Справа № 365/728/25
Номер провадження: 2/365/459/25
У Х В А Л А

03 вересня 2025 року селище Згурівка

Суддя Згурівського районного суду Київської області Солдатова Т.М., вивчивши позовну заяву ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (місцезнаходження: вул. Алматинська, буд. 8, офіс 310а, м. Київ, 02090) до ОСОБА_1 (адреса зареєстрованого місця проживання: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИЛА:

30 серпня 2025 року (через систему «Електронний суд») позивач ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС», в особі директора Полякова О., звернувся до Згурівського районного суду Київської області із вищезазначеним позовом, в якому просить стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» заборгованість за кредитним договором № 345461631 від 20.03.2023 в розмірі 36821,95 грн, судові витрати на оплату судового збору в сумі 2422,40 грн та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7000,00 грн.

Позивач просив провести розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.

Крім того, позивач заявив клопотання про витребування доказів, в якому просить витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «СЕНС БАНК» інформацію:

-чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4028-08хх-хххх-4839;

-про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 у період з 20.03.2023 по 25.03.2023 у сумі 8600,00 грн;

-чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

-інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 )

У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 за період з 20.03.2023 по 25.03.2023 у сумі 8600,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

-первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);

-повного номера рахунку маска картки НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2, витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2.

У випадку, якщо картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 не належить позичальнику ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2.

В обґрунтування клопотання зазначає, що 20.03.2023 між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та відповідачем укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису. У результаті факторингового ланцюга позивачем отримані дані щодо фінансової операції перерахування коштів первісним кредитором позичальнику: маска картки НОМЕР_2; період зарахування з 20.03.2023 до 25.03.2023; сума зарахування - 8600,00 грн; № телефону позичальника - НОМЕР_4 , банк-емітент АТ «СЕНС БАНК», . Первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в банка-емітента. З метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об`єктивного вирішення спору, на думку позивача для встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на картку позичальника та належності картки позичальнику необхідно витребувати у банка-емітента додаткові докази. Представник позивача адвокат Тараненко А.І. подав адвокатський запит, проте відповідь на запит не отримано. Запитувана інформація належить до банківської таємниці. Оскільки ні позивач, ні його адвокат не мають можливості отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок позичальника, виникає об`єктивна потребу у витребуванні відповідних доказів.

Справа підсудна Згурівському районному суду Київської області.

Позовна заява відповідає вимогам статей 175, 177 ЦПК України.

На виконання вимог ч. 1 ст. 177 ЦПК України позивач додав до позовної заяви докази надсилання відповідачці копій поданих до суду документів - позовної заяви з додатками.

Підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі згідно ст. 185-186 ЦПК України, відсутні.

Згідно з ч. 1 ст. 274 ЦПК України у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються, зокрема, малозначні справи.

Відповідно до п. 1 ч. 6 ст. 19 ЦПК України дана справа є малозначною, оскільки ціна позову не перевищує тридцяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, а тому підлягає розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Враховуючи, зокрема, ціну позову, значення справи для сторін, категорію та складність справи, обсяг та характер доказів у справі, керуючись положеннями ст. 11, 12, 19, ч. 5 ст. 279 ЦПК України, з метою забезпечення засад змагальності сторін, розумного балансу між приватними й публічними інтересами, суд вбачає за необхідне клопотання позивача задовольнити частково та призначити справу до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Щодо заявленого клопотання про витребування доказів суд зазначає наступне.

На підставі ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Стороною позивача вживались заходи щодо отримання відповідних доказів.

Порядок розкриття банками банківської таємниці визначений у статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Позивач не належить до переліку суб`єктів, на запит яких може розкриватися банківська таємниця, а тому не може самостійно отримати зазначені в клопотанні докази.

З позовної заяви та додатків до неї вбачається, що на підставі договору кредитної лінії № 345461631 від 20.03.2023 кошти надаються шляхом зарахування на поточний рахунок позичальника, за умови, що для ініціювання переказу використані реквізити платіжної картки 4028-08хх-хххх-4839, що відбувається до 3 (трьох) банківських днів з моменту укладення договору чи ініціювання отримання чергового траншу. Переказ коштів за кредитним договором у розмірі 8600,00 грн здійснено 20.03.2023 на картку 4028-08хх-хххх-4839.

Таким чином, інформація про те, чи емітувалась банківська картка № НОМЕР_2 на ім`я відповідача ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), докази, що підтверджують факт зарахування коштів ОСОБА_1 на картковий рахунок НОМЕР_2 у сумі 8600,00 грн (первинні документи бухгалтерського обліку), інформація про повний номер рахунку маска картки НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), є необхідними для повного та об`єктивного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи.

У той же час, позивач не надав жодного належного обґрунтування щодо іншої інформації та доказів, які просить витребувати. Крім того, обставини, які можуть бути підтверджені такими доказами, виходять за межі предмета доказування у цій справі.

З огляду на вищезазначене, суд вбачає за необхідне клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити частково.

На підставі наведеного та керуючись ст. 11, 12, 19, 83, 84, 175, 177, 184-187, 261, 274, 279, 353 ЦПК України,

ПОСТАНОВИЛА:

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.

Розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін, за відсутності клопотання сторін про інше.

Призначити справу до розгляду по суті в залі судових засідань № 3 Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, с-ще Згурівка Київської області, 07601) на 16 годину 00 хвилин 02 жовтня 2025 року.

Про дату, час і місце розгляду справи повідомити учасникам справи.

Відповідача викликати в судове засідання шляхом направлення судової повістки на адресу зареєстрованого місця проживання, а також шляхом публікації оголошення про виклик до суду на офіційному вебпорталі судової влади України.

Роз`яснити учасникам про їх право брати участь у справі в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду в порядку ст. 212 ЦПК України.

Визначити відповідачу ОСОБА_1 п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копію відзиву та доданих до нього документів відповідач зобов`язаний надіслати позивачу. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України). Відповідач має право пред`явити зустрічний позов у строк для подання відзиву.

Встановити позивачу ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» п`ятиденний строк з дня отримання копії відзиву для надання відповіді на відзив до суду та відповідачу за правилами, встановленими частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Запропонувати відповідачу ОСОБА_1 у триденний строк з дня отримання відповіді на відзив, подати до суду та позивачам заперечення, тобто викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. До заперечення застосовуються правила, встановлені частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Клопотання позивача про витребування доказів задовольнити частково.

Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «СЕНС БАНК» (місцезнаходження: вул. Велика Васильківська, буд. 100, м. Київ, 03150, ) надати суду до 26 вересня 2025 року інформацію:

-чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4028-08хх-хххх-4839;

-про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 у період з 20.03.2023 по 25.03.2023 у сумі 8600,00 грн - у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення). У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);

-про повний номер рахунку маска картки НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У задоволенні клопотання в іншій частині відмовити.

Копію ухвали надіслати та АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «СЕНС БАНК» для виконання в частині витребування доказів.

У разі неможливості надати вищевказану інформацію повідомити про це Згурівський районний суд Київської області із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

Попередити виконавців ухвали, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені Цивільним процесуальним кодексом України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за вебадресою: http://court.gov.ua/fair/sud1011.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Т.М. Солдатова