Справа № 644/ 938 /25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 жовтня 2025 року м. Харків

Індустріальний районний суд м. Харкова у складі:

головуючого - судді Сітало А.К.,

за участю секретаря Трач М.В.,

розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

У С Т А Н О В И В:

Представник позивача Тараненко А.І. звернувся до суду з позовною заявою в якій просить стягнути з відповідача ОСОБА_1 на користь ТОВ «ФК «ЕЙС» заборгованість за Договором №00-10339393 від 21.11.2023 у розмірі 29220,00 грн., яка складається з наступного: 5000,00 грн. - заборгованість за тілом кредиту; 24220,00 грн. - заборгованість за відсотками.

Ціна позову визначена позивачем в розмірі 29220,00 грн.

ПредставникомТОВ «ФК «ЕЙС» - Тараненком А.І. заявлено клопотання про витребування доказів, в якому представник позивача просить витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» () наступні відомості: 1) чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 /, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); 2) відомості про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 21.11.2023 26.11.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40059-68848-44664 від 21.11.2023); 3) інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_4 -XXXX-8573 та чи - знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 21.11.2023 26.11.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40059-68848-44664 від 21.11.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; 4) надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

В обґрунтування клопотання зазначено, що 21.11.2023 між ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" (Первісний Кредитор) та ОСОБА_1 , укладено Договір кредитної лінії №00-10339393 у формі електронного документа з використанням електронного підпису.

Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність».

До позовної заяви долучено повідомлення від 09.09.2024 з відміткою ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» та додаток до нього, з яких вбачається, що 21.11.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору №00-10339393 від 21.11.2023 ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ КБ "ПРИВАТБАНК". З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_2 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ КБ "ПРИВАТБАНК".

З викладеного вище випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача ОСОБА_1 за Договором перебувають в АТ КБ "ПРИВАТБАНК".

22.01.2024 ТОВ «Качай Гроші» та ТОВ «Макс Кредит» уклали Договір факторингу № 22-01/2024 згідно умов якого, ТОВ «Макс Кредит» відступлено право грошової вимоги до Відповідача за Кредитним договором № 00-10339393 від 21.11.2023.

Відповідно до вищезгаданого договору Клієнт відступив Фактору Права Вимоги за укладеним кредитним договором згідно Реєстру Боржників, в обсязі та на умовах, що існують на Дату відступлення Прав Вимоги.

Таким чином, за Договором факторингу № 22-01/2024 від 22.01.2024 від ТОВ «Качай Гроші» до ТОВ «Макс Кредит» перейшло право вимоги до Відповідача на загальну суму 13820,00 грн.

16.08.2024 ТОВ «Макс Кредит» та ТОВ «ФК «ЕЙС» уклали Договір факторингу № 16082024-МК/ЕЙС згідно умов якого, ТОВ «ФК «ЕЙС» набуло право грошової вимоги до Відповідача за Кредитним договором № 00-10339393 від 21.11.2023.

Таким чином, відповідно до Реєстру Боржників за Договором факторингу № 16082024-МК/ЕЙС від 16.08.2024 від ТОВ «Макс Кредит» до ТОВ «ФК «ЕЙС» перейшло право вимоги до ОСОБА_1 на загальну суму 29220,00 грн.

З метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи, а також спростування заяв відповідача щодо не укладення кредитного договору, не отримання суми кредиту необхідно отримати виписку про зараховані кошти на платіжна картку

У зв`язку з викладеним, представник позивача вважає, що необхідно витребувати з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» вказану в клопотанні інформацію щодо зарахування на платіжну картку відповідача ОСОБА_1 маска-картки № НОМЕР_4 -XXXX-8573/ грошових коштів у сумі 5000,00 грн. за період з 21.11.2023 по 26.11.2023.

В клопотанні про витребування доказів зазначено, що вказана інформація має суттєве значення для правильного вирішення справи.

Отримати самостійно вказану інформацію представник позивача не має можливості, оскільки запитувана інформація відноситься до банківської таємниці, у зв`язку з чим відповідно до ст. 84 ЦПК України просить її витребувати.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Судом встановлено, що предметом позову є вимога про стягнення з відповідача ОСОБА_1 на користь ТОВ «ФК «ЕЙС», правонаступника первісного стягувача, заборгованість за кредитним договором №00-10339393 від 21.11.2023 укладеним з первісним кредитором ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" у загальному розмірі 29220,00 грн., яка складається з наступного: 5000,00 грн. - заборгованість за тілом кредиту; 24220,00 грн. - заборгованість за відсотками.

Для повного та всебічного розгляду справи та встановлення фактичних обставин у справі існує необхідність витребування вказаної в клопотанні про витребування доказів інформації. Самостійно представник позивача не має можливості надати суду вказані документи, оскільки адвокатом Тараненком А.І. не отримано відповідь з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» на адвокатський запит.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Дослідивши клопотання представника позивача про витребування доказів та зміст позовних вимог, суд приходить до висновку, що для отримання вказаної в клопотанні інформації та для дослідження фактів, на які посилається представник позивача в обґрунтування позовних вимог, необхідно витребувати зазначену в клопотанні про витребування доказів інформацію, у зв`язку з чим, клопотання представника позивача підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Керуючись ст. ст. 84, 260-261, 353-354 ЦПК України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвоката Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30) інформацію чи емітована на ім`я ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № 4149-60XX-XXXX-8573 в АТ КБ «ПРИВАТБАНК».

У разі оформлення на ім`я ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_2 виданої АТ КБ «ПРИВАТБАНК», надати виписку з вказаного карткового рахунку про зарахування за період з 21.11.2023 по 26.11.2023 грошових коштів у сумі 5000,00 грн. на дану платіжну картку через компанію ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40059-68848-44664 від 21.11.2023).

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_2 , надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

Копію ухвали суду направити АТ КБ «ПРИВАТБАНК» для виконання.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 7-8 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя: А. К. Сітало