У Х В А Л А

про витребування доказів

05 листопада 2025 року м. Кривий Ріг

Покровський районний суд міста Кривого Рогу в складі: головуючого судді Дехти Р.В., за участі секретаря судового засідання Попик С.Д., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі, порядку ч.2 ст.247 ЦПК України за відсутності учасників справи та без здійснення фіксації судового процесу за допомогою звукозаписувальних технічних засобів, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Кривому Розі в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕС ПОЗИКА» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні суду перебуває на розгляді зазначена цивільна справа.

Представник позивача звернувся до суду із позовною заявою, в якій заявлено клопотанням про витребування доказів, а саме просив витребувати у АТ "ТАСКОМБАНК" письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 27.09.2021 року (дата видачі кредиту) по 14.03.2022 року (дата закінчення терміну кредитування).

Крім того, 05.11.2025 до суду звернувся представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Храмов М.П. із клопотанням про витребування доказів, в якому просив витребувати у АТ "ТАСКОМБАНК" докази проведення первинної або вторинної ідентифікації, верифікації клієнта при видачі банківської картки № НОМЕР_1 та копії документів, що надавались при відкритті карткового рахунку, в тому числі копію заяви на відкриття карткового рахунку та відповідного договору, передбачені ст.11 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та відповідно до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 № 107; надати інформацію про те, в якому відділенні АТ ТАСКОМБАНК договір про відкриття карткового рахунку та в якому відділенні видавалась банківська картка № НОМЕР_1 ; фото- чи відеодокази присутності особи, яка отримувала картку банківської картки № НОМЕР_1 у відповідному відділенні банку.

Сторони у судове засідання не з`явилися.

Дослідивши матеріали справи, на думку суду заявлені клопотання відповідають в цілому вимогам ст. 84 ЦПК України, а їх задоволення сприятиме повноті та всебічності судового розгляду, а також належному з`ясуванню обставин цивільного спору.

За таких обставин, суд вважає необхідним клопотання сторін про витребування доказів задовольнити.

Згідно ч. 6-8 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами ст.ст. 2, 84, ЦПК України, ст.ст. 60,61,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника Позивача ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕС ПОЗИКА» - задовольнити.

Витребувати у АТ "ТАСКОМБАНК" (, місце реєстрації: 01032, м. Київ,вул. Симона Петлюри, буд. 30), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

- письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за період з 27.09.2021 року (дата видачі кредиту) по 14.03.2022 року (дата закінчення терміну кредитування).

Клопотання представника Відповідача ОСОБА_2 - задовольнити.

Витребувати у АТ "ТАСКОМБАНК" (, Місце реєстрації: 01032, м. Київ,вул. Симона Петлюри, буд. 30), а саме:

- докази проведення первинної або вторинної ідентифікації, верифікації клієнта при видачі банківської картки № НОМЕР_1 та копії документів, що надавались при відкритті карткового рахунку, в тому числі копію заяви на відкриття карткового рахунку та відповідного договору, передбачені ст.11 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та відповідно до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 № 107;

- інформацію про те, в якому відділенні АТ ТАСКОМБАНК договір про відкриття карткового рахунку та в якому відділенні видавалась банківська картка № НОМЕР_1 ; фото- чи відеодокази присутності особи, яка отримувала картку банківської картки № НОМЕР_1 у відповідному відділенні банку.

Зобов`язати АТ "ТАСКОМБАНК" направити витребувані документи до Покровського районного суду міста Кривого Рогу (50029, м. Кривий Ріг, вул. Захисників Азовсталі, 3) у встановлений законом строк.

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Розгляд справи відкласти до 05 грудня 2025 року на 10 годину 00, про що повідомити сторони.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р. В. Дехта