Справа № 645/5869/25
Провадження № 2/645/310/26
УХВАЛА

Іменем України

14 січня 2026 року м. Харків

Немишлянський районний суд міста Харкова в складі:

головуючого судді - Феленко Ю.В.

секретаря судового засідання - Товстої Є.А.,

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Харкові клопотання про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» звернулось до суду з позовом до ОСОБА_1 , в якому просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитним договором № 444268080 від 07.02.2021 у розмірі 45694,00 грн., а також судові витрати, пов`язані зі сплатою судового збору в розмірі 2422,40 та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 7000,00 грн..

Представником позивача подано уточнене клопотання, в якому просить витребувати інформацію щодо первинних документів банка: виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача. Первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 444268080 від 07.02.2021 на платіжну картку відповідача (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АТ "ТАСКОМБАНК", а саме:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 339500) на картковий рахунок-маска карти НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 8d-41e0-b311 964b5dd4c4fe від 07.02.2021).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 8d-41e0-b311 964b5dd4c4fe від 07.02.2021),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника) .

Інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка 5354-66XX-XXXX-8466;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_1 у період з період з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_6 -XXXX-8466 та чи знаходиться/ знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

- У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_1 , за період з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) - повного номера рахунка маска Картки 5354-66XX-XXXX-8466, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_5 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за платіжною карткою маска Картки 5354-66XXXXXX-8466, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 5354-66XX-XXXX-8466.

У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_1 не належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_3 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_1 .

Представник позивача до судового засідання не з`явився, матеріали справи містять заяву, якою просить провести розгляд справи за відсутності сторони позивача.

Відповідач, будучи повідомленим належним чином, до судового засідання не з`явився.

Враховуючи, що в судове засідання не з`явились всі учасники справи, відповідно до ч. 2ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Суд, перевіривши матеріали справи, вважає клопотання представника позивача таким, що підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до ч. 1ст. 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України, суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 2 ст. 21 Закону України «Про інформацію» інформація про фізичну особу є конфіденційною, а тому відповідно до частини першої статті 21 цього ж закону є інформацією з обмеженим доступом.

Згідно із ч. 1 ст. 14 Закону України «Про захист персональних даних» поширення персональних даних передбачає дії щодо передачі відомостей про фізичну особу з баз персональних даних за згодою суб`єкта персональних даних.

Згідно з ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

У відповідності до ст. 61 Закону Банки та Національний банк України зобов`язані забезпечувати збереження банківської таємниці, зокрема шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.

Відповідно до ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено порядок розкриття банківської таємниці, тобто інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно клопотання сторони позивача вбачається, що позивач позбавлений можливості самостійно отримати вказані докази у зв`язку з тим, що така інформаціє складає банківську таємницю і надається виключно власнику рахунку, якою є ОСОБА_1 , а також на підставі рішення суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Разом з тим, слід зазначити, що витребування інформації щодо іншої особи, якій може належати картковий рахунок - маска Карти 5354-66XX-XXXX-8466, а також інформації про можливі інші банківські картки, емітовані на ім`я відповідача задоволенню не підлягає, оскільки суд має брати до уваги інтереси не тільки сторін по справі, а й інших осіб, права яких можуть бути порушені у зв`язку із застосуванням відповідних заходів.

Суд вважає, що для з`ясування питань, що мають значення для вірного вирішення справи, необхідна інформація, що мститься у вказаних у клопотанні документах, а тому задовольняє у визначеній вище частині клопотання про їх витребування.

Керуючись ч.ч. 1, 3 ст.84, ст.ст.260,261,353,354,355 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити.

Витребувати у АТ «ТАСКОМБАНК» (Код ЄДРПОУ 0980644, МФО: 300346) наступну інформацію, що становить банківську таємницю:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 339500) на картковий рахунок-маска карти НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 8d-41e0-b311 964b5dd4c4fe від 07.02.2021).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 8d-41e0-b311 964b5dd4c4fe від 07.02.2021),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника) .

Інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка 5354-66XX-XXXX-8466;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_1 у період з період з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн;

- чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки 5354-66XX-XXXX-8466 та чи знаходиться/ знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

- У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_1 , за період з 07.02.2021 по 12.02.2021 у сумі 12 000,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) - повного номера рахунка маска Картки 5354-66XX-XXXX-8466, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_5 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за платіжною карткою маска Картки 5354-66XXXXXX-8466, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 5354-66XX-XXXX-8466.

В іншій частині клопотання відмовити.

Роз`яснити особам у яких витребуються вищевказані докази, що згідно ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені законодавством.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Повний текст ухвали буде виготовлений протягом п`яти днів з дня винесення ухвали..

Суддя Ю.В. Феленко