Окнянський районний суд Одеської області
Справа № 947/5580/25
Провадження № 2/506/208/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

29.05.2025 року селище Окни

Окнянський районний суд Одеської області

в складі головуючого судді Чеботаренко О.Л.

за участю секретаря судового засідання Смернової Д.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Окни Подільського району Одеської області клопотання представника позивача про витребування доказів по цивільній справі за позовом

Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Європейська агенція з повернення боргів" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договорами в сумі 109604,50 грн,

В С Т А Н О В И В :

ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договорами в сумі 109604,50 грн.

Від представника позивача до суду надійшло клопотання про витребування доказів, в якому представник позивача просила витребувати від АТ «Універсал Банк» (04082, м.Київ, вул.Автозаводська, буд.54/19) докази, а саме:

- інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 21.02.2024 року по 24.02.2024 року з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 21.02.2024 року по 24.02.2024 року.

Крім того, представник позивача просила витребувати від ПАТ «БАНК ВОСТОК» (49051, м.Дніпро, вул.Курсантська, 24) докази, а саме:

- інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_3 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за періоди часу: з 28.01.2024 року по 01.02.2024 року, з 09.02.2024 року по 12.02.2024 року, з 07.03.2024 року по 12.03.2024 року та з 21.03.2024 року по 27.03.2024 року, з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_3 за період з 28.01.2024 року по 27.03.2024 року.

В обгрунтування зазначеного клопотання представник позивача зазначила, що: 09.02.2024 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір №13904-02/2024, 21.03.2024 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір №35537-03/2024, 09.03.2024 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір №14557-03/2024, 21.02.2024 року між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 було укладено Договір Позики №79766921, 28.01.2024 року між ТОВ «МАНІФОЮ» та відповідачем було укладено Договір позики №6845055, 07.03.2024 року між ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» та відповідачем було укладено Кредитний договір №07760-03/2024. За умовами вказаних договорів, кошти були перераховані відповідачу на банківські картки, а саме: на картку № НОМЕР_3 , емітовану ПАТ «БАНК ВОСТОК» 28.01.2024 року в сумі 3000 грн, 09.02.2024 р в сумі 10000 грн, 07.03.2024 року в сумі 4200 грн, 09.03.2024 року в сумі 5100 грн, 21.03.2024 року в сумі 1000 грн, а також на картку № НОМЕР_4 , емітовану АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» 21.02.2024 року в сумі 8500 грн. Тому, на думку представника позивача, інформація щодо належності відповідачу вказаних карток, а також щодо факту надходження на вказані картки коштів за договорами, має значення для розгляду даної справи, оскільки може підтвердити факт отримання відповідачем коштів за договорами, однак самостійно представник позивача її отримати не може, так як вказана інформація є банківською таємницею.

Представник позивача в судове засідання не з`явилась, однак у позовній заяві просила розглянути справу у її відсутність, на задоволенні позову наполягає. Тому судове засідання проведено у відсутність представника позивача, що відповідає вимогам ст.223 ЦПК України.

Відповідач в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив, хоча про день та час розгляду справи був повідомлений належним чином. Тому суд визнає причини неявки відповідача неповажними і тому відповідно до п.1 ч.3 ст.223 ЦПК України, судове засідання проведене у його відсутність.

Розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів, суд прийшов до наступного висновку.

Відповідно до ч.ч.1, 3, 6 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Позивачем заявлені позовні вимоги про стягнення з відповідача заборгованості за договорами, а саме:

- №13904-02/2024 від 09.02.2024 року, укладеним між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 про надання фінансового кредиту в сумі 10000 грн;

- №35537-03/2024 від 21.03.2024 року, укладеним між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 про надання фінансового кредиту в сумі 1000 грн;

- №14557-03/2024 від 09.03.2024 року, укладеним між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 про надання фінансового кредиту в сумі 5100 грн;

- №79766921 від 21.02.2024 року, укладеним між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 про надання позики в сумі 8500 грн;

- №6845055 від 28.01.2024 року, укладеним між ТОВ «МАНІФОЮ» та відповідачем ОСОБА_1 про надання позики в сумі 3000 грн;

- №07760-03/2024 від 07.03.2024 року, укладеним між ТОВ «Стар Файненс Груп» та ОСОБА_1 про надання фінансового кредиту в сумі 4200 грн.

За посиланням представника позивача, вказані кошти перераховані відповідачу на платіжні картки відповідача № НОМЕР_2 (емітована АТ «Універсал Банк») та № НОМЕР_3 (емітована ПАТ «БАНК ВОСТОК»).

Згідно з ч.ч.1, 2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Таким чином, інформація щодо належності відповідачу вказаних карток, а також щодо факту надходження на вказані картки коштів за договорами та номеру фінансового телефону власника карток має значення для встановлення наявності або відсутності обставин, які мають значення для розгляду даної справи, однак самостійно представник позивача не може її отримати, так як вказана інформація є банківською таємницею. Тому суд вважає, що клопотання представника позивача слід задовольнити.

У зв`язку з витребуванням доказів, відповідно до ч.2 ст.240 ЦПК України, в судовому засіданні слід оголосити перерву.

Керуючись ст.ст.84, 189, 240, 260 ЦПК України,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від АТ «Універсал Банк» (04082, м.Київ, вул.Автозаводська, буд.54/19) докази, а саме:

- інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 21.02.2024 року по 24.02.2024 року з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 21.02.2024 року по 24.02.2024 року.

Витребувати від ПАТ «БАНК ВОСТОК» (49051, м.Дніпро, вул.Курсантська, 24) докази, а саме:

- інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_3 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за періоди часу: з 28.01.2024 року по 01.02.2024 року, з 09.02.2024 року по 12.02.2024 року, з 07.03.2024 року по 12.03.2024 року та з 21.03.2024 року по 27.03.2024 року, з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_3 за період з 28.01.2024 року по 27.03.2024 року.

Витребувані докази надати протягом 5 днів з дня отримання даної ухвали.

Оголосити перерву в судовому засіданні до 19.06.2025 року о 09:00 год.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя О. Л. Чеботаренко