Справа № 644/ 6853 /25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 листопада 2025 року м. Харків

Індустріальний районний суд м. Харкова у складі:

головуючого - судді Сітало А.К.,

за участю секретаря - Трач М.В.,

розглянувши клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» - Хлопкової Марії Сергіївни про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

У С Т А Н О В И В:

Представник позивача - Хлопкова М.С. звернулася до суду з позовною заявою в інтересах ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ», в якій просить стягнути з відповідача ОСОБА_1 заборгованість за кредитним договором № 469722276 від 14.12.2021 у розмірі 17 707,20 грн.

Представником ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» - Хлопковою М.С. заявлено клопотання про витребування доказів, в якому представник позивача просить витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» наступні відомості: 1) чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_4; 2) чи була здійснена транзакція про зарахування коштів у період з 14.12.2021 по 19.12.2021 в сумі 6200,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_4; 3) чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); 4) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_4 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_4 у сумі 6200,00 грн. надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію та надати інформацію чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_4 .

В обґрунтування клопотання зазначено, що 14.12.2021 між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 469722276 відповідно до умов якого відповідачу було надано грошові кошти у розмірі 6200,00 грн. на її картковий рахунок.

Згідно умов Кредитного договору, первісний кредитор виконав свій обов`язок та перерахував відповідачу, шляхом ініціювання через банк провайдер, грошові кошти у розмірі:- 6200,00 грн. 14.12.2021 на банківську карту № НОМЕР_4 відповідача, яку позичальник вказала у заявці при укладенні кредитного договору. Первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідача ОСОБА_1 перебувають в АТ КБ "ПРИВАТБАНК".

28.11.2018 між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» укладено Договір факторингу № 28/1118-0. У подальшому до Договору факторингу 1 укладалися Додаткові угоди у тому числі щодо продовження терміну дії Договору факторингу 1.

05.08.2020 між ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» та ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ОНЛАЙН ФІНАНС» укладено Договір факторингу № 05/0820-01.

04.06.2025 між ТОВ «ФК «ОНЛАЙН ФІНАНС» та ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» укладено Договір факторингу № 04/06/25-Ю, відповідно до умов якого позивачу відступлено право грошової вимоги до відповідача за кредитним договором.

Таким чином, відбулася заміна кредитора у зобов`язанні, а тому ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» є новим кредитором у фінансових правовідносинах з позичальником ОСОБА_1 .

Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність».

Для повного, всебічного, об`єктивного розгляду справи існує необхідність у витребуванні додаткової та більш повної інформації в емітента картки позичальника кредитних коштів.

З метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи, а також спростування заяв відповідача щодо не укладення кредитного договору, не отримання суми кредиту необхідно отримати виписку про зараховані кошти на платіжна картку

У зв`язку з викладеним, представник позивача вважає, що необхідно витребувати з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» вказану в клопотанні інформацію щодо зарахування 14.12.2021 року на платіжну картку відповідача ОСОБА_1 маска-картки № НОМЕР_4 грошових коштів у сумі 6200,00 грн.

В клопотанні про витребування доказів зазначено, що вказана інформація має суттєве значення для правильного вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Судом встановлено, що предметом позову є вимога про стягнення з відповідача ОСОБА_1 на користь ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ», як правонаступника первісного стягувача ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» заборгованості за кредитним договором № 469722276 від 14.12.2021 у розмірі 17 707,20 грн.

Для повного та всебічного розгляду справи та встановлення фактичних обставин у справі існує необхідність витребування вказаної в клопотанні про витребування доказів інформації.

Самостійно представник позивача не має можливості надати суду вказані документи, оскільки запитувана інформація відноситься до банківської таємниці, у зв`язку з чим відповідно до ст. 84 ЦПК України просить її витребувати.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Дослідивши клопотання представника позивача про витребування доказів та зміст позовних вимог, суд приходить до висновку, що для отримання вказаної в клопотанні інформації та для дослідження фактів, на які посилається представник позивача в обґрунтування позовних вимог, необхідно витребувати зазначену в клопотанні про витребування доказів інформацію, у зв`язку з чим, клопотання представника позивача підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Керуючись ст. ст. 84, 260-261, 353-354 ЦПК України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» - Хлопкової Марії Сергіївни - задовольнити частково.

Витребувати з АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30) інформацію чи емітована на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка -маска картки № НОМЕР_4 .

У разі оформлення на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_4 , виданої АТ КБ «ПРИВАТБАНК», надати виписку з вказаного карткового рахунку за 14.12.2021 р. про зарахування грошових коштів у сумі 6200,00 грн. на дану платіжну картку.

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_4 , надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

Копію ухвали суду направити АТ КБ «ПРИВАТБАНК» для виконання.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 7-8 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя: А. К. Сітало