Провадження № 2/686/6794/25
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 жовтня 2025 року

Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області

в складі: головуючої судді Порозової І.Ю.,

секретаря Кшановської Є.З.,

за участю представника позивача адвоката Керницької О.В.,

представника відповідача Іванченко В.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Хмельницькому справу за позовом ОСОБА_1 до АТ «Комерційний банк «Приват банк» про захист прав споживачів,

ВСТАНОВИВ:

У липні 2025 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до АТ «Комерційний банк «Приват банк» про захист прав споживачів. В обґрунтування позову позивач вказав, що є клієнтом АТ КБ «Приватбанк», має банківський рахунок та користується послугами банку. АТ КБ «Приватбанк» відніс його до категорії національного публічного діяча, оскільки позивач обіймав посаду начальника Управління Служби безпеки України у Волинській області. Указом Президента України №395/2019 від 11.09.2019 року ОСОБА_1 звільнено з посади начальника Управління Служби безпеки України у Волинській області. На момент звільнення позивача з посади діяло законодавство, згідно якого статус публічного діяча зберігався три роки з дати звільнення. отже з 11.06.2022 року статус публічного діяча було втрачено. У зв`язку з цим він звернувся до АТ «Комерційний банк «Приват банк» у якому просив виключити його з переліку політично значущих осіб національних публічних діячів. Листом від 24.06.2025 року йому відмовлено з посиланням на Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Не погоджуючись з вказаною відмовою, посилаючись на те, що на момент звільнення був чинний Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №1702-VІІ (в редакції від 24.2018 року), просить визнати неправомірними дії Акціонерного товариства Комерційного банку «Приватбанк» щодо віднесення ОСОБА_1 до політично значущих осіб-національних публічних діячів, визначених.

В судовому засіданні представниця позивача наполягала на задоволенні позовних вимог.

Представниця відповідача в судовому засіданні заперечила проти задоволення позову та пояснила, що дійсно ОСОБА_1 був включений до числа політично значущих осіб у відповідності до Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Заслухавши учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що указом Президента України №208/2015 від 09.04.2015 року ОСОБА_1 призначено на посаду начальника Управління Служби безпеки України у Волинській області.

Указом Президента України №395/2019 від 11.09.2019 року ОСОБА_1 звільнено з посади начальника Управління Служби безпеки України у Волинській області.

АТ КБ «Приватбанк» внесено ОСОБА_1 до категорії національного публічного діяча у відповідності до Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

На момент звільнення ОСОБА_1 з посади був чинний Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 1702-VII.

На підставі п. 25 статті 1 вказаного Закону статус публічного діяча зберігається лише три роки.

Отже, з 11.06.2022 року позивач такий статус втратив, тобто до набрання чинності новим Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року (який набрав чинності через чотири місяці з дня його опублікування - 28 квітня 2020 року, Відомості Верховної Ради 2020, № 25, ст.171), яким не встановлено кінцевого терміну перебування в статусі публічного діяча.

Згідно рішення Конституційного Суду України у справі за конституційним поданням Президента України щодо відповідності Конституції України Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України» від 05 квітня 2001 року за № З рп/2001, яке є остаточним і обов`язковим для виконання, надано висновок про те, що «Конституція України закріпила принцип незворотності дії в часі законів та інших нормативно-правових актів (ч.1 статті 58). Це означає, що дія закону не може поширюватися на правовідносини, які виникли і закінчилися до набрання чинності цим законом.

Закріплення принципу незворотності дії в часі законів та інших нормативно-правових актів є гарантією безпеки людини і громадянина, довіри до держави. Винятки з цього конституційного принципу, тобто надання закону або іншому нормативно-правовому акту зворотної сили, передбачено ч. 1 ст. 58 Конституції України, а саме: коли закони або інші нормативно-правові акти пом`якшують або скасовують відповідальність особи».

Відтак, зважаючи на вимоги п. 25 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 1702-VII в редакції 2016 року та дату звільнення позивача з посади начальника Управління Служби безпеки України (11.06 2019 року), ОСОБА_1 втратив статус національного публічного діяча 11.06.2019 року.

За таких обставин, об`єктивно встановлено, що дії відповідача порушують права позивача, як споживача банківських послуг, про віднесення його до політично значущих осіб - національних публічних діячів, оскільки не ґрунтуються на вимогах закону.

На підставі викладеного, із врахуванням обставин справи, суд приходить до висновку, що позов ОСОБА_1 до АТ КБ «Приватбанк» про захист прав споживачів, підлягає до задоволення в повному обсязі. А тому слід визнати неправомірними дії АТ КБ «Приватбанк» щодо порушення права споживача банківських послуг в частині віднесення ОСОБА_1 до політично значущих осіб - національних публічних діячів, визначених у п. 37 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 06 грудня 2019 року, який набрав законної сили 28 квітня 2020 року та зобов`язати відповідача виключити позивача із кола політично значущих осіб національних публічних діячів.

Керуючись ст. ст. 13, 81, 133, 141, 264, 265 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Позов задовольнити.

Визнати неправомірними дії Акціонерного товариства Комерційного банку «Приватбанк» щодо віднесення ОСОБА_1 до політично значущих осіб-національних публічних діячів, визначених у п.37 ст.1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення за № 361-ІХ, який набрав законної сили 28.04.2020 року.

Стягнути з АТ «Комерційний банк «Приват банк» на користь Держави судовий збір в сумі 1211,20 грн..

На рішення суду може бути подана апеляційна скарга протягом тридцяти днів з дня його проголошення до Хмельницького апеляційного суду.

В разі проголошення вступної та резолютивної частини судового рішення, зазначений строк обчислюється з дня складання повного судового рішення.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Повний текст рішення виготовлено 23.10.2025 року.

Суддя Хмельницького

міськрайонного суду І.Ю.Порозова