Справа № 302/990/25
Провадження № 2/302/408/25
УХВАЛА

про витребування доказів

(повний текст)

23 жовтня 2025 року селище Міжгір`я Закарпатської області

Міжгірський районний суд Закарпатської області у складі:

головуючого судді Повідайчика О.І.,

за участю:

секретаря судового засідання Митряка І.П.,

представника позивача адвоката Батюк А.Г.,

представника відповідачки адвоката Рішка С.І.,

під час розгляду цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, за клопотанням представника відповідачки адвоката Рішка С.І. про витребування доказів,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Представник відповідачки ОСОБА_1 адвокат Рішко С.І. заявив клопотання про витребування доказів у Акціонерного товариства «СЕНС БАНК». Клопотання обґрунтував тим, що Ухвалою суду від 12.08.2025 було задоволено клопотання представника відповідачки ОСОБА_1 адвоката Рішка С.І. та витребувано від Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (; адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100): - відомості про особу, на ім`я якої було відкрито картковий рахунок, до якого було випущено банківську картку НОМЕР_1 ; - копії документів, на підставі яких було відкрито картковий рахунок, до якого було випущено банківську картку НОМЕР_1 ; - виписку за період з 02.02.2021 по 07.02.2021 року щодо руху коштів по картковому рахунку, до якого було випущено банківську картку НОМЕР_1 ; - інформацію, чи відкривалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) банківська картка № НОМЕР_3 (віртуальна чи фізична картка) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_3 ; - інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_3 за період з 02.02.2021 по 07.02.2021; - інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

На виконання ухвали суду АТ «СЕНС БАНК» листом від 28.08.2025 року №11474- БТ-32.3/2025 надало частину запитуваної інформації, виписку по рахунку НОМЕР_5 за період з 02.02.2021 по 07.02.2021 року, деталізацію/виписку операцій по карті № НОМЕР_1 за період з 02.02.2021 по 07.02.2021 року.

Додатково на вимогу суду листом від 03.10.2025 року №13471-БТ-32.3/2025 АТ «СЕНС БАНК» повідомило, що ОСОБА_1 відкрила рахунок НОМЕР_6 дистанційно. На підтвердження цих обставин до листа було додано копії довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб, заяви на відкриття поточних рахунків та картки зі зразками підписів від 31.01.2021 року, оферти на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток від 31.01.2021 року, акцепту пропозиції на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток від 31.01.2021 року.

Представник відповідачки адвокат Рішко С.І. звертає увагу суду на тому, що жоден з наданих АТ «СЕНС БАНК» не містить підписів ОСОБА_1 , в тому числі електронних підписів, а також іншої підтверджуючої інформації, що вказувало б на те, що ОСОБА_1 дійсно вчиняла дії щодо відкриття, зокрема дистанційно, рахунку НОМЕР_6 та отримання банківської карти за номером НОМЕР_1 . При цьому його довірителька ОСОБА_1 продовжує наполягати на тому, що вона ніколи не зверталася в АТ «АльфаБанк» / АТ «СЕНС БАНК» для відкриття банківських рахунків, у тому числі жодним чином не ініціювала відкриття в банківського рахунку НОМЕР_6 , до якого було випущено картку НОМЕР_1 .

Згідно наданих АТ «СЕНС БАНК» копій документів 31.01.2021 року ОСОБА_1 нібито зверталася до АТ «Альфа-Банк», правонаступником якого АТ «СЕНС БАНК», із Документ сформований в системі «Електронний суд» 22.10.2025 3 заявою на відкриття поточних рахунків та карткою зі зразками підписів, однак ця заява не містить ні підпису самої ОСОБА_1 , ні уповноважених осіб банку, які приймали цю заяву та перевіряли подані ОСОБА_1 документи.

Також 31.01.2021 року нібито зверталася до АТ «Альфа-Банк» із Офертою на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток, в якій просила банк відкрити на її ім`я рахунки у гривні, випустити банківські карти типу Mastercard World Elite та надати послуги з ведення рахунків у пакеті послуг «Graphite». Однак надана банком копія цієї оферти не містить підпису ОСОБА_1 . Оферта містить вказівку на те, що всі відносини між ОСОБА_1 та банком врегульовуються Договором, діюча редакція якого була розміщена на офіційному сайті банку в мережі інтернет за посиланням www.alfabank.ua.

На цей час цей сайт вже недоступний у мережі інтернет, відповідно сторона відповідача не може ознайомитися із вищезазначеним договором та надати його копію суду, а тому просить суд витребувати від АТ «СЕНС БАНК» належним чином засвідчену копію договору, зазначеного у оферті на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток, у редакції дійсній станом на 31.01.2021 року, з усіма додатками, а також Угоду про обслуговування Платіжних карток з усіма додатками, разом із копіями документів, які б підтверджували укладення ОСОБА_1 із АТ «Альфа-Банк» відповідного договору та Угоди про обслуговування Платіжних карток. У оферті також згадується Анкета-заява про акцепт публічної пропозиції на укладення Договору, в якій, серед іншого, містилася інформація про адресу листування щодо рахунку НОМЕР_6 . Оскільки АТ «СЕНС БАНК» не надало суду копію такої анкети-заяви, то представник відповідачки адвокат Рішко С.І. просить суд витребувати таку анкету-заяву підписану ОСОБА_1 .

З посиланням на положення Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України 19.05.2020 року №65 представник відповідачки адвокат Рішко С.І. просить витребувати в АТ «СЕНС БАНК» документи про укладення ОСОБА_1 договору з АТ «Альфа-Банк».

Представник позивача адвокат Батюк А.Г. заперечив проти задоволення клопотання.

Розв`язуючи заявлене клопотання суд виходить з такого.

Згідно з положеннями ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Статтею 84 ЦПК України регламентовано, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до положень ст. 77 ЦПК України суд витребовує тільки належні докази, тобто ті, які містять інформацію щодо предмета доказування.

На виконання ухвали суду від 12.08.2025 АТ «СЕНС БАНК» було надано витребувані документи на підтвердження факту укладення ОСОБА_1 договору з АТ «Альфа-Банк». Надані документи не містять підпису ОСОБА_1 , що значно обмежує можливості установити чи спростувати обставини, з`ясування яких було метою витребування доказів. При цьому стороною відповідача було надано докази звернення до АТ «СЕНС БАНК» із заявою про надання відповідних документів, проте відповідь на неї отримано не було.

З метою повного і всебічного розгляду справи та достовірного з`ясування обставин, які мають значення для її правильного вирішення - суд уважає, що клопотання представника відповідачки адвоката Рішка С.І. слід задовольнити.

Відповідно до ч. 6-9 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Керуючись статтями 84, 127, 259-261 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника відповідачки ОСОБА_1 адвоката Рішка С.І. - задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (; адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100):

- копію справи клієнта - ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ;

- копію договору, зазначеного у оферті на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток, у редакції дійсній станом на 31.01.2021, з усіма додатками;

- копію Угоди про обслуговування Платіжних карток з усіма додатками;

- копії документів, які б підтверджували укладення ОСОБА_1 із АТ «Альфа-Банк» договору та Угоди про обслуговування Платіжних карток, зазначених у оферті на укладання Угоди про обслуговування Платіжних карток від 31.01.2021;

- копію Анкети-заяви про акцепт публічної пропозиції на укладення Договору, підписану ОСОБА_1 ;

- детальну інформацію про підстави та процес відкриття на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 банківського рахунку НОМЕР_6 та видачі банківської карти за номером НОМЕР_1 , надавши копії відповідних підтверджуючих документів;

- інформацію про те, яким чином здійснювався доступ до банківського рахунку НОМЕР_6 та проводилися фінансові операції по цьому рахунку, зокрема, у період з 02.02.2021 по 07.02.2021;

- інформацію про фінансовий номер телефону клієнта - ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , та спосіб його верифікації із особою ОСОБА_1 .

Встановити строк виконання ухвали в частині надання витребуваних доказів до 10 листопада 2025 року.

Копію ухвали спрямувати для виконання до Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (; адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100).

Роз`яснити особі, у якої знаходиться доказ, що згідно частин 6-9 статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та окремому оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали складено 27 жовтня 2025 року.

Головуючий суддя О. І. Повідайчик