Справа №: 343/555/25
Провадження №: 2/343/375/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

05 серпня 2025 року м.Долина

Долинський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді - Тураша В. А.,

секретаря - Лукань О.З.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Долинського районного суду в порядку спрощеного позовного провадження, справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором-

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Долинського районного суду Івано-Франківської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторинг Партнерс»» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором.

Представник позивача ТОВ «Факторинг Партнерс» - Сердійчук Я.Я. 16.06.2025, через систему «Електронний суд», до початку розгляду справи по суті подала клопотання про витребування доказів (а.с.110-112).

Представники позивача в заявленому клопотанні про витребування доказів просить:

поновити строк на подачу клопотання про витребування доказів;

витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» ( , адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д):

- інформацію, чи видавалась АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 9900,00 грн, які 28.11.2021 були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 28.11.2021 по 28.12.2021 року;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер карткового рахунку № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період із 28.11.2021 по 28.12.2021 року.

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних

ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

Клопотання мотивувала тим, що в провадженні Долинського районного суду Івано-Франківської області знаходиться цивільна справа за позовною заявою ТОВ «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.

Відповідачкою подано додаткові пояснення, в яких вона заперечує факт укладення договорів та перерахування їй кредитних коштів.

Враховуючи, що ТОВ «Мілоан» не є банком, відповідна операція була здійснена АТ КБ «Приватбанк» на підставі укладеного між сторонами договору.

В матеріалах справи наявна квитанція АТ КБ «Приватбанк» про успішне перерахування 28.11.2021 грошових коштів у розмірі 9 900,00 грн на картку № НОМЕР_2 . Призначення: кошти згідно договору № 3332574.

Надана позивачем копія листа від платіжної системи є належним та допустимим доказом, що підтверджує факт перерахування позикодавцем грошових коштів відповідачу, оскільки правовідносини виникли, зокрема, і з використанням платіжних інструментів, проте,зважаючи на голослівну позицію відповідачки та бездіяльність останньої щодо надання відповідних належних, допустимих та достовірних доказів, вважають за необхідне звернутися до суду з даним клопотанням про витребування доказів.

Щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, то позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії».

Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики.

Позичальником при заповненні форм на сайті Кредитодавця власноруч було зазначено реквізити платіжної банківської картки, на яку з часом було перераховано кошти за кредитним договором.

BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими

можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер.

Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу (https://bincheck.io/uk) визначення банку за номером картки, а саме: за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо:

BIN/IIN НОМЕР_4

Марка картки VISA

тип картки DEBIT

Рівень карти CLASSIC

Назва емітента / Банк JSC CB PRIVATBANK

Тобто, банком-емітентом карткового рахунку, на який здійснювалось перерахування

коштів є АТ КБ «Приватбанк».

Оскільки відомості з банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому вважає за необхідне звернутись до суду з клопотанням про витребування доказів.

При цьому, попереднє звернення позивача до банку з вимогою про розголошення банківської таємниці є недоречним та не є необхідним для подачі клопотання про витребування доказів, що підтверджується чисельною судовою практикою.

Дані докази є необхідними для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи.

Враховуючи вищезазначене, існує необхідність у витребуванні в банку виписки по

рахунку Відповідача.

Представники позивача «ТОВ «Факторинг Партнерс» - Морозова В.В. (довіреність №42 від 06.01.2025 а.с.118) в судовому судовому засіданні проведеному в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів клопотання про витребування доказів підтримала в повному обсязі, просила задоволити.

Відповідачка ОСОБА_2 в судовому засіданні не заперечили проти задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів.

Представник відповідачки - Вайтєскаускас В.А. (довіреність від 04.08.2025 а.с.124) в судовому засіданні заперечив проти задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів, оскільки такої необхідності немає.

Суд, вислухавши думку учасників процесу, проаналізувавши заявлене клопотання, вважає за необхідне його задоволити виходячи з наступного:

Відповідно до положень ч.ч. 2,3 ст. 12 ЦПК України, учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона

посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено:1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та(або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу - ч.2 ст.84 ЦПК України.

У разі задоволення клопотання у відповідності до ч.3 ст.84 ЦПК України суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до п.12 постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» № 10 від 30.09.2011 - коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 Закону N 2121-III) ( 2121-14 ) і може змінюватися тільки на підставі закону. При цьому вказані суб`єкти мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб`єктів.

Згідно з п.1 ч.1 ст. 258 ЦПК України, ухвала є видом судового рішення.

Відповідно до ст.129-1 Конституції України «Судові рішення ухвалюються іменем України і є

обов`язковими до виконання на всій території України». Серед основних засад судочинства в Україні, згідно з п.9 ч.1 ст.129 Конституції України, є «обов`язковість рішень суду».

Також, згідно ч.ч. 2,3 ст. 13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів» судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом. Невиконання судових рішень має наслідком юридичну відповідальність, установлену законом.

За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, враховуючи позицію відповідачки та її представника, , беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача , містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотання представника позивача про витребування у АТ КБ «ПриватБанк» вищезазначену інформацію.

Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Щодо поновлення строку на подання клопотання.

Згідно з ч.2 ст.83 ЦПК України, позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Клопотання подано з пропуском строку, встановленого ч. 2 ст. 83 ЦПК України, у зв`язку з чим представник позивача одночасно просить поновити цей строк, обґрунтовуючи неможливість своєчасного подання клопотання об`єктивними причинами.

Судом встановлено, що пропуск строку подання клопотання зумовлений об`єктивними обставинами, а саме:

позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки, вважав, що ним було надано належні та допустимі докази, що підтверджують позицію позивача;

необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла вже в процесі розгляду справи, оскільки на стадії подання відзиву відповідачка заперечила факт отримання кредиту. Вказане стало підставою для подання вказаного клопотання вже після закінчення процесуального строку.

З огляду на наведене, суд вважає, що представником позивача наведено поважні причини, що об`єктивно унеможливлювали подання клопотання про витребування доказів у встановлений строк, і, відповідно, підлягає задоволенню як заява про поновлення строку, так і клопотання про витребування доказу

На підставі викладеного, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», керуючись ст.ст. 12, 76, 77,83, 84, 260, 261, 350, 430 ЦПК України, суд-

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задоволити.

Поновити строк на подачу клопотання про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» ( , адреса: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д):

- інформацію, чи видавалась АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 9900,00 грн., які 28.11.2021 року були на неї перераховані, а саме: витребувати виписки по рахунку

ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 28.11.2021 по 28.12.2021 року;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер карткового рахунку № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період із 28.11.2021 по 28.12.2021 року.

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних

ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

Ухвала суду про витребування доказів підлягає негайному виконанню.

Судове засідання відкласти на 28 серпня 2025 року о 13.30 год.

Копію ухвали направити АТ КБ«ПриватБанк» (вул. Грушевського, 1д, Київ, 01001) для виконання.

Вказані документи необхідно направити на адресу Долинського районного суду Івано-Франківської області - вулиця Обліски, 115, Долина, Калуського району, Івано-Франківська область, 77500.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7 ст.84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (ч.8 ст. 84 ЦПК України).

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати суду докази (ч.9 ст. 84 ЦПК України).

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до Івано-Франківського апеляційного суду в установленому порядку.

Оскарження ухвали не зупиняє її виконання.

Суддя Долинського районного суду В.А. Тураш