Провадження № 2/686/4843/25
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 вересня 2025р. м. Хмельницький

Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області в складі: головуючого судді Продана Б.Г., за участю секретаря судового засідання Боднар А.П., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Хмельницькому цивільну справу №686/12908/25 за позовною заявою ОСОБА_1 до Приватного акціонерного товариства «Банк Восток»

про захист прав споживачів,

ВСТАНОВИВ:

07 травня 2025 року до суду звернувся ОСОБА_1 із позовом до ПАТ «Банк Восток» про захист прав споживачів, в якому просить визнати неправомірними дії ПАТ «Банк Восток» щодо порушення права споживача банківських послуг в частині віднесення його до політично значущих осіб - національних публічних діячів, визначених у п. 37 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 06 грудня 2019 року, який набрав законної сили 28 квітня 2020 року та зобов`язати відповідача виключити його із кола політично значущих осіб національних публічних діячів.

Позов мотивує тим, що ПАТ «Банк Восток» відніс позивача до категорії національного публічного діяча, оскільки він обіймав посаду судді Апеляційного суду Хмельницької області, з якої звільнився 12 грудня 2016 року. На момент виходу позивача у відставку був чинний Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». На підставі п. 25 статті 1 вказаного Закону статус публічного діяча зберігається лише три роки з часу виходу у відставку. Отже, з 12 грудня 2019 року ОСОБА_1 такий статус втратив, тобто до набрання чинності новим Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року (який набрав чинності через чотири місяці з дня його опублікування - 28 квітня 2020 року, Відомості Верховної Ради 2020, № 25, ст.171), яким не встановлено кінцевого терміну перебування в статусі публічного діяча.

Відтак, зважаючи на вимоги п. 25 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в редакції 2016 року та дату звільнення позивача з посади судді Апеляційного суду Хмельницької області (12 грудня 2016 року) він втратив статус національного публічного діяча 12 грудня 2019 року. Однак, незважаючи на вказані обставини, діючи протиправно ПАТ «БАНК ВОСТОК» не виключив позивача з переліку осіб, що мають статус національного публічного діяча. У зв`язку із чим позивач змушений звернутись із даним позовом.

14 травня 2025 року по справі відкрито провадження, призначено судове засідання.

23 травня 2025 року відповідачем подано відзив на позов, проти позовних вимог заперечує, вважає їх безпідставними та необґрунтованими. Вказує, що офіційна позиція Національного банку України щодо застосування Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» полягає в тому, що норми Закону розповсюджуються на всіх осіб, які в будь-який час виконували визначні публічні функції та які зазначені в Законі, безвідносно до строків виконання такими особами визначних публічних функцій чи перебування їх на посаді до прийняття Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». А тому вважає, що позивач не втратив статус політично значущої особи у зв`язку із чим не виключив ОСОБА_1 із переліку політично значущих осіб.

23 травня 2025 року позивачем подано відповідь на відзив, вказує, що Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», на який посилається відповідач, не містить жодної норми, яка б вказувала на те, що дія цього Закону розповсюджується на правовідносини, що виникли до набуття ним чинності. При цьому згідно вимог Конституції України та рішення Конституційного Суду України від 05 квітня 2001 року за № З-рп/2001 надано висновок про те, що «Конституція України закріпила принцип незворотності дії в часі законів та інших нормативно-правових актів (ч.1 статті 58). Це означає, що дія закону не може поширюватися на правовідносини, які виникли і закінчилися до набрання чинності цим законом. А позиція НБУ є лише позицією НБУ і не узгоджується з конституційними нормами щодо дії законів у часі.

В судове засідання позивач подав заяву про слухання справи у його відсутності, підтримує позовні вимоги з підстав, зазначених у позові та просить їх задоволити в повному обсязі.

В судове засідання представник відповідача не з`явився, у поданому відзиві проти позовних вимог заперечував, просив відмовити у задоволенні позову.

У зв`язку з неявкою в судове засідання всіх учасників справи, судом, відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Вивчивши матеріали справи та надані докази, суд приходить до висновку про задоволення позовних вимог з наступних підстав.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 є клієнтом ПАТ «Банк Восток», має банківську карту.

ПАТ «Банк Восток» відніс ОСОБА_1 до категорії національного публічного діяча, оскільки останній обіймав посаду судді Апеляційного суду Хмельницької області, з якої звільнився 12 грудня 2016 року. На момент його виходу у відставку був чинний Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 1702-VII.

На підставі п. 25 статті 1 вказаного Закону статус публічного діяча зберігається лише три роки з часу виходу у відставку. Отже, з 12 грудня 2019 року позивач такий статус втратив, тобто до набрання чинності новим Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року (який набрав чинності через чотири місяці з дня його опублікування - 28 квітня 2020 року, Відомості Верховної Ради 2020, № 25, ст.171), яким не встановлено кінцевого терміну перебування в статусі публічного діяча.

Однак, ПАТ «БАНК ВОСТОК» не виключив позивача з переліку осіб, що мають статус національного публічного діяча, що стало причиною звернення із даним позовом.

Відповідач мотивує свою відмову тим, що вважає, що позивач не втратив статус політично значущої особи у зв`язку із чим не виключив ОСОБА_1 із переліку політично значущих осіб, оскільки офіційна позиція НБУ щодо застосування Закону полягає в тому, що норми Закону розповсюджуються на всіх осіб, які в будь-який час виконували визначні публічні функції та які зазначені в Законі, безвідносно до строків виконання такими особами визначних публічних функцій чи перебування їх на посаді до прийняття Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Суд не погоджується із такими доводами відповідача, оскільки Згідно рішення Конституційного Суду України у справі за конституційним поданням Президента України щодо відповідності Конституції України Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України» від 05 квітня 2001 року за № З рп/2001, яке є остаточним і обов`язковим для виконання, надано висновок про те, що «Конституція України закріпила принцип незворотності дії в часі законів та інших нормативно-правових актів (ч.1 статті 58). Це означає, що дія закону не може поширюватися на правовідносини, які виникли і закінчилися до набрання чинності цим законом.

Закріплення принципу незворотності дії в часі законів та інших нормативно-правових актів є гарантією безпеки людини і громадянина, довіри до держави. Винятки з цього конституційного принципу, тобто надання закону або іншому нормативно-правовому акту зворотної сили, передбачено ч. 1 ст. 58 Конституції України, а саме: коли закони або інші нормативно-правові акти пом`якшують або скасовують відповідальність особи».

Відтак, зважаючи на вимоги п. 25 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 1702-VII в редакції 2016 року та дату звільнення позивача з посади судді Апеляційного суду Хмельницької області (12 грудня 2016 року), ОСОБА_1 втратив статус національного публічного діяча 12 грудня 2019 року.

За таких обставин, об`єктивно встановлено, що дії відповідача порушують права позивача, як споживача банківських послуг, про віднесення його до політично значущих осіб - національних публічних діячів, оскільки не ґрунтуються на вимогах закону.

На підставі викладеного, із врахуванням обставин справи, суд приходить до висновку, що позов ОСОБА_1 до ПАТ «Банк Восток» про захист прав споживачів, підлягає до задоволення в повному обсязі. А тому слід визнати неправомірними дії ПАТ «Банк Восток» щодо порушення права споживача банківських послуг в частині віднесення ОСОБА_1 до політично значущих осіб - національних публічних діячів, визначених у п. 37 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 06 грудня 2019 року, який набрав законної сили 28 квітня 2020 року та зобов`язати відповідача виключити позивача із кола політично значущих осіб національних публічних діячів.

Керуючись ст. ст. 13, 81, 133, 141, 264, 265 ЦПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позовну заяву задоволити.

Визнати неправомірними дії Приватного акціонерного товариства «Банк Восток» щодо порушення права споживача банківських послуг в частині віднесення ОСОБА_1 до політично значущих осіб - національних публічних діячів, визначених у п. 37 ст. 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» №361-ІХ від 06 грудня 2019 року, який набрав законної сили 28 квітня 2020 року.

3. Зобов`язати Приватне акціонерне товариство «Банк Восток» виключити ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) із кола політично значущих осіб національних публічних діячів.

На рішення суду може бути подано апеляційну скаргу до Хмельницького апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня складання повного тексту рішення суду.

Повний текст рішення суду виготовлено 15.09.2025 року.

Позивач: ОСОБА_1 , іпн НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 .

Відповідач: ПАТ «Банк Восток», , м. Дніпро, вул. Курсантська 24.

Суддя: