"30" травня 2025 р. Справа № 363/2869/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 травня 2025 року суддя Вишгородського районного суду Київської області Чірков Г.Є., розглянувши заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа Акціонерне товариство «Універсал Банк», про забезпечення доказів до пред`явлення позову,

встановив:

ОСОБА_1 звернулася до суду із заявою про забезпечення доказів до пред`явлення позову, де просить суд забезпечити докази шляхом витребування від АТ «Універсал Банк» персональні дані власника карткового рахунку АТ «Універсал Банк» за № НОМЕР_1 , а саме: прізвище, ім?я та по-батькові, дату народження, РНОКПП, відомості про зареєстроване місце проживання, контактний телефон та електронну пошту, а також виписку про рух коштів по картковому рахунку АТ «Універсал Банк» за № НОМЕР_1 за період із 17 год. 00 хв. 17 березня 2025 року по час надання відповіді на ухвалу суду, зобов`язавши банк невідкладно надати їй вказані відомості на її електронну пошту, посилаючись на те, що 17 березня 2025 року о 18 год. з її карткового рахунку № НОМЕР_2 невстановлена особа шахрайським шляхом перерахувала грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_1 в розмірі 647,18 Євро, що становить 29 000 грн. Незаконно вилучені кошти планує стягнути із власника вказаного карткового рахунку в порядку ст. 1177 ЦК України у зв`язку із вчиненням проти неї кримінального правопорушення.

Заявниця до суду не прибула, в заяві зазначила про розгляд справи за її відсутності.

Власник банківської карти, щодо якого порушено питання в заяві, згідно наявних матеріалів не встановлений і про розгляд заяви не повідомлявся.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов наступного.

Так, згідно ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно ч.ч. 1, 2, 4 ст. 83 ЦПК України, сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.

Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Відповідно до ч.ч. 1-4 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується;

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Суд може витребувати докази також до подання позову як захід забезпечення доказів у порядку, встановленому статтями 116-118 цього Кодексу.

Згідно ч.ч. 1-5 ст. 116 ЦПК України, суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим.

Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.

Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви.

Забезпечення доказів до подання позовної заяви здійснюється судом першої інстанції за місцезнаходженням засобу доказування або за місцем, де повинна бути вчинена відповідна процесуальна дія. Забезпечення доказів після подання позовної заяви здійснюється судом, який розглядає справу.

У разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження.

Якщо ухвала про забезпечення доказів на момент її скасування була виконана повністю або частково - отримані судом докази (показання свідків, висновки експертів тощо) не можуть бути використані в іншій справі.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банківську таємницю», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як убачається з матеріалів заяви, зокрема квитанції АТ «Універсал Банк» №С334-7009-15ВВ-8Н09 від 17 березня 2025 року, із карткового рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_3 на картковий рахунок № НОМЕР_1 перераховано грошові кошти в розмірі 29 000 грн.

Встановлено, що Вишгородським РУП ГУНП в Київській області розслідуються обставини, за яких 17 березня 2025 року ОСОБА_1 опублікувала оголошення на сайті «ОЛХ» про продаж книжок, після чого у месенджері «Вайбер» їй від невідомої особи надійшло повідомлення про намір їх придбати, яка потім надіслала потерпілій фішингове посилання, за яким остання перейшла і під приводом оформлення доставки ввела дані своєї банківської картки № НОМЕР_2 . Після чого в месенджері «Телеграм» ОСОБА_1 надходили повідомлення від особи, яка представилася представником «ОЛХ» і яка шляхом обману отримала від заявниці підтверджуючий код. Згодом потерпіла виявила списання грошових коштів у розмірі 29 000 грн. на банківську картку № НОМЕР_1 .

Відомості за даним фактом 28 березня 2025 року внесено до ЄРДР за №0000240 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

При цьому, суд зазначає, що подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення), винуватість обвинуваченого, форма вини і мета вчинення кримінального правопорушення, вид і розмір шкоди завданий кримінальним правопорушенням, тощо, за змістом вимог ст. 91 КПК України є одними з обставин, які підлягають доказуванню в кримінальному провадженні.

У той же час, судом встановлено, що банківська таємниця щодо карткового рахунку № НОМЕР_1 та перерахування коштів з рахунку ОСОБА_1 вже відкрита згідно ухвали слідчого судді Вишгородського районного суду Київської області від 16 квітня 2025 року у справі № 363/2002/25, провадження № 1-кс/363/262/25 (пряме посилання на документ в ЄДРСР - https://reyestr.court.gov.ua/Review/126652144).

Так, в рамках вказаного кримінального провадження та в зв`язку з розслідуванням обставин незаконного заволодіння коштами ОСОБА_1 відповідно до ухвали слідчого судді Вишгородського районного суду Київської області від 16 квітня 2025 року групі слідчих Вишгородського РУП ГУНП в Київської області надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів (електронних документів), з можливістю вилучення їх в копіях, по картковому рахунку відкритому в АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), який перебуває у володінні АТ «Універсал Банк», код банку (МФО 322001), (КОД ), юридична адреса: 04114, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, а саме:

- документів, на підставі яких відкрито картковий рахунок в АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток;

- відомостей про рух грошових коштів по картковому рахунку АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року, із зазначенням відомостей про дату, час, місце кожної платіжної операції (операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки), суми платіжної операції, її цільове призначення; відомості щодо залишку коштів після кожної платіжної операції ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), із зазначенням повного номеру рахунку або номерів банківських рахунків контрагента та код банку контрагента. У разі, якщо вказані картки (рахунки) були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новим карткам;

- відомостей про номери телефонів, на який надходили смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів, підтвердження у виді паролів (тощо), по картковому рахунку АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року;

- відомостей щодо ІР-адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет-банкінгу, вихідних портів (sourse port), МАС-адреси кінцевого комп`ютерного (мобільного) обладнання, його найменування, операційної системи, веб-браузеру, IMEI, що використовувались як під час реєстрації користувача, так і під час кожної авторизації, автентифікації користувачем карткового рахунку АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистих кабінетів Інтернет банкінгу АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку який відкрито у володінні АТ «Універсал Банк» (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року, а також інформацію про ідентифікаційні ознаки банкоматів (терміналів) через які здійснювалось зняття (перерахунок) грошових коштів, банку (фінансової установи) який його обслуговує та адреси місця розташування банкомату (терміналу), за період часу з 01 березня 2025 року по 01 квітня 2025 року.

Строк виконання ухвали до 16 травня 2025 року включно.

Згідно ч. 2 ст. 21 КПК України, вирок та ухвала суду, що набрали законної сили в порядку, визначеному цим Кодексом, є обов`язковими і підлягають безумовному виконанню на всій території України.

Відповідно до ст. 533 КПК України, вирок або ухвала суду, які набрали законної сили, обов`язкові для осіб, які беруть участь у кримінальному провадженні, а також для усіх фізичних та юридичних осіб, органів державної влади та органів місцевого самоврядування, їх службових осіб, і підлягають виконанню на всій території України.

Отже, вказані в ухвалі відомості на даний час знаходяться в матеріалах кримінального провадження №0000240 за ч. 4 ст. 190 КК України.

За змістом вимог ч. 1 ст. 55 КПК України, потерпілим у кримінальному провадженні може бути фізична особа, якій кримінальним правопорушенням завдано моральної, фізичної або майнової шкоди.

На підставі ст.ст. 56, 221 КПК України, потерпілий має право під час досудового розслідування знайомитися з матеріалами кримінального провадження, робити необхідні копії доказів.

Згідно ч.ч. 1,2 ст. 221 КПК України, слідчий, дізнавач, прокурор зобов`язаний за клопотанням сторони захисту, потерпілого, представника юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, надати їм матеріали досудового розслідування для ознайомлення, за виключенням матеріалів про застосування заходів безпеки щодо осіб, які беруть участь у кримінальному судочинстві, а також тих матеріалів, ознайомлення з якими на цій стадії кримінального провадження може зашкодити досудовому розслідуванню. Відмова у наданні для ознайомлення загальнодоступного документа, оригінал якого знаходиться в матеріалах досудового розслідування, не допускається.

Під час ознайомлення з матеріалами досудового розслідування особа, що його здійснює, має право робити необхідні виписки та копії.

Так, судом встановлено, що вимоги заяви ОСОБА_1 про забезпечення доказів стосуються отримання персональних даних власника рахунку та банківської інформації, що відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» є інформацією з обмеженим доступом (банківською таємницею). Розголошення такої інформації можливе лише у випадках, прямо передбачених законом.

Як вбачається з матеріалів справи, з приводу обставин наведених заявницею розпочато і триває досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000240 за ч. 4 ст. 190 КК України, в якому ОСОБА_1 набула процесуального статусу потерпілої.

У межах зазначеного кримінального провадження ухвалою слідчого судді Вишгородського районного суду Київської області від 16 квітня 2025 року уповноваженим слідчим надано дозвіл на тимчасовий доступ до документів та інших відомостей щодо рахунку № НОМЕР_1 , включаючи запитувану ОСОБА_1 інформацію.

Отже на даний час вже існує судове рішення про розкриття зазначеної банківської таємниці в інтересах захисту прав та законних інтересів потерпілої ОСОБА_1 , а запитувані нею відомості знаходяться в розпорядженні СВ Вишгородського РУП ГУНП в Київські області і в матеріалах кримінального провадження №0000240 за ч. 4 ст. 190 КК України.

Відтак, ОСОБА_1 , як потерпіла не позбавлена можливості ознайомитися з матеріалами досудового розслідування, які безпосередньо стосуються вчиненого щодо неї кримінального правопорушення в порядку визначеному КПК України та отримати необхідні докази.

За таких обставин, ОСОБА_1 не вичерпала можливості самостійно отримати запитувані докази, коли суду не надано доказів вжиття нею заходів щодо цього, зокрема, відповідна письмова відмова уповноваженого слідчого Вишгородського РУП ГУНП в Київській області в ознайомленні з матеріалами кримінального провадження в справі відсутня.

За цих же умов на даний час у суду відсутні підстави припускати, що вказаний засіб доказування або збирання чи подання відповідних доказів стане згодом неможливим або утрудненим.

Відтак, на даний час підстав повторно розкривати інформацію, що становить банківську таємницю, яка вже розкрита в межах кримінального провадження на підставі ухвали слідчого судді, у суду немає, а заяву про це подано передчасно.

З огляду на викладене, підстав для вжиття заходів забезпечення доказів шляхом їх витребування згідно вимог ст.ст. 84, 116-118 ЦПК України суд не вбачає.

Також суд звертає увагу на те, що Цивільним процесуальним кодексом України не передбачено невідкладного надання витребуваних судом доказів безпосередньо заявнику. Такі відомості надаються суду для їх оцінки в межах судового провадження та використовуються виключно у встановленому процесуальному порядку.

За вказаних обставин суд доходить висновку про те, що вказана заява є недостатньо обґрунтованою, в задоволенні якої слід відмовити, як поданої передчасно.

На підставі викладеного та керуючись статтями 116-118, 260 ЦПК України,

ухвалив:

у задоволенні заяви відмовити.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Київського апеляційного суду протягом 15 днів з дня її підписання.

Суддя