Справа № 375/1799/25
Провадження № 2/375/899/25
У Х В А Л А

03 вересня 2025 року

Рокитнянський районний суд Київської області у складі:

головуючого - судді: Антипенка В. П.

за участю: секретаря судового засідання Головановій В.А.

представника позивача адвоката Бабенко Ю.В,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Рокитне Білоцерківського району Київської області справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» про визнання недійсними транзакцій та зобов`язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

29.07.2025 до Рокитнянського районного суду Київської області надійшла позовна заява ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» про визнання недійсними транзакцій та зобов`язання вчинити певні дії.

Ухвалою суду від 20.08.2025 року відкрито провадження в справі та призначено до підготовчого судового засідання на 03.09.2025 року.

У судове засідання 03.09.2025 позивач не з"явився, був належним чином повідомлений про дату та час судового засідання, клопотань та заяв до суду не подав.

Представник відповідача в судове засідання з"явився, був належним чином повідомлений про дату та час судового засідання, клопотань та заяв до суду не подав.

Представником позивача при подачі позовної заяви було заявлено клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати у АКЦІОНЕРНОГОТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК»:

- інформацію про результати службового (внутрішнього) розслідування за фактом вчинення відносно клієнта Банку - ОСОБА_2 шахрайських дій в грудні 2021 року;

- розширену виписку про рух коштів по банківському рахунку (рахунках, якщо їх декілька) ОСОБА_2 в АТ «СЕНС БАНК» ( АТ АЛЬФА-БАНК) за 2021 рік, із зазначенням дати та часу операцій за весь період користування рахунком. - інформацію щодо суми списаних (нарахованих) коштів з ОСОБА_2 та розміру процентів з іншими платежами за користування кредитними коштами за період з 2021 року по дату внесення ухвали суду;

- довідку про стан заборгованості із зазначенням складових та суму нарахованого боргу ( проценти за овердрафт; проценти за користування кредитом (готівкові операції); проценти за користування кредитом (покупки); розрахунково-касове обслуговування основної картки; щомісячну комісію за страховий пакет від фінансових ризиків).

Клопотання мотивоване тим, що дану інформацію позивач не може витребувати, оскільки вона містить банківську таємницю.

У судодовму засіданні представник позивача клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, суд дійшов таких висновків.

Згідно статей 76, 77 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно частини шостої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Згідно частини першої та частини третьої статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд.

А тому суд вважає, що клопотання про витребування доказів є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню оскільки витребовувані документи містять інформацію, віднесену законом до нотаріальної таємниці, до яких позивач доступу не має.

Водночас суд уважає за необхідне повідомити про те, що відповідно до частини восьмої статті 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.

Суд вважає, що клопотання про витребування доказів є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню оскільки витребовувані документи містять інформацію, віднесену законом до банківської таємниці, до яких позивач доступу не має і яка може бути витребувана тільки за судовим рішенням, а також те, що вказана інформація є необхідною для об`єктивного розгляду справи.

Згідно частини другої статті 223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку у разі необхідності витребування нових доказів.

Керуючись статтями 13, 76,77,84,223 ЦПК України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК», ():

- інформацію про результати службового (внутрішнього) розслідування за фактом вчинення відносно клієнта Банку - ОСОБА_2 шахрайських дій в грудні 2021 року, (якщо таке розслідування проводилося);

- розширену виписку про рух коштів по банківському рахунку (рахунках, якщо їх декілька) ОСОБА_2 в АТ «СЕНС БАНК» ( АТ АЛЬФА-БАНК) за 2021 рік, із зазначенням дати та часу операцій за весь період користування рахунком;

- інформацію щодо суми списаних (нарахованих) коштів з ОСОБА_2 та розміру процентів з іншими платежами за користування кредитними коштами за період з 2021 року по дату внесення ухвали суду;

- довідку про стан заборгованості із зазначенням складових та суму нарахованого боргу (проценти за овердрафт; проценти за користування кредитом (готівкові операції); проценти за користування кредитом (покупки), розрахунково-касове обслуговування основної картки; щомісячну комісію за страховий пакет від фінансових ризиків) за період з 29.12.2021 по 03.09.2025.

Встановити для АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК», (), строк для надання витребовуваних доказів на адресу суду - до 29.09.2025, 09.00 години.

Копію ухвали для виконання надіслати до АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК», (03150 вул. Велика Васильківська,100 м. Київ), до виконання, а також іншим учасникам справи - для відома.

Попередити учасників справи про недопустимість зловживання процесуальними правами та невиконання процесуальних обов`язків, внаслідок яких до учасника можуть бути застосовані заходи процесуального примусу, передбачені Главою 9 Розділу І Цивільного процесуального кодексу України (статті 143-148).

Судове засідання у справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» про визнання недійсними транзакцій та зобов`язання вчинити певні дії, відкласти та призначити його на 29.09.2025 о 09-00 год., про що повідомити сторони.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя В. П. Антипенко