У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 грудня 2025 року м. Ужгород

Ужгородський міськрайонний суд в складі:

головуючого судді - Малюк В.М.,

при секретарі судового засідання - Вереш А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні, в залі суду, в м. Ужгород, матеріали цивільної справи за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Артеміда - Ф» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В :

У провадженні Ужгородського міськрайонного суду Закарпатської області знаходиться цивільна справа за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Артеміда - Ф» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості (справа № 308/11595/25).

14.11.2025 року від представника позивача до суду повторно надійшло клопотання про витребування доказів, у якому останній просить зобов`язати АТ «ПУМБ» (Юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 04070, Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 4, поштова скринька: ) в обов`язковому порядку надати інформацію (виписка по картці/відповідному картковому рахунку та/або інший документ, тощо), про зарахування коштів (поступлення) саме на № картки № НОМЕР_1 з врахуванням наступної додаткової інформації/додаткових параметрів пошуку:

- пошук транзакції необхідно здійснювати саме по картці № без прив`язки до конкретної особи - клієнта банку; НОМЕР_1 ,

- пошук необхідно проводити за період з 26.12.2019 року і протягом 3-ох банківських/робочих днів, включно;

- сума фактичного поступлення/зарахування на картку № НОМЕР_1 становить грошовий діапазон від 3800 грн. до 4298 грн.;

- необхідно врахувати додатково, що кошти найімовірніше перераховувались на картку № НОМЕР_1 за одним, але не виключно, із наступних додаткових реквізитів платника:

- код ЄДРПОУ платника 41762679, від якого поступили кошти;

- МФО банку платника 300346, з якого поступили кошти;

- МФО банку платника 380816, з якого поступили кошти;

- із залученням посередницького технологічного оператора ТОВ «ІКС ПЕЙ ГРУП» (торгова марка XPAY)- .

Пошук транзакції необхідно здійснювати за вказаними МФО банків платника та/або ж за вказаними кодами ЄДРПОУ платника, від якого поступили кошти.

У випадку виявлення збігу хоча б одного з наведених параметрів, необхідно обов`язково повідомити про це суд з можливою деталізацією поступлення коштів.

Подане клопотання представник позивача мотивує тим, що 02 жовтня 2025 року УХВАЛОЮ Ужгородського міськрайонного суду Закарпатської області по справі №308/11595/25 задоволено клопотання Позивача, та зобов`язано АТ «ПУМБ» (Юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 04070,Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 4, поштова скринька: ) надати інформацію про зарахування коштів (поступлення) саме на № картки № НОМЕР_1 за період з 26.12.2019 року і протягом 3-ох банківських/робочих днів, включно (виписка по картці/ відповідному картковому рахунку та/або інший документ, тощо).

АТ «ПУМБ» на Ухвалу суду від 02.10.2025 року надано відповідь від 06.10.2025 року, яка надійшла до суду 14.10.2025 року та відповідно, після подання клопотання про ознайомлення від 15.10.2025р., була надана судом для ознайомлення представнику Позивача в електронному кабінеті у підсистемі Електронний суд після судового засідання, призначеного на 04.11.2025р. Інформаційно: визначена судом дата наступного судового засідання - 10.12.2025 року.

У вказаній вище відповіді АТ «ПУМБ» повідомив наступне: «…Банк не може надати інформацію, яка запитується, оскільки обсяг даних, зазначених в резолютивній частині Ухвали (не повний номер банківської картки) не дає можливість достовірно встановити особу клієнта-держателя картки. Просимо надати більш детальну інформацію щодо предмету запиту, якою може бути інформація стосовно:- клієнта-держателя картки, а саме: ПІБ та/або РНОКПП, та/або паспортні дані, та/або дата народження, та/або рахунок, та/або повний номер картки тощо;- операції по рахунку картки, зокрема: дані платника грошових коштів, час операції, дата операції, сума. Після отримання додаткових даних Банк зможе здійснити додатковий пошук запитуваної інформації.».

Враховуючи згадану відповідь АТ «ПУМБ» та важливість витребуваного доказу по справі для всебічної правової оцінки, Позивач змушений повторно звернутись до суду та наголосити, а також додатково надати/роз`яснити всю наявну у Позивача інформацію про такі факти:

1. Повторно акцентуємо на тому, що реквізити платіжної картки № НОМЕР_1 (саме у формі такої маски платіжної картки) вказувались Відповідачем самостійно в електронній формі в умовах Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №30 від 26.12.2019 року. В практиці судових процесів Позивача нерідко траплялись випадки зазначення Відповідачем в умовах договору позики платіжної картки іншої особи (зокрема знайомих чи родичів), з якої після надходження кредиту знімались кошти та передавались в користування Відповідачу. При цьому, численні витребування різними судовими інстанціями аналогічних даних засвідчують відсутність будь-яких проблем у інших банківських установ з приводу пошуку та надання запитуваної інформації саме по вказаній формі (номеру) платіжної картки. ОТЖЕ, НАПОЛЯГАЄМО НА ТОМУ, ЩО ПОШУК ТРАНЗАКЦІЇ НЕОБХІДНО ЗДІЙСНЮВАТИ САМЕ ПО КАРТЦІ ЗАЗНАЧЕНІЙ ВІДПОВІДАЧЕМ № НОМЕР_1 , БЕЗ ПРИВ`ЯЗКИ ДО ЙОГО ДАНИХ чи даних іншої конкретної особи.

2. Щодо проміжку часу, я який проводилось зарахування коштів (кредиту), Позивач чітко визначив дане питання у своїх попередніх клопотаннях, а саме: ЗА ПЕРІОД З 26.12.2019 РОКУ І ПРОТЯГОМ 3-ОХ БАНКІВСЬКИХ/ РОБОЧИХ ДНІВ, ВКЛЮЧНО.

3. Крім цього, поглибленим аналізом умов Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №30 від 26.12.2019 року (зокрема його статті 10), з метою полегшення додаткового пошуку АТ «ПУМБ» витребуваної інформації, встановлено, що кредитні кошти найімовірніше перераховувались на картку, зазначену Відповідачем, одним із відомих Позивачу, але не виключно, наступних способів,:- з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» (Кредитодавець та/або Первісний кредитор), платника, відкритого в ПАТ «АЛЬФА-БАНК», на даний час АТ «СЕНС БАНК» (МФО банку платника 300346);- з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», платника, відкритого в АТ «БАНК СІЧ» (МФО банку платника 380816);- з рахунку ТОВ «ФК «ФОРЗА» із залученням посередницького технологічного оператора ТОВ «ІКС ПЕЙ ГРУП» (торгова марка XPAY - ), банківський рахунок якого не встановлено. ПОШУК ТРАНЗАКЦІЇ МОЖЛИВИЙ ЗА ВКАЗАНИМИ МФО БАНКІВ ПЛАТНИКА ТА/АБО Ж ЗА ДВОМА ВКАЗАНИМИ КОДАМИ ЄДРПОУ ПЛАТНИКА, від якого фактично поступили кредитні кошти. При цьому, вважаємо за необхідне надати до суду наявний у Позивача доказ, який підтверджує наявність у ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» рахунку в АТ «БАНК СІЧ», з якого із залученням посередницьких операторів, що відповідно знімали додаткову плату за платіжні послуги, перераховувались кредитні кошти позичальникам, а саме відповідь ТОВ «ІКС ПЕЙ ГРУП» від 08.01.2025 року на запит адвоката Бачинського О.М. в інтересах Позивача (копія додається до даної заяви).

4. Враховуючи описану вище можливість зняття додаткової плати за/при перерахуванні кредитних коштів, суму в Договорі позики, а також підтверджену практику Позивача в аналогічних судових справах, сума фактичного поступлення/зарахування на картку № НОМЕР_1 коливається від 3800 грн. до 4298 грн.

Дослідивши матеріали справи, зокрема подане представником позивача клопотання про витребування доказів, суд приходить до наступного висновку.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Беручи до уваги наведені вище встановлені судом фактичні обставини справи, виходячи з вимог ст. 84 ЦПК України, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи та винесення законного і обґрунтованого рішення, суд приходить до висновку, що подане представником позивача клопотання про витребування доказів є обґрунтованим, а тому підлягає до задоволення.

Керуючись ст. ст. 84, 143-148, 252,253,258,260 ЦПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника ТОВ «Фінансова компанія Артеміда - Ф» про витребування доказів - задоволити.

Зобов`язати АТ «ПУМБ» (Юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 04070, Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 4, поштова скринька: ) в обов`язковому порядку надати інформацію (виписка по картці/відповідному картковому рахунку та/або інший документ, тощо), про зарахування коштів (поступлення) саме на № картки № НОМЕР_1 з врахуванням наступної додаткової інформації/додаткових параметрів пошуку:

- пошук транзакції необхідно здійснювати саме по картці № без прив`язки до конкретної особи - клієнта банку; НОМЕР_1 ,

- пошук необхідно проводити за період з 26.12.2019 року і протягом 3-ох банківських/робочих днів, включно;

- сума фактичного поступлення/зарахування на картку № НОМЕР_1 становить грошовий діапазон від 3800 грн. до 4298 грн.;

- необхідно врахувати додатково, що кошти найімовірніше перераховувались на картку № НОМЕР_1 за одним, але не виключно, із наступних додаткових реквізитів платника:

- код ЄДРПОУ платника 41762679, від якого поступили кошти;

- МФО банку платника 300346, з якого поступили кошти;

- МФО банку платника 380816, з якого поступили кошти;

- із залученням посередницького технологічного оператора ТОВ «ІКС ПЕЙ ГРУП» (торгова марка XPAY)- .

Пошук транзакції необхідно здійснювати за вказаними МФО банків платника та/або ж за вказаними кодами ЄДРПОУ платника, від якого поступили кошти.

У випадку виявлення збігу хоча б одного з наведених параметрів, необхідно обов`язково повідомити про це суд з можливою деталізацією поступлення коштів.

Роз`яснити АТ «ПУМБ», що відповідно до ст.84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню.

Суддя Ужгородського

міськрайонного суду В.М. Малюк