Справа № 212/3042/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

15 вересня 2025 року м. Кривий Ріг

Покровський районний суд міста Кривого Рогу в складі: головуючого судді Дехти Р.В., за участі секретаря судового засідання Юшко А.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі, в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду перебуває на розгляді зазначена цивільна справа.

В судовому засіданні представник відповідача заявив клопотання про витребування доказів, а саме просив витребувати з Національного банку України інформації щодо зарахування грошових коштів в сумі 69349284,90 грн. на рахунок AT «Банк Форвард» № НОМЕР_1 у Національному банку України перерахованих ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» з рахунку останнього на виконання умов договору між AT «Банк Форвард» в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №GL1N426202/1 від 25.07.2024 «Про відступлення права вимоги» за результатами відкритих торгів (аукціону) оформлених протоколом електронного аукціону №GFD001-UA-652 від 03.07.2024, згідно платіжного доручення згідно платіжного доручення №4170 від 23.07.2024 як оплата за лот GL1 N426202.

Клопотання обґрунтоване тим, що ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» звернулося до су дуду з позовом в якому позивач просить суд стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВ «ФК «К Капітал»: заборгованість за кредитним договором №200173479 від 13.11.2018 року в розмірі 88519,86 грн..

Відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону) оформлених проте електронного аукціону №GFD001-UA-652 від 03.07.2024 між АТ «Банк Форвард» в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» укладений договору про відступлення права вимоги №GL1N426202/1 від 25.07.2024.

Згідно п. 2 вказаного договору ТОВ «ФК «Кредит- Капітал» набуває прав кредитора за цім договором не раніше сплати коштів в сумі 69 349 284,90 грн., обумовлених в п. 4 цього ж договору.

Однак, згідно наданого позивачем платіжного доручення №4170 від 23.07.2024 останнім начебто було сплачено на рахунок АТ «Банк Форвард» № НОМЕР_1 у Національному банку України грошові кошти в іншій сумі 70 122 419,74 грн., як оплата за лот GL1N426202.

Тобто, ціна договору не відповідає розміру перерахованих грошових коштів згідно платіжного доручення, що викликає обгрунтовані сумніви у здійсненні зазначеного платежу. Тому у НБУ необхідно витребувати інформацію про виконання позивачем умов договору про відступлення права вимоги в частині оплати за вказаним договором.

Представник позивача в судове засідання не з`явився, направив на адресу суду заяву про розгляд справи у їх відсутності.

Вислухавши представника відповідача, дослідивши матеріали справи, на думку суду заявлене клопотання відповідає в цілому вимогам ст. 84 ЦПК України, а його задоволення сприятиме повноті та всебічності судового розгляду, а також належному з`ясуванню обставин цивільного спору.

За таких обставин, суд вважає необхідним клопотання представника відповідача про витребування доказів задовольнити.

Згідно ч. 6-8 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами ст.ст. 2, 84, ЦПК України, ст.ст. 60,61,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника відповідача Амельчишина Олега Валерійовича - задовольнити.

Витребувати з Національного банку України (01601, місто Київ, вулиця Інститутська, будинок, 9, .) інформацію щодо зарахування грошових коштів в сумі 69349284,90 грн. на рахунок AT «Банк Форвард» № НОМЕР_1 у Національному банку України перерахованих ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» з рахунку останнього на виконання умов договору між AT «Банк Форвард» в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №GL1N426202/1 від 25.07.2024 «Про відступлення права вимоги» за результатами відкритих торгів (аукціону) оформлених протоколом електронного аукціону №GFD001-UA-652 від 03.07.2024, згідно платіжного доручення згідно платіжного доручення №4170 від 23.07.2024 як оплата за лот GL1 N426202.

Зобов`язати Національний банк України направити витребувані документи до Покровського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області (50029, м. Кривий Ріг, вул. Захисників Азовсталі, 3,) у встановлений законом строк.

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

В судовому засіданні оголосити перерву до 15 жовтня 2025 року на 10 годину 00 хвилин.

Ухвала окремому від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя Р. В. Дехта