Справа № 297/2893/25
УХВАЛА

про витребування доказів

03 жовтня 2025 року м. Берегове

Берегівський районний суд Закарпатської області в особі головуючого судді Гал Л. Л., за участю секретаря Фазекаш Н.В., розглянувши клопотання директора ТОВ «ФК « Ейс» - Полякова Олексія Володимировича про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

встановив:

ТОВ «ФК «Ейс», яке розташоване за адресою: м. Київ, Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005, , звернулося до суду з позовною заявою до ОСОБА_1 , мешканця АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором № 472787821 від 12.02.2021 року в розмірі 20 579 грн., а також судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме судовий збір в розмірі 2 422,40 грн. та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 7 000 грн.

Крім того, директор ТОВ «ФК «Ейс» - Поляков О.В. подав клопотання про витребування доказів, а саме просить витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» () інформацію: 1) чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4323-35XX-XXXX-0921; 2) про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , у період з 12.02.2021 року по 17.02.2021 року в сумі 6 500 грн.; 3) чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); 4) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_4 -XXXX-0921 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 . У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 12.02.2021 року по 17.02.2021 року у сумі 6 500 грн. витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) та повного номера рахунка маска картки 4323-35XX-XXXX-0921, що належить ОСОБА_1 . У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 за платіжною карткою маска картки 4323-35XX-XXXX-0921, витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (клієнта банку) за платіжною карткою маска картки 4323-35XX-XXXX-0921. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 не належить ОСОБА_1 , витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 . Ухвала оскарженню не підлягає.

Клопотання мотивовано тим, що відповідно до матеріалів справи, які отримано позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що первісний кредитор на рахунок позичальника ініціював переказ коштів згідно кредитного договору (видав кредит).

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) позичальника визначено банк-емітент картки - АТ «А-Банк».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта.

Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в банка-емітента.

Документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок позичальника є (проте не виключно): виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок позичальника; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок позичальника; документи з інформацією щодо належності картки позичальнику; ідентифікаційні дані позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер картки, на яку зараховано кошти.

Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.

Крім того, 14.07.2025 року представником позивача до АТ «А-Банк» подано адвокатський запит з проханням надати вищезазначену інформацію, однак йому було відмовлено.

Перевіривши матеріали справи, суд приходить до наступного висновку.

З матеріалів справи вбачається, що представником позивача ТОВ «ФК «Ейс» були вжиті заходи для отримання доказу самостійно, а саме підтвердженням цього є направлений ним адвокатський запит до АТ «А-Банк», однак йому було відмовлено.

Згідно ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Таким чином, оскільки інформація, яку просить витребувати представник позивача, стосується предмета позову та є необхідною для об`єктивного і всебічного розгляду справи, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 84, 260 ЦПК України,

ухвалив:

Клопотання директора ТОВ «ФК «Ейс» - Полякова Олексія Володимировича про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» () інформацію:

1) чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4323-35XX-XXXX-0921;

2) про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , у період з 12.02.2021 року по 17.02.2021 року в сумі 6 500 грн.;

3) чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

4) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_4 -XXXX-0921 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 .

У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 12.02.2021 року по 17.02.2021 року у сумі 6 500 грн. витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) та повного номера рахунка маска картки 4323-35XX-XXXX-0921, що належить ОСОБА_1 .

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 за платіжною карткою маска картки 4323-35XX-XXXX-0921, витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (клієнта банку) за платіжною карткою маска картки 4323-35XX-XXXX-0921.

У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 не належить ОСОБА_1 , витребувати в Акціонерного товариства «А-Банк» інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 . Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Лайош ГАЛ