Справа № 375/2156/25
Провадження № 2/375/986/25
УХВАЛА

про витребування доказів

22 вересня 2025 року

Рокитнянський районний суд Київської області у складі головуючого судді Антипенка В. П.

за участю:

секретаря судового засідання: Голованової В.А..,

відповідача ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Рокитне Білоцерківського району Київської області справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ІННОВА ФІНАНС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

ТОВ «ІННОВА ФІНАНС» звернулося до суду з позовом про стягнення з ОСОБА_1 36800,00 грн заборгованості за договором позики та судових витрат по справі.

У відзиві на позов відповідач заперечив факт укладення договору із позивачем та отримання від нього кредитних коштів.

Представник позивача подав суду клопотання про витребування доказів у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», які підтверджують факт перерахування відповідачу кредитних коштів.

Своє клопотання представник позивача обгрунтував тим, що 21 вересня 2024 року між ТОВ «ІННОВА ФІНАНС» та ОСОБА_2 укладено договір про надання грошових коштів у позику № в письмовій формі у вигляді електронного документа, створеного та підписаного згідно з вимогами, визначеними ЗУ «Про електронні документи та електронний документообіг», а також з урахуванням особливостей, передбачених ст.ст.3,11,12 ЗУ «Про електронну комерцію».

Кредитні кошти були перераховані Відповідачу 12.08.2023 року на платіжну картку N НОМЕР_1 емітовану АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Представник позивача зазначає, що позивач не володіє та не може володіти доказами належності картки відповідачу та первинними документами бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування коштів зі сторони Первісного кредитора за укладеним договором відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»

Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд.

Посилаючись на приписи ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», просив витребувати від АТ «Універсал Банк» (оскільки Monobank роздрібний продукт АТ «Універсал Банк») (, адреса: 04082, Україна, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, 54/19) інформацію (документи), а саме:

чи належить (належала раніше) платіжна картка за номером НОМЕР_2 q . ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_3 ; надати відомості про повний номер карти НОМЕР_1 , на яку було здійснено зарахування переказу через систему інтернет-еквайрингу EasyPay від 21.09.2024 р. у розмірі 10 000,00 грн. (TD операції: ; призначення платежу: «кредитні кошти від ТОВ "Іннова Фінанс" Поповнення карток НОМЕР_4 , НОМЕР_5 »);

інформацію про рух коштів (виписку) по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період з 21.09.2024 р. по 23.09.2024 р. (тобто з моменту, під час якого було укладено договір про надання грошових коштів у позику № від 21.09.2024 р. та отримано кредитні кошти від ТОВ «ІННОВА ФІНАНС»).

У судове засідання представник позивача не з`явився, заявив клопотання про проведення засідання за його відсутності.

У судодовму засіданні відповідач заперечив проти задоволення позовних вимог, вказував на те, що він отримував кредитні кошти від фірми "Фінсфера", а не від позивача.

Дослідивши матеріали справи в межах заявленого клопотання, суд установив наступне.

Згідно статей 76, 77 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно частини шостої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Згідно частини першої та частини третьої статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд.

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.

Суд вважає, що клопотання про витребування доказів є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню оскільки витребовувані документи містять інформацію, віднесену законом до банківської таємниці, до яких позивач доступу не має і яка може бути витребувана тільки за судовим рішенням.

Згідно частини другої статті 223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку у разі необхідності витребування нових доказів.

Керуючись статтями 84, 223, 258260 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «ІННОВА ФІНАНС» про витребування доказів, задовольнити.

Витребувати від від Акціонерного товариства «Універсал Банк» (, адреса: 04082, Україна, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, 54/19) інформацію (документи), а саме:

чи належить (належала раніше) платіжна картка за номером НОМЕР_1 . ОСОБА_1 , РНОКПП: НОМЕР_3 ;

відомості про повний номер карти НОМЕР_1 , на яку було здійснено зарахування переказу через систему інтернет-еквайрингу EasyPay від 21.09.2024 р. у розмірі 10000,00 грн. (ІD операції: ; призначення платежу: «кредитні кошти від ТОВ "Іннова Фінанс" Поповнення карток НОМЕР_1 , НОМЕР_5 »);

інформацію про рух коштів (виписку) по картковому рахунку № НОМЕР_1 за період з 21.09.2024 р. по 23.09.2024 р.

Встановити для Акціонерного товариства «Універсал Банк» (, строк для надання витребовуваних доказів на адресу суду - до 19.10.2025.

Копію ухвали для виконання надіслати до Акціонерного товариства «Універсал Банк» (), до виконання, а також іншим учасникам справи - для відома.

Попередити учасників справи про недопустимість зловживання процесуальними правами та невиконання процесуальних обов`язків, внаслідок яких до учасника можуть бути застосовані заходи процесуального примусу, передбачені Главою 9 Розділу І Цивільного процесуального кодексу України (статті 143-148).

Відкласти судове засідання та призначити його на 20.10.2025, 10.00 години.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя В. П. Антипенко