Справа № 558/277/25
номер провадження 2/558/140/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 червня 2025 року селище Демидівка Рівненської області

Демидівський районний суд Рівненської області в складі:

суддя Мельник Д.В.

секретар судового засіданння Березюк І.М.

розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» звернулось до суду із позовною заявою про стягнення із ОСОБА_1 заборгованості за договором кредитної лінії № 00-9807574 від 03.06.2024 року у розмірі 11 086,00 гривень.

У позовній заяві позивач просить розглядати справу по суті у відсутність їх представника (а.с. 6).

Відповідач ОСОБА_1 на розгляд справи по суті 25.06.2025 року не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином у відповідності до ч.8 ст.128 ЦПК України (а.с. 68).

Разом із позовною заявою, позивач ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» подав до суду клопотання про витребування доказів у даній справі (а.с. 13-14).

Своє клопотання сторона позивача мотивує таким чином.

03.06.2024 між ТзОВ «МАКС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 00-9807574 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. В подальшому, відповідно до договорів факторингу первісний кредитор відступив право вимоги до ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ». Оскільки Відповідач не виконував взяті на себе зобов`язання у нього виникла заборгованість в сумі 11 086,00 грн. Позивач вважає, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за Кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», зокрема, документами, що доводять зарахування коштів згідно Кредитного договору на картковий рахунок - маска карти Відповідача № НОМЕР_1 в сумі 5 000 грн.. Такими доказами є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на Картковий рахунок Відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на Картковий рахунок Відповідача; документи з інформацією щодо належності Карткового рахунку Відповідача; ідентифікаційні дані Відповідача, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер Карткового рахунку, на який зараховано кошти. Позивач зазначає, що не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.

З ідентифікаційного номеру банку (BIN) Карткового рахунку Відповідача вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ КБ "ПРИВАТ БАНК", даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок ОСОБА_1 за кредитним договором перебувають в АТ КБ "ПРИВАТ БАНК".

З метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію Відповідача та іншої інформації, адвокатом Тараненко А.І., який відповідно до договору про надання правничої допомоги, представляє інтереси ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ», на адресу АТ КБ "ПРИВАТБАНК" подано адвокатський запит, копія якого міститься в матеріалах справи (а.с. 30-32). Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав.

Оскільки сторона позивача не може самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок Відповідача, виникає об`єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів судом.

Суд вважає про необхідність задоволення клопотання позивача із наступних підстав.

Як вбачається із матеріалів цивільної справи кредит відповідачу ОСОБА_3 видано у безготівковій формі шляхом перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_1 в сумі 5 000 грн., яку він самостійно зазначив при укладенні кредитного договору № 00-9807574 від 03.06.2024, та на яку, за твердженням позивача, було перераховано кредитні кошти в розмірі 5 000 гривень.

Інші доводи, зазначені позивачем у клопотанні про витребування доказів також підтверджуються матеріалами даної цивільної справи.

Норми ч.1 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вказують, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Норми ч. 4 ст. 83, ч. 1 ст. 84 ЦПК України вказують, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 83, 84, 258-260 Цивільного процесуального кодексу України ,-

УХВАЛИВ:

Задовольнити повністю клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» про витребування письмових доказів.

Витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТ БАНК" (, код ID NBU 305299, юридична адреса: 01001, місто Київ, вулиця Грушевського, 1Д) наступні документи/інформацію:

1)Чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 , та чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 )?;

2)Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 03.06.2024 08.06.2024 у сумі 5 000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41740-62765-84834 від 03.06.2024 );

3)Чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 )?;

4)У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 , надати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 ;

5)У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 03.06.2024 08.06.2024 у сумі 5 000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41740-62765-84834 від 03.06.2024), -надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

6)Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

7)У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника);

8)У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 не належить Відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ), надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 .

Вищевказану письмову інформацію скерувати до Демидівського районного суду Рівненської області в строк до 16.07.2025 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання її суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Дмитро МЕЛЬНИК