Справа № 206/4644/24
Провадження № 2/206/2277/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 вересня 2025 року Самарський районний суд міста Дніпра у складі:

головуючого судді Кушнірчук Р.О.,

при секретареві Глущенко Н.С.,

розглянувши у відкритому підготовчому засіданні в залі суду в м. Дніпрі клопотання представника позивача про витребування доказів по справі Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором,

за участю:

представника позивача - адвоката Васюти К.С.,

представника відповідача - адвоката Дрозда Р.Ю.,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Самарського районного суду міста Дніпра знаходиться дана цивільна справа.

Від представника позивача надійшло клопотання про витребування доказів, яке обґрунтоване тим, що 07 жовтня 2021 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «МІЛОАН» (далі - Кредитодавець та/або ТОВ «МІЛОАН») та ОСОБА_1 (далі - позичальник та/або відповідач) укладено Договір про споживчий кредит № 100329347 (далі - Договір). На підтвердження факту перерахування коштів за Договором № 100329347 від 07 жовтня 2021 року позивачем було додано до позовної заяви платіжне доручення ТОВ «МІЛОАН» №33469091 від 07 жовтня 2021 року, яким надано інформацію про перерахування коштів у сумі 15 000 грн., на картку № НОМЕР_1 , отримувач: ОСОБА_1 , призначення платежу: Кошти згідно договору 100329347. 08 жовтня 2021 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАНІФОЮ» (далі - Кредитодавець та/або ТОВ «МАНІФОЮ») та ОСОБА_1 (далі - позичальник та/або відповідач) укладено Договір позики № 3299541 (далі - Договір). Враховуючи, що ТОВ «МАНІФОЮ» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка має право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ» на підставі укладеного між сторонами договору. Дана обставина підтверджується довідкою від ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ», відповідно до якої 08.10.2021 18:30:35 року було перераховано грошові кошти у розмірі 1 500,00 грн на картку № НОМЕР_1 , призначення платежу: Зачисление 1 500 грн. на карту НОМЕР_1 . BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу (https://psm7.com) визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN: НОМЕР_2 ; Платіжна система: MASTERCARD; Видана банком: JSC UNIVERSAL BANK; Тип карти: DEBIT; Категорія карти: WORLD; Країна: UKRAINE. Тобто, банком-емітентом який видав банківську картку № НОМЕР_1 є Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК» (04080, Україна, місто Київ, вулиця Оленівська, будинок, 23, Код ). З наведених вище положень укладеного між сторонами договору та норм чинного законодавства України, надана позивачем копія листа від платіжної системи є належним та допустимим доказом, що підтверджує факт перерахування позикодавцем грошових коштів відповідачу, оскільки правовідносини виникли, в тому числі, з урахуванням вищезазначених норм законодавства, зокрема, і з використанням платіжних інструментів, проте, зважаючи на голослівну позицію відповідача та бездіяльність останнього щодо надання відповідних належних, допустимих та достовірних доказів, позивач вважає за необхідне звернутися до суду з даним клопотанням про витребування доказів, в якому просить суд витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (04080, Україна, місто Київ, вулиця Оленівська, будинок, 23, Код ): інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ; докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 15 000,00 грн., які 07.10.2021 року були на неї перераховані, та кредитних коштів у сумі 1 500 грн., які 08.10.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період із 07.10.2021 року по 18.10.2021 року; ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки. - інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 07.10.2021 року по 18.10.2021 року; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

В судовому засіданні представник позивача ОСОБА_2 підтримала клопотання про витребування доказів з наведених в ньому підстав.

Представник відповідача ОСОБА_3 в судовому засіданні заперечував щодо поданого представником позивача клопотання про витребування доказів, у зв`язку з тим, що ця інформація є банківською таємницею. Так, зазначений номер банківської картки у клопотанні позивача є не повним, крім того, зі сторони позивача не надано жодного доказу для чого потрібно витребувати вказану інформацію у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Дослідивши клопотання про витребування доказів суд приходить до наступного висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

На підставі п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, суд погоджується з доводами представника позивача в тій частині, що наведені ним відомості, які містять в собі банківську таємницю та перебувають у володінні АТ «Універсал банк»», мають важливе значення для правильного вирішення справи, а тому клопотання підлягає частковому задоволенню в частині витребування даних: чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ; докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 15 000,00 грн., які з 07.10.2021 року по 08.10.2021 року були на неї перераховані від ТОВ «МІЛОАН» () та ТОВ «МАНІФОЮ» () із зазначенням призначення платежу; ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 .

Надання виписки про рух грошових коштів за більш тривалий проміжок часу призведе до розкриття значно більшого обсягу відомостей, які містять банківську таємницю, ніж це необхідно для повного та всебічного розгляду даної справи.

Керуючись ст. ст. 51, 76, 84, 91, 189, 196-198 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати з АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УНІВЕРСАЛ БАНК» (04080, Україна, місто Київ, вулиця Оленівська, будинок, 23, Код ) інформацію :

- чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 15 000,00 грн., які з 07.10.2021 року по 08.10.2021 року були на неї перераховані від ТОВ «МІЛОАН» () та ТОВ «МАНІФОЮ» () із зазначенням призначення платежу;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 .

В іншій частині клопотання - відмовити.

Копії витребуваних документів направити до суду в найкоротший строк, але не пізніше 10 - ти днів з дня отримання ухвали суду.

Роз`яснити, що у відповідності до ч.ч. 6-9 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Головуючий суддя Р.О. Кушнірчук