Справа № 365/262/25
Номер провадження: 2/365/236/25
У Х В А Л А

10 липня 2025 року селище Згурівка

Згурівський районний суд Київської області у складі:

головуючої судді Кучерявої Л.М.

за участі секретаря судового засідання Матвієнко Н.В.

в ході розгляду у відкритому судовому засіданні в залі засідань суду № 2 в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором позики,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Згурівського районного суду Київської області перебуває цивільна справа за вказаним вище позовом.

23 травня 2025 року через систему «Електронний суд» від представника позивача Летун Т.В. надійшло клопотання про витребування доказів у справі. Своє клопотання обґрунтовує тим, що у відповідності до умов укладених із відповідачем договорів, кошти надано позичальнику в безготівковій формі на банківську картку, вказану власноруч позичальником при укладанні договорів. При укладенні договорів позичальником власноручно зазначено реквізити платіжної картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , на які і було перераховано кошти.

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки стало відомо: BIN: НОМЕР_3 , платіжна система: VISA, видана банком: JSC CB PRIVATBANK, тип картки: CREDIT, категорія картки: GOLD, країна: UKRAINE. Тобто, банком-емітентом, який видав банківську картку НОМЕР_1 є Акціонерне товариство Комерційний банк «ПРИВАТБАНК».

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки стало відомо: BIN: НОМЕР_4 , платіжна система: MASTERCARD, видана банком: JSC UNIVERSAL BANK, тип картки: DEBIT, категорія картки: WORLD, країна: UKRAINE. Тобто, банком-емітентом, який видав банківську картку НОМЕР_2 є Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» позивач ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти доказами належності вказаних карток відповідачу та первинними документами бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування коштів зі сторони первісного кредитора за укладеними договорами. Посилається на те, що відповідно до вимог статті 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Зазначає, що відповідно до ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

З огляду на те, що ТОВ «ФК «ЄАПБ» не отримувало від первісного кредитора доказів належності карток відповідачу та первісних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування грошових коштів позичальнику за укладеними договорами, оскільки передача даної документації не передбачена договором факторингу, та у зв`язку з неможливістю їх самостійного отримання, ТОВ «ФК «ЄАПБ» просить поновити строк для подання клопотання про витребування доказів та:

1) витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК»: інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ; виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за період з 05.07.2024 по 10.07.2024 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 05.07.2024 по 10.07.2024; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 );

2) витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК»: інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ; виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за період з 05.07.2024 по 10.07.2024 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 05.07.2024 по 10.07.2024; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ).

18 червня 2025 року через систему «Електронний суд» надійшли додаткові пояснення у справі від уповноваженого представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Шелудько О.О., у яких вона заперечує проти задоволення клопотання про витребування доказів з підстав того, що докази, про витребування яких заявлено клопотання, не стосуються предмету доказування у даній справі, оскільки правовідносини, про які зазначено в позовній заяві, стосуються кредитного договору, на який розповсюджуються вимоги законодавства щодо договору позики, зокрема щодо того, що договір є укладеним з моменту передання грошей. Отже доказуванню в межах цієї цивільної справи підлягає саме факт передання коштів кредитодавцем саме відповідачу саме у зв`язку із виконанням укладеного кредитного договору, а не отримання якихось коштів відповідачем на свій картковий рахунок. Вказує на те, що договором факторингу, який позивачем долучено до матеріалів справи, прямо передбачено порядок передачі документації, відтак він мав можливість самостійно отримати її від первісного кредитора та надати суду докази, що стосуються кредитного договору, виконання якого є предметом позову. Проте, у справі відсутні підтвердження, що позивач звертався до первісного кредитора з вимогою надання первинних бухгалтерських документів, які б підтверджували наявність заборгованості у відповідача. Також представником позивача не надано доказів самостійного направлення запитів до АТ КБ «ПРИВАТБАНК» та АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» з метою отримання інформації та отримання відмови.

У судове засідання учасники справи не з`явились, про дату, час і місце проведення судового засідання повідомлені у встановленому законом порядку.

У позовній заяві представник позивача Какун А.С. та у додаткових поясненнях представник позивача Летун Т.В. просили розгляд справи проводити без участі представника позивача.

Уповноважений представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Шелудько О.О. 10.07.2025 направила до суду заяву, у якій просить розгляд справи проводити без участі сторони відповідача.

Суд вбачає за можливе провести судове засідання та розглянути клопотання про витребування доказів за відсутності учасників справи, так як вважає, що вчинив всі необхідні дії для повідомлення відповідача про дату час та місце проведення судового розгляду справи.

Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у зв`язку з відсутністю сторін, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Вивчивши клопотання представника позивача, враховуючи основні засади цивільного судочинства суд дійшов таких висновків.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Самостійно позивач отримати докази, про витребування яких просить суд, не може, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 2 ст. 13 ЦПК України збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених ЦПК України.

Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 43 ЦПК України учасники справи мають право подавати клопотання.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються, зокрема письмовими доказами.

Згідно з ч. 1, ч. 6 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Статтею 83 ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. У випадку прийняття судом відмови сторони від визнання обставин суд може встановити строк для подання доказів щодо таких обставин.

Згідно положень ч. 8 ст. 83 ЦПК України, докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї.

Дотримання процесуальних строків є однією з гарантій додержання у суспільних відносинах принципу правової визначеності, як складової принципу верховенства права.

Відповідно до ч. 1 ст. 126 ЦПК України, право на вчинення процесуальної дії втрачається із закінченням строку, встановленого законом або судом.

Суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення (частина перша статті 127 ЦПК України.)

Обґрунтовуючи клопотання про витребування доказів в частині поновлення строку на подання такого клопотання, представник позивача посилається на те, що ТОВ «ФК «ЄАПБ» не отримувало від первісного кредитора доказів належності картки відповідачу та первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування грошових коштів відповідачу від первісного кредитора, оскільки передача даної документації не передбачена договором факторингу, та не має законної можливості їх самостійного отримання, тому просить поновити строк для подання клопотання про витребування доказів.

У відповідності до ч. 1 ст. 127 ЦПК України, суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав (п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України).

Неможливість поновлення пропущеного строку для подання клопотання про витребування доказів судом не встановлено.

При цьому, за приписами ч. 4 ст. 127 ЦПК України, одночасно із поданням заяви про поновлення процесуального строку має бути вчинена процесуальна дія (подана заява, скарга, документи тощо), щодо якої пропущено строк.

Представником позивача заявлено клопотання про витребування доказів з метою підтвердження здійснення грошового переказу (надання кредитних коштів) відповідачу первісним кредитором на виконання умов договору позики № 2983639 від 05.07.2024 у сумі 5800,00 гривень та договору позики № 79316254 від 07.07.2024. До матеріалів справи представником позивача також додано довідки про підтвердження здійснення платежу 05.07.2024 на суму 5800,00 гривень, отримувачем якого є ОСОБА_1 на ЕПЗ НОМЕР_2 та платежу 07.07.2024 на суму 6000,00 гривень по договору № 79316254 від 07.07.2024 на картку отримувача НОМЕР_1 ОСОБА_1 .

Відповідно до пункту 21 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 163, надавач платіжних послуг отримувача зобов`язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок отримувача протягом операційного дня надходження коштів на рахунок надавача платіжних послуг отримувача, якщо інше не визначено вимогами законодавства України, або в інший строк, визначений договором.

Таким чином, враховуючи положення вказаної Інструкції, а також те, що для правильного вирішення справи суду необхідно дослідити докази, на які посилаються сторони та з урахуванням того, що сторона позивача не має можливості самостійно надати докази, про витребування яких вона просить та яка стосується розгляду справи по суті, з огляду на предмет доказування у справі й принцип пропорційності, суд вважає, що клопотання підлягає до задоволення частково.

Згідно з ч. 3 ст. 213 ЦПК України у судовому засіданні можуть бути оголошені перерви, тривалість яких визначається відповідно до обставин розгляду справи, що їх викликали.

На підставі наведеного та керуючись ст. 12, 13, 76-81, 83, 84, 127, 213, 247, 260, 261 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» строк на подання клопотання про витребування доказів.

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (, адреса місцезнаходження: вулиця Грушевського, будинок, 1Д, місто Київ, 01001; адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094; пошта призначена для офіційних письмових запитів/листів/заяв, що мають містити підпис/електронний підпис та/або печатку ):

-інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ;

-виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за 07.07.2024 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 05.07.2024 по 10.07.2024;

-інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ).

Витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, адреса місцезнаходження: вулиця Автозаводська, будинок 54/19, місто Київ, 04114; електронна адреса ):

-інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

-виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за 05.07.2024 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 05.07.2024 по 10.07.2024;

-інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ).

Вказані документи та інформацію направити до 01 cерпня 2025 року до Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) та на електронну пошту суду .

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У судовому засіданні оголосити перерву до 06 серпня 2025 року до 11 години 00 хвилин, про що повідомити учасників справи.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Головуюча суддя Л.М. Кучерява