ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 2/753/8086/25
У Х В А Л А

про відкриття провадження

(спрощене позовне провадження без повідомлення (виклику) сторін)

"09" липня 2025 р. Дарницький районний суд м. Києва у складі судді Котенко Р. В., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» звернулось до Дарницького районного суду м. Києва з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Згідно із протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями позовну заяву було передано для розгляду судді Котенко Р.В.

Суд дійшов висновку, що позовна заява подана з додержанням вимог статей 175 - 177 ЦПК України, з дотримання правил предметної, суб`єктної, інстанційної та територіальної юрисдикції суду.

Підстави для повернення позовної заяви, залишення її без руху, відмови у відкритті провадження відсутні.

Згідно з вимогами частини четвертої статті 19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ; справ, що виникають з трудових відносин; справ про надання судом дозволу на тимчасовий виїзд дитини за межі України тому з батьків, хто проживає окремо від дитини, у якого відсутня заборгованість зі сплати аліментів та якому відмовлено другим із батьків у наданні нотаріально посвідченої згоди на такий виїзд; справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи.

Відповідно до пункту 1 частини шостої статті 19 ЦПК України малозначними справами є справи, у яких ціна позову не перевищує тридцяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Відповідно до приписів частини п`ятої статті 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої із сторін про інше.

Зважаючи на вищенаведені вимоги цивільного процесуального законодавства України, а також враховуючи, що справа відноситься до малозначних справ, суддя дійшов висновку про її розгляд за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.

Разом із позовною заявою представником позивача подано до суду клопотання про витребування від Акціонерного товариства «Універсал Банк»:

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 та чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 ;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 за період з 30 березня 2024 року - 04 квітня 2024 року у сумі 5 500,00 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 41181-47323-42844 від 30 березня 2024 року);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 ;

- у випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_4 , надати номери телефонів що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_4 ;

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 за період з 30 березня 2024 року - 04 квітня 2024 року у сумі 5 500,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41181-47323-42844 від 30 березня 2024 року), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 ;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи - надати інші документи (довідки/листи), що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника;

- у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 не належить Відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 .

На обґрунтування свого клопотання представник зазначив, що витребувана інформація необхідна з метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи. Отримати зазначені відомості самостійно у представника позивача не має можливості.

За приписом ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Судом встановлено, що відповідно до п. 2.8 Договору кредитної лінії №00-9699992 від 30 березня 2024 року, укладеного між ОСОБА_1 та первісним кредитором, кредитодавець зобов`язаний надати кредит у дату надання/видачі Кредиту: «30» березня 2024 р. Сума Кредиту перераховується Кредитодавцем в сумі 5 500,00 грн на рахунок Позичальника за реквізитами електронного платіжного засобу - платіжної картки№ НОМЕР_1 .

Крім того, з інформаційної довідки ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» від 30 жовтня 2024 року року за вих. №1289/10 вбачається, що на сайті торговця (TREBA.CREDIT) через платіжний сервіс «Platon» було проведено успішні транзакції, зокрема: номер транзакції: 41181-47323-42844; дата та час проведення транзакції: 2024-03-30 18:05:33; сума транзакції: 5 500,00 грн; Банк-емітент MONOBANK; маска картки клієнта: № НОМЕР_1 .

З урахуванням вищевикладеного, суд погоджується, що для належного встановлення і підтвердження всіх фактичних обставин справи, є необхідність в отриманні запитуваної інформації. Самостійно отримати витребувану інформацію позивач не може з підстав віднесення її до банківської таємниці, що може розкриватися за рішенням суду. Крім того, судом встановлено наявність достатніх підстав вважати, що витребувана інформація перебуває у володінні Акціонерного товариства «Універсалбанк».

Одночасно з тим, суд звертає увагу на те, що представником позивача не обґрунтовано необхідності отримання інформації про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 саме за період з 30 березня 2024 року - 04 квітня 2024 року у сумі 5 500,00 грн.

Суд вважає, що даний період має становити лише 30 березня 2024 року, тобто день зарахування грошових коштів згідно умов кредитного договору.

Крім того, суд не знайшов обґрунтованих доводів, які б свідчили про необхідність витребування інформації про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 , оскільки в матеріалах справи наявна інформація виключно про картку № НОМЕР_1 . Отримання інформації про усі платіжні засоби відповідача, на думку суду, є надмірним втручанням в його приватне життя та жодним чином не стосується обставин цієї справи.

Також, суд вважає такою, що не стосується обставин справи інформацію про те, які номери телефонів знаходяться / знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 , окрім номера телефону: НОМЕР_2 .

Недоцільним є й отримання інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 не належить відповідачу, оскільки інформація щодо інших осіб, які не є учасниками справи, не стосується обставин цієї справи.

Відтак, у цій частині клопотання слід відмовити.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Керуючись ст.ст. 84, 175, 187, 274 Цивільного процесуального кодексу України, ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

2. Розглядати справу за правилами спрощеного провадження без повідомлення (виклику) сторін за наявними у справі матеріалами.

3. Копію ухвали надіслати учасникам у справі.

4. Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.

5. Витребувати від Акціонерного товариства «Універсалбанк» ():

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , код РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 ;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , 30 березня 2024 року у сумі 5 500,00 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 41181-47323-42844 від 30 березня 2024 року);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 ;

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , 30 березня 2024 року у сумі 5 500,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41181-47323-42844 від 30 березня 2024 року) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , на який зараховано кошти.

В іншій частині клопотання відмовити.

Витребувані документи надіслати на поштову адресу Дарницького районного суду м. Києва: 02068, м. Київ, вул. Кошиця, 5-А, судді Котенко Р.В. або за допомогою Єдиної судової інформаційно-комунікаційної системи або її окремої підсистеми (модуля), що забезпечує обмін документами через систему «Електронний суд», з посиланням на номер справи № 753/10591/25, в строк п`ять робочих днів з дня отримання копії ухвали.

Роз`яснити, що відповідно до ч.ч. 6-10 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

6. Встановити відповідачу строк для надання суду обґрунтованого письмового відзиву на позовну заяву протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі; для надання заперечень на відповідь на відзив з доказами направлення заперечень позивачу - протягом п`яти днів з дня отримання відповіді на відзив.

Копія відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду.

7. Встановити позивачу строк для надання суду відповіді на відзив на позов, а також доказів направлення відповіді на відзив відповідачу - протягом п`яти днів з дня отримання відзиву на позов.

8. Роз`яснити учасникам справи, що подання заяв по суті справи (позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення) є їхнім правом. У разі ненадання учасником розгляду заяви по суті справи у встановлений судом або законом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Роз`яснити сторонам у справі, що вони мають право подати клопотання про розгляд справи в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін. Клопотання про розгляд справи у судовому засіданні з повідомленням сторін відповідач має подати в строк для подання відзиву, а позивач - не пізніше п`яти днів з дня отримання відзиву.

9. Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою: http://dr.ki.court.gov.ua.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.

Суддя Р. В. Котенко