Справа № 401/3447/25
Провадження № 2/401/1806/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 жовтня 2025 року Суддя Світловодського міськрайонного суду Кіровоградської області Волошина Н.Л., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» (, вул. Алматинська, буд. 8 оф. 310а, м. Київ) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» звернувся до Світловодського міськрайонного суду Кіровоградської області з позовом до відповідача ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, судового збору та витрат на професійну правничу допомогу.

Позовні вимоги обґрунтовано тим, що 07 лютого 2024 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір. 21 жовтня 2024 року до ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» перейшло право вимоги до відповідача за кредитним договором на підставі Договору факторингу № 21102024, укладеного між ТОВ «МАКС КРЕДИТ» та ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС».

Справа відноситься до юрисдикції загального суду та підсудна Світловодському міськрайонному суду Кіровоградської області.

Позовна заява відповідає вимогам ст.ст. 174-177 ЦПК України.

Підстави для повернення позову або відмови у відкритті провадження у справі відсутні.

З підстав п. 1 ч. 1 ст. 274 ЦПК України справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження.

Згідно ч. 3 ст. 53 ЦПК України, якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення суду може вплинути на права та обов`язки осіб, що не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку про необхідність залучення до участі у справі як третьої особи без самостійних вимог - Товариство з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ», так як рішення у справі може вплинути на його права та обов`язки, як учасника договірних правовідносин, що слугували підставою виникнення у відповідача заборгованості.

Одночасно з поданням позовної заяви позивачем ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» заявлено клопотання про витребування від АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» () інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ; про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 у період з період з 07 лютого 2024 року по 12 лютого 2024 року у сумі 6 500,00 грн; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 за період 07 лютого 2024 року по 12 лютого 2024 року у сумі 6 500,00 грн, витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) - повного номера рахунка маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 ; у випадку, якщо картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 не належить Позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 .

В обґрунтування клопотання зазначено, що витребовування зазначеної інформації доводять зарахування кредитних коштів на картковий рахунок відповідача. Позивач не може самостійно отримати витребовувані докази, тому виникає потреба у витребовуванні доказів.

Вирішуючи заявлене клопотання, суд, наявні матеріали справи суддя доходить висновку про його часткове задоволення з наступних підстав.

Згідно з п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

За нормами ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Відповідно до ч. 2 ст. 60 Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведеного вбачається, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд.

Таким чином, встановлено, що витребувана позивачем інформація належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду.

Крім того, встановлено, що у відповідності до Договору кредитної лінії № 00-9616326 від 07 лютого 2024 року, укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ «МАКС КРЕДИТ», на рахунок Позичальника за реквізитами електронного платіжного засобу (платіжної картки) № НОМЕР_2 відповідно до транзакції № 40730-04557-75384 від 07 лютого 2024 року перераховано кошти у розмірі 6 500,00 грн.

З урахуванням вищевикладеного, для належного встановлення і підтвердження всіх фактичних обставин справи, є необхідність в отриманні запитуваної інформації. Самостійно отримати витребувану інформацію позивач не може з підстав віднесення її до банківської таємниці, що може розкриватися за рішенням суду. Крім того, судом встановлено наявність достатніх підстав вважати, що витребувана інформація перебуває у володінні АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»

Одночасно з тим, звертаю увагу на те, що представником позивача не обґрунтовано необхідності отримання інформації про зарахування коштів на картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) період, що перевищує три робочі дні з дати здійснення відповідного переказу.

Крім того, представником позивача не наведено обґрунтованих доводів, які б свідчили про необхідність витребування інформації про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), оскільки в матеріалах справи наявна інформація виключно про картку № НОМЕР_2 . Отримання інформації про усі платіжні засоби ОСОБА_1 є надмірним втручанням в її приватне життя та жодним чином не стосується обставин даної справи.

Також не стосується обставин справи інформація про те, які номери телефонів знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 , окрім номера телефону НОМЕР_3 .

Недоцільним є й отримання інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 , якщо картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 не належить відповідачу, оскільки інформація щодо інших осіб, які не є учасниками справи, не стосується обставин даної справи.

Відтак, в даній частині клопотання слід відмовити.

Отже, розглянувши клопотання, суддя приходить до висновку про часткове задоволення клопотання та необхідність витребування зазначених доказів.

Керуючись ст. ст. 53, 84, 174-177, 184, 187 ЦПК України, суддя, -

УХВАЛИВ:

Прийняти до розгляду позовну заяву позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та відкрити провадження у цивільній справі.

Проводити розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Призначити судове засідання на 24 листопада 2025 року о 08 год. 10 хв. в залі судових засідань Світловодського міськрайонного суду Кіровоградської області за адресою: вул. Приморська, 48, м. Світловодськ, Олександрійський район, Кіровоградська область.

Залучити до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору:

- Товариство з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» (, вул. Лєскова, буд. 9А, м. Київ,01011).

Роз`яснити позивачу обов`язок, визначений ч. 3 ст. 187 ЦПК України, не пізніше двох днів з дня вручення копії ухвали про відкриття провадження у справі направити третій особі копію позовної заяви з додатками, а докази такого направлення надати суду до початку розгляду справи по суті в порядку спрощеного позовного провадження.

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, вул. Оленівська, буд. 23, м. Київ, 04080):

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;

- надати повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів у розмірі 6 500,00 грн на картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), згідно транзакції № 40730-04557-75384 від 07 лютого 2024 року;

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 6 500,00 грн надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, а у випадку неможливості надати первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска карти, що належить ОСОБА_1 );

- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за картковим рахунком маска картки № НОМЕР_2 .

Витребовувані докази подати суду у строк, що не перевищує 5 днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Попередити про можливість застосування судом заходів процесуального примусу у вигляді штрафу за неповідомлення суду про неможливість подання доказів, витребовуваних судом, або неподання таких доказів без поважних причин, відповідно до положень п. 3 ч. 1 ст. 148 ЦПК України.

Роз`яснити відповідачу право в 15-ти денний строк з дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі надіслати (надати) до суду відзив на позовну заяву, з додержанням вимог ст. 178, 183 ЦПК України. Копія відзиву з доданими до нього документами надсилається відповідачем безпосередньо позивачу одночасно з надісланням відзиву суду.

Роз`яснити третій особі право в 15-ти денний строк з дня отримання нею копії даної ухвали надіслати (надати) до суду пояснення щодо позову або відзиву, з додержанням вимог ст. 178, 181 ЦПК України.

Роз`яснити позивачу право подати до суду відповідь на відзив, а відповідачу - заперечення, з додержанням вимог ст.ст. 179, 180, 183 ЦПК України до початку першого судового засідання.

У разі ненадання відповідачем відзиву, а третьою особою пояснень щодо позову та відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішить справу за наявними матеріалами.

Роз`яснити сторонам, що у випадку подання заяв, клопотань, заперечень без дотримання вимог, передбачених ч.ч. 1, 2 ст. 183 ЦПК України, вони будуть повернуті без розгляду.

Роз`яснити сторонам, що відповідно до положень ст. 95 ЦПК України письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством.

Учасник справи, який подає письмові докази в копіях (електронних копіях), повинен зазначити про наявність у нього або іншої особи оригіналу письмового доказу.

Учасник справи підтверджує відповідність копії письмового доказу оригіналу, який знаходиться у нього, своїм підписом із зазначенням дати такого засвідчення.

Про час та місце проведення судового засідання повідомити учасників справи.

Процесуальні права та обов`язки сторін по справі та їх представників передбачені ст.ст. 43, 44, 45, 49, 57, 64, 81 ЦПК України.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на веб-порталі судової влади України за веб-адресою www.court.gov.ua/sud1121.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили в порядку, передбаченому ст. 261 ЦПК України.

Суддя Світловодського міськрайонного суду

Кіровоградської області Н.Л. Волошина