Справа № 725/7986/25
Провадження № 2/727/3206/25
УХВАЛА

про витребування доказів

31 жовтня 2025 року м. Чернівці

Суддя Шевченківського районного суд м. Чернівців Дубець О.С., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

ТОВ «ФК «ЕЙС» звернулось до Чернівецького районного суд м. Чернівців із позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в розмірі 34710,72 грн. Також позивач просить стягнути з відповідача судовий збір в розмірі 2422,40 грн.

Ухвалою Чернівецького районного суд м. Чернівців від 23 вересня 2025 року справа передана за підсудністю до Шевченківського районного суду м. Чернівців.

Ухвалою суду від 31 жовтня 2025 року відкрито провадження у справі. Суд вирішив розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Разом із позовною заявою представник позивача подав клопотання про витребування доказів в якому просить суд витребувати в Банка-емітента АТ «Сенс Банк» таку інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 у період з 31.01.2023 по 05.02.2023 у сумі 7600,00 грн;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 у період з 31.01.2023 по 05.02.2023 у сумі 7600,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

-первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердить дану інформацію. У випадку неможливості надати вказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);

-повного номера рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 , витребувати номер телефону, що знаходиться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 .

4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), витребувати інформацію, щодо особи, якій належить картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 .

Клопотання мотивовано тим, що відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.

Вважає, що отримання витребуваної інформації необхідне для повного, всебічного та справедливого розгляду справи. Оскільки позивач самостійно не може отримати вказані докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів відповідачу, існує нагальна потреба у витребуванні доказів.

Суд, ознайомившись із клопотанням представника позивача про витребування доказів, доходить таких висновків.

Відповідно до частин першої, третьої статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Згідно з положеннями частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Враховуючи те, що позивач в клопотанні просить витребувати зазначені вище докази, розгляд справи по суті не розпочатий, предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, представник позивача в силу положень Закону України «Про банки та банківську діяльність» не має можливості самостійно здобути докази, суд вважає за можливе вирішити питання про витребування доказів.

Разом з тим, суд вважає, що витребуванню підлягає тільки частина інформації та доказів.

Так, позивач, в тому числі, просить витребувати інформацію: чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 , витребувати номер телефону, що знаходиться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки № НОМЕР_2 та у випадку, якщо картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), витребувати інформацію, щодо особи, якій належить картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 .

При цьому, з наведених в позовній заяві обставин суд доходить висновку, що кредитні кошти були перераховні відповідачу на один конкретний картковий рахунок, вказаний вище, та в кредитному договорі зазначений номер телефону відповідача: « НОМЕР_3 ». Переконливих даних з приводу того, що відповідач міг для отримання кредиту використовувати будь-які інші номери телефонів, матеріали позовної заяві не містять. Щодо витребування інформації, щодо особи, якій належить картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , то суд вважає, що позивачем також не наведені переконливі доводи з приводу того, що даний картковий рахунок може належати іншій особі.

На підставі викладеного, керуючись статтями 83, 84, 247, 260, 261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати з Акціонерного товариства «Сенс Банк» таку інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 у період з 31.01.2023 по 05.02.2023 у сумі 7600,00 грн;

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 у період з 31.01.2023 по 05.02.2023 у сумі 7600,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердить дану інформацію. У випадку неможливості надати вказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);

повного номера рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Ухвалу для виконання надіслати до Акціонерного товариства «Сенс Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100) та надати особі, у якої витребовуються докази, для її виконання десятиденний строк з дня отримання ухвали.

Роз`яснити, що відповідно до статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали направити учасникам справи для відома.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Дубець О.С.