Справа № 521/303/25
Провадження № 2/521/2389/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

13 січня 2025 року м. Одеса

Суддя Малиновського районного суду м. Одеси Гуревський В.К., розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В :

До Малиновського районного суду м. Одеси звернулося з позовом Товариство з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою Малиновського районного суду м. Одеси від 13 січня 2025 року відкрито провадження у цій справі в порядку спрощеного позовного провадження.

До позовної заяви додано клопотання представника позивача про витребування доказів, за яким просить суд витребувати :

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту № НОМЕР_2 ;

-надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року з відображенням часу зарахування коштів;

-надати інформацію про номер телефону, на який надсилається інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року.

В обґрунтування клопотання посилалися на такі обставини.

Відповідно до умов укладеного договору № 4181285 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 30.11.2023 року, від ТОВ «Авентус Україна» (торгова марка «Crеdit7») (далі - Первісний кредитор), відповідач, ОСОБА_1 , отримав кредит у розмірі 24500,0 гривень шляхом переказу на платіжну картку № НОМЕР_2 , емітовану зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 2 % від суми кредиту за кожен день користування.

Відповідно до умов укладеного Договору факторингу від 26.07.2024 № 26/07/2024 право вимоги по кредитному договору № 4181285 від 30.11.2023 р. про надання коштів на умовах споживчого кредиту, відступлено ТОВ «Лінеура Україна» (далі - Первісний кредитор) на користь «Українські фінансові операції» (далі - Новий кредитор).

Кредитні кошти були перераховані Відповідачу 30.11.2023 року на платіжну картку № НОМЕР_2 емітовану, що підтверджується довідкою про переказ коштів на платіжну карту.

З метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи, а також спростування заяв відповідача щодо не укладення Кредитного договору, не отримання суми кредиту, необхідно отримати виписку про зараховані кошти на платіжну картку № НОМЕР_2 , що належить відповідачу, на яку було здійснено переказ від Первісного кредитора (ТМ «Credit7») на підставі укладеного Кредитного договору.

Грошові кошти (кредит) були перераховані відповідачу на рахунок, до якого випущено платіжну картку № НОМЕР_2 , емітовану , тому необхідно витребувати з інформацію про зарахування грошових коштів на платіжну картку № НОМЕР_2 відповідача за період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року.

Представник позивача Дідух Є.О. звернувся до з адвокатським запитом до АТ «Перший український міжнародний банк» (, адреса: вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070) щодо надання інформації про те, - чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту № НОМЕР_2 ; - надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року.

На зазначений адвокатський запит отримано відповідь про те, що Банк не має можливості падати запитувану інформацію у зв`язку з тим, що вказана інформація є банківською таємницею та відсутня згода відповідача на розкриття банківської таємниці.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Дослідивши подане клопотання щодо витребування доказів, розглянувши матеріали справи, суд вважає його таким, що підлягає задоволенню, оскільки суд має отримати підтвердження перерахування кредитних коштів та їх отримання на рахунок відповідача.

Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України встановлено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Згідно ст. 77 ЦПК України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

За ч. ч. 7-9 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Керуючись ст. ст. 76-84 Цивільного процесуального кодексу України, СУД

У Х В А Л И В :

Витребувати з AT «Перший український міжнародний банк» (, адреса: вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070) таку інформацію:

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту № НОМЕР_2 ;

-надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року з відображенням часу зарахування коштів;

-надати інформацію про номер телефону, на який надсилається інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 30.11.2023 року по 11.12.2023 року.

Ухвалу суду для виконання направити до АТ «Перший український міжнародний банк» (, адреса: вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070).

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СУДДЯ В.К. Гуревський