Справа №478/1715/24 пров. №2/478/55/2025
У х в а л а

І м е н е м У к р а ї н и

19 листопада 2025 року Казанківський районний суд Миколаївської області

в складі: головуючої судді Сябренко І.П.

за участю: секретаря Шинкарюка М.О.

представника відповідача ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні суду с-ще Казанка цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В с т а н о в и в:

29 листопада 2024 року позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» (далі ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ») звернулося до суду з позовом до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, в якому просив стягнути з відповідача заборгованість за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року у розмірі 8925 грн, яка складається з: 1500 грн прострочена заборгованість за кредитом; 7425 грн - прострочена заборгованість за процентами, та судові витрати в розмірі 2422 грн 40 коп.

Ухвалою суду від 03.12.2024 року відкрито провадження у справі, постановлено проводити розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

20.01.2025 року представником відповідача Задерецьким В.А., у відповідності до вимог ст.178 ЦПК України, подав до суду відзив на позов, в якому просить відмовити у задоволенні позовних вимог, посилаючись на безпідставність та недоведеність обставин, на які позивач посилається як на правову підставу своїх вимог. Зазначив, що відповідач ОСОБА_2 жодних договірних відносин із ТОВ «ФК «АВІРА ГРУП» не мала, Договір про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року, на який посилається позивач ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ», не укладала і не підписувала. Позивачем ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» доказів підписання договору саме відповідачем ОСОБА_2 , які б свідчили про її волевиявлення на укладення даного договору, не надано. Так само як і не надано доказів отримання відповідачем ОСОБА_2 від ТОВ «ФК «АВІРА ГРУП» грошових коштів, а довідка ТОВ «Платежі Онлайн», яка мається в матеріалах справи не є доказом отримання відповідачем від позивача грошових коштів. В порядку ч.6 ст.95 ЦПК України ставить під сумнів відповідність всіх поданих позивачем ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» до суду копій оригіналам. Крім того, представник відповідача Задерецький В.А. вказує, що ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» пропустило встановлений ст.256 ЦК України трирічний строк позовної давності для звернення до суду з указаним позовом, оскільки перебіг позовної давності розпочався з 14 серпня 2021 року та відповідно до ст.257 ЦК України така позовна давність сплила - 14 серпня 2024 року. Однак з даним позовом ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» звернулося до суду лише 29 листопада 2024 року, тобто, поза межами строку позовної давності. Звертає увагу, що згідно зі ст.267 ЦК України сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови в позові. Просить суд застосувати строки позовної давності та відмовити у задоволенні позову.

11 березня 2025 року представником відповідача ОСОБА_1 подано до суду клопотання про призначення комплексної судово-економічної та судово-технічної експертизи.

Ухвалою суду від 24.03.2025 року призначено у справі комплексну судово-економічну та судово-технічну експертизу. Судом проведення експертизи доручено експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України.

07.05.2025 року від Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України надійшло клопотання експерта про надання об`єкту дослідження, а саме електронного Договору про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року, та визначення виду призначеної експертизи відповідно до поставлених питань.

Ухвалою суду від 12.05.2025 року поновлено провадження у справі та призначено справу до судового розгляду.

Ухвалою суду від 23.06.2025 року клопотання експерта Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, задоволено. Уточнено вид призначених експертиз та поставлених на її вирішення питань. Матеріали цивільної справи №478/1715/24 повернуто до Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, для вирішення питання щодо подальшого проведення судових експертиз призначених ухвалою Казанківського районного суду Миколаївської області від 24 березня 2024 року. Провадження у справі зупинено на час проведення експертиз.

03.09.2025 року від заступника директора Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України Теплицького Б.Б. надійшов лист з клопотанням експертів Голікової О., Машкова Г. та Никифорової І. про надання на дослідження додаткових відомостей, в частині проведення комп`ютерно-технічної експертизи:

1.Доступ до інформаційно-телекомунікаційної системи, за допомогою якої було створено оригінал електронного Договору про надання фінансового кредиту №40680, укладеного між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» та ОСОБА_2 від 28 липня 2021 року, та лог-файл до неї;

2.Доступ до інформаційно-телекомунікаційної системи, яка створює (генерує) одноразовий ідентифікатор та лог-файл до неї;

3.Пристрій на який було відправлено одноразовий ідентифікатор та/або інформацію (білінги) щодо номеру телефону, вказаному у Договорі про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року, а також відомості щодо належності даного номеру ОСОБА_2

та в частині проведення економічної експертизи:

1.Облікову політику ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» на 2021-2022 роки;

2.Облікову політику ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» на 2022-2024 роки;

3.Правила надання фінансового кредиту ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП», які діяли станом на 20 липня 2021 року (у т.ч. внутрішніх правил надання коштів та металів у кредит, політики обробки та захисту персональних даних, інструкції з використання електронного підпису та електронної печатки);

4.Заявку ОСОБА_2 на отримання кредиту;

5.Рішення ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» про надання фінансового кредиту;

6.Кредитну справу клієнта ОСОБА_2 за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;

7.Документи, які підтверджують надання кредиту (виписка по картковому рахунку № НОМЕР_1 , платіжне доручення, квитанція тощо);

8.Платіжні документи на погашення кредиту та сплати процентів, комісій, пені (квитанцій, банківських виписок, заяв тощо);

9.Журнал та картки обліку Договору про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;

10.Регістрів бухгалтерського обліку (карток рахунків, журналів-ордерів) господарських операцій за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;

11.Докладного розрахунку заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року станом на дату укладання договору факторингу;

12.Виписку з поточного рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» за період з 28 липня 2021 року по 25 червня 2024 року, ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» за період з 17 лютого 2022 року по 25 червня 2024 року в частині платежів за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;

13.Виписку АТ КБ «ПриватБанк» по картковому рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 28 липня 2021 року по 29 листопада 2024 року.

Ухвалою суду від 15.09.2025 року поновлено провадження у справі та призначено справу до судового розгляду.

Ухвалою суду від 29.09.2025 року зобов`язано Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» (місце знаходження: 04071, м. Київ, вул. Ярославська, 5/2В) надати:1)Експертам доступ до інформаційно-телекомунікаційної системи, за допомогою якої було створено оригінал електронного Договору про надання фінансового кредиту №40680, укладеного між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» та ОСОБА_2 від 28 липня 2021 року, та лог-файл до неї;2.Експертам доступ до інформаційно-телекомунікаційної системи, яка створює (генерує) одноразовий ідентифікатор та лог-файл до неї;3.Облікову політику ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» на 2021-2022 роки;4.Правила надання фінансового кредиту ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП», які діяли станом на 20 липня 2021 року (у т.ч. внутрішніх правил надання коштів та металів у кредит, політики обробки та захисту персональних даних, інструкції з використання електронного підпису та електронної печатки);5.Заявку ОСОБА_2 на отримання кредиту;6.Рішення ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» про надання фінансового кредиту;7.Кредитну справу клієнта ОСОБА_2 за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;8.Документи, які підтверджують надання кредиту (виписка по картковому рахунку № НОМЕР_1 , платіжне доручення, квитанція тощо);9.Платіжні документи на погашення кредиту та сплати процентів, комісій, пені (квитанцій, банківських виписок, заяв тощо);10.Журнал та картки обліку Договору про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;11.Регістрів бухгалтерського обліку (карток рахунків, журналів-ордерів) господарських операцій за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;12.Докладного розрахунку заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року станом на дату укладання договору факторингу;13.Виписку з поточного рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» за період з 28 липня 2021 року по 25 червня 2024 року в частині платежів за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року.

Зобов`язано Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» (місце знаходження: 04080, м. Київ, вул. Кирилівська, буд. №82, офіс 7) надати:1.Облікову політику ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» на 2022-2024 роки;2.Заявку ОСОБА_2 на отримання кредиту;3.Рішення ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП» про надання фінансового кредиту;4.Кредитну справу клієнта ОСОБА_2 за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;5.Документи, які підтверджують надання кредиту (виписка по картковому рахунку № НОМЕР_1 , платіжне доручення, квитанція тощо);6.Платіжні документи на погашення кредиту та сплати процентів, комісій, пені (квитанцій, банківських виписок, заяв тощо);7.Журнал та картки обліку Договору про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;8.Регістрів бухгалтерського обліку (карток рахунків, журналів-ордерів) господарських операцій за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року;9.Докладного розрахунку заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року станом на дату подання позову 29 листопада 2024 року;10.Виписку з поточного рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ» за період з 17 лютого 2022 року по 25 червня 2024 року в частині платежів за Договором про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року.

Зобов`язано АТ КБ «ПриватБанк» (місце знаходження: 49094 м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30) надати суду: 1.Виписку по картковому рахунку № НОМЕР_1 ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 28 липня 2021 року по 29 листопада 2024 року.

Зобов`язано ОСОБА_2 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) надати до суду:1.Пристрій на який було відправлено одноразовий ідентифікатор та/або інформацію (білінги) щодо номеру телефону, вказаному у Договорі про надання фінансового кредиту №40680 від 28 липня 2021 року, а також відомості щодо належності даного номеру ОСОБА_2 ;Представник позивача ТОВ «ФК «КЕШ ТУ ГОУ» у судове засідання не з`явився, про дату, час і місце судового засідання повідомлявся належним чином, про причини неявки суду не повідомив.

На виконання ухвали суду ТОВ «ФК КЕШ ТУ ГОУ» надано пояснення (а.с.215-223 т.1), а також розширений Витяг з Реєстру боржників до договору факторингу від 17 лютого 2021 року (а.с. 226-227 том 1); розрахунок заборгованості за Договором №40680 від 28 липня 2021 року (а.с.228-232 том 1).

Відповідач ОСОБА_2 надала платіжну інструкцію (а.с.206 т.1), її звернення та відповідь ПАТ ТОВ «Київстар» (а.с.207, 208 т.1).

На виконання ухвали суду АТ КБ «ПриватБанк» надано виписку по рахунку № НОМЕР_3 за період з 28 липня 2021 року по 29 листопада 2024 року (а.с.1-35 том 2).

Вислухавши думку представника відповідача щодо клопотання, дослідивши матеріали справи, вирішуючи питання щодо клопотання експерта, суд приходить такого висновку.

В силу вимог ч.3 ст.12, ч.1 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Судова експертиза - це дослідження на основі спеціальних знань у галузі науки, техніки, мистецтва, ремесла тощо об`єктів, явищ і процесів з метою надання висновку з питань, що є або будуть предметом судового розгляду (ст.1 Закону України «Про судову експертизу»).

Підставою проведення судової експертизи є відповідне судове рішення чи рішення органу досудового розслідування, або договір з експертом чи експертною установою, якщо експертиза проводиться на замовлення інших осіб.

Відповідно до положень ст.72 ЦПК України експерт, зокрема, має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків, якщо експертиза призначена судом; для цілей проведення експертизи заявляти клопотання про опитування учасників справи та свідків; користуватися іншими правами, що надані Законом України «Про судову експертизу».

Такі ж права експерта передбачені ст.13 Закону України «Про судову експертизу» та п.2.1 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08 жовтня 1998 року №53/5 (з наступними змінами).

Згідно ч.1 ст.107 ЦПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи.

Ухвалою суду від 29.09.2025 року зобов`язано ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІРА ГРУП», ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КЕШ ТУ ГОУ», АТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_2 надати документи та матеріали, що вимагає суд з метою виконання клопотання експертів.

Виходячи з вищенаведеного та враховуючи те, що сторонами по справі частково виконана ухвала суду щодо надання додаткових документів та матеріалів необхідних для проведення експертиз,суд вважає за необхідне долучити до матеріалів цивільної справи надані сторонами документи та матеріали.

Враховуючи вищевикладене, клопотання експертів підлягає частковому задоволенню.

Згідно п.5 ч.1 ст.252 ЦПК України суд може за заявою учасника справи, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадку призначення судом експертизи.

З огляду на приписи п.5 ч.1 ст.252 ЦПК України суд вважає за необхідне зупинити провадження у справі на час проведення експертизи.

Керуючись ст.ст.210, 252, 260 ЦПК України, суд

П о с т а н о в и в:

Клопотання експертів Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, - задовольнити частково.

Надати у розпорядження експертів Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (03057, м. Київ, вул. Сім`ї Бродських, 6): Індивідуальну частину електронного Договору про надання фінансового кредиту №40680, укладеного 28 липня 2021 року між ТОВ «ФК «АВІРА ГРУП» та ОСОБА_2 , який міститься на CD-R диску (а.с.156); розширений Витяг з Реєстру боржників до договору факторингу від 17 лютого 2021 року (а.с. 226-227 том 1); розрахунок заборгованості за Договором №40680 від 28 липня 2021 року (а.с.228-232 том 1); виписку по рахунку № НОМЕР_3 за період з 28 липня 2021 року по 29 листопада 2024 року (а.с.1-35 том 2).

Погодити строк виконання призначеної експертизи понад 90 днів.

Матеріали цивільної справи №478/1715/24 повернути до Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України (03057, м. Київ, вул. Сім`ї Бродських, 6), для вирішення питання щодо подальшого проведення судових експертиз призначених ухвалою Казанківського районного суду Миколаївської області від 24 березня 2024 року.

Провадження у справі зупинити на час проведення експертизи.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга безпосередньо до Миколаївського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Сябренко І.П.