УХВАЛА

Про витребування доказів

Справа № 495/7089/25

Номер провадження 2/495/2035/2026

17 березня 2026 рокум. Білгород-Дністровський

Білгород - Дністровський міськрайонний суд Одеської області у складі:

головуючої - одноособово судді Прийомової О.Ю.

за участю секретаря - Чибукової О.В.

справа № 495/7089/25

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Білгород-Дністровському Одеської області клопотання представника позивача про витребування доказів від 26.11.2025, клопотання представника відповідача про витребування доказів від 17.11.2025 у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором,-

представника позивача в режимі відеоконференції - Сердійчук Я.Я.

представника відповідача - адвоката Сороколета С.І.

ВСТАНОВИВ:

На розгляді Білгород-Дністровського міськрайонного суду Одеської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором.

17 листопада 2025 року до суду, через систему «Електронний суд», від представника відповідача надійшов відзив на позовну заяву, у якому відповідач, в інтересах якого діє представник адвокат Сороколет С.І., заявив клопотання про витребування із АТ «Сенс Банк» інформації про те, чи відкривався у цьому банку ОСОБА_1 особовий рахунок (картковий). Якщо так, надати копії відповідних документів, на яких міститься підпис відповідача; чи надходили на даних картковий рахунок гроші на виконання умов договорів № , укладеним 12.12.2020 року між відповідачем ОСОБА_1 і ТОВ «Інфінанс»; № 3268809, укладеним 29.11.2020 року між відповідачем ОСОБА_1 і ТОВ «Авентус Україна».

26 листопада 2025 року до суду, через систему «Електронний суд», від представника позивача надійшло клопотання про витребування доказів, а саме просить: поновити строк для подання клопотання про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; ): інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_2 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_2 докази зарахування на картку НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 5 000,00 грн., які 29.11.2020 року були на неї перераховані, а саме:

витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 29.11.2020 по 03.12.2020 р. Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 з 29.11.2020 по 03.12.2020 року;

інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Витребувати у АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ (вул. Госпітальна, 12Г, м. Київ, 01001, Код ЄСП: 00032129 ):

інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 )кредитна НОМЕР_4 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_4 ;

докази зарахування на картку № НОМЕР_4 кредитних коштів у сумі 2000,00 грн., які 12.12.2020 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_4 за період із 12.12.2020 по 17.12.2020 р.

ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_4 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки

чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та вказати повний номер всіх наявних банківських рахунків. інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_4 з 12.12.2020 по 17.12.2020 року;

інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

В обґрунтування клопотання представник позивача зазначає, що відповідачем подано відзив на позовну заяву, в якому відповідач заперечує факт доведення (наявності документів), що підтверджують перерахування (отримання) кредитних коштів за договорами, проте, не надає жодного належного та допустимого доказу на підтвердження своєї позиції, зокрема, але не виключно, довідки з банку про відсутність відкритих рахунків на ім`я відповідача у відповідній банківській установі, банківську виписку по картковому рахунку відповідача, з якої можна дійти висновку, що грошові кошти на такий рахунок не зараховувалися, докази виконання своїх зобов`язань за кредитним договором тощо.

На виконання умов укладеного договору «ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ІНФІНАНС» перераховано грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 2000,00 грн.

Враховуючи, що ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ІНФІНАНС» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка має право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ ФК «Універсальні платіжні рішення» на підставі укладеного між сторонами договору.

Зданого листа ТОВ ФК «Універсальні платіжні рішення» вбачається, що 12.12.2020 року було перераховано грошові кошти в сумі 2000,00 грн. на картковий рахунок НОМЕР_4 .

На виконання умов укладеного договору ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВЕНТУС УКРАЇНА» перераховано грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 5000,00 грн Враховуючи, що ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВЕНТУС УКРАЇНА» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка має право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ ФК «Контрактовий дім» на підставі укладеного між сторонами договору.

З даного листа ТОВ ФК «Контрактовий дім» вбачається, що 29.11.2020 року о. 14.32 було перераховано грошові кошти в сумі 5000,00 грн. на картковий рахунок НОМЕР_2 .

Водночас зазначає, що позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність", а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики

Відповідно до даних з квитанції та перевірки за BIN маски картки відомо, що банком-емітентом який видав банківську картку НОМЕР_2 є АТ КБ «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д, ).

Відповідно до даних з довідки та перевірки за BIN маски картки відомо, що банком-емітентом який видав банківську картку НОМЕР_4 є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ (вул. Госпітальна, 12Г, м. Київ, 01001, Код ЄСП: 00032129).

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Отже оскільки відомості із банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому вважає за необхідне звернутись до суду з клопотанням про витребування доказів.

Як на підставу для поновлення строку для звернення із клопотанням представник позивача посилається на те, що необхідність отримання вищеописаної інформації виникла виключно на етапі подачі відповідачем відзиву, оскільки останній заперечив факт отримання ним коштів.

У судовому засіданні представник позивача своє клопотання від 26.11.2025 про витребування доказів підтримала, наполягала на необхідності його задоволення. Проти задоволення клопотання представника відповідача - заперечувала, з огляду на його безпідставність, оскільки жодні рахунки у АТ «Сенс Банк» відповідачем не відкривались.

Представник відповідача проти задоволення клопотання від 26.11.2025 про витребування доказів не заперечував, також просив клопотання про витребування доказів від 17.11.2025 задовольнити.

Заслухавши думку сторін, дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного.

Статтею 2 ЦПК України встановлено, що завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України, учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Згідно приписів пункту 4 частини 5 статті 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно із вимогами ст. ст. 76, 77, 79, 80 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Приписами ст. 81 ЦПК України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відповідно до ч.ч. 1-2 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується;

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Суд враховує, що дійсно у відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, ані позивач, ані відповідач не можуть отримати та надати до суду докази, про витребування яких вони клопочуть, самостійно.

Більше того, з урахуванням вищеописаного, суд погоджується із думками представників сторін, що витребування вказаних доказів є необхідним для правильного вирішення справи, всебічного та повного дослідження всіх її дійсних обставин, а також ухвалення законного та обґрунтованого рішення.

Враховуючи викладене, суд приходить переконання, що наявні підстави як для задоволення клопотання представника позивача від 26.11.2025, так і задоволення клопотання представника відповідача від 17.11.2025, та витребування описаних у них доказів, оскільки такі мають значення для справи та можуть довести або спростувати обставини, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог та заперечень.

Відповідно до ч. ч. 6, 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Керуючись ст. ст. 12, 76, 84, 258, 260, 353 ЦПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів від 26.11.2025 по цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором - задовольнити.

Поновити строк для подання клопотання про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; ): інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_2 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_2 докази зарахування на картку НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 5 000,00 грн., які 29.11.2020 року були на неї перераховані, а саме:витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 29.11.2020 по 03.12.2020 р. Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 з 29.11.2020 по 03.12.2020 року;

інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Витребувати у АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ (вул. Госпітальна, 12Г, м. Київ, 01001, Код ЄСП: 00032129 ):

інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 )кредитна НОМЕР_4 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_4 ;

докази зарахування на картку № НОМЕР_4 кредитних коштів у сумі 2000,00 грн., які 12.12.2020 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_4 за період із 12.12.2020 по 17.12.2020 р.

ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_4 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки

чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та вказати повний номер всіх наявних банківських рахунків. інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_4 з 12.12.2020 по 17.12.2020 року;

інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Клопотання представника відповідача про витребування доказів від 17.11.2025 у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором - задовольнити.

Витребування із АТ «Сенс Банк» інформації про те, чи відкривався у цьому банку ОСОБА_1 особовий рахунок (картковий). Якщо так, надати копії відповідних документів, на яких міститься підпис відповідача; чи надходили на даних картковий рахунок гроші на виконання умов договорів № , укладеним 12.12.2020 року між відповідачем ОСОБА_1 і ТОВ «Інфінанс»; № 3268809, укладеним 29.11.2020 року між відповідачем ОСОБА_1 і ТОВ «Авентус Україна».

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення.

Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею.

Повний текст ухвали складений 17 березня 2026 року.

Суддя: