Провадження № 2/752/8999/25
У Х В А Л А

28.07.2025 року Голосіївський районний суд міста Києва в складі:

головуючого судді Чекулаєва С.О.,

з участю секретаря Шевченко В.В.,

розглянув клопотання ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ -КАПІТАЛ» про витребування доказів в порядку статті 84 ЦПК України,

ВСТАНОВИВ:

до Голосіївського районного суду міста Києва надійшла позовна заява ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ -КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Разом із позовною заявою позивач подав до суду клопотання про витребування доказів, в якому просить витребувати у Монобанк, емітент АТ «Універсал Банк» ( 04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, 54/19) інформацію:

1. Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ?

2. Чи була успішною транзакція здійснена 22.11.2020 на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 15 000,00 гривень?

3. Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ?

4. Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 ?

На думку позивача такі докази можуть підтвердити факт отримання відповідачем грошових кошті за кредитним договором..

Як причину неможливості самостійного отримання цього доказу позивач посилається на положення Закону України «Про банки і банківську діяльність», згідно якого запитувана інформація про клієнта банку належить до інформації, що становить банківську таємницю.

Розглянувши подане клопотання про витребування доказів, суд дійшов до такого висновку.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Тобто, враховуючи положення частини другої статті 83 ЦПК України клопотання про витребування доказів у порядку статті 84 ЦПК України повинно бути подане разом із позовною заявою.

Відповідно до частини першої статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до частини другої статті 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів слідує, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз частини першої статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

Таким чином, судом встановлено, що інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду. Позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених частиною першою статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

Інформація (докази) яку просить витребувати позивач стосуються відповідача у цій справі: ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_2 , а також безпосередньо стосується предмету спору.

Розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, дослідивши матеріали справи у межах вирішення даного клопотання, суд вважає, що для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, клопотання позивача підлягає задоволенню.

В силу статті 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень згідно статті 77 ЦПК України.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (частина третя статті 84 ЦПК України).

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду (частина шоста статті 84 ЦПК України).

Керуючись статтями: 12,83, 84, 247, 260, 261, 353 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

клопотання ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ -КАПІТАЛ» про витребування доказів в порядку статті 84 ЦПК України - задовольнити.

Витребувати у Монобанк, емітент АТ «Універсал Банк» ( 04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, 54/19) інформацію:

1. Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ?

2. Чи була успішною транзакція здійснена 22.11.2020 на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 15 000,00 гривень ?

3. Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ?

4. Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 ?

Вказану інформацію надати суду до 31.10.2025 (включно).

Ухвала є обов`язковою для виконання.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Роз`яснити, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

У разі неподання доказу з неповажних причин або неповідомлення про неможливість подання доказів, судом можуть бути застосовані наслідки, передбачені ч.10 ст.84 ЦПК України.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Суддя: С.О. Чекулаєв