Справа №295/1788/25
УХВАЛА

(щодо витребування доказів)

29.09.2025 року м. Житомир

Богунський районний суд міста Житомира в складі:

головуючого судді Єригіної І.М.,

секретаря судового засідання Барашивець Т.С.,

розглянувши клопотання представника позивача Сидорак О.Р. про витребування доказів у справі позовом ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ :

В провадженні Богунського равйонного суду м.Житомира перебуває цивільна справа ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Представником позивача Сидорак О.Р. було подано клопотання про витребування доказів в якому представниу просить витребувати у ТОВ ФК "Контрактовий дім" інформацію щодо перерахування 27.04.2023 р первинним кредитором ТОВ " Міолан" на рахкнок ОСОБА_2 у сумі 15 000 грн. згідно платіжного доручення № 99145808.

В обгрунтування поданого клопотання представник позивача вказав, що ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» є вторинним кредитором, право вимоги за Кредитним договором № 7433428 від 27.04.2023 року перейшло до Позивача на підставі Договору відступлення прав вимог № 107-МЛ від 28.08.2023 р., укладеного з ТОВ «Мілоан» (первинний кредитор). ТОВ «Мілоан» є небанківського фінансовою установою та кредитні кошти надає позичальнику шляхом переказу на уже відкритий картковий рахунок, що вказується ним при формуванні заявки на кредит. Законом України «Про банки і банківську діяльність» (далі - Закон) та Правилами зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Правління НБУ від 14.07.2006 № 267 передбачено, що банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, з метою недопущення її незаконного розкриття.

ТОВ «ФК «Кредит-Капітал», яке є вторинним кредитором, не входить у зазначене ст.62 Закону коло осіб, яким надається інформація, що містить банківську таємницю. Таким чином, надання банком інформації, що містить банківську таємницю стосовно фізичної (юридичної) особи можливо лише у загальному порядку. Як відомо, такий порядок встановлений ст. 62 Законом України "Про банки і банківську діяльність", у відповідності з якою інформацію відносно фізичних (юридичних) осіб розкривається банками лише у двох випадках: на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Оскільки - ТОВ ФК «Контрактовий дім» не має правових підстав на розкриття ТОВ «ФК «Кредит-капітал» як вторинному кредитору банківської таємниці стосовно рахунків первинного кредитора, тому позивач позбавлений можливості самостійно звернутися до ТОВ ФК «Контрактовий дім» для отримання

Дослідивши клопотання та матеріали справі, суд дійшов наступного висновку.

За нормою ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно положень ч. ч. 1, 6, 7 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Окрім того, слід зазначити, що статтею 81 ЦПК України, передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківські діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку.

Відповідно до ст. 62 "Про банки та банківські діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

За викладених обставин, оскільки інформація, яка перебуває у ТОВ ФК "Контрактовий дім" може містити дані, які можуть використані як доказ, суд вважає за необхідне витребувати у ТОВ ФК "Контрактовий дім" вищевказану інформацію.

На підставі викладеного, керуючись вимогами ст .ст. 81, 84, 197-200 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання предстааквника позивача Сидорак О.Р. про витребування доказів, задовольнити.

Витребувати у ТОВ ФК "Контрактовий дім" інформацію щодо перерахування 27.04.2023 року первинним кредитором ТОВ «Мілоан» на рахунок ОСОБА_1 15 000 грн. згідно платіжного доручення № 99145808.

Зобов`язати відповідальних осіб ТОВ ФК "Контрактовий дім" надати вказану інформацію в найкоротший термін, однак не пізніше судового засідання, яке призначено на 23.10.2025 року о 14 год. 30 хв. в приміщенні Богунського районного суду м. Житомира за адресою: м. Житомир, м-н. Соборний, 1, зал № 2-Б-2.

Роз`яснити, що відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя І.М. Єригіна