Справа № 758/7634/24
У Х В А Л А

17 листопада 2025 року м. Київ

Подільський районний суд міста Києва у складі

головуючого судді Петрова Д.В.,

при секретарі судового засідання Сідько І.О.,

за участю

позивача ОСОБА_1 ,

представника позивача Мирошніченко І.В.,

розглянувши клопотання представника позивача ОСОБА_1 адвоката Мирошніченко Інни Вадимівни про витребування доказів у цивільній справі № 758/7634/24 за позовом ОСОБА_1 в особі представника адвоката Мирошніченко Інни Вадимівни до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АСАП», третя особа: Акціонерне товариство «ОТП Банк», приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Швець Руслан Олегович, про визнання іпотеки припиненою,

У С Т А Н О В И В :

В провадженні Подільського районного суду м. Києва перебуває цивільна справа № 758/7634/24 за позовом ОСОБА_1 в особі представника адвоката Мирошніченко Інни Вадимівни до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АСАП», третя особа: Акціонерне товариство «ОТП Банк», приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Швець Руслан Олегович, про визнання іпотеки припиненою.

13.11.2025 від представника позивача на адресу суду надійшло клопотання про витребування доказів у справі, яке обґрунтоване наступним. Предметом спору у справі №758/7634/24 є відсутність в ОСОБА_1 будь-яких невиконаних зобов`язань за кредитним договором №ML-001/009/2008 від 30.01.2008 року, що свідчить про припинення іпотеки згідно ст. 17 Закону України «Про іпотеку».

12.09.2025 АТ «ОТП Банк» після закриття підготовчого провадження у справі звернувся до суду із клопотанням про долучення до матеріалів справи Акту приймання-передачі до Договору відступлення прав вимоги від 10.07.2020, в якому зазначено, що первісний кредитор АТ «ОТП Банк» у зв`язку з відступленням права вимоги передає новому кредитору документи, перелік яких наведено у клопотанні та Акту приймання-передачі до Договору відступлення прав вимоги від 10.07.2020 в якому зазначено, що первісний кредитор АТ «ОТП Банк» у зв`язку з відступленням права вимоги передає новому кредитору судові документи та документи виконавчого провадження, що стосуються Кредитного договору № ML-001/009/2008 від 30.01.2008 укладеного між АТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 .

З огляду на зазначене у сторони позивача існує обґрунтоване припущення, що первісні документи необхідні для проведення розрахунку та встановлення розміру заборгованості продовжують перебувати у власності первісного кредитора АТ «ОТП Банк» і саме тому, ймовірно, не були надані на виконання ухвали суду відповідачем ТОВ «АСАП».

Таким чином, стороною позивача заявлено відповідне клопотання про витребування в АТ «ОТП Банк» документів, які перебувають у їх розпорядженні.

В судовому засіданні позивач та її представник подане клопотання підтримали, просили суд його задовольнити. Просили суд поновити строк для подання відповідного клопотання, оскільки про зазначені у клопотанні документи сторона позивача дізналася лише 12.09.2025, після того як АТ «ОТП Банк» долучив до матеріалів справи Акти приймання-передачі до Договору відступлення прав вимоги від 10.07.2020.

Враховуючи зазначене, а також те, що відповідне клопотання було заявлено стороною позивача на стадії клопотань до початку розгляду справи по суті, суд дійшов до висновку, що клопотання представника позивача про поновлення строку на подання клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню, оскільки обставини, які наведені стороною позивача в заявленому клопотанні, стали відомі останнім лише після закриття підготовчого провадження у справі.

Інші учасники справи в судове засідання не з`явилися, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлялися належним чином.

Розглянувши клопотання про витребування доказів, суд прийшов до наступного.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

В клопотанні ставиться питання про витребування первинних бухгалтерських документів.

Враховуючи те, що представником позивача було заявлено відповідне клопотання про витребування зазначених доказів, що при розгляді цивільної справи є обов`язковим, а також беручи до уваги, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, суд вважає, що клопотання представника позивача підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 адвоката Мирошніченко Інни Вадимівни про витребування доказів у цивільній справі № 758/7634/24 за позовом ОСОБА_1 в особі представника адвоката Мирошніченко Інни Вадимівни до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АСАП», третя особа: Акціонерне товариство «ОТП Банк», приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Швець Руслан Олегович, про визнання іпотеки припиненою задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «ОТП Банк» (Код , місцезнаходження: м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43) наступні документи:

-копії внутрішніх нормативних документів АТ «ОТП Банк» (за їх наявності, зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладення кредитного договору № ML-001/009/2008 від 30.01.2008, та протягом періоду з 30.01.2008 до 06.03.2017 (дата розрахунку заборгованості позичальника щодо якого перед експертом ставляться питання), що містять обґрунтування (опис, регламент, тощо) стосовно:

?порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (доларах США), у т.ч. щодо встановлення форми та умов типового кредитного договору, узгодження процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку;

?документального оформлення операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (доларах США), у т.ч. щодо встановлення переліку, форми та порядку складання первинних документів з обґрунтуванням їх подальшого відображення у бухгалтерському обліку, чіткими роз`ясненнями змісту операцій та кореспондуючих рахунків обліку банку.

-копії внутрішніх нормативних документів АТ «ОТП Банк» (за наявності, але не обмежуючись: технологічні карти, положення, інструкції, накази тощо), що регламентують порядок та механізм проведення відступлення прав вимоги за кредитними договорами в іноземній валюті (доларах США), боржниками за якими є фізичні особи, у т.ч. щодо встановлення форми та умов типового договору, узгодження порядку розрахунків та вартості (ціни) договору, та/або інших виплат на користь банку;

-копії рішень уповноважених органів банку (кредитного комітету/комісії, КУАП, тощо) про надання та обслуговування кредиту (встановлення суми кредиту, зміну умов кредитного договору, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, пільгових періодів, відступлення прав вимоги іншим особам, тощо), наданого згідно кредитного договору № ML-001/009/2008 від 30.01.2008 (оформлені належним чином протоколи, накази, розпорядження, пояснення);

-копії Регістрів аналітичного бухгалтерського обліку (облікові регістри, реєстри, виписки, бухгалтерські книги, тощо) за рахунками обліку кредитних операцій АТ «ОТП Банк» за кредитним договором № ML-500/012/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 06.03.2017, стосовно відображення в обліку:

?надання та погашення кредитних коштів, у тому числі в розрізі аналітичних рахунків за № НОМЕР_1 / UA__ НОМЕР_2 (щодо обліку строкової заборгованості за кредитом), та N?7806 UA 300528. НОМЕР_3 (щодо обліку простроченої заборгованості за кредитом);

?нарахування та сплати відсотків, у тому числі в розрізі аналітичних рахунків за № 7806/ НОМЕР_4 (щодо обліку строкової заборгованості за нарахованими відсотками), та № 7806 /UA 300528_ НОМЕР_5 (щодо обліку простроченої заборгованості за нарахованими відсотками);

?внесення (сплати) грошових коштів позичальником на користь банку, у т. ч. за транзитними рахунками (№ 2909 UA тощо) та поточними рахунками позичальника (№ НОМЕР_6 , тощо), із зазначенням аналітичного номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, аналітичних номерів кореспондуючих рахунків (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ). періоду виписки, дати складання, відповідальних осіб за її складання, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції, вхідного та вихідного залишку.

-копії розшифровок АТ «ОТП Банк» (відомості, виписки, регістри обліку) за рахунками аналітичного управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № ML-001/009/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 06.03.2017, у разі використання рахунків управлінського обліку та позабалансового обліку за кредитними операціями з ОСОБА_1 , та якщо такий облік передбачений внутрішніми нормативними документами банку;

-оригінали первинних меморіальних та касових документів або належним чином завірені копії АТ «ОТП Банк», сформовані за кредитним договором № ML-001/009/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 06.03.2017 стосовно оформлення:

?надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором;

?нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами;

?сплати штрафних санкцій, комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв`язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору, оформлені належним чином (наявність всіх обов?язкових реквізитів первинного документа згідно вимог чинного законодавства України) примірники банку: меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, внутрішні розпорядження тощо.

-копії Додаткових договорів до кредитного договору № ML-001/009/2008 від 30.01.2008, у тому числі щодо внесених змін до Графіку платежів протягом періоду з 30.01.2008 по 06.03.2017;

-копії Типових тарифів АТ «ОТП Банк» на розрахунково-касове обслуговування фізичних осіб, а також щодо інших послуг банку, що є невід`ємною частиною договору про відкриття та обслуговування банківського рахунку в іноземній та національній валюті для фізичних осіб, що був укладений між банком та позичальником, та діяли протягом періоду з 30.01.2008 до 06.03.2017;

-копію Кредитної заявки, що надавалась позичальником до банку, на підставі якої банк надав позичальнику кредит згідно умов кредитного договору № ML-001/009/2008 від 30.01.2008.

Встановити строк надання доказів, які витребовує суд, до 22 січня 2026 року.

Роз`яснити, що відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Дмитро ПЕТРОВ