Справа № 204/605/25
Провадження № 2/204/178/26
УХВАЛА

про витребування доказів

15 січня 2026 року суддя Чечелівського районного суду м. Дніпра Чапала Г.В., ознайомившись з матеріалами цивільної справи за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Чечелівського районного суду м. Дніпра перебуває зазначена справа за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою суду справу було призначено до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.

Відповідачем на адресу суду було направлено відзив на позовну заяву, з якого вбачається, що відповідач заперечує проти задоволення позовних вимог у повному обсязі, посилаючись зокрема на те, що вона не укладала зазначений кредитний договір, стала жертвою шахраїв, які заволоділи її мобільним телефоном та використали його задля оформлення фіктивного кредиту. Також заперечила факт отримання кредитних коштів за вказаним кредитним договором.

З метою доведення вищезазначених обставин, разом із відзивом відповідачем також подано клопотання про витребування доказів, згідно яких вона просить суд витребувати наступні докази:

1) від первісного кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю «Лінеура Україна» (ідентифікаційний код юридичної особи 39414995, місцезнаходження: 04050, м. Київ, вул. Мельникова, буд. 12) наступні документи та інформацію щодо кредитного договору №3297892 від 27.11.2022 року, укладеного з ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) повну кредитну справу щодо зазначеного кредитного договору. Зокрема, але не виключно, надати наступні документи та інформацію:

- заявку (анкету) на отримання кредиту, заповнену позичальником, із зазначенням IP-адреси, з якої було здійснено заявку;

- процедуру та докази ідентифікації та верифікації ОСОБА_1 (копії документів, що посвідчують особу, дані BankID/MobileID, верифікація за номером телефону тощо);

- протокол (журнал) реєстрації дій по укладенню електронного договору, що містить IP-адреси, дату та час входу/реєстрації, номер телефону, з якого здійснювалася взаємодія, та інші технічні дані;

- смс-повідомлення (зміст, дата, час, номер телефону відправника/отримувача), що використовувалися для підтвердження та верифікації договору (одноразові паролі, коди тощо), а також докази їх доставки на вказаний номер телефону;

- реквізити банківського рахунку (номер картки/рахунку, ПІБ власника), на який було здійснено перерахування кредитних коштів за договором №3297892 від 27.11.2022 року;

- платіжний документ, що підтверджує факт перерахування кредитних коштів за договором №3297892 від 27.11.2022 року, із зазначенням отримувача коштів;

- записи телефонних розмов (аудіозаписи, стенограми), якщо такі велись під час оформлення кредиту або його супроводу;

- усі інші документи, що стосуються укладення та виконання зазначеного кредитного договору.

2) від Приватного акціонерного товариства «Київстар» (, місцезнаходження: 03110, м. Київ, вул. Дегтярівська, 53) інформацію щодо абонентського номеру НОМЕР_2 за період з 01.10.2022 року по теперішній час, а саме:

- чи є зазначений номер контрактним або передоплаченим, та дані про власника (користувача) абонентського номеру НОМЕР_2 (ПІБ, дата народження, паспортні дані) за весь вказаний період;

- чи відбувались зміни власника абонентського номеру НОМЕР_2 у зазначений період. Якщо так - надати інформацію про дату(и) зміни власника та дані нового власника;

- чи здійснювався перевипуск (заміна) SIM-картки для абонентського номеру НОМЕР_2 у зазначений період. Якщо так - надати дату(и) перевипуску та обставини, за яких було здійснено перевипуск (наприклад, звернення до центру обслуговування, звернення до онлайн-сервісу тощо);

- інформацію про дату та час останнього входу в особистий кабінет (Мій Київстар) для абонентського номеру НОМЕР_2 та IP-адресу, з якої здійснювався вхід, за період з 01.10.2022 року по теперішній час;

- інформацію про місцезнаходження (локацію) базової станції, через яку здійснювалась активність абонентського номеру НОМЕР_2 (вхідні/вихідні дзвінки, SMS, інтернет-трафік) на дату 27.11.2022 року (дата укладення кредитного договору) та за 3 дні до і 3 дні після цієї дати (з 24.11.2022 по 30.11.2022);

- чи надходили до оператора заяви ОСОБА_1 щодо відновлення або блокування номера через шахрайство.

3) від АТ «Ощадбанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 00032129, місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 12):

- інформацію про наявність відкритих на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) рахунків (поточних, карткових тощо) за період з 01.11.2022 року по теперішній час;

- виписки по всіх відкритих на ім`я ОСОБА_1 рахунках за період з 01.11.2022 року по теперішній час, із зазначенням усіх надходжень та списань коштів;

- інформацію про зміну фінансового номера телефону ОСОБА_1 або інші зміни ідентифікаційних даних в банківській системі за вказаний період;

- інформацію щодо надходження коштів на будь-який рахунок ОСОБА_1 від ТОВ «Лінеура Україна» або від іншої мікрофінансової організації (МФО) за період з 01.11.2022 року по теперішній час.

4) від АТ КБ «ПриватБанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 14360570, місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д):

- інформацію про наявність відкритих на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) рахунків (поточних, карткових тощо) за період з 01.11.2022 року по теперішній час;

- виписки по всіх відкритих на ім`я ОСОБА_1 рахунках за період з 01.11.2022 року по теперішній час, із зазначенням усіх надходжень та списань коштів;

- інформацію про зміну фінансового номера телефону ОСОБА_1 або інші зміни ідентифікаційних даних в банківській системі за вказаний період;

- інформацію щодо надходження коштів на будь-який рахунок ОСОБА_1 від ТОВ «Лінеура Україна» або від іншої мікрофінансової організації (МФО) за період з 01.11.2022 року по теперішній час.

Згідно ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до вимог ч. ч. 1, 3 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує відповідні докази.

Процедура витребування доказів, передбачена процесуальним Кодексом, не містить порядку доступу заявників до банківської таємниці, а лише надає одній зі сторін судового процесу право витребувати доказ у разі неможливості їх отримання. Проте, виходячи з приписів Закону України «Про банки і банківську діяльність» і Правил збереження, захисту, використання і розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Національного банку України № 267 від 14.07.2006 р., інформація відносно юридичних і фізичних осіб, що містить банківську таємницю, розкривається банками, у тому числі і за рішенням суду.

Враховуючи вищенаведене та мотиви клопотання відповідача, з метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи та оскільки невжиття заходів щодо витребування доказів перешкоджає ухваленню законного та обґрунтованого рішення суду у даній справі слід витребувати зазначені докази.

З урахуванням викладеного та керуючись ст. 84 ЦПК України, суд -

УХВАЛИВ:

Клопотання відповідача - ОСОБА_1 про витребування доказів - задовольнити, та витребувати:

1) від первісного кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю «Лінеура Україна» (ідентифікаційний код юридичної особи 39414995, місцезнаходження: 04050, м. Київ, вул. Мельникова, буд. 12) наступні документи та інформацію щодо кредитного договору №3297892 від 27.11.2022 року, укладеного з ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) повну кредитну справу щодо зазначеного кредитного договору. Зокрема, але не виключно, надати наступні документи та інформацію:

- заявку (анкету) на отримання кредиту, заповнену позичальником, із зазначенням IP-адреси, з якої було здійснено заявку;

- процедуру та докази ідентифікації та верифікації ОСОБА_1 (копії документів, що посвідчують особу, дані BankID/MobileID, верифікація за номером телефону тощо);

- протокол (журнал) реєстрації дій по укладенню електронного договору, що містить IP-адреси, дату та час входу/реєстрації, номер телефону, з якого здійснювалася взаємодія, та інші технічні дані;

- смс-повідомлення (зміст, дата, час, номер телефону відправника/отримувача), що використовувалися для підтвердження та верифікації договору (одноразові паролі, коди тощо), а також докази їх доставки на вказаний номер телефону;

- реквізити банківського рахунку (номер картки/рахунку, ПІБ власника), на який було здійснено перерахування кредитних коштів за договором №3297892 від 27.11.2022 року;

- платіжний документ, що підтверджує факт перерахування кредитних коштів за договором №3297892 від 27.11.2022 року, із зазначенням отримувача коштів;

- записи телефонних розмов (аудіозаписи, стенограми), якщо такі велись під час оформлення кредиту або його супроводу;

- усі інші документи, що стосуються укладення та виконання зазначеного кредитного договору.

2) від Приватного акціонерного товариства «Київстар» (, місцезнаходження: 03110, м. Київ, вул. Дегтярівська, 53) інформацію щодо абонентського номеру НОМЕР_2 за період з 01.10.2022 року по теперішній час, а саме:

- чи є зазначений номер контрактним або передоплаченим, та дані про власника (користувача) абонентського номеру НОМЕР_2 (ПІБ, дата народження, паспортні дані) за весь вказаний період;

- чи відбувались зміни власника абонентського номеру НОМЕР_2 у зазначений період. Якщо так - надати інформацію про дату(и) зміни власника та дані нового власника;

- чи здійснювався перевипуск (заміна) SIM-картки для абонентського номеру НОМЕР_2 у зазначений період. Якщо так - надати дату(и) перевипуску та обставини, за яких було здійснено перевипуск (наприклад, звернення до центру обслуговування, звернення до онлайн-сервісу тощо);

- інформацію про дату та час останнього входу в особистий кабінет (Мій Київстар) для абонентського номеру НОМЕР_2 та IP-адресу, з якої здійснювався вхід, за період з 01.10.2022 року по теперішній час;

- інформацію про місцезнаходження (локацію) базової станції, через яку здійснювалась активність абонентського номеру НОМЕР_2 (вхідні/вихідні дзвінки, SMS, інтернет-трафік) на дату 27.11.2022 року (дата укладення кредитного договору) та за 3 дні до і 3 дні після цієї дати (з 24.11.2022 по 30.11.2022);

- чи надходили до оператора заяви ОСОБА_1 щодо відновлення або блокування номера через шахрайство.

3) від АТ «Ощадбанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 00032129, місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 12):

- інформацію про наявність відкритих на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) рахунків (поточних, карткових тощо) за період з 01.11.2022 року по теперішній час;

- виписки по всіх відкритих на ім`я ОСОБА_1 рахунках за період з 01.11.2022 року по теперішній час, із зазначенням усіх надходжень та списань коштів;

- інформацію про зміну фінансового номера телефону ОСОБА_1 або інші зміни ідентифікаційних даних в банківській системі за вказаний період;

- інформацію щодо надходження коштів на будь-який рахунок ОСОБА_1 від ТОВ «Лінеура Україна» або від іншої мікрофінансової організації (МФО) за період з 01.11.2022 року по теперішній час.

4) від АТ КБ «ПриватБанк» (ідентифікаційний код юридичної особи 14360570, місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д):

- інформацію про наявність відкритих на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) рахунків (поточних, карткових тощо) за період з 01.11.2022 року по теперішній час;

- виписки по всіх відкритих на ім`я ОСОБА_1 рахунках за період з 01.11.2022 року по теперішній час, із зазначенням усіх надходжень та списань коштів;

- інформацію про зміну фінансового номера телефону ОСОБА_1 або інші зміни ідентифікаційних даних в банківській системі за вказаний період;

- інформацію щодо надходження коштів на будь-який рахунок ОСОБА_1 від ТОВ «Лінеура Україна» або від іншої мікрофінансової організації (МФО) за період з 01.11.2022 року по теперішній час.

Копію ухвали про витребування доказів невідкладно направити зазначеним адресатам для виконання, а сторонам - до відома.

Роз`яснити, що у разі неможливості подати докази, які вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, сторони зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею. Ухвала суду про витребування доказів апеляційному оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя