Справа № 368/564/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" червня 2025 р. Кагарлицький районний суд Київської області

у складі: головуючого - судді Шевченко І.І.

за участі секретаря Назаренко А.І.

представника позивача Павленка Д.О.

та представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Царьова М.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні залі суду м. Кагарлик в режимі відео конференції клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості, -

встановив:

представник позивача Ясницька Н.О. просить суд витребувати від Акціонерного товариства комерційного банку «ПРИВАТБАНК»: інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 17.12.2023; інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку 5168 - 74xx - xxxx - 4559; виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 17.12.2023 по 23.12.2023 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою 5168 - 74xx - xxxx 4559 за період з 17.12.2023 по 23.12.2023; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), обґрунтовуючи наступним.

В провадженні Кагарлицького районного суду Київської області знаходиться справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості.

У відповідності до умов укладених договорів, кошти надано позичальнику в безготівковій формі на банківську картку вказану власноруч позичальником при укладанні договору.

При укладенні договорів позичальником власноручно зазначено реквізити платіжної картки НОМЕР_4 , на яку і було перераховано кошти. BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN: НОМЕР_5 Платежная система: MASTERCARD Выдана банком: JSC CB PRIVATBANK Тип карты: DEBIT Категория карты: WORLD Страна: UKRAINE.

Тобто, банком-емітентом, який видав банківську картку НОМЕР_4 є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК».

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій. ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти доказами належності картки відповідачу та первинними документами бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування коштів зі сторони первісного кредитора за укладеним договором відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд. Відповідно до вимог статті 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам.

Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Разом з тим, відповідно до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: - на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи (власника рахунку). Інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щодо яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження; - за рішенням суду.

Враховуючи вищевикладене, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не є однією з вище перелічених установ.

У відповідності до статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

З огляду на те, що ТОВ "ФК"ЄАПБ" не отримувало від первісного кредитора доказів належності картки відповідачу та первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування грошових коштів позичальнику по укладеним договорам, оскільки передача даної документації не передбачена Договором факторингу, та у зв`язку з неможливістю їх самостійного отримання, ТОВ "ФК"ЄАПБ" просить суд поновити строк для подання клопотання та витребувати від Акціонерного товариства комерційного банку «ПРИВАТБАНК».

Представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Царьов Михайло Валерійович просить суд відмовити ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» у задоволені заяви про витребування доказів, обґрунтовуючи наступним. У проваджені Кагарлицького районного суду Київської області знаходиться справа №368/564/25 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості. 25.06.2025 року позивачем до суду було подано клопотання про витребування доказів. Відповідач заперечує проти цього клопотань та вважає, що їх задоволення буде порушувати принцип правової визначеності. Відповідно до ч.1 статі 84 ЦПК України: «Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї». Як зазначалось вище, відповідно до статі 83 ЦПК України: «Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу». Частиною 3, 5 статі 177 ЦПК України визначено, що: «У разі необхідності до позовної заяви додаються клопотання та заяви позивача про звільнення (відстрочення, зменшення) від сплати судового збору, про призначення експертизи, витребування доказів тощо. Позивач зобов`язаний додати до позовної заяви всі наявні в нього докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги (якщо подаються письмові чи електронні докази позивач може додати до позовної заяви копії відповідних доказів)». Зазначене клопотання повинно було бути подано позивачем разом з позовною заявою, а не за 2 робочих днів до судового засідання, що призначене на 25.06.2025 року. Позивач подає таке клопотання після постановлення заочного рішення, ухвали про скасування заочного рішення. Більш того, вказані вище статті зазначають, що суд може поновити строк для подачі такого клопотання, якщо сторона доведе, що пропуск строку стався не від її вини. Однак, позивач у клопотанні, зазначає, що: «З огляду на те, що ТОВ "ФК"ЄАПБ" не отримувало від первісного кредитора доказів належності картки відповідачу та первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування грошових коштів позичальнику по укладеним договорам, оскільки передача даної документації не передбачена Договором факторингу, та у зв`язку з неможливістю їх самостійного отримання, ТОВ "ФК"ЄАПБ" просить суд поновити строк для подання клопотання та витребувати». Однак, такими твердженням позивач намагається ввести суд в оману посилаючись, що нібито не отримував первинних бухгалтерських документів від первісного кредитора, але таке твердження не відповідає дійсності і позивач міг самостійно отримати від первісного кредитора первинні бухгалтерські документи у відповідності до п.4.1 договору факторингу, який зазначався вище, а саме, що така документація повинна була бути отримана позивачем після підписання акту приймання передачі реєстру боржників. Позивач взагалі не посилається на підстави, які завадили йому подати клопотання про витребування доказів разом з позовною заявою. А тому, таке посилання не є підставою для поновлення строку, оскільки воно не обґрунтовує неможливість подати таке клопотання у встановлений законом строк, а саме з позовною заяво. Замість підтвердження своїх вимог бухгалтерськими документами, позивач вдається до зловживання процесуальними правами, порушення норм процесуального справа та строків для подання заяви про витребування доказів, просить суд витребувати у банку виписку по рахунку відповідача, що є безпідставним. Позивач просить витребувати по рахунку 5168 - 74xx - xxxx 4559, однак не зазначає повні відомості та всі цифрові дані рахунку (відсутній повний номер рахунку), тобто взагалі не володіє інформацією на який рахунок було направлено кошти, відсутні дані про такий рахунок. Тобто, заява про витребування доказів не підлягає задоволенню у зв`язку з наступним: По перше позивачем пропущено строк для подачі такого клопотання, оскільки заява про витребування доказів має бути подана разом з позовною заявою. По друге позивачем не обґрунтовано причини пропуску строку для подачі заяви про витребування доказів. По третє позивачем не зазначено повних реквізитів картки, а саме не всю цифрову послідовність номеру картки. За ч. 4 ст. 12 ЦПК України кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

У разі неявки всіх учасників справи у судове засідання, яким завершується розгляд справи, або розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, суд підписує рішення без його проголошення.

Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень ЦПК України розгляд справи здійснюється судом за відсутністю учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Суд, дослідивши письмові матеріали справи, прийшов до наступного висновку.

В провадженні Кагарлицького районного суду Київської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості.

Частиною 2 статті 83 ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ який не може бути подано; причини з яких доказ не може бути додано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі належні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу (ч.4 ст.83 ЦПК України).

Відповідно до ч. 8 ст. 83 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про требування доказів судом. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів.

Відповідно до ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується;

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу (ч. 2).

З огляду на викладене, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у цій справі по суті спору, суд вважає за необхідне клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Керуючись ст. ст. 83, 84 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Відкласти судове засідання цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості до 22 липня 2025 р. до 12 год. 00 хв.

Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»» про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства комерційного банку "ПРИВАТБАНК" (01001, місто Київ, вул.. Грушевського, будинок 1Д, адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, поштова скринька: ) наступну інформацію:

1.Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 17.12.2023.

2.Інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку 5168 - 74xx - xxxx 4559.

3.Виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 17.12.2023 по 23.12.2023 з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів.

4.Інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою НОМЕР_2 за період з 17.12.2023 по 23.12.2023.

5.Інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Витребовані документи надати до суду до 20.07.2025 р.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали виготовлено протягом п`яти днів.

Суддя І.І. Шевченко