Справа №:755/8301/25
Провадження №: 2/755/7315/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

"17" червня 2025 р. Дніпровський районний суд міста Києва, у складі головуючого судді Хромової О.О., розглянувши у порядку письмового провадження клопотання позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс», про витребування доказів, подане в межах розгляду цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В:

У провадженні Дніпровського районного суду міста Києва перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «Діджи Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

29 травня 2025 року (вхід. № 30785) до суду від відповідача ОСОБА_1 надійшов відзив на позовну заяву.

04 червня 2025 року (вхід. від 05 червня 2025 року № 3231) ТОВ «Діджи Фінсна» подано відповідь на відзив, у якій заявлено клопотання про витребування доказів, а саме: просили витребувати у АТ «АКЦЕНТ-БАНК» такі докази: 1) інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 платіжну картку № НОМЕР_1 ; 2) виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 за період з 14 травня 2020 року по 16 травня 2020 року з відображенням часу зарахування коштів; 3) інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 14 травня 2020 року по 16 травня 2020 року; 4) інформацію чи знаходиться номер телефону № НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 .

Клопотання обґрунтовано тим, що 14 травня 2020 року між ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» та ОСОБА_1 , з використанням сервісу online-кредитування https://cashberry.com.ua/, на підставі заявки від 15 травня 2020 року № 0 укладено кредитний договір від 20 травня 2020 року

№ 0. Договір укладено в електронній формі.

Відповідно до інформаційної довідки від 25 березня 2025 року, вих. № 365/03, наданої ТОВ «Платежі Онлайн», яке є оператором системи платежів «Platon», 2020-05-14 о 00:11:26 на картку відповідача № НОМЕР_1 , зазначену нею у заяві позичальника від 14 травня 2020 року

№ 0, перераховано суму в розмірі 5 700,00 грн.

Враховуючи, що кредитні кошти було видано на платіжну картку позичальника, а всі правовідносини між позичальником, кредитором та банком-еквайром регулюються Постановою НБУ від 29 липня 2022 року № 164 «Про затвердження Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів».

Відповідно до пункту 35 Положення Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку. Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта є банківською таємницею.

Водночас, заперечуючи щодо відсутності доказів перерахування кредитних коштів, відповідач не скористалася правом надати відповідні банківські дані/інформацію на підтвердження своїх доводів

Правом на подання письмових заперечень щодо клопотання про витребування доказів відповідач не скористалася.

Вивчивши подане клопотання про витребування доказів, суд приходить до такого висновку.

Статтею 83 ЦПК України встановлено правила подачі доказів.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно із пунктом 2 частини другої статті 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати.

Відповідно до пункту 4 частини другої статті 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті

83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Обгрунтовуючи позовні вимоги та вимоги клопотання про витребування доказів позивач зазначає, що 14 травня 2020 року між ТОВ «ФК «Інвест Фінанс» та ОСОБА_1 укладено електронний кредитний договір від 14 травня 2020 року № 0, відповідно до умов якого позичальникові надано кредитні кошти у сумі 5 700,00 грн. Право вимоги за вказаним кредитним договором відступлено ТОВ «Діджи Фінанс».

Водночас, суд враховує, що статтею 60 Закону України від 07 грудня 2000 року № 2121-III «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Пунктом 2 частини першої статті 62 Закону України від 07 грудня 2000 року № 2121-III «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи заявлені вимоги і наявні у матеріалах справи документи та характер витребовуваної інформації, суд вважає, що клопотання позивача про витребування доказів підлягає задоволенню.

Відповідно до частин сьомої-десятої статті 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Керуючись статтями 84, 260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» про витребування доказів, подане в межах розгляду цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, - задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «Акцент Банк» (ідентифікаційний код юридичної особи за , місцезнаходження: вул. Батумська, 11, м. Дніпро, 49074) такі докази:

1)інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 , платіжну картку № НОМЕР_1 ;

2)надати виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки

№ НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 , за період з 14 травня 2020 року по 16 травня 2020 року з відображенням часу зарахування коштів;

3)інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 14 травня 2020 року по 16 травня 2020 року;

4) інформацію чи знаходиться номер телефону № НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 .

Інформацію надати у разі належності ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 , платіжної картки № НОМЕР_1 .

Зазначені докази мають бути подані до Дніпровського районного суду міста Києва

(вул. Пластова, 3, м. Київ, 02105) протягом десяти днів з дня отримання ухвали.

У разі неможливості подання доказів, в тому числі в строк встановлений судом, повідомити про це суд, із зазначенням причин, протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала окремо від рішення суду не підлягає оскарженню.

Відповідно до положень частини другої статті 353 ЦПК України заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду. Апеляційна скарга не приймається до розгляду і повертається судом апеляційної інстанції, якщо, скаргу подано на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду (пункт 4 частини п`ятої статті 357 ЦПК України).

Суддя О.О. Хромова