Роздільнянський районний суд Одеської області
У Х В А Л А

про відкриття провадження у справі

Справа № 511/1622/25

Номер провадження: 2/511/796/25

"04" червня 2025 р., суддя Роздільнянського районного суду Одеської області Бобровська І. В., розглянувши матеріали цивільної справи за позовною заявою

позивача: Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Ейс» місцезнаходження: м. Київ, вул. Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005,

представник позивача: Поляков Олексій Володимирович, адреса: м. Київ, вул. Рогозівська, 4/16,

відповідача: ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 ,

про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ЕЙС» звернулося до Роздільнянського районного суду Одеської області з позовною заявою до ОСОБА_1 , в якій просить стягнути з відповідача на користь позивача заборгованість за договором №00-9723666 від 15.04.2024 року у розмірі 32098,50 грн., суму сплаченого судового збору в розмірі 2 422 40, та витрати на професійну допомогу у розмірі 7000,00 грн.

На запит суду в порядку ч.7 ст.187 ЦПК України надійшли відомості з органу реєстрації місця проживання про зареєстроване місце проживання відповідача.

Справа підсудна Роздільнянському районному суду Одеської області.

Підстав для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження не має, дана справа віднесена до юрисдикції Роздільнянського районного суду Одеської області.

Відповідно до вимог ст.19, 274 ЦПК України справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження, оскільки вказана справа є малозначною.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Суд вважає за необхідне, розгляд справи проводити з повідомленням (викликом ) сторін.

Разом з позовною заявою позивачем подано клопотання про витребування доказів, в якому він просить суд витребувати в АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (Код ): - Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 15.04.2024 20.04.2024 у сумі 6500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41321-28514-92734 від 15.04.2024 ).- Інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). - У випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_4 , просимо надати номери телефонів що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_2 . - У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 15.04.2024 20.04.2024 у сумі 6500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41321-28514-92734 від 15.04.2024),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. - Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). - У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).- У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 не належить Відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), просимо надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 .

Клопотання обґрунтоване тим, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять зарахування коштів згідно Кредитного договору на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_2 в сумі 6500,00 грн. є: виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок відповідача; копії платіжних доручень / інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок відповідача; документи з інформацією щодо належності карткового рахунку відповідача; ідентифікаційні дані відповідача, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер карткового рахунку, на який зараховано кошти. Крім того, вказали, що позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею.

Дослідивши дане клопотання, наявні матеріали справи суд доходить висновку про його часткове задоволення з наступних підстав.

Згідно з п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до положень ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. Докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Строк для подання клопотання про витребування доказів позивачем дотриманий, оскільки воно подане разом із позовною заявою.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів вбачається, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

Таким чином, судом встановлено, що витребувана позивачем інформація належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду. Позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

Судом встановлено, що у відповідності до п. 2.8 Договору кредитної лінії №00-9723666 від 15.04.2024 року, укладеного між ОСОБА_1 та первісним кредитором, кредитодавець зобов`язаний надати кредит у дату надання/видачі Кредиту: «15» квітня 2024 р. Сума Кредиту перераховується Кредитодавцем в сумі 6 500,00 грн. на рахунок Позичальника за реквізитами електронного платіжного засобу (платіжної картки) НОМЕР_2 .

Крім того, із інформаційної довідки ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» від 30.10.2024 року за вих. №1289/10 вбачається, що на сайті торговця (TREBA.CREDIT) через платіжний сервіс «Platon» було проведено успішні транзакції, зокрема: номер транзакції: 41321-28514-92734; дата та час проведення транзакції: 2024-04-15 23:27:33; сума транзакції: 6 500,00 грн.; Банк-емітент PRIVAT BANK; маска картки клієнта: НОМЕР_2 .

З урахуванням вищевикладеного, суд погоджується, що для належного встановлення і підтвердження всіх фактичних обставин справи, є необхідність в отриманні запитуваної інформації. Самостійно отримати витребувану інформацію позивач не може з підстав віднесення її до банківської таємниці, що може розкриватися за рішенням суду. Крім того, судом встановлено наявність достатніх підстав вважати, що витребувана інформація перебуває у володінні АТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Одночасно з тим, суд звертає увагу на те, що представником позивача не обґрунтовано необхідності отримання інформації про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 саме за період 15.04.2024 20.04.2024 року у сумі 6 500,00 грн.

Суд вважає, що даний період має становити лише 15.04.2025 року, тобто день зарахування грошових коштів згідно умов кредитного договору.

Крім того, суд не знайшов обґрунтованих доводів, які б свідчили про необхідність витребування інформації про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), оскільки в матеріалах справи наявна інформація виключно про картку НОМЕР_2 . Отримання інформації про усі платіжні засоби ОСОБА_1 , на думку суду, є надмірним втручанням в його приватне життя та жодним чином не стосується обставин даної справи.

Також суд вважає такою, що не стосується обставин справи інформацію про те, які номери телефонів знаходяться / знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_2 , окрім номера телефону: НОМЕР_3 .

Недоцільним є й отримання інформації щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 не належить відповідачу, оскільки інформація щодо інших осіб, які не є учасниками справи, не стосується обставин даної справи.

Відтак, в даній частині клопотання слід відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 19, 84, 187, 260, 261, 274, 279 ЦПК України, суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Відкрити провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Призначити судове засідання в приміщенні Роздільнянського районного суду Одеської області (вул. Європейська, 37-А, м. Роздільна, Одеська область) на 04.07.2025 року о 09 год 00 хв.

В п`ятнадцяти денний строк з дня отримання ухвали суду про відкриття провадження відповідач має право подати :

1) суду - відзив на позовну заяву і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову;

2) позивачу, іншим відповідачам, а також третім особам - копію відзиву та доданих до нього документів.

В п`ятиденний строк з дня отримання відзиву на позов позивач має право подати:

1) суду - відповідь на відзив у порядку, передбаченому ст.ст.179, 278 ЦПК України.

В п`ятнадцяти денний строк з дня отримання ухвали суду про відкриття провадження треті особи, які не заявляють самостійні вимоги щодо предмета спору, мають право подати письмові пояснення щодо позову .

Роз`яснити учасникам провадження що :

- подання зав по суті справи є правом учасників справи (ст.174 ЦПК України).

- усі документи адресовані суду повинні подаватися завчасно у встановлений судом строк із зазначенням номеру справи, розкладені у відповідності до переліку додатків прошиті та пронумеровані. (Глава 1 ЦПК України)

- письмові докази подаються до суду в оригіналі або в належним чином засвідченій копії (ст.95 ЦПК України). В разі подання копії документу вона повинна бути засвідчена відповідно до вимог чинного законодавства України (Закону України "Про нотаріат", Закону України "Про адвокатуру" або учасником справи.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі разом з копією позовної заяви та копіями доданих до неї матеріалів надіслати сторонам.

Клопотання представника позивача - Тараненка А.І. про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (, місцезнаходження: 01001, Україна, місто Київ, вулиця Грушевського, будинок, 1д), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 ;

- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 15.04.2024 у сумі 6500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41321-28514-92734 від 15.04.2024 );

- Інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 15.04.2024 у сумі 6500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41321-28514-92734 від 15.04.2024), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки /листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).

У задоволенні іншої частини клопотання - відмовити.

Витребувану інформацію направити до Роздільнянського районного суду Одеської області, за адресою: вул. Європейська, 37-А, м. Роздільна, Одеська область у строк не більше 15-ти днів з дня отримання даної ухвали.

Роз`яснити що відповідно до ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: І . В . Бобровська