Справа № 589/2978/25
Провадження № 2/589/1859/25
УХВАЛА

про витребування доказів

14 жовтня 2025 рокум. Шостка

Суддя Шосткинського міськрайонного суду Сумської області Теміров Ч.М., розглянувши клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджі Фінанс» Чуприна Катерини Віталіївни про витребування доказів у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджі Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту,

ВСТАНОВИВ:

30 червня 2024 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Діджі Фінанс» (далі ТОВ «Діджі Фінанс») звернулося до Шосткинського міськрайонного суду Сумської області з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредиту.

Ухвалою суду від 22 липня 2025 року прийнято справу до розгляду, відкрито провадження за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін та задоволено клопотання про витребування у ТОВ «Авентус Україна» (первісного кредитора) доказів, які засвідчують перерахування кредитних коштів відповідачу, здійснених за допомогою українського сервісу онлайн оплат «EasyPay» відповідно до умов кредитного договору №7804982 від 19 квітня 2024 року.

04 вересня 2025 року від представника позивача надійшло клопотання про витребування у Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» наступних доказів:

-чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна карта № НОМЕР_2 ;

-виписку про рух коштів по картковому рахунку№ НОМЕР_2 за період з 19.04.2024 24.04.2024 з відображенням часу зарахування коштів;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер) за платіжною картою № НОМЕР_2 за період з 19.04.2024 24.04.2024;

-ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні номери (номер телефону, адреса електронний пошти, тощо) та усі наявні відомості щодо даної особи.

Також представник позивача просить поновити пропущений процесуальний строк на подання даного клопотання, оскільки на момент подання позову позивачем долучені всі наявні у нього докази за спірним договором

Як зазначено у клопотанні, 08 серпня 2025 року отримано лист від ТОВ «Авентус Україна», згідно з яким підтверджується факт надання кредитних коштів позичальнику ОСОБА_1 відповідно до умов договору про надання споживчого кредиту №7804982 від 19 квітня 2024 року.

За доводами представника позивача фактичне зарахування коштів на платіжну картку відповідача здійснено банківською установою, яка не є стороною договору та виконує лише технічні функції з обслуговування платежу. Отже первинні бухгалтерські документи, які підтверджують факт переказу кредитних коштів (зокрема платіжні доручення, меморіальні ордери, банківські виписки тощо), зберігаються виключно в банківській установі, яка виступає посередником у проведенні безготівкової операції.

У зв`язку з цим, з метою повного та ґрунтовного розгляду справи представник позивача просить суд витребувати додаткові докази у банківської установи, яка здійснила платіж (зокрема банківської виписки, платіжного доручення або іншого документа, що підтверджує транзакцію)

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом та у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Витребувані позивачем докази містять інформацію, що є банківською таємницею в силу приписів ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Згідно зі ст. 62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Разом з тим представником позивача належним чином не обґрунтовано клопотання в частині вимог про витребування у АТ «Райффайзен Банк» інформації про ідентифікаційні дані власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , у тому числі прізвище, ім`я, по батькові, РНОКПП, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні номери (номер телефону, адреса електронний пошти, тощо) та усі наявні відомості щодо даної особи, оскільки зі змісту клопотання не зрозуміло, яке правове значення для вирішення цієї справи має відповідна інформація, а тому у задоволенні цієї частини клопотання слід відмовити.

З урахуванням предмету та підстав пред`явленого позову, з метою встановлення всіх обставин даної справи для їх всебічного, повного і об`єктивного дослідження є необхідність в отриманні решти інформації, зазначеної позивачем, яка містить банківську таємницю.

Таким чином за відсутності у позивача можливості самостійно отримати таку інформацію, що містить банківську таємницю, суд вважає необхідним частково задовольнити клопотання позивача, витребувавши її в АТ «Райффайзен Банк».

Керуючись ст. 4, 12, 13, 76-84, 258, 260 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Діджі Фінанс» Чуприна Катерини Віталіївни задовольнити частково.

Поновити пропущений процесуальний строк на подання клопотання про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (поштовий індекс 01011, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок 4А, ), належним чином оформлені докази, а саме:

-інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна карта № НОМЕР_2 ;

-виписку про рух коштів по картковому рахунку№ НОМЕР_2 за період з 19.04.2024 24.04.2024 з відображенням часу зарахування коштів;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер) за платіжною картою № НОМЕР_2 за період з 19.04.2024 24.04.2024

Вказану інформацію надати до 24 жовтня 2025 року.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом зокрема, ст. 382 Кримінального кодексу України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати суду докази (ст.84 ЦПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяЧ.М.Теміров