Справа № 202/5901/25
Провадження № 2/202/3596/2025
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

4 серпня 2025 року Індустріальний районний суд міста Дніпра у складі головуючого судді Бєльченко Л.А., за участю секретаря судового засідання Десятерика Я.С., розглядаючи у судовому засіданні в залі суду в м. Дніпрі цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК КЕШ ТУ ГОУ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні суду перебуває зазначена цивільна справа.

31.07.2025 року від представника відповідача, адвоката Індутного-Шматька С.М., надійшло клопотання про витребування доказів, в котрому останній просив:

- витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «ФК КЕШ ТУ ГОУ» наступні докази: первинний бухгалтерський документ про фактичний переказ грошових коштів за кредитним договором №174727 від 28.01.2021 від ТОВ «ЗАЙМЕР» на користь ОСОБА_1 ; виписку з банківського рахунку ТОВ «ЗАЙМЕР» за дату фактичного перерахунку грошових коштів на користь ОСОБА_1 за кредитним договором №174727 від 28.01.2021; оригінал кредитного договору №174727 від 28.01.2021 ТОВ «ЗАЙМЕР» із ОСОБА_1 з Додатком № 1 - графіком розрахунків - з електронними підписами обох сторін; попередню письмову згоду ОСОБА_1 та ТОВ «ЗАЙМЕР» на використання при вчиненні правочинів відтворення підпису і печатки первісного кредитора за допомогою засобів механічного, електронного або іншого копіювання, у якій мають міститися зразки відповідного аналога власноручних підписів, відповідно до ч. 3 ст. 207 ЦК України, ч. 1 ст. 12 Закону України «Про електронну комерцію»; докази фактичної генерації та надсилання одноразового ідентифікатора ОСОБА_1 для підписання примірника оригіналу кредитного договору №174727 від 28.01.2021 з ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання; докази фактичного надання кредитного договору №174727 від 28.01.2021 ОСОБА_1 від ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання; інформацію про те, скільки штатних працівників ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» працюють на даний час на посадах «адвокат», «юрист», «юрисконсульт», і чи є Пархомчук С.В. штатним працівником, учасником, посадовою особою ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» і якщо так, яку посаду він займає у товаристві.

- витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «ЗАЙМЕР» наступні докази: первинний бухгалтерський документ про фактичний переказ грошових коштів за кредитним договором №174727 від 28.01.2021 р. від ТОВ «ЗАЙМЕР» на користь ОСОБА_1 ; виписку з банківського рахунку ТОВ «ЗАЙМЕР» за дату фактичного перерахунку грошових коштів на користь ОСОБА_1 за кредитним договором №174727 від 28.01.2021; оригінал кредитного договору №174727 від 28.01.2021 р. ТОВ «ЗАЙМЕР» із ОСОБА_1 з Додатком № 1 - графіком розрахунків - з електронними підписами обох сторін; попередню письмову згоду ОСОБА_1 та ТОВ «ЗАЙМЕР» на використання при вчиненні правочинів відтворення підпису і печатки первісного кредитора за допомогою засобів механічного, електронного або іншого копіювання, у якій мають міститися зразки відповідного аналога власноручних підписів, відповідно до ч. 3 ст. 207 ЦК України, ч. 1 ст. 12 Закону України «Про електронну комерцію»; докази фактичної генерації та надсилання одноразового ідентифікатора ОСОБА_1 для підписання примірника оригіналу кредитного договору №174727 від 28.01.2021 р. з ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання; докази фактичного надання Кредитного договору № 174727 від 28.01.2021 р. ОСОБА_1 від ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання.

- витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю «ПрофітГід» наступні докази: копію ліцензії НБУ на здійснення ТОВ «ПрофітГід» діяльності з переказу коштів безготівковим способом та/або видачу кредитів, позик від власного імені; первинний документ щодо операції з переказу грошових коштів з власного рахунку ТОВ «ПрофітГід» чи з рахунку ТОВ «ЗАЙМЕР», код 42146903 відкритого у ТОВ «ПрофітГід», із зазначенням повного номера рахунку і фінансової установи рахунку платника, у дату 28.01.2021 р. у сумі 2000,00 грн. на платіжну картку НОМЕР_1 , з повними реквізитами сторін переказу та відміткою фінансової установи, у якій відкрито рахунок платника, про фактичне проведення платежу; надати виписку з рахунку ТОВ «ПрофітГід» чи з рахунку ТОВ «ЗАЙМЕР», код 42146903, за дату 28.01.2021 р. з операцією щодо переказу грошових коштів у сумі 2000,00 грн. на платіжну картку НОМЕР_1 , засвідчену фінансовою установою, у якій відкрито рахунок платника.

В обґрунтування поданого клопотання, представник відповідача зазначив, що відповідачу ніяких коштів від ТОВ «ЗАЙМЕР» та/або з призначенням «Выдача кредита #174727» ніколи не надходило.

Натомість, як зазначає представник відповідача, позивачем надано копію листа ТОВ «ПрофітГід», що є неналежним, недопустимим і недостовірним доказом. Відповідно до листа-довідки ТОВ «ПрофітГід» у дату 28.01.2021 р. останнім було проведено транзакцію № 31184-97233-89773, номер платіжної інструкції № A359026B183400CLY174727T1181020, з переказу коштів на суму 2000,00 грн. Платником у листі вказано ТОВ «КЛАЙ ІНВЕСТ», код 42146903, інші реквізити платника та отримувача, номери їх рахунків, банківська установа платника не вказані. В листі є посилання на платіжну інструкцію «на підставі платіжної інструкції (замовлення) відправника» та її номер, однак самої платіжної інструкції не надано.

В матеріалах справи відсутні докази наявності у ТОВ «ПРОФІТГІД» ліцензії на здійснення безготівкових фінансових операцій, як це передбачено п.п. 1.4., 1.6. наданої позивачем копії тексту кредитного договору, і взагалі його спроможності виконати таку операцію в 2021 році.

Доказів того, що ТОВ «ПрофітГід», лист якого надано Позивачем, взагалі мало якісь правовідносини зі сторонами в 2021 році; мало ліцензію НБУ на переказ коштів безготівковим способом та/або видачу позик, кредитів від власного імені і взагалі було спроможне виконати переказ коштів від первісного кредитора чи виконало замість нього переказ власних коштів з власного рахунку, суду не надано. Тому представник відповідача вважає, що цей лист виготовлений на прохання позивача або первісного кредитора спеціально з метою подання до суду. ТОВ «ПрофітГід» не могло бути фінансовою установою платника і в принципі не було спроможне виконати безготівковий переказ коштів за кредитним договором від первісного кредитора, оскільки не мало ліцензії на здійснення таких операцій.

Представник відповідача також зазначає, що рух коштів по рахункам ТОВ «ЗАЙМЕР» та ТОВ «ПрофітГід» є банківською таємницею, а тому іншим способом окрім як звернутись до суду з витребуванням зазначених документів, відповідач отримати ці докази не зможе.

На думку представника відповідача, жодний документ в матеріалах справи не підписаний відповідачем особисто. Докази ідентифікації та верифікації відповідача, реєстрації в інформаційно-телекомунікаційній системі первісного кредитора, генерації та фактичного надсилання мені одноразового паролю-ідентифікатора, фактичного підписання примірника оригіналу кредитного договору та додатків відповідачем саме у наданій суду редакції тексту - відсутні. Довідка, видана ТОВ «ЗАЙМЕР», як зацікавленою особою, лише відображує його суб`єктивне ставлення до справи, і за відсутності інших доказів, не є належним, допустимим та достатнім доказом зазначених у ній обставин.

З`ясувавши підстави заявленого клопотання, суд вважає, що клопотання представника ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ» підлягає частковому задоволенню.

Згідно частини 1 статті 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

З метою об`єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне витребувати в ТОВ «Фінансова компанія «КЕШ ТУ ГОУ» докази фактичної генерації та надсилання одноразового ідентифікатора Бережній Ю.О. для підписання примірника оригіналу кредитного договору №174727 від 28.01.2021 р. з ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання; протокол накладення удосконаленого електронного підпису ТОВ «ЗАЙМЕР» на кредитний договір №174727 від 28.01.2021 р.; договір про надання послуг з переказу грошових коштів, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «ПрофітГід» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЗАЙМЕР»; витребувати в ТОВ «ПрофітГід» копію ліцензії НБУ на здійснення ТОВ «ПрофітГід» діяльності з переказу коштів безготівковим способом та/або видачу кредитів, позик від власного імені.

Водночас суд не вбачає підстав для задоволення клопотання представника відповідача в іншій частині, оскільки представником відповідача не доведена така необхідність.

Керуючись статтями 83, 84,222, 260,353 ЦПК України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - адвоката Індутного-Шматька С.М. задовольнити частково.

Витребувати в Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «КЕШ ТУ ГОУ» (, адреса: 04080, м. Київ, вул. Кирилівська, буд. 82, офіс 7; електронна пошта: , ІНФОРМАЦІЯ_2) наступні документи:

-докази фактичної генерації та надсилання одноразового ідентифікатора Бережній Юлії Олександрівни ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_2 ) для підписання примірника оригіналу кредитного договору №174727 від 28.01.2021 р. з ТОВ «ЗАЙМЕР» у дату укладання;

-протокол накладення удосконаленого електронного підпису ТОВ «ЗАЙМЕР» на кредитний договір №174727 від 28.01.2021 р.;

-договір про надання послуг з переказу грошових коштів, укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю «ПрофітГід» та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЗАЙМЕР».

Витребувати в Товариства з обмеженою відповідальністю «ПрофітГід» (; адреса: 04071, місто Київ, вулиця Кожум`яцька, будинок 12-Г; електронна пошта: ) копію ліцензії НБУ на здійснення ТОВ «ПрофітГід» діяльності з переказу коштів безготівковим способом та/або видачу кредитів, позик від власного імені.

В іншій частині клопотання відмовити.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпровського апеляційного суду в 15-ти денний строк з дня складення цієї ухвали.

Суддя Бєльченко Л.А.