Справа № 931/360/25 Провадження № 2/931/210/25
УХВАЛА

про витребування доказів

19.06.2025 селище Локачі

Локачинський районний суд Волинської області

у складі: головуючого - судді Масляної С.В.,

за участю: секретаря - Проскуненкової А.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" Однороз Юлії Андріївни про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в :

12 травня 2025 року позивач через систему «Електронний суд» звернувся до суду з позовом до ОСОБА_1 , у якому просить стягнути заборгованість за кредитним договором №15293-05/2023 від 10.05.2023 року в розмірі 18500 грн та судові витрати.

Позовна заява обґрунтована тим, що відповідно до умов укладеного кредитного договору №15293-05/2023 від 10.05.2023 року відповідач ОСОБА_1 отримав від ТОВ "ФК "Інвеструм" кредит в розмірі 5 000 грн на на його банківську карту № НОМЕР_1 . Згідно укладеного договору факторингу № 3072023 від 03.07.2023 року право вимоги за кредитним договором № 15293-05/2023 від 10.05.2023 року перейшло від ТОВ «ФК "Інвеструм"» до ТОВ «Стар Файненс Груп». В подальшому, відповідно до умов укладеного договору факторингу № 29012024 від 29.01.2024 року, право вимоги по кредитному договору відступлено на користь ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал». Відповідач взяті на себе зобов`язання не виконував, що створило заборгованість у розмірі 18500 грн.

Представник позивача до позовної заяви долучив клопотання про витребування доказів в АТ «Універсал банк», оскільки позивач не володіє і самостійно не може отримати докази, що містять банківську таємницю. Зазначає, що АТ «Універсал банк» є банком-емітентом кредитної карти № НОМЕР_1 , на яку ТОВ "ФК "Інвеструм" ініціювало переказ коштів згідно договору №15293-05/2023 від 10.05.2023 року. Враховуючи наведене просить витребувати в Акціонерного товариства «Універсал банк» (, МФО: 322001, адреса місцезнаходження: 02094, м. Київ, проспект Л. Каденюка, 23, а/с 57) інформацію про те, чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ; чи була успішною транзакція здійснена 10.05.2023 20:40:03 на суму 5000,00 грн. на банківську картку НОМЕР_1 з призначенням платежу «зарахування 5000 грн. на карту НОМЕР_1 »; якщо так, то: чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ; чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 .

Представник позивача у судове засідання не з`явився, хоча був належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду відповідно до вимог ст. 128 ЦПК України, що стверджується довідкою про доставку електронного документу (а.с. 90 на звороті). Одночасно у позовній заяві просить розгляд справи здійснювати за відсутності представника позивача (а.с. 5).

Відповідач у судове засідання не з`явився також, хоча був належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду відповідно до вимог ст. 128 ЦПК України (а.с. 92). Про причини неявки суд не повідомив, клопотань про відкладення розгляду справи не надійшло.

Відповідно до вимог ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності осіб, які беруть участь у справі, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Розглянувши зазначене клопотання, суд дійшов наступного висновку.

Частиною 5 та 7 статті 81 ЦПК України визначено, що докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

У клопотанні повинно бути зазначено, який доказ витребується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Задоволення клопотання про витребування судом доказів є можливим за умови, якщо особа, яка його заявляє, доведе, що є складнощі в їх отриманні, підстави, за яких заявник вважає, що докази знаходяться в іншої особи, належність доказів та допустимість засобів доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

До позовної заяви позивачем додано квитанцію про зарахування № 236153983 від 10.05.2023 року, з якого вбачається: 10.05.2023 року на карту № НОМЕР_1 було зараховано 5000 грн, платник ТОВ "ФК "Інвеструм", банк платника: АТ "ОТП Банк" (а.с. 49).

Таким чином, проаналізувавши подане клопотання та зазначені норми закону, суд приходить до висновку про те, що представником позивача обгрунтовано неможливість самостійного витребування доказів, зазначених у клопотанні, оскільки вони становлять банківську таємницю, а тому з метою повного, об`єктивного та всебічного розгляду справи, клопотання представника позивача про витребування доказів слід задовольнити.

Згідно з п. 4 ч. 2 ст. 223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи у разі необхідності витребування нових доказів.

Враховуючи викладене, розгляд справи необхідно відкласти.

Керуючись ст.ст. 81, 84, 223, 247, 260, 261, 353 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в :

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" Однороз Юлії Андріївни про витребування доказів задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «Універсал банк», , МФО: 322001, адреса місцезнаходження: 04082, м. Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19:

- чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ;

- чи була успішною транзакція здійснена 10.05.2023 20:40:03 на суму 5000 грн. на банківську картку НОМЕР_1 з призначенням платежу «зарахування 5000 грн. на карту НОМЕР_1 »;

- чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ;

- чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 .

Копію ухвали направити АТ «Універсал банк» для виконання, іншим учасникам справи для відома.

Докази надати суду до 02.07.2025 року.

Судове засідання відкласти до 12 год. 00 хв. 03 липня 2025 року, про що повідомити сторін.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 7-9 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У разі неможливості виконати ухвалу суду негайно повідомити суд.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на сторінці офіційного веб-порталу судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://lk.vl.court.gov.ua.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Локачинського районного суду С.В. Масляна