Подільський районний суд міста Полтави
Справа № 641/5791/15-ц
Провадження № 2/553/106/2025
У Х В А Л А

Іменем України

31.07.2025м. Полтава

Подільський районний суд міста Полтави в складі:

головуючої судді Крючко Н.І.,

за участю секретаря судового засідання Литвин А.С.,

з участі :

представника позивача ТОВ "Фінансова Компанія "Піфагор Фінанс" (правонаступника) ПАТ "Банк Золоті Ворота" - адвоката Хоменка Є.О.,

представника відповідача Фізична особи підприємця ОСОБА_1 - адвоката Гончарова Д.Ю.,

відповідача Фізичної особи підприємця ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали цивільної справи № 641/5791/15-ц за позовом ТОВ «Фінансова Компанія «Піфагор Фінанс» (правонаступника) ПАТ «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , третя особа - фізична особа підприємець ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та звернення стягнення на предмет іпотеки,-

В С Т А Н О В И В:

У провадженні Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова перебувала цивільна справа за позовом ПАТ «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , третя особа - фізична особа підприємець ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та звернення стягнення на предмет іпотеки .

Згідно ухвали Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова від 10.11.2015 року заочне рішення Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова від 28.09.2015 року скасовано, справу призначено до судового розгляду.

Ухвалою Слобідського (Комінтернівського) районного суду від 29.02.2016 року призначено судову будівельно технічну експертизу, провадження у справі зупинено.

11 липня 2016 року, ухвалою суду поновлено провадження у справі.

Ухвалою Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова від 28.11.2016 року, провадження у справі зупинено до набрання законної сили рішення у справі № 638/16552/16-ц за позовом ОСОБА_2 до ПАТ «Банк Золоті Ворота» про визнання договору поруки припиненим.

25 квітня 2017 року суддею Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова Колодяжною І.М. , прийнято до провадження дану справу.

20 липня 2021 року провадження у справі поновлено, призначено підготовче судове засідання.

Згідно ухвали судді Слобідського (Комінтернівського) районного суду м. Харкова провадження у справі відкрито, призначено здійснювати розгляд у порядку загального позовного провадження, призначено підготовче судове засідання.

Ухвалою Подільського (Ленінського) районного суду м. Полтави від 19 жовтня 2022 року справу прийнято до розгляду у порядку загального позовного провадження, призначено до підготовчого судового розгляду.

Згідно ухвали суду від 30 травня 2023 року залучено до участі у справі правонаступника позивача ТОВ «Фінансова Компанія «Піфагор Фінанс» у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , третя особа - фізична особа підприємець ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та звернення стягнення на предмет іпотеки.

Ухвалою Подільського (Ленінського) районного суду міста Полтави від 01 серпня 2023 року передано цивільну справу № 641/5791/15-ц за позовом ТОВ «Фінансова Компанія «Піфагор Фінанс» (правонаступника) ПАТ «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_2 , ОСОБА_1 , третя особа - фізична особа підприємець ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та звернення стягнення на предмет іпотеки на розгляд до Слобідського (Комінтернівського) районного суду міста Харкова.

Постановю Полтавського апеляційного суду від 28 листопада 2023 року ухвалу Подільського (Ленінського) районного суду міста Полтавив від 01 серпня 2023 року - скасовано, а справу направлено для продовження розгляду Подільським (Ленінським) районним судом міста Полтави.

Відповідно до Постанови Полтавського апеляційного суду від 25 квітня 2024 року ухвалу Подільського (Ленінського) районного суду міста Полиави від 30 травня 2023 року - скасовано та ухвалено нове судове рішення, яким відмовлено в задоволенні заяви ТОВ "Фінансова Компанія "Піфагор Фінанс" про заміну сторони у справі.

Ухвалою Верховного Суду від 28 лютого 2025 року касаційну скаргу ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс" - задоволено.

Постанову Полтавського апеляційного суду увід 25 квітня 2024 року - скасовано, ухвалу Подільського (Ленінського) районного суду міста Полтавт від 30 травня 2023 року - залишено в силі.

25 березня 2025 справа надійшла з Верховного Суду до Подільського (Ленінського) районного суду міста Полтави та призначена до підготовчого судового засідання.

У січні 2025 року відповідач Фізична особа - підприємець ОСОБА_1 звернулась до суду з клопотанням про витребування у ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор - Фінанс" (Код , адреса: 61058, м. Харків, вул. Сумська, 45, кв.4) оригіналів наступних документів:

- оригіналу технічної та правоустановчої документації на майно в повному обсязі, домоволодіння за адресою: АДРЕСА_1 та земельної ділянки;

- оригіналу договору іпотеки № 10-163, договори про внесення змін та доповнень до договору, додаткові договори до них;

- оригіналу кредитного договору № 294, договори про внесення змін та доповнень до договору, додаткові договори до них;

- договір про відкриття рахунків ФОП ОСОБА_1 в рамках кредитного договору № 294 від 30.12.2010 року, а аткож копії відповідних заяв ФОП ОСОБА_1 на відкриття вказаних рахунків;

- заяву ФОП ОСОБА_1 на отримання кредитних коштів в рамках кредитного договору № 294 від 30.12.2010 року;

- квитанції про отримання кредиту, сплату кредиту та відсотків за вказаним кредитним догвоором № 294 від 30.12.2010 року із підписами ФОП ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , згідно з: п. 7.13 кредитного договору № 294 умови звірки, ст. 9 ЗУ "Про бухгалтерський облік і фінансовий облік";

- документи, які підтверджують, що права вимоги за кредитним договором № 294 від 30.12.2010 року, за договором поруки № 294/1 від 15.03.2011 року і права за іпотечним договором № 10-163 віж 30.12.2010 року були предметом лоту аукціону GLN212010, проведеного 17.10.2019 року (прокол аукціону № UA-TF-2019-0924-000008-b);

- повідомлення ПАТ "Банк Золоті Ворота" про вдіступлення права вимоги за кредитним договором № 294 від 30.12.2010 року, за договором поруки № 294/1 від 15.03.2011 і за іпотечним договором № 10-163 від 30.12.2010 року;

- акт прийому - передачі документації по кредитному договору № 294 від 30.12. 2010 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" в оосбі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Паламарчук В.В. та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- акт приймання - передачі документації по іпотечному договору № 10-163 від 30.12.2010 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Паламарчук В.В. та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- весь додаток № 1 до договору про відступлення права вимоги № 188 від 07.11.2019 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- весь додаток №1 до договору про купввлі - продаж майнових права № 189 від 07.11.2019 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ТОВ М"Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- договір про відступлення права вимоги за іпотечними договорами, посвідченим приватим нотарісуом Київського міського нотаріального округу Суляєвою А.Р. від 07.11.2019 року № 1832;

- окремий договір про відступлення прав за іпотечним договором № 10-163 від 30.12.2010 року;

- копію оцінки майна;

- документацію ПАТ "Банк Золоті Ворота" (22 документа) припинення іпотеки стосовно домоволодіння земельної ділянки та припинення усіх обтяжень щодо вказаного нерухомого майна до Реєстраційної служби Харківської області;

- журнал обліку вихідної кореспонденції ПАТ "Банк Золоті Ворота" за період подачі документів в реєстраційну сдужбу для встановлення їх джерела і достовірності;

- документи бухгалтерського обліку ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс", підтверджуючі віддзеркалення права вимоги до ОСОБА_1 в їх фінансовій звітності, а саме:

- підстава обліку права вимоги в бухгалтерському балансі;

- суму відбитого боргу у фінансових документах компанії;

-бухгалтерські рахунки, на яких відображена ця вимога (наприклад, рахунок 377 "Розрахунків з дебіторами" або 63 "Розрахунки з кредиторами");

- фінансова звітність ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс" за відповідний період для перевірки наявності і правильності обліку даного зобов`язання.

В обгрунтування клопотання заявниця вказувала про те, що зазначені вище документи ТОВ "Фінансова команія "Піфагор Фінанс" запитувані документи з боку ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс" надані суду не були.

Заявницею вказувалось про те, що шляхом вжиття самостійних заходів у отриманні вищевказаних документів у ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінас" - отримати вказані документи не вдалося за можливе, тому заявниця змушена була звернутися до суду з вказаним клопотанням. Дані витребовувані документи мають відношення до розгляду справи, стосуються предмету розгляду даної справи та є необхідними для винесення об`єктивного та законного рішення у даній справі. Дані документи можуть належним чином підтвердити чи спростувати факт дійсності отримання ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор - Фінанс" права вимоги за кредитним договором № 294 від 30.12.2010 року та всіх забезпечувальних договорів, а також факт виконання позичальником умов вказаного кредитного договору, а також розгляду вимог щодо недійності результатів аукціону.

Поряд з цим, 24 липня 2025 року стороною позивача подано клопотання по витребування доказів у Приватного нотаріуса Харківського міського нотаріального округу Глуховцевої Наталії Володимирівни ( АДРЕСА_2 ) копії наданих документів, а саме: паспорту та довідки про присвоєнння ідентифікаційного номеру платника податків ОСОБА_3 , що були надані під час нотаріального посвідчення договору дарування від 29.10.2014 року за реєстровим № 1913 та витребувати від П`ятої Харківської міської лержавної нотаріальної контори (, адреса: 61146, м. Харків, вул. Валентинівська, 27г інформаційну довідку зі Спадкового реєстру про наявність (відсутність) посвідченого заповіту і спадкового договору, заведеної спадкової справи та виданого свідоцтва про право на спадщину стосовно спадкоємців ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) та зупинити провадження у справі на іпдставі п.1 ч.1 ст. 251 ЦПК України, до залучення правонаступника ОСОБА_2 до участі у справі.

В обгрунтування заяви, стороною позивача вказувалось про те, що предмет іпотеки домоволодіння розташованого у АДРЕСА_1 та земельна ділянка площею 0,0751 га ОСОБА_1 відчужені без згоди іпотекодержателя на користь ОСОБА_4 та ОСОБА_3 , а записи про іпотеку були виключені з реєстру речових прав, також були виключені з реєстру речових права записи про накладені на підставі договору іпотеки заборону відчуження іпотечного майна. Виключення записів про іпотеку та про заборону відчуження було здійснено реєстраційною службою Харківської області у липня 2014 року.

При цьому, а ні ПАТ "Банк Золоті Ворота", а ні ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс" не звертались до державного реєстратора із заявами про зняття обтяжень, та не надавали згоду на відчуження предмета іпотеки. Враховуючи, що відповідно до законодавства відчуження майна, що перебуває в іпотеці, є неможливим без письмової згоди іпотекодавця, а зняття обтяження іпотекою та скасування накладеної на підставі договору іпотеки заборони відчуження нерухомого майна також є неможливим до повного погашення забезпечення іпотекою боргу, ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс" 30.06.2020 року звернулося до правоохоронних органів з відповідною заявою про злочин, що підтверджується повідомленням про прийняття і реєтрацію заяви від 30.06.2020 року № 826/119-24-2020. Поряд з цим. у заві вказували, що ТОВ "Піфагор Фінанс" визнано потерпілою особою у кримінальному провадженні № 0000826, та прийнято цивільний позов.

Заявником зазначалось про те, що внаслідок дій ОСОБА_1 , право власності на предмет іпотеки перейшло до третіх осіб, враховуючи встановлені ЗУ "Про іпотеку" наслідки, а саме: у разі переходу права власності ( права господарського відання, спеціального майнового права) на предмет іпотеки від іпотекодавця до іншої особи, у томі числі і порядку спадкування чи правонаступництва , іпотека є дійсною для набувача відповідного нерухомого майна навіть у випадку, якщо до відома набувача не доведена інформація про обтяження майна іпотекою. Особа, до якої перейшло право власності (право господарського віданя, спеціальне майнове право) на предмет іпотеки, набуває статус іпотекодавця і має всі його права та несе всі його обов`язки за іпотечним договором в обсязі та на умовах, що існували до набуття такою особою права власності на предмет іпотеки.

Таким чином, з урахуванням вказаної норми, належним відповідачем в частині звернення стягнення на предмет іпотеки є не ОСОБА_1 , а особа, за якою зареєстровано право власності на предмет іпотеки, якою є ОСОБА_3 , що підтверджується інформаційною довідкою з Державного реєстру речових права на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта від 22.07.2025 року, яка, однак не містить реєстраційних даних, а саме РНОКПП та інших, що унеможливлює без отримання цієї інформації та залучення його в якості відповідача у справі, тому змушені були звернутися до суду з вказаним клопотанням.

Згідно ч 1 та 2 статті 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ч.ч. 3, 4 ст.12 ЦПК України, суд роз`яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій і сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

В судовому засіданні представник позивача ТОВ "Фінансова Компанія "Піфагор Фінанс" (правонаступника) ПАТ "Банк Золоті Ворота" - адвокат Хоменко Є.О. підтримав клопотання про витребування доказів та наполягав на його задоволенні, поряд з цим не заперечував проти задоволення клопотання сторони відповідача у справі.

Представник відповідача Фізичної особи підприємця ОСОБА_1 - адвокат Гончарова Д.Ю. в судовому засіданні не заперечувала проти задоволення клопотання сторони позивача у справі, та прохав задовольнити клопотання сторони відповідача про витребування оригіналів документів.

В свою чергу відповідач Фізична особа підприємець ОСОБА_1 в судовому засіданні заперечувала проти задоволення клопотання сторони позивача про витребування доказів, при цьому, наполягала на задоволенні поданого нею клопотання про витребування оригіналів документів.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України визначено, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане у строк, зазначений у ч. 2, 3 ст. 83 цього кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтовує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

З метою об`єктивного, повного і всебічного розгляду справи, суд з урахуванням предмета спору, необхідності встановлення обставин, від яких залежить перевірка обґрунтованості судового рішення та правильність застосування норм матеріального права, вважає за необхідне витребувати оригінали документи у ТОВ "Піфагор Фінанс" та документів у Приватного нотаріуса Харківського міського нотаріального округу Глуховецької Н.В. та з П`ятої Харківської міської державної нотаріальної контори.

Вказана інформація має суттєве значення для встановлення обставин справи та ухвалення в подальшому повного та об`єктивного рішення у справі.

Разом з цим, враховуючи, що ОСОБА_2 померла ІНФОРМАЦІЯ_1 і строки прийняття спажщини на спадкове майно останньої, встановлені законом, на даний час вже сплинули, суд вважає, що клопотання сторони позивача в частині и зупинення провадження у даній спрвві є передчасним.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.22, 84 ЦПК України,

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивача ТОВ "Фінансова Компанія "Піфагор Фінанс" (правонаступника) ПАТ "Банк Золоті Ворота" - адвоката Хоменка Є.О. - задовольнити частково.

Витребувати у Приватного нотаіруса Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_5 ( АДРЕСА_2 ) копії документів, а саме: паспорту та довідки про присвоєнння ідентифікаційного номеру платника податків ОСОБА_3 , що були надані під час нотаріального посвідчення договору дарування від 29.10.2014 року за реєстровим № 1913.

Витребувати від П`ятої Харківської міської державної нотаріальної контори (, адреса: 61146, м. Харків, вул. Валентинівська, 27г) інформаційну довідку зі Спадкового реєстру про наявність (відсутність) посвідченого заповіту і спадкового договору, заведеної спадкової справи та виданого свідоцтва про право на спадщину стосовно спадкоємців ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

В іншій частині клопотання представника позивача ТОВ "Фінансова Компанія "Піфагор Фінанс" (правонаступника) ПАТ "Банк Золоті Ворота" - адвоката Хоменка Є.О. - відмовити.

Клопотання відповідача Фізичної особи підприємця ОСОБА_1 про витребування доказів - задовольнити.

Витребвати у ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор - Фінанс" (Код , адреса: 61058, м. Харків, вул. Сумська, 45, кв.4) оригінали наступних документів:

- оригінал технічної та правоустановчої документації на майно в повному обсязі, домоволодіння за адресою: АДРЕСА_1 та земельної ділянки;

- оригінал договору іпотеки № 10-163, договори про внесення змін та доповнень до договору, додаткові договори до них;

оригінал кредитного договору № 294, договори про внесення змін та доповнень до договору, додаткові договори до них;

- договір про відкриття рахунків ФОП ОСОБА_1 в рамках кредитного договору № 294 від 30.12.2010 року, а аткож копії відповідних заяв ФОП ОСОБА_1 на відкриття вказаних рахунків;

- заяви ФОП ОСОБА_1 на отримання кредитних коштів в рамках кредитного договору № 294 від 30.12.2010 року;

- квитанції про отримання кредиту, сплату кредиту та відсотків за вказаним кредитним догвоором № 294 від 30.12.2010 року із підписами ФОП ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , згідно з: п. 7.13 кредитного договору № 294 умови звірки, ст. 9 ЗУ "Про бухгалтерський облік і фінансовий облік";

- документів, які підтверджують, що права вимоги за кредитним договором № 294 від 30.12.2010 року, за договором поруки № 294/1 від 15.03.2011 року і права за іпотечним договором № 10-163 віж 30.12.2010 року були предметом лоту ауеціону GLN212010, проведеного 17.10.2019 року (прокол аукціону № UA-TF-2019-0924-000008-b);

- повідомлення ПАТ "Банк Золоті Ворота" про вдіступлення права вимоги за кредитним договором № 294 від 30.12.2010 року, за договором поруки № 294/1 від 15.03.2011 і за іпотечним договором № 10-163 від 30.12.2010 року;

- акту прийому - передачі документації по кредитному договору № 294 від 30.12. 2010 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" в оосбі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Паламарчук В.В. та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- акт приймання - передачі документації по іпотечному договору № 10-163 від 30.12.2010 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Банк Золоті Ворота" Паламарчук В.В. та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- весь додаток № 1 до договору про відступлення права вимоги № 188 від 07.11.2019 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

-весь додаток №1 до договору про купввлі - продаж майнових права № 189 від 07.11.2019 року, укладеного між ПАТ "Банк Золоті Ворота" та ТОВ М"Фінансова компанія "Піфагор Фінанс";

- договір про відступлення права вимоги за іпотечними договорами, посвідченим приватим нотарісуом Київського міського нотаріального округу Суляєвою А.Р. від 07.11.2019 року № 1832;

-окремий договір про відступлення прав за іпотечним договором № 10-163 від 30.12.2010 року;

- копію оцінки майна;

- документації ПАТ "Банк Золоті Ворота" (22 документа) припинення іпотеки стосовно домоволодіння земельної ділянки та припинення усіх обтяжень щодо вказаного нерухомого майна до Реєстраційної служби Харківської області.

- журнал обліку вихідної кореспонденції ПАТ "Банк Золоті Ворота" за період подачі документів в реєстраційну сдужбу для встановлення їх джерела і достовірності;

- документи бухгалтерського обліку ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс", підтверджуючі віддзеркалення права вимоги до ОСОБА_1 в їх фінансовій звітності, а саме:

- підстава обліку права вимоги в бухгалтерському балансі;

- суму відбитого боргу у фінансових документах компанії;

-бухгалтерські рахунки, на яких відображаж ця вимога (наприклад, рахунок 377 "Розрахунків з дебіторами" або 63 "Розрахунки з кредиторами");

- фінансова звітність ТОВ "ФК "Піфагор Фінанс" за відповідний період для перевірки наявності і правильності обліку даного зобов`язання.

Копію ухвали направити на адресу Приватного нотаіруса Харківського міського нотаріального округу Глуховцевої Наталії Володимирівни ( АДРЕСА_2 ), П`ятої Харківської міської державної нотаріальної контори (, адреса: 61146, м. Харків, вул. Валентинівська, 27г), ТОВ "Фінансова компанія "Піфагор - Фінанс" (Код , адреса: 61058, м. Харків, вул. Сумська, 45, кв.4), для виконання.

Частиною 7 статті 84 ЦПК України визначено, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин, протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до положення ч.8 ст. 84 ЦПК України за неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребовувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Подільського районного суду міста Полтави Н. І. Крючко