі 20000 гривень шляхом переказу на платіжну картку № НОМЕР_2 , емітовану АТ "Універсал банк" зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 1,5 % від суми кредиту за кожен день користування. Відповідно до умов укладеного Договору факторингу від 31.03.2025 № 31-1/03/2025, право вимоги по кредитному договору № 4796415 від 08.07.2024, про надання коштів на умовах споживчого кредиту, відступлено з ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» (далі Первісний кредитор) на користь ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКІ ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ» (далі Новий кредитор). Кредитні кошти були перераховані Відповідачу 08.07.2024 року на платіжну картку № НОМЕР_2 емітовану АТ "Універсал банк", що підтверджується довідкою про переказ коштів на платіжну карту, однак не банківською установою одержувача коштів.

З метою доведення обставин, які входять у предмет доказування у справі та неможливість самостійного отримання позивачем витребуваної інформації позивач зазначає про те, що необхідно отримати виписку із банку, який є емітентом про зарахування коштів на платіжну картку № НОМЕР_2 , що належить Відповідачу, на яку було здійснено переказ від Первісного кредитора (TM «Credit7») на підставі укладеного Кредитного договору. Грошові кошти (кредит) були перераховані Відповідачу на рахунок, до якого випущено платіжну картку № НОМЕР_2 , емітовану АТ "Універсал банк", тому позивач вважав необхідним витребувати з АТ "Універсал банк" інформацію про зарахування грошових коштів на платіжну картку № НОМЕР_2 Відповідача за період з 08.07.2024 року включно та наступних п`яти календарних днів, оскільки згідно із положеннями Договору про надання коштів на умовах споживчого кредиту кошти зараховуються не одночасно з моментом укладання договору, а протягом двох днів.

Представник позивача, звертався до АТ "Універсал банк" із адвокатським запитом щодо надання інформації? проте не зміг самостійно отримати вищезазначені докази, оскільки відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. На зазначений адвокатський запит отримано відповідь АТ "Універсал банк" про те, що Банк не має можливості надати запитувану інформацію у зв`язку з тим, що дана інформація є банківською таємницею та відсутня згода Відповідача на розкриття банківської таємниці.

Ознайомившись із зазначеним клопотанням, суд приходить до наступного.

Відповідно до вимог ч. ч.1, 3 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Враховуючи вищевикладене, з урахуванням того, що клопотання про витребування доказів подано до суду у встановлені процесуальним законом строки, а тому підстав залишення його без задоволення, немає, суд доходить висновку про необхідність витребування в АТ "Універсал банк" необхідну інформацію.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.84,258,259,260 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати в АТ "Універсал банк" (, місце знаходження: 04082, м.Київ, вул.Автозаводська, буд.54/19), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- інформацію щодо підтвердження належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_2 ;

- інформацію щодо підтвердження або спростування факту зарахування (надходження) коштів на платіжну картку № НОМЕР_2 банком-емітентом якої є АТ "Універсал банк" за період з 08.07.2024 включно та протягом наступних п`яти календарних днів у сумі 20000 за ініціативою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ»;

- витребувати підтвердження зарахування коштів на картку цього ж позичальника з 11.07.2024 включно та протягом наступних п`яти днів у сумі 4000 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» через платіжного провайдера ТОВ «ПЕЙТЕК УКРАЇНА».

Відповідно до вимог ч. ч. 7, 8 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність встановлену законом.

Витребувані докази необхідно надати до Чечелівського районного суду міста Дніпра у десятиденний строк із дня отримання копії ухвали суду.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству «Універсал Банк», для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Н.В.Токар