Справа № 215/7427/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

29 вересня 2025 року м. Кривий Ріг

Тернівський районний суд міста Кривого Рогу Дніпропетровської області

у складі: головуючого судді - Лиходєдова А.В.

за участю секретаря судового засідання - Маняхіної А.О.,

розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанасова компанія «ЕЙС» про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанасова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Тернівського районного суду міста Кривого Рогу перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінанасова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

03.09.2025 року позивачем подано клопотання про витребування доказів, за яким він просить витребувати у Банка-емітента АТ «ПУМБ» інформацію щодо належності фінансового номеру телефону за рахунком, який належить ОСОБА_1 , інформацію щодо факту зарахування кредитних коштів на картковий рахунок відповідача в період з 27.08.2021 року по 01.09.2021 року у сумі 8000 грн. та чи емітувалась на ім`я відповідача платіжна картка НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНКОПП НОМЕР_2 ).

Також позивач просить, в разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 на картковий рахунок, витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, та повний номер рахунку маска картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 .

Разом з тим, у клопотанні про витребування доказів позивач зазначає, у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНКОПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою - маска картки НОМЕР_1 , витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 за платіжною карткою - маска картки НОМЕР_1 . У випадку, якщо картковий рахунок - маска картки НОМЕР_1 , не належить Позичальнику ОСОБА_1 , витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска картки НОМЕР_1 .

В обґрунтування клопотання про витребування доказів позивач посилається на те, що він не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані йому Первісним кредитором та задля встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на картку відповідача та належності даної картки відповідачу, зазначені докази необхідно витребувати у Банка-емітента. Для визначення Банку - емітента платіжної картки для подання клопотання про витребування доказів на підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок відповідача, зазначений у зашифрованому вигляді, позивач скористався загальнодоступним сервісом PaySpace Magazine (сервіс визначення Банку за номером картки) для визначення Банку - емітента за BIN картки. Отже, згідно даного сервісу було отримано наступну інформацію по картковому рахунку № НОМЕР_1 , визначено Банк-емітент АТ «ПУМБ», 9.

Позивач зазначає, що самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок відповідача немає можливості.

Вирішуючи клопотання позивача про витребування доказів у АТ «ПУМБ», суд зазначає наступне.

Згідно з ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Стаття 77 ЦПК України встановлює, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах 2, 3 ст. 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Предметом даної справи є вимоги ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» до відповідача ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №815495804 від 27.08.2021 року, який укладений у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Згідно умов кредитного договору, Первісний кредитор - Товариство з обмеженою відповідальністю «Манівео Швидка фінансова допомога» перерахувала відповідачу, шляхом ініціювання через банк провайдер, грошові кошти в розмірі 8000 грн., на банківську картку № НОМЕР_1 , яку відповідач зазначив у Заявці при укладені цього договору.

Отже, належними є докази, які підтверджують факт надання кредитних коштів відповідачу, а також обставини користування та обслуговування відповідного карткового рахунку № НОМЕР_1 , за яким позивачем визначено Банк-емітент - АТ «ПУМБ».

З огляду на це, суд вважає, що обґрунтованими є вимоги позивача в частині витребування від АТ «ПУМБ» інформації:

-щодо факту зарахування кредитних коштів у сумі 8 000 грн. у період з 27.08.2021 року по 01.09.2021 року на картковий рахунок відповідача;

-щодо належності картки з маскою № НОМЕР_1 відповідачу ОСОБА_1 ;

-щодо підтверджуючих первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні доручення/інструкції), які засвідчують дані обставини.

Разом з тим, вимоги позивача у клопотанні про витребування доказів у частині, яка сформульована умовно («у випадку, якщо... витребувати інформацію про інші номери телефонів чи особу, якій належить рахунок»), суд визнає такими, що виходять за межі предмета розгляду справи та не стосуються безпосередньо встановлення факту надання кредиту відповідачу. Такі вимоги носять характер припущень та спрямовані на збирання доказів на майбутнє, що не відповідає принципам змагальності сторін та допустимості доказів у цивільному процесі.

Враховуючи те, що позивач заявив відповідне клопотання про витребування доказів, що при розгляді цивільної справи є обов`язковим, а також беручи до уваги, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, необхідність витребування відповідних доказів задля забезпечення повному та всебічного розгляду справи, суд дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню.

З огляду на наведене, суд приходить до висновку про необхідність часткового задоволення клопотання представника позивача та витребування з АТ «ПУМБ» доказів, необхідних для розгляду справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Керуючись ст. ст. ст. 13, 76-78, 81, 83, 84, 260, 261 ЦПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивача про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити частково.

Витребувати у АТ «ПУМБ» (, який знаходиться за адресою: 04070, Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 4) інформацію:

- чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка НОМЕР_1;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_1 у період з 27.08.2021 по 01.09.2021 у сумі 8 000,00 грн.;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_1 ;

- чи находиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );

- про первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні

інструкції/доручення), що підтвердять зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_1, за період з 27.08.2021 по 01.09.2021 у сумі 8 000,00 грн.;

- повного номера рахунка - маска Картки НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).

В іншій частині клопотання позивача відмовити.

Встановити строк надання доказів, які витребовує суд - до 20 листопада 2025 року.

Роз`яснити, що відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: