Провадження №2/127/5582/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 жовтня 2025 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області у складі:

головуючого - судді Березовської О. А.,

за участі секретаря судового засідання Схабовської І. М.,

розглянувши в судовому засіданні в залі суду в м. Вінниця за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін цивільну справу за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» (надалі - ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ»), в особі представника позивача Дерюгіної Христини Богданівни, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В :

В провадженні Вінницького міського суду Вінницької області перебуває цивільна справа за позовною заявою ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ», в особі представника позивача Дерюгіної Х. Б., до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в сумі 92 641, 50 грн.

Ухвалою суду від 20.11.2024 позовна заява прийнята до розгляду, відкрито провадження у цивільній справі, задоволено клопотання представника позивача щодо слухання справи у його відсутність, постановлено справу розглядати за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін, встановлено відповідачу п`ятнадцятиденний строк з дня вручення ухвали про відкриття провадження для подання відзиву на позовну заяву.

25.12.2024 до суду через систему «Електронний суд» від відповідача надійшов відзив на позовну заяву, клопотання про витребування доказів та клопотання про розгляд справи в порядку загального позовного провадження.

Ухвалою суду від 20.02.2025 суд постановив клопотання ОСОБА_1 про розгляд справи в порядку загального позовного провадження залишити без задоволення та розгляд справи продовжити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін. В ухвалі зазначено, що клопотання відповідача про витребування доказів буде вирішене судом в судовому засіданні після з`ясування думки представника позивача.

Клопотання про витребування додаткових доказів мотивована тим, що позовні вимоги позивачем не визнаються, так як договір позики №3869426 від 10.01.2022 він не укладав та кошти (позику) за цим договором не отримував. Вказаний договір позики був укладений від імені позивача, невідомими йому особами внаслідок шахрайських дій та оскільки у відповідності до ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

По справі були неодноразово призначені судові засідання, на які представником позивача та відповідачем неодноразово подавалися заяви про проведення судового засідання у їх відсутність, а також додаткові пояснення, клопотання та заперечення.

01.07.2025 через систему «Електронний суд» на адресу суду надійшло клопотання представника позивача Дерюгіної Х. Б. про витребування додаткових доказів по справі, яке мотивоване тим, що на підтвердження виконання умов договору зі сторони позивача ТОВ "ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ»долучено до позову копію довідки, що підтверджує успішне перерахування коштів за кредитом №3869426 від 10.01.2022, видану ТОВ "МАНІФОЮ". Зазначає, що кредитор не отримує повні реквізити банківської картки, які необхідні для здійснення операцій по карті через Інтернет. Для платіжних операцій по картах товариством використовуються відповідні сертифіковані платіжними системами сервіси. Захист реквізитів карт у базах даних таких сервісів відповідає міжнародному стандарту PCI DSS. У зв`язку з чим вище зазначена довідка не містить повних реквізитів банківської картки. Для повного, всебічного, об`єктивного розгляду справи необхідно витребувати додаткову та більш повну інформацію в емітента картки позичальника кредитних коштів. Оскільки необхідна для отримання інформація містить банківську таємницю та за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом та суворо оберігається законодавством України, представник позивача вважає, що існують вагомі причини неможливості самостійного отримання інформації.

Ухвалою суду від 01.07.2025 визнано обов`язковою явку в судове засідання представника позивача ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» та відповідача ОСОБА_1

03.07.2025 через систему «Електронний суд» на адресу суду надійшли заперечення відповідача ОСОБА_1 на клопотання представника позивача про витребування доказів.

Ухвалою суду від 25.07.2025 відмовлено у задоволенні заяви представника позивача ОСОБА_2 про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференцзв`язку поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів у цивільній справі за позовом ТОВ «ФК «КРЕДИТ-КАПІТАЛ», в особі представника позивача Дерюгіної Х. Б., до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, яке призначено на 15-00 29.07.2025.

29.07.2025 за клопотанням представника позивача Дерюгіної Х. Б. судове засідання було відкладено та постановлено проводити всі судові засідання у справі в режимі відеоконференції

20.08.2025 через систему «Електронний суд» на адресу суду надійшла заява відповідача ОСОБА_1 про розгляд справи у його відсутність.

В судовому засіданні, призначеному на 21.08.2025, представник позивача Дерюгіна Х. Б. підтримала подане нею вище зазначене клопотання про витребування доказів по справі у АТ КБ «ПРИВАТБАНК», щодо клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів заперечувала.

Клопотання сторін були задоволені ухвалою суду, яка була занесена до протоколу судового засідання.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, має право подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно із ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

Враховуючи, що інформація, яку просить витребувати представник позивача та відповідач, може підтвердити обставини, зазначені у позовній заяві. Самостійно отримати вказані докази позивач та відповідач не має можливості.

Тому, враховуючи вищезазначене, суд доходить висновку, що клопотання про витребування доказів, які містять банківську таємницю, та стосуються предмета спору у справі підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 5 ст. 259 ЦПК України ухвали суду, постановлені окремим документом, підписуються суддею (суддями) і приєднуються до справи. Ухвали, постановлені судом без оформлення окремого документа, зазначаються у протоколі судового засідання. Суд може оформити такі ухвали окремим документом після закінчення судового засідання.

Постановлена судом ухвала про витребування додаткових доказів по справі, оформлена судом після закінчення судового засідання цим окремим процесуальним документом.

Керуючись статтями 84, 260, 261 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника позивача ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» Дерюгіної Христини Богданівни та відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (вул. Грушевського, 1 д, м. Київ 01001, Україна, ) письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

-Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ;

-Чи була успішною транзакція здійснена 10.01.2022 на банківську картку НОМЕР_1 в сумі 15000 грн з призначенням платежу «Зарахування 15 000, 00 грн на карту НОМЕР_1 .

Якщо так, то:

-Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ;

-Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 .

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю «МАНІФОЮ», , юридична адреса: 03150, Україна, місто Київ, вулиця Малевича Казимира, будинок, 86 літ. Д, електронна адреса: наступні документи да інформацію (дані):

- Оригінали електронних документів щодо укладення між ТОВ «МАНІФОЮ» та ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) договору позики №3869426 від 10.01.2022, а саме: анкети-заяви клієнта від 10.01.2022 року із зазначенням номеру банківської картки клієнта; паспорту позики від 10.01.2022 року; договору позики від 10.01.2022; доказів перерахування позики на банківську картку клієнта;

- Усі наявні дані/інформацію про дії в ІТС ТОВ «МАНІФОЮ», які здійснювалися в електронному кабінеті клієнта ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за 10.01.2022 такі як: зміна чи відновлення паролю для входу в кабінет; зміна анкетних даних клієнта (в тому числі зміна даних про номери банківських карток чи банківських рахунків клієнта), даних про заявки на укладення договорів, ідентифікацію чи верифікацію цих змін (в тому числі верифікацію та/чи ідентифікацію за допомогою засобів Системи BankID НБУ щодо належності банківської картки клієнту); даних про надіслані клієнту аналоги ЕЦП у формі одноразового ідентифікатора та доказів про використання їх клієнтом; даних про телекомунікаційні засоби зв`язку за допомогою яких це відбувалося та в яких час із зазначенням IP-адреси, MAC-адреси, даних про локацію користувача, версій операційної системи, налаштування пристрою, тощо;

-Оригінали електронних документів щодо укладення між ТОВ «МАНІФОЮ» та ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) Договору позики №3304601 від 09.10.2021 року, а саме: анкети-заяви клієнта від 09.10.2021 року із зазначенням номеру банківської картки клієнта; паспорту позики від 09.10.2021 року; Договору позики від 09.10.2021 року; доказів перерахування позики на банківську картку клієнта;

-Усі наявні дані/інформацію про дії в ІТС ТОВ «МАНІФОЮ» які здійснювалися в електронному кабінеті клієнта ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за 09.10.2021 року такі як: всі дані щодо реєстрації електронного кабінету клієнта; заповнення/зміна анкетних даних клієнта (в тому числі про номери банківських карток чи банківських рахунків клієнта), даних про заявки на укладення договорів, ідентифікацію чи верифікацію цих змін (в тому числі верифікацію та/чи ідентифікацію за допомогою засобів Системи BankID НБУ щодо належності банківської картки клієнту); даних про надіслані клієнту аналоги ЕЦП у формі одноразового ідентифікатора та доказів про використання їх клієнтом; даних про телекомунікаційні засоби зв`язку за допомогою яких це відбувалося та в яких час із зазначенням IP-адреси, MAC-адреси, даних про локацію користувача, версій операційної системи, налаштування пристрою, тощо.

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю «Універсальні платіжні рішення», , юридична адреса: 04080, м. Київ, вулиця Нижньоюрківська, будинок 45-А, електронна адреса: , інформації про платіжну операцію, підтверджену листом адресованим ТОВ «МАНІФОЮ» вих. №2782_28 від 20.08.2024 з факсимільними підписом та печаткою Директора ТОВ «Універсальні платіжні рішення» Є. М.Веліканова, згідно з якого слідує, що було успішно перераховано кошти на платіжну картку клієнта: 10.01.2022 12:08:48 на суму 15 000,00 грн, маска картки НОМЕР_1 , номер транзакції в системі iPay.ua 130261098, призначення платежу: зарахуваненя 15 000, 00 грн на карту НОМЕР_1 , а саме: повного номера банківської картки клієнта; даних про банк-емітент цієї картки; дані про власника картки; інформації про те яким чином були ідентифіковані та верифіковані дані щодо належності картки клієнту; платіжного доручення про перерахування грошових коштів у розмірі 15 000,00 грн на банківську картку клієнта, за наявності.

Витребувати від Приватного акціонерного товариства «Київстар», , юридична адреса: 03113, Україна, місто Київ, вулиця Дегтярівська, будинок, 53, електронна адреса: повну інформацію/дані за абонентським номером НОМЕР_3 за період з 00:00 по 23:59 годин 10.01.2022, таких як модель та операційна система пристроїв з яких здійснювалося користування абонентським номером із зазначенням часу, місцезнаходження даних пристроїв протягом зазначеного періоду із зазначенням часу, дані про вхідні та вихідні дзвінки, SMS, MMS, дані про заміну сім-карти чи замовлення послуги SIM-пара, за наявності.

Копію ухвали надіслати до виконання:

- АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (вул. Грушевського, 1 д, м. Київ 01001, Україна, );

- ТОВ «МАНІФОЮ» (, юридична адреса: 03150, м. Київ, вул. Малевича Казимира, буд. 86 літ. Д, електронна адреса: ),

- ТОВ «Універсальні платіжні рішення» (, юридична адреса: 04080, м. Київ, вул. Нижньоюрківська, буд. 45-А, електронна адреса: ),

- ПАТ «Київстар», (, юридична адреса: 03113, м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 53, електронна адреса: ).

Встановити строк для надання письмових доказів до суду до 19.11.2025.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню окремо від рішення суду не підлягає.

Суддя Олена БЕРЕЗОВСЬКА